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Ökonomischer Blick In dieser Ausgabe haben wir das Vergnügen einen Gast zu Wort kommen zu lassen. Florian Sollfrank, Dipl.-Betriebswirt (FH), schloss sein wirtschaftswissenschaftliches Studium mit Auszeichnung ab und blickt mittlerweile auf eine mehrjährige Beratungserfahrung im Bereich der sachwertorientierten Investmentformen zurück. Seit einiger Zeit publiziert er zudem in verschiedenen Fachzeitschriften und veranstaltet gelegentlich Seminare und Vorträge, bei denen er auch als Co-Referent auftritt. Nähere Informationen erhalten Sie unter www.sollfrank-consulting.de. Die Zeiten für klassische Sparer und Anleger werden ungemütlicher Nachdem die meisten Medien und Experten seit längerer Zeit die Wirtschaftslokomotive Deutschland hoch gepriesen und damit den Eindruck erweckt hatten, unser Land könne sich der Finanz- und Eurokrise inklusive deren Auswirkungen vollständig und ohne Blessuren entziehen, kehrt nun allmählich die Ernüchterung ein. So hat beispielsweise Ende Juni 2012 die kleine und unabhängige Ratingagentur Egan- Jones als erste damit begonnen die Bonität Deutschlands von AA- auf A+ zu senken. Der weitere Ausblick wurde als negativ eingestuft, womit auch die nächsten Herabstufungen abzusehen sind. Hintergrund der Entscheidung ist, dass Deutschland unter der Schuldenkrise Europas noch erheblich zu leiden haben wird. In der Begründung heißt es: "Ob Griechenland oder andere Mitglieder der Eurozone die Währungsunion verlassen oder nicht, Deutschland werde in jedem Fall auf massiven zusätzlichen uneinbringlichen Forderungen sitzen bleiben". Kurze Zeit später, Ende Juli, rüttelte dann auch die „große“ Ratingagentur Moody’s an Deutschlands Top-Rating und senkte den Ausblick für die Kreditwürdigkeit auf „negativ“. Da passt auch ins Bild, dass vor einigen Monaten laut "Financial Times" der bekannte Hedge- Fonds-Manager John Paulson angekündigt hat, nun auch auf eine schlechtere Bonität Deutschlands zu wetten, dessen Anleihen bislang als sicherer Hafen galten. Zitat aus dem Artikel: Newsletter der Global Resources Invest GmbH & Co. KG Beachten Sie bitte unbedingt den Haftungsausschluss bzw. Disclaimer auf Seite 13 8
„Der Hedge-Fonds-Manager gehe davon aus, dass auch Deutschland immer tiefer in den Strudel der Schuldenkrise gerate, wenn sich die Lage in den nächsten Monaten zuspitze.“ Der Finanzprofi hat hierfür gute Gründe: Kumuliert man die mittels EFSF und via EZB und Target 2 etc. eingegangenen Risiken Deutschlands auf, dürften diese weniger bei den offiziell genannten 190 bzw. 310 Mrd. Euro liegen, sondern eher schon die Billionengrenze überschritten haben – Tendenz weiter steigend. Diese gigantischen Beträge mit denen Deutschland für die Eurorettung in der Haftung steht, werden den Bürgern dieses Landes mit hoher Wahrscheinlichkeit noch teuer zu stehen kommen! Um der sich ausbreitenden Krise endlich Herr zu werden, sollen nun verschiedene Maßnahmen (z. B. ein Fiskalpakt, Sparpakete und der berüchtigte ESM) im Euroraum umgesetzt werden, um die Defizite abzubauen und verloren gegangenes Vertrauen an den Märkten zurück zu gewinnen. Dies hat allerdings aus Anlegerund Sparersicht einen entscheidenden Haken: In Papier-, bzw. Kreditgeldsystemen wie dem unserigen können gesamtwirtschaftlich betrachtet Schulden nur dann abgebaut werden, wenn an anderer Stelle auch Forderungen bzw. Vermögen abgeschrieben werden! Schulden können also nur verschwinden, wenn sich auch die gegenüber stehenden Vermögen auflösen – denn es ist zwangsweise so, dass die Vermögen des einen die Schulden eines anderen sind! Aus genau diesen Gründen sollten Sparer (=Gläubiger) primär reine Papiergeld-Anlageformen minimieren, die nichts anderes als Zahlungsversprechen darstellen und somit letztlich auch in willkürlicher Höhe entwertet werden können. Ein gutes Beispiel hierfür sind kapitalbildende Lebens- und Rentenversicherungen, die hierzulande zu den am meisten verkauften Geldanlageformen und Altersvorsorgeprodukten zählen: So besitzen die rund 82 Millionen Einwohner Deutschlands laut dem Gesamtverband der deutschen Versicherungswirtschaft e. V. (GdV) etwa 90 Millionen Kapitallebensversicherungen. Problematisch daran ist, dass etwa 85% des Kapitals laut GdV- und BaFin-Daten – direkt oder indirekt in Schuldtiteln (=Zahlungsversprechen) angelegt wurden. Des Weiteren wurden 10% der Gelder im Immobilienbereich investiert, die Aktienquoten liegen Newsletter der Global Resources Invest GmbH & Co. KG Beachten Sie bitte unbedingt den Haftungsausschluss bzw. Disclaimer auf Seite 13 9
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Seite 5 und 6: Der Autor Cajo Kutzbach beschreibt
Seite 7: dersetzung mit kriegerischen Konfli
Seite 11 und 12: Chart des Monats Agrarrohstoffe sig
Seite 13 und 14: Haftungsausschluss (Disclaimer) Wic

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