Anlageempfehlung
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<strong>Anlageempfehlung</strong><br />
Finanzdienstleistung HEUMANN, Schutzfeld 7, 91567 Herrieden-Rauenzell<br />
Herr<br />
Michael Muster<br />
Hintere Bachgasse 1<br />
91567 Herrieden<br />
<strong>Anlageempfehlung</strong><br />
Ihr Berater: Klemens M. Heumann<br />
Finanzdienstleistung HEUMANN<br />
Schutzfeld 7<br />
91567 Herrieden-Rauenzell<br />
Ansprechpartner<br />
Herr Klemens Heumann<br />
Telefon 0163 7461100<br />
Telefax 09825 923972<br />
e-Mail hkl@financeplanplus.de<br />
Alle Angaben ohne Gewähr 21.06.2015
<strong>Anlageempfehlung</strong><br />
Lieber Michael, liebe Clara,<br />
unter Berücksichtigung Ihres Anlagehorizonts und Ihrer Risikobereitschaft haben wir für Sie eine individuelle<br />
<strong>Anlageempfehlung</strong> entwickelt, die Ihren persönlichen Anlagezielen und Ihrer Anlegermentalität entspricht.<br />
Für Rückfragen zu dem vorliegenden Angebot stehen wir Ihnen jederzeit gerne zur Verfügung.<br />
Mit herzlichen Grüßen<br />
Finanzdienstleistung HEUMANN<br />
Disclaimer:<br />
Trotz sorgfältiger Auswahl der Quellen und Prüfung der Inhalte übernimmt weder der Makler noch eines seiner assoziierten Unternehmen<br />
irgendeine Art von Haftung für die Verwendung dieser Ausarbeitung oder deren Inhalt. Es kann keine Gewähr für die Richtigkeit oder<br />
Vollständigkeit der in dieser Publikation gemachten Angaben übernommen werden, und keine Aussage in dieser Ausarbeitung ist als solche<br />
Garantie zu verstehen. Der Wert jedes Investments und der Ertrag daraus können sowohl sinken als auch steigen, und Sie erhalten<br />
möglicherweise nicht den investierten Gesamtbetrag zurück. Dieses Dokument begleitet eine kompetente Beratung zur Kapitalanlage sowie zur<br />
steuerlichen und rechtlichen Situation des Anlegers und sollte nicht ohne eine solche persönliche Beratung Verwendung finden. In der<br />
Vergangenheit erzielte Performance ist kein verlässlicher Indikator für zukünftige Entwicklungen. Die in diesem Dokument gewählten<br />
Betrachtungszeiträume dienen ausschließlich dem Zweck, über die Wertentwicklung der genannten Wertpapiere oder Musterportfolien zu<br />
informieren. Darüber hinaus dürfen aus diesen Informationen keine Aussagen zu Eigenschaften der genannten Wertpapiere oder Musterportfolien<br />
abgeleitet werden, ebenso nicht zu deren künftigen Entwicklung. Bei Musterportfolien handelt es sich um artifiziell geführte Portfolien. Diese<br />
werden parallel zu den reellen Mandaten geführt, aber nicht konkret investiert. Ihre Wertentwicklung kann von der Wertentwicklung eines reellen<br />
Portfolios abweichen. Sofern in diesem Dokument Indizes genannt werden, wird ihre Wertentwicklung lediglich zu Vergleichszwecken<br />
herangezogen, um das Investmentumfeld im Betrachtungszeitraum veranschaulichen. Bitte beachten Sie, dass ein Index grundsätzlich nicht aktiv<br />
gemanagt wird und es nicht möglich ist, direkt in einen Index zu investieren. Die Wertentwicklung eines Index beinhaltet keinen Abzug von<br />
