LMA 3113 Model Binding Authority Agreement - German ... - Lloyd's

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Vereinbarung 

zur 

Zeichnungsvollmacht 

(ausgenommen Coverholder mit Sitz in U.S.A. und Kanada) 

LMA3113 

(1. Juli 2013) 

Formular genehmigt von der Lloyd’s Market Association 

Seite 1 von 35

Inhaltsverzeichnis 

Titel 

Abschnitt 

EINLEITUNG 

COVERHOLDERVOLLMACHT 

ERHALT DER VEREINBARUNG DURCH DIE UNDERWRITER 

LAUFZEIT 

FÜR DURCHFÜHRUNG UND KONTROLLE ZUSTÄNDIGE PERSON(EN) 

ERTEILUNG DER VOLLMACHT 

DELEGATION DER VOLLMACHT 

ANDERE BEDINGUNGEN, AUFLAGEN UND/ODER NACHTRÄGE BETREFFEND DIE DURCHFÜHRUNG 

DER VEREINBARUNG 

1 

2 

3 

4 

5 

6 


AUTORISIERTE GESCHÄFTSSPARTE(N) UND DECKUNG(EN) 

AUSGESCHLOSSENE GESCHÄFTSSPARTE(N) UND DECKUNG(EN) 

GEOGRAPHISCHER GELTUNGSBEREICH 

MAXIMALE HAFTUNGSGRENZEN ODER VERSICHERUNGSSUMMEN 

PRÄMIEN, SELBSTBEHALTE UND EIGENANTEILE FÜR GEZEICHNETE VERSICHERUNGEN 

BRUTTOPRÄMIENEINNAHMENLIMIT 

LAUFZEIT DER GEZEICHNETEN VERSICHERUNGEN 

AUTOMATISCHE ODER STILLSCHWEIGENDE VERLÄNGERUNG/ERNEUERUNG GEZEICHNETER 

VERSICHERUNGEN 

PRÄMIENFINANZIERUNGSVERTRÄGE 

7 

8 

9 

10 

11 

12 

13 

14 

15 

COVERHOLDERPROVISIONEN UND PROVISIONEN 

PROVISION(EN) 

RÜCKERSTATTUNG UNVERDIENTER PROVISION(EN) 

AUFWENDUNGEN 

16 

17 

18 

DOKUMENTE FÜR GEZEICHNETE VERSICHERUNGEN 

FORMULARE FÜR ANTRÄGE ODER FRAGEBÖGEN 

VERTRAGSDOKUMENTATION 

ANSPRÜCHE UND BESCHWERDEN 

VERFAHREN FÜR DIE BEARBEITUNG UND REGULIERUNG VON SCHÄDEN UND VERFOLGUNG VON 

REGRESSEN 

BESCHWERDEN ODER VERFAHREN 

BERICHTSWESEN, AUFZEICHNUNGEN UND GESAMTRISIKOPOTENTIAL 

BORDEREAU(X)/BERICHTERSTATTUNG ZU GEZEICHNETEN RISIKEN UND GESAMTRISIKOPOTENTIAL 

BILANZIERUNG, BORDEREAUX/BERICHTERSTATTUNG UND SCHLUSSRECHNUNGEN 

AUFZEICHNUNGEN, STATISTISCHE INFORMATIONEN UND AUDIT/PRÜFUNG 

WERBUNG 

WERBUNG UND WERBEMATERIAL 

19 

20 

21 

22 

23 

24 

25 

26 

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BANKKONTEN 

SEPARATE BANKKONTEN 

COMPLIANCE, REGULATORISCHE UND ALLGEMEINE AUFLAGEN 

LIZENZEN UND STEUERN 

GEBÜHREN UND AUSLAGEN 

HAFTPFLICHTVERSICHERUNG 

BUSINESS CONTINUITY (GESCHÄFTSKONITUITÄT) 

VERTRAULICHKEIT 

INTERESSENKONFLIKTE 

GESETZESKONFORMITÄT UND FINANZKRIMINALITÄT 

DATENSCHUTZ 

BEENDIGUNG UND NICHTERNEUERUNG 

BEENDIGUNG 

WIRKUNG VON BEENDIGUNG ODER NICHTVERLÄNGERUNG/NICHTERNEUERUNG 

VERSCHIEDENES 

ALLGEMEINE AUSLEGUNG 

DURCHSETZBARKEITSKLAUSEL 

RECHTE VON DRITTPARTEIEN 

INDIVIDUALHAFTUNG 

GERICHTSBARKEIT UND GELTENDES RECHT 

VERTRAGSDATEN 

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VEREINBARUNG ZUR ZEICHNUNGSVOLLMACHT 

EINLEITUNG 

Diese Vereinbarung zur Zeichnungsvollmacht mit den Vertragsdaten und der Beteiligungstabelle (Tabelle 

der Bürgschaften), die hier beigefügt sind, sowie allen Nachträgen hierzu („Vereinbarung“) wird von und 

zwischen den zeichnenden Mitgliedern (Underwriting Members) von Lloyd’s, deren Syndikatsnummern und 

Anteile in der beigefügten Beteiligungstabelle stehen („Underwriter“), und dem Coverholder, dessen Name 

und Adresse in den Vertragsdaten aufgeführt sind („Coverholder“), abgeschlossen. 

Mit Maßgabe von Abschnitt 36 sind alle Mitteilungen und Regulierungen zwischen dem Coverholder und den 

Underwritern über den Lloyd’s Broker abzugeben, dessen Name und Adresse in den Vertragsdaten 

aufgeführt ist (Lloyd’s Broker“). 

Nachdem der Coverholder eine Vollmacht für die Zeichnung von Versicherungen im Namen der Underwriter 

beantragt und die Vergabe dieser Vollmacht durch den Lloyd’s Broker ausgehandelt und vereinbart hat, mit 

den Underwritern, ihren Vertretern und - wo zutreffend – mit dem Lloyd’s Broker in allen Angelegenheiten 

betreffend die Vereinbarung zu kooperieren und diese zu unterstützen, gelten folgende Bestimmungen 

nunmehr als anerkannt und zwischen den Underwritern und dem Coverholder vereinbart: 


ABSCHNITT 1 

ERHALT DER VEREINBARUNG DURCH DIE UNDERWRITER 

1.1 Die Vereinbarung und jeder Nachtrag dazu tritt nur in Kraft, wenn die Underwriter eine von beiden 

Vertragsparteien unterzeichnete Ausfertigung der Vereinbarung oder des Nachtrags erhalten haben. 

1.2 Jede Änderung hinsichtlich der Vereinbarung ist schriftlich zu bescheinigen und per Nachtrag hierzu 

beizufügen. 

ABSCHNITT 2 

LAUFZEIT 

2.1 Mit Maßgabe von Abschnitt 1 ist die Vereinbarung während der in Unterabschnitt 2.1 der 

Vertragsdaten aufgeführten Laufzeit in Kraft, es sei denn, sie wird gemäß Unterabschnitt 4.3 oder 

Abschnitt 36 beendet. 

2.2 Die Vereinbarung unterliegt keiner automatischen oder stillschweigenden Verlängerung/Erneuerung 

und ist nicht automatisch bzw. stillschweigend verlänger- oder erneuerbar. 

ABSCHNITT 3 

FÜR DURCHFÜHRUNG UND KONTROLLE ZUSTÄNDIGE PERSON(EN) 

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3.1 Die in Unterabschnitt 3.1 der Vertragsdaten genannte(n) Person(en) ist (sind) zuständig für die 

allgemeine Durchführung und Kontrolle der Vereinbarung. 

3.2 Die zur Zeichnung von Versicherungen ermächtigte(n) Person(en) ist (sind) in Unterabschnitt 3.2 der 

Vertragsdaten genannt. 

3.3 Die Person(en) mit Gesamtverantwortung für die Ausstellung von Dokumenten zum 

Versicherungsnachweis wird (werden) in Unterabschnitt 3.3 der Vertragsdaten genannt. 

3.4 Die zur Ausübung von Schadensvollmachten unter der Vereinbarung ermächtigte(n) Person(en) ist 

(sind) in Unterabschnitt 3.4 der Vertragsdaten genannt. 

3.5 Der Coverholder hat die Underwriter sobald praktisch durchführbar zu benachrichtigen, wenn es sich 

abzeichnet, dass in Unterabschnitten 3.1. bis 3.4. der Vertragsdaten genannte Personen nicht länger 

in der Lage waren oder sind, ihre jeweiligen Pflichten zu erfüllen. Dies beinhaltet Beurlaubung, 

Urlaub oder Krankheit, wenn diese Beurlaubung, dieser Urlaub oder diese Krankheit geeignet sind, 

den Coverholder an der Erfüllung seiner Pflichten unter der Vereinbarung zu hindern, sofern nicht 

eine Ersatzperson die einschlägige Vollmacht ausübt und sofern diese Ersatzperson im maßgeblichen 

Unterabschnitt der Vertragsdaten aufgeführt ist. 

ABSCHNITT 4 

ERTEILUNG DER VOLLMACHT 

4.1 Hiermit ermächtigen die Underwriter den Coverholder: 

4.1.1 mit Zeichnungsvollmacht Versicherungen und deren Nachträge auf Rechnung der Underwriter 

abzuschließen; 

4.1.2 gemäß Abschnitt 27 zum Zwecke der Annahme von Prämien von Versicherten und der 

Begleichung von Erstattungen sowie der Annahme von Schadensgeldern vor Weiterleitung an 

die Versicherten als Agent der Underwriter tätig zu werden. 

4.2 Der Coverholder kann Versicherungen und Nachträge unter Verwendung eines automatisierten 

elektronischen Online-Systems zeichnen, sofern die Verwendung eines solchen Systems schriftlich 

von den Underwritern genehmigt wurde; 

4.3 Der Coverholder hat jede Anordnung, Bedingung oder Auflage, einschließlich einer Anordnung zur 

Beendigung der Vereinbarung, zu befolgen, die von den Underwritern oder einer anderen 

Aufsichtsbehörde mit Gerichtsbarkeit über die Underwriter und den Coverholder gestellt wird; 

4.4. Für jede unter der Vereinbarung gezeichnete Versicherung hat der Coverholder: 

4.4.1 Vertragsdokumente, Nachträge oder anderen Dokumente zum Deckungsnachweis auszustellen, 

die von den Underwritern schriftlich genehmigt wurden; 

4.4.2 umgehend oder – sofern zutreffend – gemäß den mit den Underwritern vereinbarten 

Bedingungen Prämien und Rückprämien im Namen der Underwriter einzuziehen und 

abzuwickeln; 

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4.4.3 sofern in Unterabschnitt 21.1. der Vertragsdaten ermächtigt, gemäß Vereinbarung Schäden zu 

bearbeiten und/oder Schäden zu regulieren. 

4.5 Der Coverholder ist dafür verantwortlich, einen potentiellen Versicherten oder den Agenten eines 

potentiellen Versicherten über jede Funktion in Kenntnis zu setzten, in der er als Agent für die 

Underwriter handelt. 

4.6 Durch nichts in der Vereinbarung wird dem Coverholder eine Vollmacht erteilt, die über die spezielle 

durch die Vereinbarung gewährte hinausgeht, und der Coverholder darf nicht dergestalt agieren oder 

nach außen auftreten als habe er Vollmacht im Namen der Underwriter, wenn diese Vollmacht nicht 

oder nicht länger aus der Vereinbarung hervorgeht. 

4.7 Nichts in der Vereinbarung darf so ausgelegt werden, als würde dadurch eine Arbeitgeber- 

Arbeitnehmer-Beziehung zwischen den Underwritern und dem Coverholder geschaffen. 

4.8 Die Coverholder hat alle angemessenen Anforderungen oder Auflagen zu erfüllen, die schriftlich von 

den Underwritern in Verbindung mit der Durchführung dieser Vereinbarung, den unter der 

Vereinbarung gezeichneten Versicherungen oder den hierunter entstehenden Ansprüchen gestellt 

werden. 

