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40 VP Bank Gruppe Finanzbericht 2007 Abschreibungen und Amortisationen Die Abschreibungen und Amortisationen nahmen plangemäss um CHF 4.8 Mio. oder 29 Prozent zu (erste Abschreibungen auf Investitionen für die Empfangshalle in Vaduz sowie für die IT-Infrastruktur, Serverumgebung und für Software, hier insbesondere für die neuen Gruppengesellschaften). Wertberichtigungen, Rückstellungen und Verluste Die Zuweisung an Wertberichtigungen, Rückstellungen und Verluste wurde im Vergleich zur Vorjahresperiode um CHF 5.3 Mio. weniger belastet und reduzierte sich um 47 Prozent auf CHF 5.9 Mio.; dies vor allem aufgrund des Wegfalls von ergebnisbelastenden Verlusten und Differenzen. Bilanz über CHF 10 Milliarden Die Bilanzsumme wurde 2007 um CHF 1.0 Mrd. auf CHF 10.5 Mrd. ausgeweitet (+10 Prozent gegenüber dem 31. Dezember 2006). Die Zunahme resultierte im Wesentlichen aus der Ausweitung der Forderungen gegenüber Banken (CHF +931 Mio. auf CHF 6.1 Mrd.). Demgegenüber stiegen auf der Passivseite die übrigen Verpflichtungen gegenüber Kunden um CHF 883 Mio. auf CHF 8.0 Mrd. teilweise begründet in der Liquiditätshaltung durch Kunden und neu in der Ausgabe einer Anleihe in der Höhe von CHF 250 Mio. Bilanzsumme (in CHF Mio.) 8'170.7 2003 7'888.8 2004 8'237.7 2005 9'547.7 10'497.0 2006 2007 Eigenmittel über CHF 1.0 Milliarde Das Eigenkapital erhöhte sich leicht gegenüber dem 31. Dezember 2006 um CHF 52.7 Mio. auf CHF 1.074 Mrd. Die eigenen Mittel der Aktionäre der Verwaltungs- und Privat-Bank Aktiengesellschaft, Vaduz, betrugen per Jahresende CHF 1’057 Mio. (31. Dezember 2006: CHF 1’005 Mio.). Die Eigenkapitalrendite belief sich auf 15.8 Prozent (31. Dezember 2006: 14.2 Prozent). Die Eigenkapitalquote, definiert als Eigenkapital zur Bilanzsumme in Prozent, erreichte 10.1 Prozent (31. Dezember 2006: 10.5 Prozent). Die Tier 1 Ratio, definiert als Kernkapital in Prozent der risikogewichteten Aktiven, lag per 31. Dezember 2007 bei 16.0 Prozent (31. Dezember 2006: 15.5 Prozent). Die VP Bank Gruppe verfügt somit weiterhin über eine äusserst solide Eigenmittelausstattung, basierend auf einem ausgewogenen Risiko- und Finanzprofil. Eigenmittel (in CHF Mio.) 744.2 2003 790.8 2004 908.0 2005 1'005.3 1'057.0 2006 2007 Eigene Aktien Gemäss IFRS werden vom Eigenkapital die VP Bank Inhaber- und Namenaktien im Eigenbestand abgezogen. Per Bilanzstichtag hielt die Verwaltungs- und Privat-Bank Aktiengesellschaft, Vaduz, bzw. hielten deren Tochtergesellschaften insgesamt 40’009 Inhaberaktien sowie 8’970 Namenaktien (Vorjahr: 6’100 Inhaberaktien und 13’680 Namenaktien). Dies entspricht einem Aktienkapitalanteil von rund 0.7 Prozent (Vorjahr: 0.1 Prozent). In Bezug auf Bestand und Veränderungen der eigenen Aktien wird auf den Anhang 29 (S. 147) verwiesen. Risikoentwicklung – moderates Risiko und deutliche Ertragspotenziale Die Risiken der VP Bank werden aktiv gesteuert, wobei im Zentrum der Managemententscheidungen die Etablierung eines optimalen Verhältnisses zwischen Risiken und Erträgen steht. Die zentrale Messgrösse für die Marktrisiken ist der historische Valueat-Risk (VaR). Der VaR gibt den möglichen Verlust an, welcher für eine Haltedauer von einem Monat mit einer statistischen Wahrscheinlichkeit von 99 Prozent nicht überschritten wird. Der Gesamt-
markt-VaR der VP Bank Gruppe belief sich am 31. Dezember 2007 auf CHF 36.6 Mio. (31. Dezember 2006: CHF 30.0 Mio.). Grund für diese Erhöhung sind einerseits die höheren Korrelationen der Risikofaktoren sowie andererseits die höheren Marktvolatilitäten seit August 2007. Im Jahr 2007 betrug der höchste verzeichnete VaR CHF 37.6 Mio. (Monat August), der kleinste lag bei CHF 28.2 Mio. (Monat Juni). Im Vorjahr lagen die Extremwerte des VaR bei CHF 30.0 Mio. bzw. CHF 27.2 Mio. Finanzanlagen Die Aktienquote in den Finanzanlagen zum Zwecke der Eigenkapitalbewirtschaftung wurde gegenüber dem Jahresende 2006 von 23 auf 22 Prozent reduziert. Das Aktienpreisrisiko wurde durch einen markanten Rückgang im Zinsrisiko sowie durch einen moderaten Rückgang im Währungsrisiko kompensiert. Verantwortlich für das deutlich tiefere Zinsrisiko in einem von steigenden Marktzinsen geprägten Umfeld ist unter anderem der Effekt der am 4. Juni 2007 emittierten Anleihe, da sich durch die 5-jährige Zinsbindung die positive Fristentransformation reduzierte. Insgesamt beliefen sich die bewirtschafteten Finanzanlagen auf CHF 1.0 Mrd., wovon 78 Prozent in festverzins - liche und strukturierte Werte investiert waren. VP Bank Gruppe Finanzbericht 2007 41
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