in für Kundenberatung (KBL)? - Sparkassenakademie Bayern
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Vorwort<br />
„Das Leben hat mich gelehrt, es kommt auf die Menschen an“<br />
(Theodor Fontane)<br />
Sehr geehrte Interessenten am Studiengang (<strong>KBL</strong>),<br />
im Vertrieb, im Verkauf kommt es auf Menschen wie Sie an, die neugierig darauf<br />
s<strong>in</strong>d, ihre Persönlichkeit, ihre Kompetenz im Kundengespräch zu optimieren.<br />
E<strong>in</strong>e positive E<strong>in</strong>stellung, Haltung, Kommunikation im Beruf wie privat, s<strong>in</strong>d<br />
Erfolgsgaranten dafür, dass Sie Kunden begeistern und mit Ihrer Ausstrahlung,<br />
Ihrem Können auch gew<strong>in</strong>nen.<br />
„Mach De<strong>in</strong>en Kunden erfolgreich und du bist selbst erfolgreich“<br />
(Edgar K. Geffroy).<br />
Daran arbeiten wir mit Ihnen, dass Sie Freude am Verkauf haben. Begeisterung<br />
ist dabei die Triebfeder zum Erfolg.<br />
Wir, die Dozenten und Tra<strong>in</strong>er freuen uns auf Sie. Aus 27 Jahren <strong>KBL</strong>-Erfahrung<br />
wissen wir, dass dieser Studiengang Sparkassenfachwirt/-<strong>in</strong> für <strong>Kundenberatung</strong><br />
(<strong>KBL</strong>) e<strong>in</strong>e Bereicherung für jeden Verkäufer ist, der das Selbstbewusstse<strong>in</strong> stärkt<br />
und Sie sehr erfolgreich im Verkauf macht.<br />
Absolventen berichten, dass der <strong>KBL</strong> Spaß macht, dass sie viel dabei lernen und<br />
mit hoher Motivation <strong>in</strong> den Vertrieb zurückkehren, denn<br />
„Handeln ist das Geheimnis aller Siegertypen“<br />
(He<strong>in</strong>er Brand)<br />
Ihr<br />
Günther Huber<br />
Leiter des Kundenberaterlehrgangs<br />
Stellvertretender Akademieleiter<br />
Sparkassenfachwirt/ -<strong>in</strong>
Ziel<br />
Mehrwert<br />
2 3<br />
Warum der Studiengang<br />
Sparkassenfachwirt/-<strong>in</strong> für <strong>Kundenberatung</strong> (<strong>KBL</strong>)?<br />
Mit ihrem Selbstverständnis, die Kunden durch e<strong>in</strong>e umfassende gute Beratung<br />
zu begeistern, behaupten sich die Sparkassen als Qualitätsanbieter erfolgreich<br />
am Markt.<br />
Effiziente Prozesse, hochwertige Produkte, e<strong>in</strong> strukturierter Beratungsansatz<br />
und vor allem die Qualifikation der Berater<strong>in</strong>nen und Berater sichern diesen<br />
Erfolg.<br />
Deshalb legen die Verantwortlichen <strong>in</strong> den Sparkassen besonders großen Wert<br />
auf e<strong>in</strong>e ausgezeichnete Qualifizierung ihrer Berater<strong>in</strong>nen und Berater.<br />
Nach der Berufsausbildung erfolgt diese im Kundenberaterlehrgang.<br />
Der Studiengang Sparkassenfachwirt/-<strong>in</strong> für <strong>Kundenberatung</strong> (<strong>KBL</strong>) ist die<br />
Basisqualifikation der bayerischen Sparkassen für den Vertrieb.<br />
Der Studiengang, der kont<strong>in</strong>uierlich an die Markterfordernisse angepasst wird,<br />
bewährt sich seit über 27 Jahren.<br />
Mehr als 15.000 Teilnehmer haben bislang diesen Studiengang erfolgreich<br />
absolviert und sich für e<strong>in</strong>e hochwertige Tätigkeit <strong>in</strong> der Privatkundenberatung<br />