4.7 Der Coverholder darf keine(n) Schritt(e) unternehmen oder irgendeine (-welche) Handlung(en) in 

Verbindung mit den vom ihm unter der Vereinbarung zur Verfügung gestellten Serviceleistungen 

vornehmen oder es unterlassen, etwas zu unternehmen. Dazu gehört auch eine unangemessene 

Behandlung von Versicherten, die geeignet sein könnte, den Ruf der Underwriter zu schädigen. 

ABSCHNITT 5 

DELEGATION DER VOLLMACHT 

5.1 Die Gewährung einer Vollmacht zur Zeichnung von Versicherungen und Ausstellung von Dokumenten 

zum Deckungsnachweis für gezeichnete Versicherungen darf vom Coverholder weder an eine andere 

Person, Firma, ein anderes Unternehmen delegiert noch auf eine Niederlassung ausgedehnt werden. 

5.2 Wird (werden) irgendeine (-welche) Vollmacht(en) oder Zuständigkeit(en), ausgenommen solche, die 

unter 5.1 beschrieben sind, an eine Drittpartei (Drittparteien) delegiert, so muss jede derartige 

Delegation schriftlich erfolgen und die Underwriter müssen als Partei am schriftlichen Vertrag zur 

Delegation an die Drittpartei(en) beteiligt sein. 

ABSCHNITT 6 

ANDERE BEDINGUNGEN, AUFLAGEN UND/ODER NACHTRÄGE BETREFFEND DIE DURCHFÜHRUNG DER 

VEREINBARUNG 

6.1 Der Coverholder hat alle Bedingungen, Auflagen und/oder Änderungsnachträge zur Vereinbarung, die 

in Position 6.1. der Vertragsdaten aufgeführt oder hierzu als Nachtrag beigefügt sind, zu erfüllen. 

UMFANG DER VOLLMACHT 

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ABSCHNITT 7 

AUTORISIERTE GESCHÄFTSSPARTE(N) UND DECKUNG(EN) 

7.1 Der Coverholder ist bevollmächtigt, Versicherungen nur für die in Position 7.1 der Vertragsdaten 

aufgeführte(n) Sparte(n) und Deckung(en), mit Maßgabe der in Abschnitt 8 angegebenen Ausschlüsse, 

zu zeichnen. 

ABSCHNITT 8 

AUSGESCHLOSSENE GESCHÄFTSSPARTE(N) UND DECKUNG(EN) 

8.1. Folgende Risiken werden nicht gezeichnet, sofern sie nicht speziell in den Vertragsdaten für eine 

Deckung vorgesehen sind: 

8.1.1 Kriegs- und Bürgerkriegsrisiken; 

8.1.2 nukleare Risiken; 

8.1.3 Finanzgarantie-, finanzielle Ausfall-, Konkurs- oder Insolvenzrisiken; 

8.1.4 Sammelpolicen, die für eine Gruppe, einen Verband, eine Organisation oder einen Klub zum 

Nutzen seiner Mitglieder unter einem Gruppen- oder Massenabsatzprogramm ausgestellt 

werden; 

8.1.5 jede (alle) andere(n) Geschäftssparte(n) oder Deckung(en), die in Position 8.1.5 der 

Vertragsdaten angegeben sind. 

ABSCHNITT 9 

GEOGRAPHISCHER GELTUNGSBEREICH 

9.1 Der Coverholder ist ermächtigt, Versicherungen nur für Risiken zu zeichnen, die in dem (den) in 

Position 9.1 der Vertragsdaten aufgeführten Territorium (Territorien) belegen sind. 

9.2 Der Coverholder ist ermächtigt, Versicherungen nur für Versicherte zu zeichnen, die in dem (den) in 

Position 9.2 der Vertragsdaten aufgeführten Territorium (Territorien) ihren Wohnsitz unterhalten. 

9.3 Der Coverholder ist ermächtigt, Versicherungen innerhalb eines geographischen Geltungsbereiches 

zu zeichnen, der nicht größer ist, als in Position 9.3 der Vertragsdaten aufgeführt. 

ABSCHNITT 10 

MAXIMALE HAFTUNGSGRENZEN ODER VERSICHERUNGSSUMMEN 

10.1 Der Coverholder ist ermächtigt, Versicherungen nur bis zu den in Position 10.1 der Vertragsdaten 

aufgeführten Haftungsgrenzen oder Versicherungssummen zu zeichnen. 

ABSCHNITT 11 

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PRÄMIEN, SELBSTBEHALTE UND EIGENANTEILE FÜR GEZEICHNETE VERSICHERUNGEN 

11.1 Alle Bruttoprämien für gezeichnete Versicherungen sind gemäß der Angaben in Position 11.1 der 

Vertragsdaten zu berechnen. 

11.2 Der Coverholder hat die in Position 11.2 der Vertragsdaten aufgeführten Selbstbehalte und/oder 

Eigenanteile in die gezeichneten Versicherungen aufzunehmen. 

ABSCHNITT 12 

BRUTTOPRÄMIENEINNAHMENLIMIT 

12.1 Der Coverholder zeichnet keine Bruttoprämieneinnahmen, die über das in Position 12.1 der 

Vertragsdaten aufgeführte Limit hinausgehen. 

12.2 Der Coverholder hat die gesamt gezeichneten Bruttoprämieneinnahmen zu überwachen und 

umgehend die Underwriter zu benachrichtigen, wenn es sich abzeichnet, dass die 

Gesamtbruttoprämieneinnahmen wahrscheinlich den in Position 12.2 der Vertragsdaten aufgeführten 

Prozentsatz des Limits überschreiten werden. 

12.3 Zum Zwecke dieses Abschnitts definieren sich Bruttoprämieneinnahmen als alle Prämien und 

Zusatzprämien, abzüglich Rückprämien (vor Abzug irgendwelcher Provisionen und ohne Steuern oder 

Policen- bzw. andere Gebühren). 

ABSCHNITT 13 

LAUFZEIT DER GEZEICHNETEN VERSICHERUNGEN 

13.1 Keine Versicherung darf für einen längeren Zeitraum gezeichnet werden, als den, der in Position 

13.1 der Vertragsdaten aufgeführt ist. 

13.2 Der Beginn einer jeden gezeichneten Versicherung muss in die Laufzeit der Vereinbarung fallen. 

13.3 Keine Versicherung darf weiter im Vorfeld ihres Beginndatums gezeichnet werden, als die Anzahl an 

in Position 13.3 der Vertragsdaten aufgeführten Tagen. 

13.4 Jede gezeichnete Versicherung läuft bis zu ihrem vertraglichen Ablaufdatum, es sei denn, sie wird 

gemäß ihrer jeweiligen Kündigungs- oder Beendigungsbestimmungen gekündigt oder beendet. 

13.5 Im Falle der Kündigung oder Beendigung einer gezeichneten Versicherung hat der Coverholder alle 

anwendbaren Rechtsvorschriften betreffend die Kündigung oder Beendigung dieser Versicherung und 

die Rückzahlung von Prämien, Provision(en), Gebühren und Steuer(n) einzuhalten. 

ABSCHNITT 14 

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AUTOMATISCHE ODER STILLSCHWEIGENDE VERLÄNGERUNG/ERNEUERUNG GEZEICHNETER 

VERSICHERUNGEN 

14.1 Es wird keine Versicherung gezeichnet, die einer automatischen oder stillschweigenden Erneuerung 

unterliegt oder dafür geeignet ist, sofern es nicht anderweitig schriftlich von den Versicherern 

vereinbart wurde oder dies von Gesetzes wegen zwingend erforderlich ist. Wurde eine automatische 

oder stillschweigende Erneuerung speziell genehmigt oder ist diese vorgeschrieben, so gelten 

folgende Bedingungen: 

14.1.1 Der Coverholder hat angemessene Aufzeichnungen so zu unterhalten, dass er alle geltenden 

Zeitrahmen einhalten kann, um alle gezeichneten Versicherungen zu ermitteln und zu 

überwachen, für die ein lokales Gesetz oder eine lokale Vorschrift eine automatische oder 

stillschweigende Erneuerung oder Verlängerung der Laufzeit vorsieht bzw. die aufgrund 

eines lokalen Gesetzes oder einer lokalen Vorschrift einer automatischen oder 

stillschweigenden Erneuerung oder Verlängerung der Laufzeit unterliegen. 

14.1.2 Der Coverholder hat jede gezeichnete Versicherung vor deren individuellem 

Erneuerungsdatum zu überprüfen, um Bedingungen für die Erneuerung anzubieten oder die 

Erneuerung abzulehnen. Dieses Verfahren ist in Übereinstimmung mit jedem geltenden 

Gesetz zur automatischen und stillschweigenden Erneuerung durchzuführen. 

14.1.3 Der Coverholder ist verantwortlich für und hat termingerecht die erforderliche und 

korrekte Mitteilung über die Nichterneuerung einzelner gezeichneter Versicherungen 

auszustellen, um deren automatische und stillschweigende Erneuerung zu verhindern. 

14.1.4 Im Falle einer Nichterneuerung oder Beendigung der Vereinbarung hat der Coverholder den 

Underwritern sobald wie möglich einen Erstbericht mit detaillierten Angaben zu folgenden 

Sachverhalten vorzulegen: 

14.1.4.1 zu allen Versicherungen, die zum Ende der Laufzeit der Vereinbarung oder dem 

Datum des Inkrafttretens der Beendigung der Vereinbarung in Kraft sind und einer 

automatischen oder stillschweigenden Erneuerung unterliegen oder unterliegen 

könnten; 

14.1.4.2 zu allen Versicherungen, für die vor dem Ende der Laufzeit der Vereinbarung oder 

dem Datum des Inkrafttretens der Beendigung der Vereinbarung Bedingungen 

angeboten wurden, die gezeichnet werden könnten und möglicherweise einer 

automatischen oder stillschweigenden Verlängerung unterliegen; 

14.1.4.3 zu allen Versicherungen, bei denen eine automatische oder stillschweigende 

Erneuerung nicht verhindert werden kann oder nicht verhindert wurde; 

und der Coverholder hat im Anschluss daran so lange monatliche Berichte mit 

Aktualisierungen der im Erstbericht vorgelegten Angaben einzureichen, bis die Underwriter 

bestätigen, dass keine weiteren monatlichen Berichte mehr benötigt werden. 

ABSCHNITT 15 

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PRÄMIENFINANZIERUNGSVERTRÄGE 

15.1 Der Coverholder darf keine Übereinkunft zur Prämienfinanzierung im Namen oder im Auftrag der 

Underwriter eingehen oder Dritten die Erlaubnis dazu erteilen. 

15.2 Geht der Coverholder oder irgendeine andere Partei eine Übereinkunft (Übereinkünfte) zur 

Prämienfinanzierung im Hinblick auf eine Prämie(n) für eine gezeichnete Versicherung(en) ein, so 

darf (dürfen) die Übereinkunft (Übereinkünfte) lediglich im Namen und ausschließlich für Rechnung 

des Coverholders oder dieser anderen Partei getroffen werden, wobei die Underwriter keine Haftung 

für irgendeine (irgendwelche) derartige(n) Übereinkunft (Übereinkünfte) akzeptieren werden. 

COVERHOLDRPROVISIONEN UND -AUFWENDUNGEN 

ABSCHNITT 16 

PROVISION(EN) 

16.1 Die Provision des Coverholders beläuft sich auf den in Position 16.1 der Vertragsdaten aufgeführten 

Betrag. 

16.2 Jede Gewinnprovision wird nach der in Position 16.2 der Vertragsdaten aufgeführten Formel 

berechnet. 

ABSCHNITT 17 

RÜCKERSTATTUNG UNVERDIENTER PROVISION(EN) 

17.1 Der Coverholder hat den Underwritern die Provision(en) auf alle gekündigten oder beendeten 

Versicherungen und die Rückprämien zu denselben Quoten zurückzuerstatten, zu denen die 

Provision(en) ursprünglich dem Coverholder eingeräumt wurde(n). 

