Helvetia Clevesto Platinum Was immer Sie vorhaben. Wir sind für ...
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o Tarif: FLVE09P mit Einmalprämie Versicherungsdauer<br />
Jahre<br />
o mit Garantie zum geplanten Versicherungsende EUR das entspricht % der Einmalprämie (10 % – 150 %)<br />
o ohne Garantie<br />
Die Mindesttodesfallsumme EUR das entspricht % der Einmalprämie (10 % – 400 %)<br />
(Wenn keine Angabe erfolgt, wird 10 % der Einmalprämie als Versicherungsschutz angenommen)<br />
Investmentstrategie – Wahl des Portfolios<br />
o Vermögensaufbaustrategie:<br />
(<strong>Sie</strong> schließt die Wahl einer individuellen Anlagestrategie aus)<br />
o Ausgewogen oder o Dynamisch<br />
o Individuelle Anlagestrategie:<br />
<strong>Sie</strong> haben die Möglichkeit, zwischen unseren Anlagestrategien und/oder den Fonds laut beiliegender Fondsliste zu wählen, wobei die Prozentanteile der gewählten Anlagestrategien und<br />
Fonds in Summe 100 % ergeben müssen.<br />
o mit Ablaufmanagement o ohne Ablaufmanagement Fonds und Anteil in Prozent: mindestens 10 % je Einzelfonds<br />
Anlagestrategien<br />
SpeedLane %<br />
MainLane %<br />
SafeLane %<br />
Zusatzversicherung<br />
o Berufsunfähigkeit-Prämienbefreiung BUZ-P (gilt nicht <strong>für</strong> Einmalerläge)<br />
Zahlungsart / Prämie EUR<br />
o jährlich o 1/2 jährlich o 1/4 jährlich o monatlich o einmalig<br />
Prämie (lt. Zahlungsart) EUR<br />
Besondere Vereinbarungen<br />
Anpassungs-Vereinbarung (gilt nicht <strong>für</strong> Einmalerläge)<br />
o ja % (jährlicher Steigerungssatz von 1–10 %)<br />
o Pensionswahlrecht (lebenslang)<br />
7o<br />
Nachversicherungsgarantie (gilt nicht <strong>für</strong> Einmalerläge)<br />
o nein o Auszeitvereinbarung (gilt nicht <strong>für</strong> Einmalerläge)<br />
Betriebliche Lebensversicherung: o § 3/1/15a EStG Freiwillige Sozialleistung o Abfertigungs-Rückdeckungsversicherung<br />
o § 3/1/15a EStG Bezugsumwandlung o Pensionsrückdeckungsversicherung<br />
Empfänger der Versicherungsleistung Vinkulierung / Abtretung / Verpfändung<br />
Bezugsrecht im Erlebensfall Geschlecht:<br />
Familienname, Vorname, Geburtsdatum: o m o w<br />
(Der Versicherungsnehmer, wenn keine Angabe erfolgt.)<br />
Bezugsrecht im Ablebensfall Geschlecht:<br />
Familienname, Vorname, Geburtsdatum: o m o w<br />
(Die gesetzlichen Erben, wenn keine Angabe erfolgt. Bei Rückdeckungsversicherungen der Versicherungsnehmer.)<br />
7<br />
o Vinkulierung (bitte mit Vormerkschein)<br />
o Abtretung o Verpfändung<br />
o Unanfechtbarkeit EUR<br />
zu Gunsten/Name, Anschrift:<br />
BLZ:<br />
%<br />
%<br />
%<br />
%<br />
%<br />
%<br />
%<br />
%<br />
%<br />
%<br />
3<br />
L 186 01.12
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