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Fragen zum Anlegerprofil des Antragstellers / Versicherungsnehmers im Hinblick auf die Kapitalveranlagung
Gemäß § 75 Abs. 2 Z 1 Versicherungsaufsichtsgesetz sind wir verpflichtet, Sie vor Abschluss des Versicherungsvertrages über Ihre Erfahrungen oder Kenntnisse
auf dem Gebiet der Veranlagung in Wertpapieren und über Ihre finanziellen Verhältnisse zu befragen und dies mit Ihrer Unterschrift bestätigen zu lassen:
1. Welches Ziel verfolgen Sie mit Ihrer Anlage? Ich bin bereit, diese Frage zu beantworten: o ja o nein
o Ausbildung der Kinder o Tilgungsträger o Pensionsvorsorge
o Vermögensaufbau o kein besonderer Verwendungszweck
2. An welchen Anlagehorizont denken Sie? Ich bin bereit, diese Frage zu beantworten: o ja o nein
o weniger als 10 Jahre o mehr als 10 Jahre
Die von Ihnen gewählte Versicherungsdauer sollte Ihrem tatsächlichen Anlagehorizont entsprechen, da eine vorzeitige Vertragsauflösung mit finanziellen Nachteilen
verbunden ist. Haben Sie sich für einen Anlagehorizont von weniger als 10 Jahren entschieden, empfehlen wir Ihnen eine andere Veranlagung.
3. Über welche Kenntnisse bzw. Erfahrungen verfügen Sie bei folgenden Anlageformen: Ich bin bereit, diese Frage zu beantworten: o ja o nein
Anlageform: Kenntnisse / Erfahrungen:
gute wenige keine
Geldmarktfonds o o o
Rentenpapiere/Rentenfonds o o o
Immobilienfonds o o o
Aktien/Aktienfonds o o o
Fremdwährungsanlagen o o o
4. Wie schätzen Sie Ihre persönliche Risikobereitschaft ein? Ich bin bereit, diese Frage zu beantworten: o ja o nein
o Sicherheitsorientierter Anleger
Im Vordergrund steht die Sicherheit der angelegten Sparbeiträge, d. h. ich nehme geringe Wertverluste in Kauf.
o Ertragsorientierter Anleger
Im Vordergrund steht die mittelfristige Erzielung von höheren Erträgen, bei insgesamt begrenztem Risiko, d. h. ich nehme geringe bis mittelhohe
Wertverluste in Kauf.
o Risikoorientierter Anleger
Im Vordergrund steht die Aussicht auf hohe Ertragschancen, d. h. ich nehme auch einen vollständigen Wertverlust des eingesetzten Kapitals in Kauf.
5. Welches Investitionsvolumen / Vermögen steht Ihnen zur Verfügung? Ich bin bereit, diese Frage zu beantworten: o ja o nein
a) Ich verfüge über Vermögenswerte in Form von
Immobilien im Wert von EUR
Wertpapieren im Wert von EUR
Sparbüchern im Wert von EUR
Lebensversicherungen im Wert von EUR
Sonstigem im Wert von EUR
b) Wie hoch ist (ca.) Ihr monatliches Netto-Einkommen? EUR
c) Wie hoch ist (ca.) das frei verfügbare monatliche Einkommen für diese fondsgebundene Lebensversicherung?
o bis EUR 200,– o über EUR 200,–
d) Wie hoch ist (ca.) das frei verfügbare einmalig zur Verfügung stehende Investitionsvolumen für diese fondsgebundene Lebensversicherung?
EUR
Falls Fragen mit nein beantwortet wurden: Eine meinen Bedürfnissen entsprechende Beratung ist daher nicht möglich. Mir daraus entstehende Nachteile fallen weder
in die Verantwortung der Helvetia Versicherungen AG, noch in die Verantwortung des Kundenberaters.
Die Leistungen dieser fondsgebundenen Lebensversicherung folgen der Wertentwicklung der gewählten Fonds. Auf die Wertentwicklung der in diesen Fonds gehaltenen
Vermögenswerte, die im Wert sowohl steigen als auch fallen können, und deren Wert gegebenen falls auch durch schwankende Wechselkurse beeinflusst
werden kann, hat die Helvetia Versicherungen AG keinen Einfluss. Kapitalgarantien begrenzen das Anlagerisiko, sofern sie ausdrücklich vereinbart wurden. Bisher
in Fonds erzielte Erträge lassen keine direkten Rückschlüsse auf zukünftig erzielbare Erträge zu.
Ich bestätige, dass ich zum Anlegerprofil befragt wurde und über die Chancen und Risiken der von mir gewählten Investmentstrategie informiert wurde.
Gleichzeitig wird festgehalten, dass die mit dem gewählten Produkt verbundenen Risiken in Relation / Kontext mit den Risiken meiner bisherigen Anlageformen
stehen. (Falls dies nicht zutrifft, ist obiger Satz zu streichen.)
Ort und Datum Unterschrift des Betreuers Unterschrift des Antragstellers zum Anlegerprofil (bei Minderjährigen bis 18 Jahren
der gesetzliche Vertreter, ab 14 Jahren zusätzlich der Minderjährige)
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L 186 01.12