ABSCHNITT 18 

AUFWENDUNGEN 

18.1. Der Coverholder hat alle Auslagen und Aufwendungen zu tragen und zu zahlen, die dem Coverholder 

bei der Abwicklung der Vereinbarung anfallen, ausgenommen, wie unter Unterabschnitt 24.7 

vereinbart. 

DOKUMENTE FÜR GEZEICHNETE VERSICHERUNGEN 

ABSCHNITT 19 

FORMULARE FÜR ANTRÄGE ODER FRAGEBÖGEN 

19.1 Vom Coverholder verwendete Anträge oder Fragebögen sind von den Underwritern vor deren 

Verwendung zu genehmigen und wo zutreffend in Position 19.1 der Vertragsdaten aufzuführen. 

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ABSCHNITT 20 

VERTRAGSDOKUMENTATION 

Vertragstexte, Bedingungen, Klauseln, Nachträge, Gewährleistungen und Ausschlüsse, die für 

verbindlich gezeichnete Versicherungen gelten 

20.1 Alle verbindlich gezeichneten Versicherungen gelten mit Maßgabe der Vertragstexte, Bedingungen, 

Klauseln, Nachträge, Gewährleistungen und Ausschlüsse, die in Position 20.1 der Vertragsdaten 

aufgeführt sind. 

Auflagen zur Ausstellung der Vertragsdokumentation 

20.2 Für jede verbindlich gezeichnete Versicherung hat der Coverholder unverzüglich dem Versicherten 

oder dem Agenten des Versicherten entweder 

20.2.1 eine entsprechende Deckungsbestätigung auszustellen, in der auf die vereinbarten 

Versicherungsbedingungen Bezug genommen wird; 

oder wo zweckmäßig, 

20.2.2 die Vertragsdokumentation (ungeachtet, wie diese genannt wird, einschließlich „Zertifikat/ 

Schein“, „kombiniertes Zertifikat“ oder „Police“). 

20.3 Hat der Coverholder noch keine Vertragsdokumentation gemäß Unterabschnitt 20.2.2 ausgestellt, so 

hat der Coverholder dem Versicherten oder dem Agenten des Versicherten die 

Vertragsdokumentation nicht später als dreißig (30) Tage ab Datum des Inkrafttretens des Vertrages 

oder dem Datum auszustellen, an dem die Versicherung gezeichnet ist, sofern dieses Datum nach 

dem Inkrafttreten liegt, oder innerhalb jeder kürzeren Zeitspanne, die unter Umständen durch 

anwendbares Gesetz oder anwendbare Verordnung vorgeschrieben ist. 

20.4 Für jegliche an jeder einzelnen, verbindlich gezeichneten Versicherung vorgenommenen Änderungen 

hat der Coverholder innerhalb von dreißig (30) Tagen oder eines kürzeren Zeitraums, der eventuell 

durch Gesetz oder Verordnung vorgeschrieben ist, einen Nachtrag auszustellen. 

Format und Inhalt der Vertragsdokumentation 

20.5 Das Format einer jeden vom Coverholder auszustellenden Vertragsdokumentation richtet sich nach 

den in Position 20.5 der Vertragsdaten aufgeführten Vorgaben und ist von den Underwritern vor 

seiner Verwendung zu genehmigen. 

20.6 Alle Vertragsdokumente (und alle dazu ausgestellten Nachträge) haben die anwendbaren Gesetze 

und Verordnungen zu erfüllen, alle zwischen dem Versicherten und den Underwritern vereinbarten 

Vertragsbedingungen (oder den Nachtrag) zu enthalten und beinhalten: 

20.6.1 den vollen Namen und die Adresse des Coverholders; 

20.6.2 eine einmalige Vertragsnummer, und sie müssen die in den Vertragsdaten aufgeführte 

Unique Market Reference Number (einmalige Marktreferenznummer) enthalten. (In den 

Nachträgen ist dieselbe Unique Market Reference Number (einmalige Marktreferenznummer) 

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aufzuführen wie in dem Vertrag, auf den sie sich beziehen, wobei sie einmalig und 

aufeinanderfolgend für den betreffenden Vertrag nummeriert werden); 

20.6.3 den vollen Text aller Vertragstexte, Bedingungen, Klauseln, Nachträge, Gewährleistungen 

und Ausschlüsse und aller anderen Dokumente, die Bestandteile des einzelnen 

Versicherungsvertrages sind; 

20.6.4 das für den Versicherungsvertrag geltende Recht und die dafür zuständige Gerichtsbarkeit; 

20.6.5 den Versicherungszeitraum; 

20.6.6 die Haftungsgrenzen oder Versicherungssummen; 

20.6.7 den (die) Selbstbehalt(e) oder Eigenanteil(e), sofern anwendbar; 

20.6.8 den Prämienbetrag; 

20.6.9 eine Mitteilung/Klausel zur Individualhaftung, die der in Position 20.6.9 der Vertragsdaten 

aufgeführten Form entspricht; 

20.6.10 eine Erklärung mit dem Inhalt, dass der Versicherte bei einer Anspruchstellung die 

juristische Person zu verständigen hat, deren Name und Adresse in Position 20.6.10 der 

Vertragsdaten aufgeführt sind; 

20.6.11 eine entsprechende Beschwerdemitteilung, wie sie mit den Underwritern vereinbart wurde; 

20.6.12 eine Erklärung mit dem Inhalt, dass alle Anfragen (ausgenommen Anspruchstellungen) an den 

Coverholder zu adressieren sind; 

20.6.13 eine Erklärung mit dem Inhalt, dass der Coverholder bei der Erfüllung der Pflichten unter der 

Vereinbarung als Agent für die Underwriter tätig ist; und 

20.6.14 die Unterschrift, ungeachtet ob elektronisch oder anderweitig, von einer oder mehreren in 

den Positionen 3.1, 3.2 oder 3.3 der Vertragsdaten namentlich benannten Personen. 

Zusätzliche Auflagen für kombinierte Zertifikate 

20.7 Zum Zwecke der Vereinbarung handelt es sich bei einem „kombinierten Zertifikat“ um ein 

Vertragsdokument oder anderes Dokument zum Deckungsnachweis von für oder im Auftrag 

der Underwriter unter der Vereinbarung gezeichnete Versicherungen, das einen 

proportionalen Anteil an der für Versicherer akzeptierten Versicherung nachweist, die keine 

Underwriting Members von Lloyd’s sind („die (der) andere(n) Versicherer“). 

20.8 Kombinierte Zertifikate können ausgestellt werden, vorausgesetzt, dass die Underwriter ihre 

Zustimmung in Position 20.8 der Vertragsdaten gegeben haben und dass: 

20.8.1 die Underwriter die Identität der (des) anderen Versicherer(s) festgestellt haben, 

die (der) in Position 20.8.1 der Vertragsdaten aufgeführt sind (ist); 

20.8.2 das kombinierte Zertifikat alle Angaben enthält, deren Einbeziehung in die von 

einem Coverholder ausgestellte Vertragsdokumentation von Lloyd’s verlangt wird; 

20.8.3 der Anteil an dem oder Betrag des vom Coverholder im Auftrag der Lloyd‘s 

Underwriter akzeptierten Risikos und Deckungsumfangs ausdrücklich auf dem 

kombinierten Zertifikat ausgewiesen und gesondert von dem durch den 

Coverholder im Auftrag des (der) anderen Versicherer übernommenen Risikoanteil 

oder –betrag und Deckungsumfang aufgeführt wird; 

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20.8.4 das kombinierte Zertifikat die in Position 20.6.9 der Vertragsdaten aufgeführte 

Mitteilung zur Individualhaftung enthält; 

20.9 Nichts in den Unterabschnitten 20.7 und 20.8 gestattet, dass ein kombiniertes Zertifikat in 

Fällen ausgestellt wird, wo dies gegen irgendwelche Vorschriften der Gerichtsbarkeit 

verstoßen würde, in welcher der Coverholder seinen Wohnsitz unterhält, oder einer anderen 

Gerichtsbarkeit, in welcher der Coverholder Handel betreibt, Dienstleistungen erbringt oder 

Geschäfte abwickelt. 

Einbehaltung, Sicherheit und Bereitstellung von Dokumenten 

20.10 Der Coverholder hat ein Kopie aller ausgestellten Dokumente zu behalten und den Underwritern auf 

Verlangen Kopien zur Verfügung zu stellen. 

20.11 Alle Bestände an Vertragsdokumenten, Nachträgen und anderen Dokumenten zum Deckungsnachweis 

und jegliche elektronischen Verfahren der Dokumentenspeicherung und/oder -ausfertigung sind 

jederzeit gesichert zu verwahren. Sofern von den Underwritern verlangt, hat der Coverholder alle 

nicht verwendeten Dokumente in Zusammenhang mit der Vereinbarung zurückzugeben oder zu 

zerstören und sicherzustellen, dass jegliche elektronische Speicherung und/oder Ausfertigung dieser 

Dokumente durch den Coverholder im Anschluss daran eingestellt wird. 

ANSPRÜCHE UND BESCHWERDEN 

ABSCHNITT 21 

VERFAHREN FÜR DIE BEARBEITUNG UND REGULIERUNG VON SCHÄDEN UND VERFOLGUNG VON 

REGRESSEN 

21.1 Sofern die Underwriter in Position 21.1 der Vertragsdaten vereinbart haben, dem Coverholder 

Vollmacht zur Bearbeitung oder Regulierung von Schäden oder der Verfolgung von Regressen in ihrem 

Namen zu gewähren, gelten die folgenden Verfahrensweisen, es sei denn, sie werden gemäß Position 

21.1 der Vertragsdaten ersetzt, abgeändert oder ergänzt: 

21.1.1 Der Coverholder hat die Vollmacht, Schäden zu regulieren, zu bewilligen und Ansprüche zu 

befriedigen, wenn der Gesamtwert des Schadens nicht das in Position 21.1.1 der 

Vertragsdaten aufgeführte Limit überschreitet und hat die Schadenschätzungen für diese 

Schäden zu prüfen. 

21.1.2 Der Coverholder hat keine Vollmacht, einen Schaden oder einen Teilschaden „auf Kulanz“ 

oder „ohne Rechtsnachteil“ oder auf ähnlicher Grundlage zu bewilligen oder zu regulieren. 

21.1.3 Der Coverholder hat den Underwritern umgehend zwecks Anweisungserteilung alle Schäden 

zu melden, die das in Position 21.1.1 der Vertragsdaten aufgeführte Limit übersteigen oder 

wahrscheinlich übersteigen werden. 

21.1.4 Der Coverholder hat jeden Schaden an die Underwriter zu verweisen, bei dem der 

Coverholder der Meinung ist, dass er abgewiesen werden sollte, oder der offenkundig nicht 

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unter die Bedingungen der Versicherung fällt, oder wenn beim Coverholder Zweifel darüber 

bestehen, ob der Schaden unter den Bestimmungen der Versicherung erstattungsfähig ist. 

21.1.5 Der Coverholder hat die Underwriter umgehend über jeden Anspruch oder 

Rückgriffsanspruch zu informieren, der zu einem Gerichtsverfahren führen oder 

wahrscheinlich führen kann. 

21.1.6 Der Coverholder darf Schadenregulierer, Gutachter, Anwälte oder irgendwelche Dritte nur 

dann anweisen, bei der Bearbeitung eines Schadens, einschließlich bei der Verfolgung von 

Rückgriffsansprüchen, behilflich zu sein, wie dies in Position 21.1.6 der Vertragsdaten 

aufgeführt ist. 

21.1.7 Der Coverholder hat alle Servicestufen und –standards einzuhalten, die von den 

Underwritern für die Bearbeitung und/oder Regulierung von Ansprüchen und/oder die 

Verfolgung von Rückgriffsansprüchen verlangt werden. 