qualifiziert.<br />
Was bietet Ihnen der <strong>KBL</strong>?<br />
Der Studiengang qualifiziert Sie umfassend für Ihre Beratungs- und<br />
Verkaufspraxis und vermittelt Ihnen auch Freude am Verkaufen. Der Studiengang<br />
ermöglicht es Ihnen sich fachlich, methodisch und persönlich weiterzubilden.<br />
Die ausgezeichnet aufe<strong>in</strong>ander abgestimmten Studienelemente garantieren<br />
Ihnen e<strong>in</strong>en sehr effizienten Studienverlauf.<br />
Mit dem Abschluss Sparkassenfachwirt/-<strong>in</strong> für <strong>Kundenberatung</strong> (<strong>KBL</strong>) erwerben<br />
Sie e<strong>in</strong>en <strong>in</strong> der Bankenlandschaft hoch anerkannten und <strong>in</strong> der Breite<br />
akzeptierten Titel.<br />
Mit diesem Abschluss legen Sie die Basis für Ihre berufliche Weiterentwicklung.<br />
Der Studiengang Sparkassenbetriebswirt/-<strong>in</strong> baut darauf auf.<br />
Was sollten Sie mitbr<strong>in</strong>gen?<br />
Die Berufsausbildung Bankkaufmann/-frau bzw. e<strong>in</strong>e vergleichbare Ausbildung<br />
oder e<strong>in</strong> erfolgreich abgeschlossenes Hochschulstudium <strong>in</strong> den Bereichen<br />
Wirtschaft oder Recht,<br />
die Motivation, Ihre fachlichen, persönlichen und verkäuferischen Kompetenzen<br />
weiter aufbauen zu wollen,<br />
die E<strong>in</strong>stellung, e<strong>in</strong>en Kundenstamm verantwortlich zu übernehmen bzw. Ihren<br />
bestehenden Kundenstamm qualifizierter und systematischer zu bearbeiten.<br />
Sparkassenfachwirt/ -<strong>in</strong>
Kompetenzen<br />
4 5<br />
Inhalte<br />
Welche Kompetenzen festigen und erweitern Sie?<br />
Was vermitteln wir Ihnen - Was erleben Sie bei uns?<br />
Persönliche Kompetenz<br />
Mit dem Ziel, Ihre Kunden auf Augenhöhe beraten und betreuen zu können,<br />
unterstützen wir Sie beim Aufbau Ihrer persönlichen Kompetenzen.<br />
Fachliche Kompetenz<br />
Mit dem Ziel, die Lebens- und F<strong>in</strong>anzsituationen Ihrer Kunden erfassen und mit<br />
ihnen geme<strong>in</strong>sam Lösungen erarbeiten zu können, unterstützen wir Sie beim<br />
Aufbau Ihrer fachlichen Kompetenzen.<br />
Beratungs- und Vertriebskompetenz<br />
Mit dem Ziel, Ihre Kunden umfassend beraten und Ihren Kundenstamm<br />
systematisch bearbeiten zu können, unterstützen wir Sie beim Aufbau Ihrer<br />
Beratungs- und Vertriebskompetenz.<br />
Unternehmerische Kompetenz<br />
Mit dem Ziel, das Kunden<strong>in</strong>teresse und das Geschäfts<strong>in</strong>teresse der Sparkasse<br />
abwägen und wo immer möglich <strong>in</strong> E<strong>in</strong>klang br<strong>in</strong>gen zu können, unterstützen wir<br />
Sie beim Aufbau Ihrer unternehmerischen Kompetenz.<br />
Fach<strong>in</strong>halte zu<br />
Geschäftspolitik<br />
Passivgeschäft<br />
Kreditgeschäft<br />
Wertpapiergeschäft<br />
Bauspar- und Versicherungsgeschäft<br />
Geschlossene Fonds<br />
Recht<br />
Steuern<br />
Fach<strong>in</strong>halte und Tra<strong>in</strong><strong>in</strong>g zu<br />
Verkaufsgrundlagen<br />
Systematik im Vertrieb<br />
E<strong>in</strong>satz von Verkaufshilfen<br />
Aktivität im Verkauf<br />
Emotionale Intelligenz im Verkauf<br />