Aufwendungen und repräsentiert nicht die Wertentwicklung irgendeines in diesem Dokument genannten Wertpapiers.<br />
Alle Angaben ohne Gewähr 21.06.2015
<strong>Anlageempfehlung</strong><br />
Inhaltsverzeichnis<br />
1. Zusammensetzung des Wertpapierdepots<br />
2. Anlagestruktur<br />
2.1 Aufteilung der Hauptanlagekategorien<br />
2.2 Aufteilung der Anlagearten<br />
2.3 Risikoklassenaufteilung<br />
2.4 Wertpapierwährung<br />
3. Backtesting<br />
3.1 Benchmarking<br />
Details<br />
4. Jahresperformance<br />
5. Produktinformationen<br />
6. Factsheets<br />
6.1 M&G Optimal Income Fund A-H EUR acc<br />
6.2 Flossbach von Storch SICAV - Multiple Opportunities R<br />
6.3 Invesco Pan European High Income Fund A thes.<br />
6.4 LOYS Sicav - LOYS GLOBAL P<br />
6.5 Magna MENA Fund R EUR<br />
6.6 Aberdeen Global - Indian Equity Fund A2<br />
6.7 Templeton Growth (Euro) Fund Class A (acc)<br />
6.8 Magellan C<br />
6.9 Bantleon Family & Friends PA<br />
6.10 ACATIS Champions Select - Acatis Aktien Deutschland ELM<br />
4<br />
5<br />
5<br />
5<br />
5<br />
6<br />
7<br />
7<br />
7<br />
7<br />
9<br />
12<br />
12<br />
15<br />
18<br />
21<br />
24<br />
27<br />
30<br />
34<br />
37<br />
40<br />
Alle Angaben ohne Gewähr 21.06.2015
<strong>Anlageempfehlung</strong><br />
1. Zusammensetzung des Wertpapierdepots<br />
Fonds ISIN RK Fondswährung<br />
Anteil Anlagebetrag (EUR) errechneter<br />
Endbetrag* (EUR)<br />
Aktienfonds All Cap Deutschland<br />
ACATIS Champions Select - Acatis<br />
Aktien Deutschland ELM<br />
LU0158903558 3 EUR 10,00 % 10.000,00 21.672,85<br />
Aktienfonds All Cap Emerging Markets<br />
Magellan C FR0000292278 4 EUR 10,00 % 10.000,00 15.210,01<br />
Aktienfonds All Cap Indien<br />
Aberdeen Global - Indian Equity Fund<br />
A2<br />
LU0231490524 4 USD 10,00 % 10.000,00 16.616,26<br />
Aktienfonds All Cap MENA<br />
Magna MENA Fund R EUR IE00B3NMJY03 4 EUR 10,00 % 10.000,00 25.935,00<br />
Aktienfonds All Cap Welt<br />
LOYS Sicav - LOYS GLOBAL P LU0107944042 3 EUR 10,00 % 10.000,00 17.419,19<br />
Templeton Growth (Euro) Fund Class<br />
A (acc)<br />
LU0114760746 3 EUR 10,00 % 10.000,00 18.718,78<br />
Mischfonds ausgewogen Welt<br />
Bantleon Family & Friends PA LU0634998545 3 EUR 10,00 % 10.000,00 12.724,14<br />
Mischfonds defensiv Welt<br />
M&G Optimal Income Fund A-H EUR<br />
acc<br />
GB00B1VMCY93 2 EUR 10,00 % 10.000,00 14.234,07<br />
Mischfonds flexibel Europa<br />
Invesco Pan European High Income<br />
Fund A thes.<br />
LU0243957239 3 EUR 10,00 % 10.000,00 16.552,57<br />
Mischfonds flexibel Welt<br />
Flossbach von Storch SICAV -<br />
Multiple Opportunities R<br />
LU0323578657 3 EUR 10,00 % 10.000,00 17.359,15<br />
Summe 100.000,00 176.442,01<br />
Risikokennziffer 3,2<br />
Risikokennziffer gemäß Anlegerprofil: 3,8<br />
Risikokennziffer<br />
1 2 3 4 5<br />
* Alle Berechnungen basieren auf Werten aus der Vergangenheit und sind keine Zusage für zukünftige Wertentwicklungen. Die errechneten/angezeigten<br />
Werte dienen reinen Illustrationszwecken. Es besteht keinerlei Garantie, dass die angezeigten Werte erreicht, Wertsteigerungen beibehalten und/oder das<br />