21.2 Die Underwriter können jederzeit die Vollmacht des Coverholders im Hinblick auf jeden einzelnen 

Schaden widerrufen oder abändern, und unter diesen Umständen sind die Underwriter berechtigt, im 

Hinblick auf die Anspruchstellung jede Entscheidung zu treffen oder Maßnahme zu ergreifen, welche 

die Underwriter für angemessen erachten. 

21.3 Die Underwriter können dem Coverholder jederzeit eine schriftliche Mitteilung schicken, mit der die 

Vollmacht des Coverholders zur Bearbeitung und/oder Regulierung von Schäden und Verfolgung von 

Rückgriffsansprüchen abgeändert, ausgesetzt oder widerrufen wird, und der Coverholder stimmt zu, 

alle Anweisungen der Underwriter im Hinblick auf die Schadenbearbeitung zu befolgen. Die 

Vollmacht des Coverholders zur Bearbeitung und/oder Regulierung von Schäden und Verfolgung von 

Rückgriffsansprüchen erlischt oder wird abgeändert im Einklang mit den Bestimmungen der 

schriftlichen Kündigungsmitteilung. In diesen Fällen sind die Underwriter berechtigt, bei den 

Schäden alle Entscheidungen zu treffen oder Maßnahmen zu ergreifen, welche die Underwriter für 

angemessen erachten. 

21.4 Nichts in diesem Abschnitt 21 (oder in irgendeinem Verfahren, das in Position 21.1 der Vertragsdaten 

aufgeführt ist) wird in irgendeiner Weise rechtliche und aufsichtsbehördliche Verpflichtungen 

überflüssig machen, abändern oder ersetzen, die für den Coverholder bei der Bearbeitung und/oder 

Regulierung von Schäden gelten. 

ABSCHNITT 22 

BESCHWERDEN ODER VERFAHREN 

22.1 Mit Maßgabe spezieller in Unterabschnitt 22.2 vereinbarter Verfahren, hat der Coverholder die 

Underwriter umgehend über alle Beschwerden zu informieren, die in Verbindung mit unter der 

Vereinbarung gezeichneten Versicherungen eingereicht wurden. 

22.2 Der Coverholder hat solche Verfahren zu implementieren und zu unterhalten, die möglicherweise 

von den Underwritern verlangt werden, um sicherzustellen, dass Beschwerden zeitnah und 

angemessen in Übereinstimmung mit allen anwendbaren Gesetzen und Verordnungen bearbeitet 

werden können. 

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22.3 In allen Fällen, hat der Coverholder die Underwriter umgehend zu informieren, wenn er Kenntnis 

über eine Angelegenheit erhält, die aufgrund der Durchführung oder in Verbindung mit der 

Vereinbarung entsteht und die: 

22.3.1 geeignet sein könnte, den Ruf der Underwriter von Lloyd’s negativ zu beeinflussen; 

22.3.2 irgendwelche rechtlichen oder regulatorischen Vollmachten von Lloyd’s oder irgendwelche 

Zulassungen beeinträchtigen könnten, welche die Underwriter zur Durchführung von 

Versicherungsgeschäften besitzen; oder 

22.3.3 dazu führen könnten, dass ein Gerichtsprozess oder anderes rechtliches oder regulatorisches 

Verfahren oder eine Klage gegen Lloyd’s, die Underwriter, den Coverholder oder den Lloyd’s 

Broker angestrengt werden. 

22.4 Hat der Coverholder Kenntnis davon, dass rechtliche oder aufsichtsbehördliche Verfahren oder 

Klagen gegen Lloyd’s, die Underwriter, den Coverholder oder den Lloyd’s Broker angestrengt 

werden, die aufgrund der Durchführung oder in Verbindung mit der Vereinbarung entstehen, so hat 

der Coverholder den Underwritern vollständige Angaben dazu zu machen. 

BERICHTERSTATTUNG, AUFZEICHNUNGEN UND GESAMTRISIKOPOTENTIAL 

ABSCHNITT 23 

BORDEREAU(X)/BERICHTERSTATTUNG ZU GEZEICHNETEN RISIKEN UND GESAMTRISIKOPOTENTIAL 

23.1 Der Coverholder hat: 

23.1.1 alle Einzelheiten zu unter der Vereinbarung verbindlich gezeichneten Versicherungen zu 

protokollieren; 

23.1.2 den Underwritern innerhalb der maximalen Anzahl von Tagen ab dem Ende der 

Berichtsintervalle, wie sie in Position 23.1.2 der Vertragsdaten aufgeführt sind, die Angaben 

zu gezeichneten Risiken und alle Abgleiche dazu in einer Weise oder einem Format zu 

schicken oder zur Verfügung zu stellen, das von den Underwritern genehmigt wurde. Waren 

keine Aktivitäten während eines bestimmten Berichtsintervalls zu verzeichnen, so hat der 

Coverholder innerhalb der in den Vertragsdaten angegebenen maximalen Anzahl von Tagen 

nach Ende dieses Berichtsintervalls eine diesbezügliche Erklärung einzureichen; 

23.2 Der Coverholder hat: 

23.2.1 das Gesamtrisikopotential, wie in Position 23.2.1 der Vertragsdaten definiert, 

aufzuzeichnen und zu überwachen; 

23.2.2 den Underwritern innerhalb der maximalen Anzahl von Tagen ab dem Ende der in 

Position 23.2.2 der Vertragsdaten aufgeführten Berichtsintervalle die Angaben zum 

Gesamtrisikopotential zu schicken oder zur Verfügung zu stellen; 

23.2.3 keinesfalls ein aggregiertes Gesamtrisikopotential zu zeichnen, das über die in 

Position 23.2.3 der Vertragsdaten aufgeführten Limits hinausgeht. 

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23.3 Der Coverholder hat gemäß Position 23.3 der Vertragsdaten in dem (den) in Position 23.3 der 

Vertragsdaten angegebenen Zeitabstand (Zeitabständen) statistische Informationen zu 

erstellen, bis jede gezeichnete Versicherung abgelaufen ist oder anderweitig gekündigt oder 

beendet wurde und – wo zutreffend - bis alle Schäden ausgezahlt oder anderweitig beglichen 

wurden. Der Coverholder hat diese Informationen innerhalb der maximalen Anzahl an Tagen 

nach dem Ende eines jeden Intervalls, wie in Position 23.3 der Vertragsdaten angegeben, an 

die Underwriter zu schicken oder diesen zur Verfügung zu stellen. 

ABSCHNITT 24 

BILANZIERUNG, BORDEREAUX/BERICHTERSTATTUNG UND SCHLUSSRECHNUNGEN 

24.1 Alle Prämien, ausgezahlte Schäden, noch nicht abgewickelte Schäden und Aufwendungen betreffend 

gezeichnete Versicherungen müssen der Vereinbarung zugeordnet und zu dieser deklariert werden. 

24.2 Der Coverholder hat den Underwritern einen Bericht zu den gezahlten Prämien einzureichen durch: 

24.2.1 die Erstellung eines Bordereaus gezahlter Prämien in der Weise und dem (den) Format(en), 

das (die) von den Underwritern genehmigt wurde(n); oder 

24.2.2 Zurverfügungstellung der Bilanzierungsinformationen an die Underwriter in anderer Art und 

Weise, die vorab von den Underwritern genehmigt wurden. 

Der Bericht zu den Bilanzierungsinformationen wird in dem in Position 24.3 der Vertragsdaten 

angezeigten Zeitabstand abgegeben bis jede gezeichnete Versicherung abgelaufen ist oder 

anderweitig gekündigt oder beendet wurde. 

24.3 Ist der Coverholder verantwortlich für die Ausfertigung von Schadensbordereaus, wie in Position 24.3 

der Vertragsdaten angezeigt, dann hat der Coverholder einen Bericht über ausgezahlte Schäden und 

alle noch nicht abgewickelten Schäden bei den Underwritern einzureichen: 

24.3.1 indem er einen Schadensbordereaux in der Art und Weise und dem (den) Format(en) erstellt, 

das (die) von den Underwritern genehmigt wurde(n); oder 

24.2.2 indem er die gezahlten und ausstehenden Schadensinformationen den Underwritern in 

anderer Art und Weise, die vorab von den Underwritern genehmigt wurden, zur Verfügung 

stellt; 

Der Bericht zu den Schadensinformationen ist in dem in Position 24.3 der Vertragsdaten 

aufgeführten Zeitabstand einzureichen, bis jede gezeichnete Versicherung abgelaufen ist oder 

anderweitig gekündigt oder beendet wurde und all diese Schäden ausgezahlt oder anderweitig 

beigelegt wurden. 

24.4 Alle vom Coverholder zu erbringenden Informationen zu gezahlten Prämien und – wo zutreffend- 

Schäden sind den Underwritern innerhalb der in Position 24.4 der Vertragsdaten angegebenen 

maximalen Anzahl von Tagen nach Ende dieses Berichtsintervalls zu übersenden oder zugänglich zu 

machen. 

Waren keine Aktivitäten während eines bestimmten Berichtsintervalls zu verzeichnen, so hat der 

Coverholder innerhalb der in Position 24.4 der Vertragsdaten angegebenen maximalen Anzahl von 

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Tagen nach Ende dieses Berichtsintervalls den Underwritern eine dementsprechende Erklärung 

abzugeben. 

24.5 Der Coverholder hat den Underwritern eine Saldenzusammenfassung mit folgenden Angaben zu 

schicken oder zugänglich zu machen: 

24.5.1 die gezahlten Prämien, die für den fraglichen Zeitraum deklariert wurden, und zwar brutto 

und netto vor Provisionen, Steuern und anderen Abzügen; 

24.5.2 sofern der Coverholder für die Berichterstattung der Schadensinformationen an die 

Underwriter verantwortlich ist, der Betrag der gezahlten Schäden, die für denselben 

Zeitraum deklariert wurden. 

24.6 Die Schlussrechnungen sind den Underwritern innerhalb der in Position 24.6. der Vertragsdaten 

angegebenen maximalen Anzahl von Tagen nach dem Ende eines jeden Berichtsintervalls 

einzureichen. 

24.7 Alle Gebühren oder Auslagen, die vereinbarungsgemäß von den Underwritern an den Coverholder als 

Abzug von der Prämie gemäß Position 24.7 der Vertragsdaten zurückerstattet werden, sind als Teil 

des Berichtes über die gezahlten Prämien auszuweisen. 

ABSCHNITT 25 

AUFZEICHNUNGEN, STATISTISCHE INFORMATIONEN UND AUDIT/PRÜFUNG 

25.1 Der Coverholder hat vollständige Aufzeichnungen betreffend alle unter der Vereinbarung 

gezeichneten Versicherungen, bearbeiteten Ansprüchen und verfolgten Rückgriffe zu erstellen und 

zu unterhalten. Diese Aufzeichnungen sind und bleiben Eigentum der Underwriter. 

25.2 Die Underwriter, externen Auditoren oder anderen von den Underwritern ernannten Vertretern 

verfügen uneingeschränkt und unbegrenzt über das Recht, jederzeit während der üblichen 

Geschäftszeiten alle Aufzeichnungen, statistischen Informationen, Systeme und Prozesse 

(einschließlich elektronischer Systeme und Prozesse) des Coverholders betreffend die gezeichneten 

Versicherungen und die Durchführung der Vereinbarung (einschließlich in Verbindung mit Ansprüchen 

und Rückgriffen) einzusehen und einer Buchprüfung zu unterziehen, und sie haben das Recht, Kopien 

dieser Aufzeichnungen zu machen und Auszüge davon zu erstellen. 