Schwierige Situationen im Verkaufsgespräch<br />
Verkaufen mit dem Sparkassen-F<strong>in</strong>anzkonzept<br />
Selbstmanagement<br />
Geldvermögen<br />
Vorsorge<br />
Konsum<br />
Immobilien<br />
Präsentationserfahrungen fachlich und gesellschaftlich<br />
Presse- und Wirtschaftsschau<br />
Freie Rede<br />
Aularede<br />
Aulapräsentation<br />
Festlicher Lehrgangsabend<br />
<strong>KBL</strong>-Abendveranstaltungen<br />
Sparkassenfachwirt/ -<strong>in</strong>
Methodik<br />
6 7<br />
Ablauf<br />
Wie vermitteln wir Ihnen die Inhalte?<br />
Wie ist der Studiengang organisiert?<br />
Das Erfolgsgeheimnis des Studiengangs liegt <strong>in</strong> se<strong>in</strong>er Handlungsorientierung.<br />
E<strong>in</strong>e wesentliche Devise lautet deshalb auch „Aus der Praxis - für die Praxis“.<br />
Der E<strong>in</strong>satz von Sparkassenpraktikern als Dozenten und Tra<strong>in</strong>er sichert diesen<br />
Anspruch.<br />
Im Rahmen des Selbststudiums ist Ihre Eigen<strong>in</strong>itiative gefordert.<br />
Die e<strong>in</strong>zelnen Lerne<strong>in</strong>heiten s<strong>in</strong>d während der Präsenzphasen so gestaltet,<br />
dass die vermittelten Inhalte immer im Tra<strong>in</strong><strong>in</strong>g geübt werden. Während<br />
der Transferphase gilt es, das Gelernte <strong>in</strong> Verb<strong>in</strong>dung mit vere<strong>in</strong>barten<br />
Vertriebszielen vor Ort umzusetzen.<br />
Der Studiengang gliedert sich <strong>in</strong> sechs Phasen mit e<strong>in</strong>er Dauer von ca. 16<br />
Monaten:<br />
<strong>KBL</strong><br />
Selbststudium<br />
6 Monate<br />
Methoden:<br />
<strong>KBL</strong> Teil 1<br />
E-Learn<strong>in</strong>g<br />
1 Monat<br />
Selbststudium<br />
Impulsreferate<br />
Tra<strong>in</strong>er-/Teilnehmerdialoge<br />
Präsentationen (Sem<strong>in</strong>argruppe, Großgruppe)<br />
Beratungs- und Verkaufsgespräche<br />
Feedback (Teilnehmer/Tra<strong>in</strong>er)<br />
Fallstudienarbeiten<br />
Kle<strong>in</strong>gruppenarbeiten<br />
EDV-Anwendungen OSPlus, VKB-Onl<strong>in</strong>e, LBS Bausparportal, DekaNet<br />
Transferaufträge<br />
<strong>KBL</strong> Teil 1<br />
<strong>KBL</strong><br />
Präsenz<br />
Praxisphase<br />
23 Tage<br />
6 Monate<br />
<strong>KBL</strong> Teil 2<br />
E-Learn<strong>in</strong>g<br />
1 Monat<br />
<strong>KBL</strong> Teil 2<br />
Präsenz<br />
23 Tage<br />
Sparkassenfachwirt/ -<strong>in</strong>
Prüfungen<br />
Stimmen<br />
8 9<br />
Wie erwerben Sie den Titel?<br />
Was sagen Teilnehmer und Dozenten zum <strong>KBL</strong>?<br />
Um den Titel Sparkassenfachwirt/-<strong>in</strong> für <strong>Kundenberatung</strong> (<strong>KBL</strong>) zu erwerben,<br />
s<strong>in</strong>d die sechs Studienphasen (Selbststudium, E-Learn<strong>in</strong>g 1, Präsenzteil 1,<br />
Praxisphase, E-Learn<strong>in</strong>g 2, Präsenzteil 2) und die damit verbundenen Prüfungen<br />
notwendig.<br />
Die Prüfungen s<strong>in</strong>d praxisorientiert aufgebaut.<br />
Teilnehmer:<br />
„Im <strong>KBL</strong> wurde mir ke<strong>in</strong> theoretisches „Schulwissen“ vermittelt.“<br />
„Mit Hilfe der kompetenten Tra<strong>in</strong>er konnte ich lernen, worauf es <strong>in</strong> der Praxis<br />
