Multiple Choice Aufgaben Anleihen mit LÃ¶sungen - BÃ¶rse Stuttgart

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Frage 3) Sie haben einem Kunden Hypothekenpfandbriefe als sichere Wertpapiere verkauft. Welche markanten Merkmale hinsichtlich Sicherheiten treffen auf diese Wertpapiere zu? 1. Darlehensnehmer bei diesen Wertpapieren ist eine Kommune, z. B. ein Bundesland. Die Steuerkraft dieser Kommune sichert das Wertpapier ab. 2. Die im Umlauf befindlichen Wertpapiere werden durch Grundpfandrechte abgesichert. 3. Die Pfandbriefbank verwendet die Mittel für Realdarlehen. Dabei darf die Beleihung die ersten drei Fünftel des Beleihungswerts nicht übersteigen. 4. Die zur Deckung verwendeten Hypotheken werden in ein Deckungsregister eingetragen. 5. Ein Treuhänder überwacht die Einhaltung der Vorschriften über die ordnungsgemäße Deckung von Hypothekenpfandbriefen. 2 3 4 5 Frage 4) Im Handelsblatt hat ein Kunde Bundesanleihen zu einem Zinssatz von 5,5 % gesehen, deren Kurswert bei 102,4 % lag. Die Restlaufzeit beträgt exakt 2 ½ Jahre. Wie hoch ist die Rendite bei diesem Wertpapier? Die Kosten bleiben dabei unberücksichtigt. Zinsertrag pro Jahr 100 x 5,5% = 5,50 EUR – Kursverlust 2,40 EUR / 2,5 = 0,96 EUR Ertrag pro Jahr = 4,54 EUR Eingesetztes Kapital 102,40 EUR 4 4 3 , Rendite = 4,54 x 100 / 102,4 = 4,43 % Frage 5) Ein Kunde interessiert sich für öffentliche Anleihen. Welche der folgenden Antworten trifft auf diese Wertpapiere zu? 1. Bundesanleihen werden nicht an der Börse gehandelt. Erwerber können nur Privatpersonen sein. 2. Bei Bundesschatzanweisungen handelt es sich um ein variabel verzinsliches Wertpapier. 3. Die Zinszahlung bei Bundesanleihen und Bundesschatzanweisungen erfolgt jährlich. 4. Um internationalen Marktanforderungen gerecht zu werden, emittiert der Bund Bundesanleihen auch mit Laufzeiten von 30 Jahren. 3 4 Lernset Bankausbildung (Anleihen) © Baden-Württembergische Wertpapierbörse GmbH 1.0 18 2
Frage 6) Das Depot eines Kunden (alleinstehend) weist folgende Werte auf: 1. Bundesanleihen im Nennwert von 20.000,00 Euro, Zins 4,5 %, Kurs beim Kauf 100,4 % 2. Pfandbriefe der Pfandbriefbank im Nennwert von 20.000,00 Euro, Zins 4,0 %, Kurs beim Kauf 99,9 % Der Kunde hat keine weiteren Einkünfte aus Kapitalvermögen. Außerdem hat er bei der Bank den Freistellungsauftrag in voller Höhe gestellt. Seine Religionsgemeinschaft hat er nicht mitgeteilt. Wie hoch ist die gesamte Zinsgutschrift am Ende des Jahres? Die Kirchensteuer bleibt unberücksichtigt. Zinsertrag Bundesanleihe 20.000,00 EUR x 4,5 % = 900,00 EUR Zinsertrag Pfandbriefe 20.000,00 EUR x 4 % = 800,00 EUR Summe 1.700,00 EUR – Freistellungsauftrag 801,00 EUR – Zu versteuern 899,00 EUR – 25 % Abgeltungsteuer 224,75 EUR – 5,5 % Soli (aus dem Steuerbetrag) 12,36 EUR Rest 661,89 EUR + steuerfreier Zinsertrag 801,00 EUR Gutschrift 1.462,89 EUR 1 4 6 2 8 9 , Frage 7) Welche der folgenden Antworten trifft auf die möglichen Zinszahlungen bei festverzinslichen Wertpapieren zu? 1. Ein abgezinstes Wertpapier wird unter Hundert (Pari) ausgegeben und zu Hundert am Ende der Laufzeit zurückgezahlt. Während der Laufzeit erfolgt keine Zinsauszahlung. 2. Ein aufgezinstes Wertpapier sammelt Zinsen und sonstige Leistungen während der Laufzeit an, um am Ende dann zu Hundert zurückgezahlt zu werden. 3. Bei festverzinslichen Wertpapieren erfolgt die Zinsauszahlung i.d.R. vierteljährlich. 4. Bei einem Floater (Floating Rate Note) steigen die Zinsen in festgelegten Stufen. 5. Bei Pfandbriefen erfolgt die Zinszahlung in der Regel für ein Jahr im Voraus. 1 Lernset Bankausbildung (Anleihen) © Baden-Württembergische Wertpapierbörse GmbH 1.0 19 3
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