25.3 Der Coverholder verpflichtet sich, offen und kooperativ mit Lloyd’s und jeder anderen zuständigen 

Regulierungs- oder Aufsichtsbehörde bei der Durchführung der Vereinbarung umzugehen. Der 

Coverholder gestattet Lloyd’s und jeder anderen Regulierungsbehörde mit Gerichtsbarkeit über die 

Underwriter oder den Coverholder Zugang zu seinem gesamten Geschäftsgelände, an dem der 

Coverholder Geschäft tätigt, das Gegenstand der Vereinbarung ist, um die Aufzeichnungen, 

statistischen Informationen, Konten und Geschäftsprozesse betreffend die Durchführung der 

Vereinbarung einer Überprüfung und einem Audit zu unterziehen. Der Coverholder hat, sofern nicht 

von Gesetzes wegen untersagt, die Underwriter umgehend zu informieren, falls Lloyd’s oder eine 

andere Regulierungs- oder Aufsichtsbehörde ein Recht zur Überprüfung oder zum Audit der vom 

Coverholder aufbewahrten Aufzeichnungen in Zusammenhang mit der Vereinbarung ausübt oder 

ausüben möchte. 

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25.4 Der Coverholder hat alle Aufzeichnungen, einschließlich elektronischer, betreffend alle gezeichneten 

Versicherungen, bearbeiteten Schäden und verfolgten Rückgriffe für einen Zeitraum von mindestens 

7 Jahren oder für einen längeren, von Gesetzes wegen vorgeschriebenen Zeitraum aufzubewahren. 

25.5 Der Coverholder hat den Underwritern alle Informationen zu geben, welche die Underwriter 

angemessenerweise von Zeit zu Zeit in Zusammenhang mit gezeichneten Versicherungen, 

anfallenden Schäden und der Durchführung der Vereinbarung verlangen. 

WERBUNG 

ABSCHNITT 26 

WERBUNG UND WERBEMATERIAL 

26.1 Mit Maßgabe aller örtlichen rechtlichen und aufsichtsbehördlichen Auflagen darf der Coverholder auf 

Lloyd’s in Veröffentlichungen, Briefköpfen, Branchenverzeichnissen oder Werbematerialien, 

ungeachtet, ob gedruckt, elektronisch oder in irgendeiner anderen Form oder auf einem anderen 

Medium, immer gemäß der von Lloyd’s herausgegebenen Regeln und Richtlinien und aller 

zusätzlichen von den Underwritern gemachten Auflagen, verweisen (oder einer anderen Partei die 

Genehmigung erteilen, darauf zu verweisen). Einzelheiten zu den aktuellen Regeln und Richtlinien 

sind für den Coverholder bei einem Lloyd’s Broker oder bei Lloyd’s oder durch die Lloyd’s Website 

(www.lloyds.com) erhältlich. 

26.2 Der Coverholder hat mit den Underwritern jedes spezielle Marketing- oder Werbematerial zu 

vereinbaren, das in Verbindung mit den unter der Vereinbarung zu zeichnenden Versicherungen, 

einschließlich auf irgendeiner Internet Website, einem Portal oder einem ähnlichen Onlinesystem, 

verwendet wird. 

BANKKONTEN 

ABSCHNITT 27 

SEPARATE BANKKONTEN 

27.1 Alle Gelder, die von den Underwritern oder in deren Namen beim Coverholder eingehen, werden 

vom Coverholder in treuhänderischer Eigenschaft entgegengenommen und: 

27.1.1 gehen beim Coverholder als Vermögen des Lloyd’s Prämientreuhandfonds der Underwriter 

ein (oder im Falle von in US-Dollar abgewickelten Geschäften, als Vermögen des Lloyd’s 

Dollartreuhandfonds der Underwriter; oder im Falle von in kanadischen Dollar abgewickelten 

Geschäften, als Vermögen des Lloyd’s Kanadatreuhandfonds der Underwriter); 

27.1.2 werden bei Erhalt umgehend von dem Coverholder auf ein Prämiengeldkonto hinterlegt, 

wobei das diesem Konto gutgeschriebene Vermögen treuhänderisch im Namen der 

Underwriter (und/oder anderen Versicherern oder Versicherungsnehmern) zum Zwecke der 

Weiterübertragung dieser Gelder (zum Zwecke der Bestimmungen in Position 27.1.4.2) 

gehalten wird und diese Gelder nicht anderweitig gehalten oder einbehalten werden dürfen; 

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27.1.3 das in Unterabschnitt 27.1.2 erwähnte Prämiengeldkonto wird bei einer Bank (oder einem 

anderen für Einlagengeschäft zugelassenen und von den Underwritern genehmigten Institut) 

(„Bank“) geführt, die 

27.1.3.1 von der zuständigen Regulierungsbehörde reguliert, aufsichtsbehördlich überwacht 

und überprüft wird; und 

27.1.3.2 wo anwendbar, einem nationalen Einlagenversicherungssystem unterliegt; 

27.1.4 das Prämiengeldkonto wird gemäß allen anwendbaren örtlichen Gesetzen oder 

regulatorischen Auflagen betrieben und: 

27.1.4.1 wird der Bank gegenüber klar als Prämiengeldkonto ausgewiesen und 

27.1.4.2 darf vom Coverholder nicht für einen anderen Zweck verwendet werden, als für 

den Rechnungsabschluss mit den Underwritern (und/oder anderen Versicherern, 

mit denen der Coverholder Geschäft betreibt) oder für die Auszahlung von 

Provisionen, Prämienrückerstattungen oder Schäden an Kunden oder für andere 

Transaktionen, wenn diese ausdrücklich von den Underwritern genehmigt wurden 

oder im Einklang mit Unterabschnitt 27.2 stehen. Zur Klarstellung und ohne 

Rechtsnachteil für die Allgemeingültigkeit der vorstehenden Aussagen darf der 

Coverholder diese Gelter keinesfalls ohne die vorherige schriftlich Einwilligung der 

Underwriter investieren; 

27.1.4.3 das auf dem Prämiengeldkonto liegende Vermögen darf nicht mit anderem 

Vermögen hinsichtlich des Haupt- oder Betriebskontos des Coverholders vermischt 

werden; 

27.1.5 sind im Rechnungsbuch des Coverholders getrennt von anderen Geldern, die vom 

Coverholder in ähnlicher Form für andere Versicherer und/oder Underwriter gehalten 

werden, auszuweisen, und dieses Rechnungsbuch muss regelmäßig und mindestens monatlich 

mit den von den Underwritern oder ihren Vertretern zur Überprüfung einbehaltenen 

Unterlagen abgeglichen werden, wobei sie jederzeit berechtigt sind, die besagten 

Aufzeichnungen uneingeschränkt und unbegrenzt einzusehen und zu prüfen und Kopien oder 

Auszüge dieser Aufzeichnungen zu machen; 

27.1.5 der Coverholder hat alle angemessenen Schritte einzuleiten, die von den Underwritern 

verlangt werden, um die Bank über die Art der Prämiengeldkonten zu informieren und 

darüber, dass die Bank kein Recht auf Gebühren, dingliche Belastung oder Pfändung oder 

Recht auf Gegenrechnung, Kombinierung, Entschädigung oder Einbehaltung in 

Zusammenhang mit Geldern, die dem Prämiengeldkonto gutgeschrieben wurden, besitzt. 

27.2 Wo dies durch Satzung, Gesetz oder Verordnung vorgeschrieben ist, wird dem Coverholder unter 

diesem Abschnitt von den Underwritern auch Vollmacht gewährt zur Einbehaltung von Zinsen zum 

Eigengebrauch und eigenen Nutzen, die gemäß den Bedingungen der Vereinbarung auf dem in 

Unterabschnitt 27.1.2 beschriebenen Konto aufgelaufen sind. 

COMPLIANCE, REGULATORISCHE UND ALLGEMEINE AUFLAGEN 

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ABSCHNITT 28 

LIZENZEN UND STEUERN 

28.1 Im Hinblick auf die Pflichterfüllung unter der Vereinbarung liegt es in der Verantwortung des 

Coverholders: 

28.1.1 sicherzustellen, dass er (und wo zuständig, seine Direktoren, leitenden Angestellten, 

Partner oder anderen in der Vereinbarung genannten Einzelpersonen) alle notwendigen 

Lizenzen, Vollmachten, Registrierungen und Qualifikationen unterhält, um seine Pflichten 

unter der Vereinbarung zu erfüllen, und – wo erforderlich - sicherzustellen, dass alle 

gezeichneten Versicherungen durch einen ordnungsgemäß lizenzierten Vermittler platziert 

werden; und 

28.1.2 den Einzug und die Weiterleitung irgendeiner (irgendwelcher) von Versicherten 

geschuldeten Steuer(n) an die Underwriter sowie die Auszahlung der Rückvergütung einer 

solchen (solcher) an die Versicherten fälligen Steuer(n) sicherzustellen; und 

28.1.3 wo durch lokales Gesetz vorgeschrieben, die von Versicherten fälligen Steuer(n) 

einzuziehen und die Steuer(n) an die zuständigen Behörden zu entrichten sowie die 

notwendigen Steuererklärungen zu erstellen und sicherzustellen, dass alle Auszahlungen 

von Rückvergütungen solcher Steuern an die Versicherten erfolgen. 

28.2 Jede (alle) anwendbare(n) Steuer(n) ist (sind) separat auf den für den Versicherten ausgestellten 

Dokumenten auszuweisen und darf (dürfen) nicht vor dem Versicherten oder den Underwritern 

verborgen werden. 

28.3 Der Coverholder hat die Underwriter umgehend über jede Steuerprüfung oder Betriebsprüfung in 

Verbindung mit der Vereinbarung oder einer unter der Vereinbarung gezeichneten Versicherung und 

über die Ergebnisse einer solchen Steuer- oder Betriebsprüfung in Kenntnis zu setzen. 

ABSCHNITT 29 

GEBÜHREN UND AUSLAGEN 

29.1 Alle vom Coverholder angesetzten Policen-, Service- und anderen Gebühren und Auslagen dürfen 

nicht gegen ein lokales Gesetz (lokale Gesetze) oder eine Vorschrift(en) verstoßen. Alle derartigen 

Policen-, Service- und anderen Gebühren und Auslagen sind separat auf der für den Versicherten 

ausgestellten Dokumentation auszuweisen und dürfen nicht vor dem Versicherten oder den 

Underwritern verborgen werden. 

ABSCHNITT 30 

HAFTPFLICHTVERSICHERUNG 

30.1 Für die Dauer der Vereinbarung hat der Coverholder eine für die Underwriter annehmbare 

Haftpflichtversicherung betreffend die Durchführung der Vereinbarung zu unterhalten zur Deckung 

von Haftpflicht infolge fahrlässiger Handlung, Fehler oder Unterlassung seitens des Coverholders, 

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einschließlich eines jeden früheren oder derzeitigen Direktors, leitenden Angestellten, Partners oder 

Angestellten des Coverholders. 

30.2 Der Coverholder hat den Underwritern oder ihren Vertretern auf Verlangen einen für die Underwriter 

annehmbaren Nachweis zur Bestätigung dieser Versicherung zu erbringen. 

30.3 Der Coverholder hat die Underwriter über jede Änderung bei der Haftpflichtversicherung zur 

Deckung in Verbindung mit der Durchführung der Vereinbarung zu informieren. 

ABSCHNITT 31 

BUSINESS CONTINUITY (GESCHÄFTSKONITUITÄT) 

31.1 Der Coverholder hat einen angemessenen Business-Continuity- und Disaster-Recovery- 

(Notfallwiederherstellungs-) Plan zu unterhalten und umzusetzen, dessen Kopie den Underwritern 

auf Anfrage zugänglich gemacht werden muss. Mit dem Plan soll die Fähigkeit des Coverholders, 

seine Pflichten unter der Vereinbarung weiterhin zu erfüllen, sichergestellt werden. Der Coverholder 

hat in Zusammenhang mit dem Plan regelmäßige Übungen durchzuführen und diesen ständig zu 

aktualisieren. 

31.2 Der Coverholder hat die Underwriter zu informieren über: 

31.2.1 alle grundlegenden, im Plan identifizierten Mängel; oder 

31.2.2 alle wesentlichen Änderungen, die der Coverholder an dem Plan vornimmt; 

die möglicherweise beträchtliche Auswirkungen auf die Fähigkeit des Coverholders haben, seine 

Pflichten unter der Vereinbarung zu erfüllen. 