besonders ankommt.“<br />
Aufnahmequalifikation *<br />
Fachliche Qualifikation<br />
Beratungsqualität<br />
<strong>KBL</strong>-Selbststudium<br />
2 Aufsichtsarbeiten<br />
á 90 M<strong>in</strong>uten (dezentral)<br />
Fallstudien<br />
<strong>in</strong> 2 schriftlichen Prüfungen<br />
á 150 M<strong>in</strong>uten (Akademie)<br />
<strong>Kundenberatung</strong><br />
<strong>in</strong> 2 Beratungsgesprächen<br />
á 30 M<strong>in</strong>uten (Akademie)<br />
„Bei me<strong>in</strong>er Tätigkeit als Kundenberater hilft mir dies sehr weiter, um<br />
me<strong>in</strong>e Fachkenntnisse gekonnt und selbstbewusst im Kundengespräch<br />
weiterzugeben.“<br />
„<strong>KBL</strong> - sofort wieder !!!“<br />
„Aber nicht nur fachlich hat der <strong>KBL</strong> e<strong>in</strong>iges <strong>in</strong>s<br />
Laufen gebracht: der Zusammenhalt <strong>in</strong> der<br />
Klassengeme<strong>in</strong>schaft war für mich etwas, das<br />
sehr bezeichnend für die acht Wochen <strong>KBL</strong><br />
war; das Gefühl, Teil e<strong>in</strong>es Teams zu se<strong>in</strong>, das<br />
sich gegenseitig zu echten Höchstleistungen<br />
anspornen kann, war e<strong>in</strong> tolles Erlebnis!“<br />
* e<strong>in</strong> bereits erworbener Titel Bankfachwirt ersetzt das Selbststudium und<br />
ermöglicht den Direktzugang zum Präsenzlehrgang <strong>KBL</strong>.<br />
Dozenten:<br />
„Nicht nur Theorie, auch Praxis ist erforderlich,<br />
um im Berufsbild Kundenberater erfolgreich<br />
zu se<strong>in</strong>. Auf gleicher Augenhöhe mit dem<br />
Kunden zu se<strong>in</strong>, Begeisterung wecken<br />
im Kundengespräch, um langfristig e<strong>in</strong>e<br />
optimale B<strong>in</strong>dung an die Sparkasse zu<br />
erzielen, das ist der Schlüssel zum Erfolg.<br />
Dies alles, also Theorie und Praxis, wird<br />
im Kundenberaterlehrgang vermittelt.<br />
Selbstverständlich immer auf dem neuesten<br />
Stand der Zeit.“<br />
„<strong>KBL</strong> - macht Spaß, <strong>KBL</strong> - erfolgreich für die<br />
Zukunft“<br />
Sparkassenfachwirt/ -<strong>in</strong>
Umfeld<br />
Perspektiven<br />
10 11<br />
In welchem Umfeld wohnen und lernen Sie?<br />
Wie könnte es für Sie nach dem <strong>KBL</strong> weitergehen?<br />
Die <strong>Sparkassenakademie</strong> <strong>Bayern</strong> bietet Ihnen e<strong>in</strong> hervorragendes Umfeld, <strong>in</strong><br />
dem Sie optimal lernen und sich entwickeln können.<br />
Auf e<strong>in</strong>em Areal von 18 ha ist die Akademie sehr harmonisch <strong>in</strong> die sie<br />
umgebende Natur e<strong>in</strong>gebettet.<br />
Die technisch hochwertig und modern ausgestatteten Sem<strong>in</strong>ar- und<br />
Tra<strong>in</strong><strong>in</strong>gsräume verfügen über e<strong>in</strong>e sehr lernförderliche Atmosphäre.<br />
Diese Grafik zeigt Ihnen weitere mögliche Qualifizierungsmaßnahmen für Ihren<br />
Karriereweg. Die Personalentwicklungsabteilung Ihrer Sparkasse führt dazu mit<br />
Ihnen die erforderlichen Gespräche.<br />
Das System der Aufstiegsweiterbildung der S-F<strong>in</strong>anzgruppe <strong>Bayern</strong><br />