gezahlte Gelder erhalten bleiben.<br />
Alle Angaben ohne Gewähr 21.06.2015<br />
4
<strong>Anlageempfehlung</strong><br />
2. Anlagestruktur<br />
Aufteilung der Hauptanlagekategorien<br />
Mischfonds flexibel Welt<br />
10,00%<br />
Mischfonds flexibel Europa<br />
10,00%<br />
Aktienfonds All Cap Deutschland<br />
10,00%<br />
Aktienfonds All Cap Emerging Markets<br />
10,00%<br />
Mischfonds defensiv Welt<br />
10,00%<br />
Aktienfonds All Cap Indien<br />
10,00%<br />
Mischfonds ausgewogen Welt<br />
10,00%<br />
Aktienfonds All Cap MENA<br />
10,00%<br />
Aktienfonds All Cap Welt<br />
20,00%<br />
Aufteilung der Anlagearten<br />
Mischfonds<br />
40,00%<br />
Aktienfonds<br />
60,00%<br />
Risikoklassenaufteilung<br />
defensiv (2)<br />
10,00%<br />
risikobewusst (4)<br />
30,00%<br />
chancenorientiert (3)<br />
60,00%<br />
Alle Angaben ohne Gewähr 21.06.2015<br />
5
<strong>Anlageempfehlung</strong><br />
Wertpapierwährung<br />
USD<br />
10,00%<br />
EUR<br />
90,00%<br />
Alle Angaben ohne Gewähr 21.06.2015<br />
6
<strong>Anlageempfehlung</strong><br />
3. Backtesting<br />
3.1 Benchmarking<br />
210.000<br />
200.000<br />
190.000<br />
180.000<br />
170.000<br />
160.000<br />
Wertentwicklung (%)<br />
10.05.10 - 10.05.15<br />
Vola. (%)<br />
Depotvorschlag 76,44 % 6,00 %<br />
im Vergleich zu<br />
DAX 94,58 % 14,48 %<br />
proz. Steigerung 4,0%<br />
EURO<br />
150.000<br />
140.000<br />
130.000<br />
120.000<br />
110.000<br />
100.000<br />
90.000<br />
80.000<br />
Jul 10 Jan 11 Jul 11 Jan 12 Jul 12 Jan 13 Jul 13 Jan 14 Jul 14 Jan 15<br />
Zeitraum<br />
Details<br />
%<br />
275<br />
250<br />
225<br />
200<br />
175<br />
150<br />
125<br />
100<br />
75<br />
Jul 10 Jan 11 Jul 11 Jan 12 Jul 12 Jan 13 Jul 13 Jan 14 Jul 14 Jan 15<br />
Zeitraum<br />
ACATIS Champions<br />
Select - Acatis Aktien<br />
Deutschland ELM<br />
Aberdeen Global - Indian<br />
Equity Fund A2<br />
Bantleon Family &<br />
Friends PA<br />
Flossbach von Storch<br />
SICAV - Multiple<br />
Opportunities R<br />
Invesco Pan European<br />
High Income Fund A thes.<br />
LOYS Sicav - LOYS<br />
GLOBAL P<br />
M&G Optimal Income<br />
Fund A-H EUR acc<br />
116,73 % 8,63 %<br />
66,16 % 13,93 %<br />
27,24 % 3,35 %<br />
73,59 % 5,95 %<br />
65,53 % 5,38 %<br />
74,19 % 8,76 %<br />
42,34 % 2,60 %<br />
Magellan C 52,10 % 12,36 %<br />
Magna MENA Fund R<br />
EUR<br />
Templeton Growth (Euro)<br />
Fund Class A (acc)<br />
159,35 % 9,26 %<br />
87,19 % 11,62 %<br />
4. Jahresperformance<br />
Alle Angaben ohne Gewähr 21.06.2015<br />
7
<strong>Anlageempfehlung</strong><br />
2015 2014 2013 2012 2011 2010<br />
15,92%<br />
14,46%<br />
15,89%<br />
11,12%<br />
8,89%<br />
Depotvorschlag<br />
Jahr 2015 11,12 %<br />
Jahr 2014 15,92 %<br />
Jahr 2013 14,46 %<br />
Jahr 2012 15,89 %<br />
Jahr 2011 -5,16 %<br />
Jahr 2010 8,89 %<br />
-5,16%<br />
Depotvorschlag<br />
Alle Angaben ohne Gewähr 21.06.2015<br />
8
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