ABSCHNITT 32 

VERTRAULICHKEIT 

32.1 Jede Partei (eine „Empfängerpartei“) verpflichtet sich, Informationen vertraulicher Art, die direkt 

oder indirekt infolge des Abschlusses oder der Durchführung der Vereinbarung erhalten wurden oder 

eingegangen sind, niemals gegenüber einer Person offenzulegen und sie als vertraulich zu behandeln, 

mit Ausnahme von solchen, deren Weitergabe ausdrücklich schriftlich von der anderen Partei in 

Unterabschnitt 32.2 genehmigt wurde. Vertrauliche Informationen beinhalten (sind jedoch nicht 

beschränkt auf) Informationen vertraulicher Art betreffend Policen und Versicherungsnehmer und 

Geschäftsangelegenheiten, Strategien, kommerzielles und technisches Wissen der Parteien 

(„vertrauliche Informationen“). 

32.2 Die Empfängerpartei kann vertrauliche Informationen: 

32.2.1 an ihre Angestellten, leitenden Angestellten, externen Auditoren, professionellen Berater, 

Consultants oder den Lloyd’s Broker weitergeben, die diese Informationen benötigen, um 

der Empfängerpartei die Erfüllung ihrer Pflichten unter der Vereinbarung zu ermöglichen. 

Die Empfängerpartei hat alle angemessenen Anstrengungen zu unternehmen, um 

sicherzustellen, dass ihre Angestellten, leitenden Angestellten, externen Auditoren, 

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professionellen Berater, Consultants oder der Lloyd’s Broker, an die/den diese vertrauliche 

Information weitergegeben wird, die Auflagen von Abschnitt 32 einhalten; 

32.2.2 wo von Gesetzes wegen, aufgrund Gerichtsanordnung oder durch Regierungs- oder 

Aufsichtsbehörde vorgeschrieben, weitergeben, unter der Voraussetzung, dass die 

Empfängerpartei, vorbehaltlich aller für die Empfängerpartei geltenden rechtlichen oder 

aufsichtsbehördlichen Auflagen, die andere Partei über ihre Absicht, vertrauliche 

Information offenzulegen, zu informieren hat; 

32.2.3 weitergeben, wenn die vertrauliche Information schon jedermann zugänglich ist oder 

gemacht wird, sofern dies nicht durch Verstoß gegen Abschnitt 32 geschehen ist, und 

32.2.4 weitergeben, sofern die vertrauliche Information der Empfängerpartei bereits unter 

Umständen bekannt wurde, unter denen sie nicht an irgendeine Art von 

Geheimhaltungspflicht gebunden war. 

32.3 Im Falle eines Verstoßes oder vermuteten Verstoßes gegen ihre Pflichten unter diesem Abschnitt 32 

hat die Empfängerpartei die andere Partei umgehend zu informieren und auf eigene Kosten alle 

angemessenen Anstrengungen zu unternehmen, die Auswirkungen dieses Verstoßes zu beheben oder 

zu mindern. 

ABSCHNITT 33 

INTERESSENKONFLIKTE 

33.1 Der Coverholder hat in dem seiner Auffassung nach besten Interesse der Underwriter zu handeln und 

sicherzustellen, dass er keine tatsächlichen oder potentiellen Interessenskonflikte mit den 

Underwritern hat, welche die Erfüllung der Pflichten des Coverholders unter der Vereinbarung 

beeinträchtigen könnten. 

33.2 Der Coverholder darf nicht so behandelt werden, als verstieße er aufgrund des Bestehens eines 

Interessenskonfliktes gegen Unterabschnitt 33.1, wenn die Existenz, Art und das Ausmaß dieses 

Interesses den Underwritern vollumfänglich mitgeteilt wurde und die Underwriter zugestimmt 

haben, dass der Coverholder trotz dieses Interesses weiterhin für sie tätig sein darf. 

ABSCHNITT 34 

GESETZESKONFORMITÄT UND FINANZKRIMINALITÄT 

34.1 Unbeschadet irgendwelcher anderweitig in der Vereinbarung festgelegten Rechte oder Pflichten, hat 

der Coverholder alle anwendbaren Gesetze für die gesetzmäßige und ordnungsgemäße Ausschreibung 

und Handhabung aller Versicherungen, die gezeichnet wurden oder deren Zeichnung beabsichtigt ist, 

einzuhalten und alle Anstrengungen zu unternehmen um sicherzustellen, dass alle anderen Parteien, 

mit denen er bei der Ausführung seiner Pflichten unter der Vereinbarung zu tun hat, diese Gesetze, 

wo zutreffend, einhalten. 

34.2 Der Coverholder darf keiner Tätigkeit nachgehen, die in der Gerichtsbarkeit, in der er seinen Sitz hat 

oder Geschäfte tätigt, in irgendeiner Weise eine strafbare Handlung darstellt, oder die die 

Underwriter einer strafrechtlichen Sanktion aussetzten würde. 

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34.3. Der Coverholder hat sein Geschäft im Einklang mit allen einschlägigen Geldwäschegesetzen und 

internationalen Wirtschafts- oder Finanzsanktionsgesetzen durchzuführen. Zusätzlich wird der 

Coverholder nicht gegen zusätzliche Geldwäsche- oder internationale Wirtschafts- oder 

Finanzsanktionsauflagen handeln, die von den Underwritern und/oder Lloyd’s erlassen wurden, 

sofern nicht die Einhaltung dieser Auflagen gegen lokale Gesetze verstößt. 

34.4 Hiernach darf der Coverholder im Auftrag der Underwriter in dem Umfang keine Deckung gewähren 

oder Ansprüche auszahlen oder Leistungen anbieten, in dem die Bereitstellung dieser Deckung, 

Zahlung oder dieses Anspruchs oder die Gewährung dieser Leistung den Coverholder und/oder die 

Underwriter einer Sanktion, einem Verbot oder einer Einschränkung unter einem geltenden 

internationalen Wirtschafts- oder Finanzsanktionsgesetz aussetzen würden. 

34.5. Der Coverholder darf keine Zahlung, kein Entgelt oder eine andere Leistung akzeptieren, anbieten 

oder ermöglichen, bei der es sich um eine illegale oder korrupte Praxis handelt, die gegen ein 

Bestechungsgesetz verstößt. 

34.6. Der Coverholder hat laufend angemessene Systeme, Verfahren und Kontrollen zu unterhalten, die 

auf die Vermeidung von Verstößen gegen diesen Abschnitt 34 abzielen. 

ABSCHNITT 35 

DATENSCHUTZ 

35.1 Der Coverholder hat alle Pflichten unter der einschlägigen lokalen Datenschutzgesetzgebung zu 

erfüllen, ungeachtet, ob als Datenkontrolleur oder Datenverarbeiter (wie zutreffend). Der Terminus 

„lokale Datenschutzgesetzgebung“ beinhaltet alle anwendbaren Statuten und Vorschriften in jeder 

Gerichtsbarkeit, die die Verarbeitung von personenbezogenen Daten betreffen, einschließlich 

Privatsphäre und Sicherheit von personenbezogenen Daten; 

35.2 Zusätzlich zu Unterabschnitt 35.1 vereinbart der Coverholder, dass er 

35.2.1 Datenverarbeitung nur zum Zwecke der Bereitstellung von Deckungsschutz an Versicherte 

und künftige Versicherte durchführt und Schäden nur in dem innerhalb der Vereinbarung 

zulässigen Umfang bearbeitet; 

35.2.2 Datenverarbeitung nur auf Anweisung der Underwriter von Zeit zu Zeit durchführt, wenn er 

als Datenverarbeiter fungiert; 

35.2.3 ohne vorherige Benachrichtigung der Underwriter keinen Vertrag mit Subunternehmern 

abschließt, die personenbezogene Daten direkt oder indirekt im Auftrag der Underwriter 

verarbeiten, und dass er in diesen Untervertrag Bestimmungen zugunsten der Underwriter 

einfügt, die denen in Abschnitt 35 entsprechen; 

35.2.4 geeignete technische und organisatorische Maßnahmen zum Schutz von personenbezogenen 

Daten gegen unbefugte oder gesetzeswidrige Verarbeitung und unbeabsichtigte Zerstörung 

oder Verlust implementiert (jede davon ein „Verstoß gegen persönliche Datensicherheit“); 

35.2.5 die Underwriter umgehend benachrichtigt, wenn er Kenntnis von einem Verstoß gegen den 

Schutz personenbezogener Daten gemäß Unterabschnitt 32.3 erlangt; 

35.2.6 ohne Zusatzkosten umgehend den Underwritern alle Informationen zur Verfügung stellt, 

welche diese angemessenerweise verlangen, um es ihnen zu ermöglichen, die Rechte von 

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Datensubjekten, einschließlich Zugangsrechte von Subjekten, zu erfüllen oder von einer 

Datenschutzbehörde zugestellten Informationsgesuchen zu entsprechen; und 

35.2.7 ohne Zusatzkosten vollständige und genaue Aufzeichnungen über die Verarbeitung aller 

Daten in Zusammenhang mit der Vereinbarung führt oder führen lässt, und dass er während 

der üblichen Geschäftszeiten den Underwritern, externen Auditoren oder anderen von den 

Underwritern benannten Vertretern ein Zugangsrecht einräumt und diesen erlaubt, Kopien 

dieser Aufzeichnungen anzufertigen, und dass er den Underwritern jegliche angemessene 

Unterstützung für die Ausübung ihrer Auditrechte gewährt. Die Pflichten des Coverholders 

unter Unterabschnitt 35.2.7 bestehen während der gesamten Laufzeit der Vereinbarung und 

für einen Zeitraum von sieben (7) Jahren danach oder für jeden anderen Zeitraum, der von 

den Underwritern oder von geltenden Gesetzen oder Verordnungen verlangt wird. 

35.3 Zum Zwecke dieses Abschnitts 35 bezeichnet 

„Datenkontrolleur“ die Person, die alleine oder gemeinsam mit anderen die Ziele und Mittel der 

Verarbeitung von personenbezogenen Daten bestimmt; 

„Datenverarbeiter“ die Person, die personenbezogene Daten im Auftrag des Datenkontrolleurs 

verarbeitet; 

„Datensubjekt“ die bezeichnete oder zu bezeichnende natürliche Person, auf die sich die Daten 

beziehen; 

„personenbezogene Daten“ alle Informationen betreffend das Datensubjekt; 

„Verarbeitung“ jeden Betrieb oder jeden Betriebssatz, der bei personenbezogenen Daten 

durchgeführt wird, ungeachtet ob automatisch oder nicht, wie z.B. Erfassung, Aufzeichnung, 

Organisation, Speicherung, Anpassung oder Veränderung, Abruf, Abfrage, Verbreitung oder 

anderweitige Zurverfügungstellung, Angleichung oder Kombination, Blockierung, Löschung oder 

Zerstörung. 

BEENDIGUNG UND NICHTERNEUERUNG 

ABSCHNITT 36 

BEENDIGUNG 

Beendigung durch Kündigungsmitteilung 

36.1 Die Vereinbarung kann ohne Rechtsnachteil im Hinblick auf die Bestimmungen der Unterabschnitte 

36.2 und 36.3 jederzeit von einer der Parteien beendet werden: 

36.1.1 durch schriftliche Mitteilung an die andere mit der in Position 36.1.1 der Vertragsdaten 

aufgeführten Frist von Tagen oder 

36.1.2 durch schriftliche Mitteilung an die andere mit einer Mindestfrist, wie sie – falls überhaupt 

– von Gesetzes wegen vorgeschrieben ist. 

Aushändigung der Kündigungsmitteilung 

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36.2 Jede Kündigungsbeendigung hat schriftlich zu erfolgen und ist von Hand oder per vorausbezahltem 

Zustelldienst zu übergeben, wobei der Auslieferungsnachweis: 

36.2.1 im Falle des Coverholders, an die in den Vertragsdaten aufgeführte Adresse des 

Coverholders; 

36.2.2 im Falle der Underwriter, an die in Position 36.2.2 der Vertragsdaten aufgeführte(n) 

Adresse(n) der Underwriter zu erbringen ist. 