In e<strong>in</strong>em der 435 modern gestalteten E<strong>in</strong>zelzimmer f<strong>in</strong>den Sie Ihre Heimat auf<br />
Zeit. Alle Zimmer verfügen über Telefon, Radio, Schreibtisch, Breitband-<br />
Internet-Anschluss, Balkon oder Terrasse.<br />
E<strong>in</strong> qualitativ hochwertiger Restaurantbetrieb sorgt für Ihr leibliches Wohl.<br />
Das Bierstüberl mit Kegelbahnen ist die Kommunikationsstätte am Abend.<br />
Die Aufgabe<br />
Managementfunktionen<br />
Das Bildungssystem<br />
Managementqualifikation<br />
• Lehr<strong>in</strong>stitut der Deutschen S-Akademie<br />
• Studiengang MBA<br />
Der Bildungsabschluss<br />
• Diplom<br />
S-Betriebswirt/ -<strong>in</strong><br />
• aufbauend möglich:<br />
MBA<br />
Für Ihre sportlichen Aktivitäten steht unter anderem e<strong>in</strong>e Dreifach-Sporthalle,<br />
e<strong>in</strong> Schwimmbad mit Wellnessbereich, e<strong>in</strong>e Kardiohalle, e<strong>in</strong> Kraftraum sowie<br />
Tennisplätze, Fußballfelder und e<strong>in</strong> Beachvolleyballplatz zur Verfügung.<br />
Begegnungen außerhalb des Sem<strong>in</strong>arraums können Sie z. B. <strong>in</strong> der Cafeteria und<br />
den vielen Sitzgruppen genießen.<br />
Die Akademie verfügt über 500 Parkplätze.<br />
Spezialisten- und<br />
Führungsfunktionen<br />
Studiengang S-Betriebswirt/ -<strong>in</strong><br />
Zwei aufgabenspezifische Wahlkurse<br />
Geschäftspolitischer Pflichtkurs<br />
Unternehmerische Basisqualifikation<br />
Selbststudium<br />
im Studiengang<br />
S-Betriebswirt/ -<strong>in</strong>:<br />
Fernkurs S-Colleg <strong>KBL</strong><br />
Fernkurs S-Colleg<br />
(Anrechenbar bei<br />
Bankfachwirt/ -<strong>in</strong> S)<br />
• S-Betriebswirt/ -<strong>in</strong><br />
• aufbauend möglich:<br />
Bachelor an der<br />
S-Hochschule<br />
(verkürzte<br />
Studienzeit)<br />
Anspruchsvolle<br />
<strong>Kundenberatung</strong> und<br />
Sachbearbeitung<br />
Kundenberaterlehrgang<br />
Studiengang<br />
S-Fachwirt/ -<strong>in</strong> für<br />
<strong>Kundenberatung</strong><br />
Bankfachwirt/ -<strong>in</strong> S<br />
Studiengang<br />
Bankfachwirt/ -<strong>in</strong> S<br />
• S-Fachwirt/ -<strong>in</strong> für<br />
<strong>Kundenberatung</strong><br />
• Bankfachwirt/ -<strong>in</strong> S<br />
Kundenbetreuung und<br />
Sachaufgaben<br />
Berufsausbildung<br />
• Bankkaufmann/ -frau<br />
• Sparkassenkaufmann/<br />
-frau<br />
Sparkassenfachwirt/ -<strong>in</strong>
12<br />
Kontakt<br />
Wie erhalten Sie weitere Informationen?<br />
Auf unserer Website: www.sparkassenakademie-bayern.de<br />
Wen können Sie ansprechen?<br />
Stefan Kiebler<br />
s.kiebler@s-akaby.de<br />
0871 504-2289<br />
Cornelia Wild<br />
c.wild@s-akaby.de<br />
0871 504-2234<br />
Monika Boos<br />
m.boos@s-akaby.de<br />
0871 504-2295<br />
Impressum<br />
Herausgeber<br />
<strong>Sparkassenakademie</strong><br />
Sparkassenverband <strong>Bayern</strong><br />
Körperschaft des öffentlichen Rechts<br />
Bürgermeister-Zeiler-Str. 1<br />
84036 Landshut<br />
Kontakt<br />
Telefon: 0871 504-0<br />
Fax: 0871 504-2300<br />
E-Mail: <strong>in</strong>fo@s-akaby.de<br />
www.sparkassenakademie-bayern.de<br />
Stand: September 2010