BW IndexGarant mit Beteiligung am VolaIndexPerform® (VIP).

BW IndexGarant mit Beteiligung
am VolaIndexPerform® (VIP).
Starke Performance mit
BW IndexGarant.
BW IndexGarant kombiniert den Schutz einer klassischen
Rentenversicherung mit den Chancen des
Aktienmarkts in idealer Weise. Das Besondere daran ist
die Beteiligung am VolaIndexPerform® (VIP) ohne das
Risiko eines Verlusts.
Was ist der VIP?
Der VIP-Index investiert in den EURO STOXX 50®
(führendes Börsenbarometer).
Durch systematisches Management werden die
Schwankungen (Volatilität) dieses Index geglättet, um
ein besseres Ergebnis zu erzielen:
– Bei hohen Schwankungen wird die Investitionsquote
in den EURO STOXX 50® reduziert und in den
sicheren Geldmarkt investiert.
– In ruhigen Marktphasen wird die Investitionsquote
in den EURO STOXX 50® erhöht.
Was sind die Vorteile:
Attraktive Renditechancen durch breit diversifizierten
Aktienindex.
Täglich unabhängige Berechnung durch Anbieter
STOXX®.
100 % Beitragsgarantie zum vereinbarten planmäßigen
Rentenbeginn und bei Tod.
Kein Verlustrisiko – die maßgebliche Jahresrendite ist
nie kleiner Null!
Jährliche Sicherung bereits erzielter Gewinne.
Bewährte Produktflexibilitäten und Steuervorteile
einer klassischen Rentenversicherung.
Jährliche Wahl zwischen den Überschussbeteiligungen:
VIP, EURO STOXX 50® oder Verzinsliche Ansammlung.
Sicherung der bereits erzielten Erträge
(»Lock-in-Prinzip«).
Flexibilitäten: Zuzahlungen/Teilauszahlungen möglich.
Index: VolaIndexPerform®
Bruttobeitragsgarantie
Indexbeteiligung
Lock-in-Prinzip
BW IndexGarant – Rendite und
Sicherheit ohne Verlustrisiko.
Lock-in-Prinzip:
Sicherung der erzielten Erträge
Kein Verlust bei negativer
Indexentwicklung
Gewinn aus
Indexbeteiligung
Neu investierte
Beträge
Gewinn aus
Indexbeteiligung
Stichtag
Gewinn aus
Indexbeteiligung
Kundenwunsch Indexbeteiligung Indexbeteiligung Indexbeteiligung Indexbeteiligung
Bereits erzieltes
Kapital
Laufzeit
05/13 29 50 % Altpapier
Indexentwicklung + 25 % – 15 % + 15 % + 5 %
IndexGarant + 25 % 0 % + 15 % + 5 %

Durchschnittliche jährliche Entwicklung des Index über einen 12- bzw. 20-Jahres-Zeitraum 1
12-Jahres-Zeitraum
20-Jahres-Zeitraum
1996 – 2008 8,14 % p. a. 1988 – 2008 7,22 % p. a.
1997 – 2009 6,77 % p. a. 1989 – 2009 6,24 % p. a.
1998 – 2010 5,29 % p. a. 1990 – 2010 5,76 % p. a.
1999 – 2011 5,41 % p. a. 1991 – 2011 5,84 % p. a.
2000 – 2012 4,29 % p. a. 1992 – 2012 5,84 % p. a.
1
Unter Berücksichtigung einer beispielhaften Renditeobergrenze von 4,0 % zum Indexstichtag 01. 06. eines jeden Jahres. Die Höhe der Renditeobergrenze wird jedes
Jahr neu festgelegt. Rechtzeitig vor dem Indexstichtag informieren wir über die Höhe der Renditeobergrenze für das nächste Jahr. Die maßgebliche Jahresrendite
errechnet sich aus der Summe der monatlichen positiven und negativen Wertentwicklungen des Aktienindex unter Berücksichtigung der monatlichen Renditeobergrenze.
Jahre, in denen die Summe der maßgeblichen Monatsrenditen nicht positiv ist, werden auf eine Rendite von 0 % gesetzt. Bisherige Wertentwicklungen liefern
keinen Hinweis auf zukünftige Renditen.
Gegenüberstellung:
klassische Rentenversicherung
vs. IndexGarant.
104.467 Euro 3 166.984 Euro 4
Einmalbeitrag
50.000 Euro
Kunde zahlt Einmalbeitrag
und erhält nach 23 Jahren 2
garantiert 69.138 Euro
garantiert 50.000 Euro
Ansparphase klassisch IndexGarant
Rentenphase bei beiden Varianten »klassisch« garantiert
2
Beispiel: Mann, 44 Jahre, 23 Jahre Laufzeit, Überschussbeteiligung: Verzinsliche Ansammlung bei klassischer Rentenversicherung und Indexpartizipation bei
IndexGarant
3
Die dargestellten Leistungen aus der Überschussbeteiligung und die hieraus resultierenden Gesamtleistungen ergeben sich durch die Modellrechnung mit der für
das Jahr 2013 gültigen Überschussbeteiligung. Diese Leistungen können nicht garantiert werden. Sie sind nur als Beispiele anzusehen.
4
Die dargestellten Leistungen aus der Überschussbeteiligung und die hieraus resultierenden Gesamtleistungen ergeben sich durch eine Modellrechnung mit der
für das Jahr 2013 gültigen Überschussbeteiligung und einer angenommenen Jahresrendite der Indexpartizipation von 5,00 % p.a.. Diese Leistungen können nicht
garantiert werden. Sie sind nur als Beispiel anzusehen. Mehr hierzu finden Sie auf der Seite Information zur Überschussbeteiligung und in der Modellrechnung,
die Sie auf Wunsch von uns erhalten.
Die Renditeobergrenze (Cap).
Stabilität für BW IndexGarant.
Renditechancen und Sicherheit in einem.
Über die Indexbeteiligung nehmen Sie jährlich an der
Entwicklung des VolaIndexPerform® (VIP) teil, ohne
Verlustrisiken einzugehen. Sie haben Renditechancen
und gleichzeitig Sicherheit in jeder Börsenlage.
Sicherheit kostet Geld: Das Produkt enthält eine
monatliche Renditeobergrenze (Cap). Die Höhe der
Renditeobergrenze wird für jedes Indexjahr neu
festgelegt und im Voraus mitgeteilt.