36.3 Jede Beendigungsmitteilung gilt als erhalten: 

36.3.1 bei persönlicher Zustellung, mit der Unterzeichnung einer Auslieferungsquittung oder zu 

dem Zeitpunkt, an dem die Mitteilung an der angegebenen Adresse hinterlegt wird; 

36.3.2 bei Versendung durch vorausbezahlten Zustelldienst, zu dem Zeitpunkt, der vom 

Zustelldienst vermerkt wird. 

36.4 Die Underwriter schicken eine Kopie jeder Mitteilung an den in den Vertragsdaten aufgeführten 

Lloyd’s Broker zu demselben Zeitpunkt, an dem die Beendigungsmitteilung an den Coverholder 

geschickt wird, wobei diese Kopie nur zu Informationszwecken dient. Die Versendung oder 

Nichtversendung einer solchen Kopie der Mitteilung beeinträchtigt nicht die Gültigkeit irgendeiner 

Mitteilung, die gemäß den obigen Bestimmungen in diesem Abschnitt 36 zugestellt wurde. 

Automatische Beendigung 

36.5 Sofern nicht anderweitig speziell von den Underwritern in schriftlicher Form vereinbart, endet die 

Vereinbarung automatisch, falls der Coverholder: 

36.5.1 Gegenstand von freiwilligen oder unfreiwilligen Sanierungs- oder Liquidationsverfahren 

wird; 

36.5.2 Gegenstand einer Klage auf Konkursverfahren wird; 

36.5.3 einen Vergleich mit seinen Gläubigern eingeht oder anbietet oder Forderungen zugunsten 

seiner Gläubiger abritt oder anderweitig seine Insolvenz eingesteht; 

36.5.4 von einem Gericht mit zuständiger Gerichtsbarkeit die Ernennung eines Verwalters oder 

vorläufigen Konkursverwalters oder gleichwertigen Amtsinhabers auferlegt bekommt; 

36.5.5 einen Verwalter oder gleichwertigen Amtsinhaber für das gesamte Geschäft des 

Coverholders oder für irgendwelche Teile desselben ernennen lässt; 

36.5.6 im Falle einer Offenen Handelsgesellschaft, durch Übereinkunft zwischen den Partnern 

oder kraft Gesetzes aufgelöst wird; 

36.5.7 aus irgendeinem Grund nicht mehr länger von seiner lokalen Aufsichtsbehörde reguliert 

wird oder ihm durch Anordnung oder Erlass irgendeiner Rechts- oder Regulierungsbehörde 

mit Gerichtsbarkeit über den Coverholder eine einschlägige Lizenz oder Vollmacht zur 

Durchführung des Geschäftes ausgesetzt, aufgehoben oder eingeschränkt wird. 

Recht auf unmittelbare Beendigung 

Seite 25 von 35

36.6 Die Underwriter und der Coverholder vereinbaren, dass die Underwriter die Vereinbarung jederzeit 

mit sofortiger Wirkung durch schriftliche Mitteilung gemäß Unterabschnitt 36.2 bei Eintritt eines der 

in Unterabschnitten 36.6.1 bis einschließlich 36.6.6. aufgeführten Ereignisse kündigen können, wenn 

36.6.1 der Coverholder eine der Bestimmungen der Vereinbarung nicht erfüllt, oder 

36.6.2 der Coverholder oder ein Direktor, leitender Angestellter oder Partner des Coverholders 

oder irgendeine in der Vereinbarung aufgeführte Person 

36.6.2.1 einer strafbaren Handlung überführt wird oder die Underwriter davon Kenntnis 

erlangen, dass diese Person vor Beginn der Vereinbarung einer strafbaren 

Handlung überführt und diese den Underwritern nicht angezeigt wurde. Nur zum 

Zwecke dieses Unterabschnittes 36.6.2.1 ist die strafbare Handlung eine, bei der 

es um Betrug, Unehrlichkeit oder Finanzkriminalität geht, oder irgendeine andere 

strafbare Handlung, welche die Gültigkeit der Vereinbarung wesentlich 

beeinträchtigen könnte, oder 

36.6.2.2 Ursache dafür ist, dass die Underwriter Gegenstand von strafrechtlichen 

Sanktionen werden; 

36.6.3 der Lloyd’s Broker nicht mehr länger als ein Lloyd’s Broker registriert ist, es sei denn, ein 

Ersatzbroker wird in gegenseitigem Einvernehmen schriftlich zwischen den Underwritern 

und dem Coverholder vereinbart; 

36.6.4 der Coverholder fusioniert mit, gekauft wird von oder anderweitig übergeht in eine(r) 

Einzelperson, Gesellschaft oder andere(n) Geschäftseinheit oder Organisation 

irgendwelcher Art; 

36.6.5 es der Coverholder unterlässt, ein einschlägiges Gesetz oder eine Verordnung in der 

Gerichtsbarkeit, in der er seinen Sitz hat oder in einer anderen Gerichtsbarkeit zu erfüllen, 

in der der Coverholder Geschäfte tätigt oder es anderweitig versäumt, den Auflagen von 

Abschnitt 34 der Vereinbarung zu entsprechen; oder 

36.6.6 die Fähigkeit des Coverholders zur Erfüllung seiner Pflichten unter der Vereinbarung 

wahrscheinlich wesentlich durch andere Umstände oder Ereignisse beeinträchtigt wird, als 

denen, die in Unterabschnitten 36.6.1 bis 36.6.5 aufgeführt sind. 

Pflicht zur Mitteilung an die Underwriter 

36.7 Der Coverholder hat die Underwriter sobald praktisch durchführbar zu informieren, wenn er Kenntnis 

über den Eintritt irgendwelcher Vorfälle erlangt, wie sie unter 36.5, 36.6.1, 36.6.2, 36.6.4, 36.6.5 

und 36.6.6 umfasst sind. Bei Versäumnis des Coverholders, diese Information zu geben, wird die 

automatische Beendigung der Vereinbarung gemäß Unterabschnitt 36.5 oder werden die Rechte der 

Underwriter gemäß Unterabschnitt 36.6 nicht beeinträchtigt 

ABSCHNITT 37 

WIRKUNG VON BEENDIGUNG ODER NICHTVERLÄNGERUNG/NICHTERNEUERUNG 

37.1 Im Falle, dass von einer der Vertragsparteien eine Mitteilung zur Beendigung der Vereinbarung 

zugestellt wird, vereinbaren der Coverholder und die Underwriter, dass zu jeder Zeit während der 

Laufzeit einer solchen Beendigungsmitteilung der Vereinbarung: 

Seite 26 von 35

37.1.1 der Coverholder nicht ermächtigt ist, die Versicherungslaufzeit zu verlängern oder bereits 

gezeichnete Versicherungen zu kündigen und zu ersetzen, es sei denn, die Underwriter 

haben ihre vorherige schriftliche Einwilligung gegeben; 

37.1.2 die Underwriter das Recht haben, durch schriftliche Benachrichtigung an den Coverholder 

diesen anzuweisen, von nun an keine Bedingungen mehr anzubieten für oder Versicherungen 

vorläufig oder verbindlich zu zeichnen (ausgenommen Versicherungen, die der Coverholder 

von Gesetzes wegen zeichnen muss) oder nicht länger ganz oder teilweise als Agent der 

Underwriter gemäß der Vereinbarung zu agieren; 

37.2 Sobald die Vereinbarung beendet ist (gemäß Unterabschnitt 36 oder aufgrund einer Nichterneuerung 

der Vereinbarung) hat der Coverholder: 

37.2.1 ausgenommen wie in Unterabschnitt 37.5 aufgeführt, keine Ermächtigung mehr, 

Bedingungen anzubieten, Versicherungen verbindlich zu zeichnen, bereits gezeichnete 

Versicherungen zu erneuern, zu kündigen, zu erweitern, per Nachtrag zu ändern oder in 

irgendeiner Weise abzuändern, es sei denn, die Underwriter haben ihre vorherige 

schriftliche Einwilligung gegeben, wobei diese schriftliche Einwilligung nur wirksam wird, 

wenn sie nicht gegen lokale Gesetze verstößt; 

37.2.2 seine Pflichten gemäß der Bestimmungen und Bedingungen der Vereinbarung zu erfüllen bis 

zum Ablauf oder zur anderweitigen Kündigung oder Beendigung einer jeden einzelnen 

gezeichneten Versicherung und im Hinblick auf unter diesen Versicherungen entstehende 

Ansprüche, bis alle diese Ansprüche ausgezahlt oder ansonsten beigelegt worden sind, sofern 

sie nicht anderweitig von den Underwritern schriftlich angewiesen werden. Der Coverholder 

hat bei allen Anweisungen der Underwriter zu kooperieren, darunter auch alle Anweisungen 

zur Übergabe der Abwicklung der Vereinbarung an die Underwriter oder an die von den 

Underwritern benannten Parteien; 

37.2.3 sicherzustellen, dass die elektronische Ausstellung von Vertragsdokumenten und anderen 

Dokumenten zum Deckungsnachweis eingestellt wird, und sofern diese Dokumente oder 

anderen nicht verwendeten Materialien als Papierbestände von den Underwritern zur 

Verfügung gestellt werden, hat der Coverholder alle diese Dokumente in seinem Besitz in 

Verbindung mit der Vereinbarung an die Underwriter oder ihre benannten Vertreter 

zurückzugeben; 

37.3 Wurde die Vereinbarung automatisch gemäß Unterabschnitt 36.5.7 beendet und/oder weil der 

Coverholder anderweitig nicht mehr die erforderliche Vollmacht oder das Recht (oder jedwede 

maßgebliche Befreiung davon) besitzt, ist der Coverholder nicht länger in der unter Unterabschnitt 

37.2.2 erwähnten Pflicht, wenn seine Verpflichtungen unter der Vereinbarung bei Ausübung dazu 

führten, dass gegen irgendein geltendes aufsichtsrechtliches Verbot verstoßen wird. Unter diesen 

Umständen ist der Coverholder verpflichtet, mit den Underwritern zu kooperieren und alle ihre 

angemessenen Anweisungen in die Tat umzusetzen, damit die Übergabe der Abwicklung der 

gezeichneten Versicherungen durch den Coverholder an die von den Underwritern möglicherweise 

benannten Parteien erfolgt. 

37.4 Die Rechte der Underwriter auf Erhalt von Geldern, die in Zusammenhang mit gezeichneten 

Versicherungen fällig sind, werden nicht durch irgendwelche Bestimmungen dieses Unterabschnittes 

37 beeinträchtigt, und der Coverholder stimmt zu, diese Rechte nicht anzufechten, immer unter der 

Voraussetzung, dass sobald die Underwriter nach ihrer schriftlichen Wahl Gelder von 

Seite 27 von 35

Versicherungsmaklern oder anderen Versicherungsvermittlern, Versicherten oder anderen Personen 

einziehen, die ihnen Gelder für gezeichnete Versicherungen schulden, die Underwriter dem 

Coverholder solche Summen gutschreiben. 

37.5 Bei Nichterneuerung der Vereinbarung und sofern die Underwriter dem Coverholder keine anderen 

Anweisungen in schriftlicher Form gegeben haben, behält der Coverholder mit Wirkung ab dem 

Datum der Nichterneuerung die Vollmacht unter der Vereinbarung, bereits gezeichnete 

Versicherungen zu kündigen, per Nachtrag zu ändern oder anderweitig abzuändern (jedoch nicht die 

Laufzeit zu verlängern oder zu erneuern), bis jede dieser Versicherungen abgelaufen ist oder 

anderweitig gekündigt oder beendet wurde und im Hinblick auf unter solchen Versicherungen 

entstehende Schäden solange, bis alle diese Schäden ausgezahlt oder anderweitig beigelegt sind. 

VERSCHIEDENES 

ABSCHNITT 38 

ALLGEMEINE AUSLEGUNG 

38.1 In der Vereinbarung umfassen Worte im Singular auch den Plural und umgekehrt. Überschriften sind 

ausschließlich zur leichteren Auffindbarkeit von Textstellen und Übersichtlichkeit eingefügt und 

beeinflussen nicht die Auslegung der Vereinbarung. Verweise auf „Gesetz“ umfassen Verweise auf 

jedes geltende Recht, „Common Law“ (richterrechtliches englisches Gewohnheitsrecht) oder 

Gewohnheitsrecht sowie jedes Abkommen, jede Satzung, jedes Statut, jede Gesetzgebung, 

Verordnung, Regelung, Rechtsverordnung, jedes Gerichtsurteil, jede Anordnung, gerichtliche 

Verfügung, jeden Beschluss, jedes Schadenersatzurteil oder jede andere legislative oder 

administrative Maßnahme oder Gerichts- oder Schiedsgerichtsentscheidung in irgendeiner 

Gerichtsbarkeit, welche/s Gesetzkraft besitzt oder deren/dessen Einhaltung gemäß der üblichen 

Praxis dieser Gerichtsbarkeit erfolgt. 

ABSCHNITT 39 

DURCHSETZBARKEITSKLAUSEL 

39.1 Falls sich irgendein Teil der Vereinbarung unter irgendeiner geltenden Gesetzgebung als ungültig 

oder nicht durchsetzbar erweist, so wird dieser Teil der Vereinbarung in dem notwendigen Umfang 

außer Kraft gesetzt, um wieder gesetzeskonform zu sein, und der Rest bleibt vollständig in Kraft und 

wirksam. 

ABSCHNITT 40 

RECHTE VON DRITTPARTEIEN 

39.1 Eine Person, die keine an dieser Vereinbarung beteiligte Vertragspartei ist, besitzt im Rahmen des 

Vertragsgesetzes (Rechte von Drittparteien) von 1999 oder einer anderen entsprechenden 

Gesetzgebung kein Recht auf gerichtliche Durchsetzung irgendeiner Bestimmung dieser 

Vereinbarung, was jedoch keine Auswirkungen auf irgendein Recht oder Rechtsmittel einer 

Drittpartei hat, welches außerhalb dieses Gesetzes existiert oder zur Verfügung steht. 

Seite 28 von 35

ABSCHNITT 41 

INDIVIDUALHAFTUNG 

41.1 Die Haftung der Underwriter fällt unter die Individualhaftung und nicht unter die Solidarhaftung und 

ist ausschließlich auf den Haftungsumfang ihrer individuellen Zeichnungen beschränkt, die in der 

beigefügten Tabelle aufgeführt sind. Die Underwriter tragen keine Verantwortung für Zeichnungen 

eines anderen mitzeichnenden Underwriters oder irgendeines anderen Versicherers oder 

Mitversicherers, der aus irgendwelchen Gründen seinen Verpflichtungen ganz oder teilweise nicht 

nachkommt. 

ABSCHNITT 42 

GERICHTSBARKEIT UND GELTENDES RECHT 

42.1 Diese Vereinbarung und alle nichtvertraglichen Auseinandersetzungen oder Pflichten, die daraus 

oder in Verbindung damit entstehen, unterliegt/unterliegen den Gesetzen von England und Wales 

und der ausschließlichen Gerichtsbarkeit der Gerichte von England und Wales, außer dass die 

Underwriter nach eigenem Ermessen festlegen, dass der anwendbare Gerichtsstand der 

Gerichtsstand ist, an dem der Coverholder seinen Wohnsitz oder Geschäftssitz unterhält. 

Seite 29 von 35

VERTRAGSDATEN 

Diese Vertragsdaten gehören zur LMA3113 („Vereinbarung“) und gelten durch Verweis als Bestandteil in 

diese aufgenommen, wobei die besagte Vereinbarung durch die nachstehend aufgeführte 

Vereinbarungsnummer sowie die Unique Market Reference Number (einmalige Marktreferenznummer) 

gekennzeichnet ist. Zum Zwecke der Auslegung trägt der Inhalt dieser Vertragsdaten nur die Bedeutung, 

die in der Vereinbarung dafür vorgesehen ist. 

Vereinbarungsnummer: 

Unique Market Reference 

Number (einmalige 

Marktreferenznummer): 

Coverholder: 

Adresse: 

Lloyd’s Broker: 

Adresse: 

NUMMER DES ABSCHNITTS 

IN DER VEREINBARUNG 

BEZEICHNUNG 

Unterabschnitt 2.1 

LAUFZEIT: 

Von: 

{Beginndatum} 

Bis: 

{Ablaufdatum} 

Beide Tage einschließlich, jede Zeitzone 


FÜR DIE ALLGEMEINE DURCHFÜHRUNG UND KONTROLLE ZUSTÄNDIGE PERSON(EN): 

Seite 30 von 35


DIE ZUR ZEICHNUNG ERMÄCHTIGTE(N) PERSON(EN): 


PERSONEN MIT ALLGEMEINER ZUSTÄNDIGKEIT FÜR DIE AUSSTELLUNG VON 

DOKUMENTEN ZUM NACHWEIS VON GEZEICHNETEN VERSICHERUNGEN: 


DIE ZUR AUSÜBUNG VON SCHADENSVOLLMACHTEN ERMÄCHTIGTEN PERSON(EN): 


ANDERE BEDINGUNGEN, AUFLAGEN UND/ODER NACHTRÄGE BETREFFEND DIE 

DURCHFÜHRUNG DER VEREINBARUNG: 


AUTORISIERTE GESCHÄFTSSPARTE(N) UND DECKUNG(EN): 

(mit Maßgabe der Bestimmungen, Bedingungen und Ausschlüsse der Vereinbarung) 

Unterabschnitt 8.1.5 

(EINE) ANDERE AUSGESCHLOSSENE GESCHÄFTSSPARTE(N) ODER DECKUNG(EN): 


RISIKEN MIT STANDORT IN: 


VERSICHERTE MIT WOHNSITZ IN: 


GEOGRAPHISCHER GELTUNGSBEREICH. 


MAXIMALE ENTSCHÄDIGUNGSGRENZEN ODER VERSICHERUNGSSUMMEN: 


GRUNDLAGE FÜR DIE BERECHNUNG VON BRUTTOPRÄMIEN: 


SELBSTBEHALTE UND/ODER EIGENANTEILE 


BRUTTOPRÄMIENEINNAHMENLIMIT: 


ANZUMELDENDER PROZENTSATZ DES LIMITS, DER NICHT ÜBERSCHRITTEN WERDEN 

DARF: 

Seite 31 von 35


LAUFZEIT VON GEZEICHNETEN VERSICHERUNGEN: 

{ } Monate 

MAXIMALE LAUFZEIT VON GEZEICHNETEN VERSICHERUNGEN: 

{ } Monate, einschließlich geringfügige Überschreitung. 


MAXIMALER VORABZEITRAUM FÜR VERSICHERUNGSBEGINN 


PROVISION DES COVERHOLDERS: 


GEWINNPROVISION(EN) 


ANTRAGSFORMULARE ODER FRAGEBÖGEN: 




VERTRAGSTEXTE, BEDINGUNGEN, KLAUSELN, NACHTRÄGE, GEWÄHRLEISTUNGEN UND 

AUSSCHLÜSSE, DIE FÜR VERBINDLICH GEZEICHNETE VERSICHERUNGEN GELTEN: 

FORMAT DER VERTRAGSDOKUMENTATION: 

MITTEILUNG/KLAUSEL ZU INVIDUALHAFTUNG 

+LSW1001 / LMA5096 

*(Nichtzutreffendes bitte streichen) 



NAME UND ADRESSE, AN DEN DER VERSICHERTE ALLE ANSPRÜCHSTELLUNGEN ZU 

RICHTEN HAT: 

KOMBINIERTE ZERTIFIKATE: 

Andere Versicherer (d.h. keine zeichnenden Mitglieder [Underwriting Members] von 

Lloyd’s 

*Erlaubt / Nicht erlaubt 


(und immer mit Maßgabe der Bestimmungen von Unterabschnitt 20.8) 


IDENTITÄT ANDERER VERSICHERER: 

Seite 32 von 35


VOLLMACHT ZU BEARBEITUNG UND/ODER REGULIERUNG VON SCHÄDEN UND 

VERFOLGUNG VON RÜCKGRIFFEN: 

*Ja / Nein 


VERFAHREN FÜR DIE BEARBEITUNG UND REGULIERUNG VON SCHÄDEN UND 

VERFOLGUNG VON RÜCKGRIFFSRECHTEN ZUR ERSETZUNG, ABÄNDERUNG ODER 

ERGÄNZUNG VON ABSCHNITT 21: 


LIMIT UNTER DER VOLLMACHT PRO ANSPRUCHSTELLUNG 


NAMEN UND ADRESSEN VON SCHADENREGULIERERN, GUTACHTERN, ANWÄLTEN 

ODER DRITTEN, DENEN DER COVERHOLDER ANWEISUNGEN ZU ERTEILEN HAT. 


BERICHTSINTERVAL FÜR GEZEICHNETE RISIKEN: 

*Monatlich / Vierteljährlich 

*(Nichtzutreffendes streichen) 

MAXIMALE ANZAHL AN TAGEN FÜR DIE BERICHTERSTATTUNG/VORLAGE (EINES) VON 

BORDEREAU(X) ZU GEZEICHNETEN RISIKEN: 

{ } Tagen 


GRUNDLAGE FÜR DIE ÜBERWACHUNG DES GESAMTRISIKOPOTENTIALS 


GESAMTBERICHTSINTERVALL 



MAXIMALE ANZAHL AN TAGEN FÜR DIE BERICHTERSTATTUNG/VORLAGE DES 

GESAMTRISIKOPOTENTIALS: 

{ } Tagen 


MAXIMALE(S) GESAMTLIMIT(S) 

Seite 33 von 35


VON DEN UNDERWRITERN VERLANGTE, STATISTISCHE INFORMATIONEN 

BERICHTSINTERVALL(E) 



MAXIMALE ANZAHL AN TAGEN: 

{ } Tage 


BERICHTSINTERVALL FÜR GEZAHLTE PRÄMIEN 




VOM COVERHOLDER ZU ERSTELLENDER/BEREITZUSTELLENDER SCHADENSBORDEREAUX 

(GEZAHLTE UND AUSSTEHENDE SCHÄDEN): 

*Ja / Nein 


SCHADENSBORDEREAUXINTERVALL: 




MAXIMALER ZEITRAUM FÜR BERICHTERSTATTUNG/VORLAGE VON BORDEREAUX: 

{ } Tage 

Unterabschnitt 24.6. 

MAXIMALER ZEITRAUM FÜR DIE ÜBERWEISUNG VON REGULIERUNGEN: 

{ } Tage 


VOM COVERHOLDER ABZUZIEHENDE GEBÜHREN UND KOSTEN: 


ANZAHL AN TAGEN FÜR DIE KÜNDIGUNGSMITTEILUNG: 

{ } Tage 


NAME(N) UND ADRESSE(N), AN WELCHE DER COVERHOLDER DIE 

KÜNDIGUNGSMITTEILUNG VERSENDET: 

Seite 34 von 35

Nummer der Vereinbarung: 

Unique Market Reference 

Number (einmalige 

Marktreferenznummer): 

UNTERSCHRIFT DES COVERHOLDERS 

Zur Annahme der Bestimmungen und Bedingungen der Vereinbarung, einschließlich aller in den 

Vertragsdaten benannten Anlagen, wird die Vereinbarung hiermit gemäß Abschnitt 1 der LMA3113 im 

Auftrag des Coverholders unterzeichnet. 

_______________________________________________________________________________ 

Gezeichnet und angenommen im Auftrag des Coverholders 

_______________________________________________________________________________ 

Name und Position des Unterzeichners 

_______________________________________________________________________________ 

Datum der Unterschrift 

LMA3113 

1. Juli 2013 

Seite 35 von 35

LMA 3113 Model Binding Authority Agreement - German ... - Lloyd's

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