Preis- und Leistungsverzeichnis für Kommunalkunden - DKB

DKB DeutscheKreditbank AGPreis- und Leistungsverzeichnisfür Kommunalkunden der Deutschen Kreditbank AG (nachfolgend DKB AG genannt)A. Preise für Dienstleistungen im standardisierten GeschäftsverkehrKontomodelle1. Geschäftsgirokonto Kommunalkunden1.1 Kontoführung mtl. kostenfrei--Erstellung von Kontoauszügenmonatlich .................................................................. kostenfrei--wöchentlich/ täglich ................................................ je 0,25 EUR--Porto für Versand von Kontoauszügenmonatlich .................................................................. kostenfreiwöchentlich/ täglich (Inland) ....................................... 0,60 EUR1--Überweisungen beleghaft ........................................... 0,01 EUR1--Überweisungen beleglos ............................................ 0,01 EUR--Scheckeinreichung ...................................................... kostenfrei1--Lastschrifteinreichung beleghaft .................................. 0,01 EUR1--Lastschrifteinreichung beleglos ................................... 0,01 EUR--Einrichtung, Änderung, Löschung Dauerauftrag .............. kostenfrei--Ausführung Dauerauftrag ............................................. kostenfrei--Einzelpostenauflistung bei Sammelüberweisungen ......... 2,50 EUR1.2 Zinssätze (variabel)--für Guthaben ........................................................... 0,30% p.a.--für Kassenkredit ....................................................... auf Anfrage2. Standard-Geschäftsgirokonto2.1 Kontoführung mtl. ................................................... 1,00 EUR--Erstellung von Kontoauszügenmonatlich/ wöchentlich/ täglich ................................. je 0,25 EUR--Porto für Versand von Kontoauszügenmonatlich/ wöchentlich/ täglich (Inland) .................... je 0,60 EUR1--Überweisungen beleghaft ........................................... 0,20 EUR1--Überweisungen beleglos ............................................ 0,01 EUR1--Scheckeinreichung .................................................... 0,20 EUR- Lastschrifteinreichung beleghaft .................................. 0,20 EUR 1- Lastschrifteinreichung beleglos. ................................... 0,01 EUR 1- Bargeldloser Einsatz der Girokarte (V PAY bzw. Maestro)innerhalb und außerhalb EURO-Land ........................... 0,20 EUR 1--Einrichtung, Änderung, Löschung Dauerauftrag .............. kostenfrei1--Ausführung Dauerauftrag ............................................ 0,20 EUR1--sonstige Buchungen/ Geschäftsvorfälle ........................ 0,20 EUR3. DKB-Vermieterpaket (Konten für die Verwaltung eigenerImmobilien)--Kontoführung .............................................................. kostenfrei--Onlinebanking ............................................................ kostenfrei--Erstellung von Kontoauszügen(einmal jährlich) 2 ........................................................ kostenfrei--Porto für Versand von Kontoauszügen(einmal jährlich) 2 ........................................................ kostenfrei--Guthabenverzinsung variabel fürInstandhaltungsrücklagen ......................................... 0,70% p.a.--Mietenverwaltung ..................................................... 0,30% p.a.--Mietkautionen .......................................................... 0,20% p.a.Sonstige Preise und Leistungen 3Kontoauszüge--Erstellungmonatlich ................................................................... kostenfreiwöchentlich/ täglich .................................................. je 0,25 EUR- Duplikate von Kontoauszügen ................................... je 2,50 EUR*--Ersatzkontoauszug.................................................. je 5,00 EUR(* entfällt bei begründeter Reklamation)- Ersatzkontoauszug bei fehlendem Jahreskontoauszug (Darlehen)Reklamation bis zum 30.06. des Folgejahres ................. kostenfreiReklamation ab dem 01.07. des Folgejahres .................. 2,50 EUR--Porto für Versandmonatlich ................................................................... kostenfreiwöchentlich/ täglich (Inland) ..................................... je 0,60 EUR2.2 Zinssätze .................................................................. variabel--für Guthaben ........................................................... 0,20% p.a.--für Kontokorrentkredit ............................................. 11,25% p.a.--für geduldete Überziehungen ................................... 13,25% p.a.1Postenpreis je Geschäftsvorfall2Bei kürzerem Turnus gelten die Preise unter „1. Geschäftsgirokonto Kommunalkunden“3sofern nicht anders im Kontomodell geregeltPreis- und Leistungsverzeichnis für Kommunalkunden 1 von 6Stand: 1. Januar 2014

DKB DeutscheKreditbank AGB. Preise für Dienstleistungen im Zahlungsverkehr1. Überweisungen 41.1 Überweisungen (Zahlungsein- und -ausgänge) innerhalbDeutschlands und in andere Staaten des EuropäischenWirtschaftsraums (EWR) 5 in Euro oder in anderen EWR-Währungen 61.1.1 Höhe der von der DKB AG berechneten Entgelte beiInlandsüberweisungen in Euro--Standardüberweisung .................................................. kostenfrei7--eilige Einzel-Überweisung beleghaft .......................... 10,00 EUR8--eilige Einzel-Überweisung beleglos(auch bei Sammler-Split) ............................................ 5,00 EUR1.1.2 Höhe der von der DKB AG berechneten Entgelte bei SEPA-Überweisungen (Single Euro Payments Area)--Zahlungsein- und -ausgänge in Euro in andere Staaten der EU bzw.des Europäischen Wirtschaftsraumes (EWR) 5 und in die Schweizund nach Monaco mit korrekter IBAN und BIC (bei Auftragserteilungper Online-Banking (beleglos) oder auf Vordruck„SEPA-Standardüberweisung“) ..................................... kostenfrei9--AWV Meldepflicht ab 12.500 EUR beachten--Standardentgeltregelung ............................... SHARE-Überweisung1.1.3 Höhe der von der DKB AG berechneten Entgelte beiÜberweisungen in Euro oder in anderen EWR-Währungen 610--Überweisungen ohne Konvertierung der Währung ......... kostenfrei--Überweisungen mit Konvertierung der Währungbis 12.500 EUR ....................................................... 12,50 EURab 12.500 EUR 9 ...................... 1,0 ‰ vom Überweisungsauftrag,max. 150,00 EURStandardentgeltregelung ................................. SHARE-Überweisung1.1.4 Ausführungsfristen--Überweisungen in Eurobelegloser 8 Überweisungsauftrag ................ max. ein Geschäftstagbeleghafter Überweisungsauftrag ............ max. zwei Geschäftstage6--Überweisungen in anderen EWR-Währungenbelegloser 8 / beleghafterÜberweisungsauftrag .............................. max. vier Geschäftstage1.2. Überweisungen (Zahlungsein- und -ausgänge) innerhalbDeutschlands und in andere Staaten des EuropäischenWirtschaftsraumes (EWR) 5 in Währungen eines Staatesaußerhalb des EWR 5 (Drittstaatenwährungen) 12 sowieÜberweisungen in Staaten außerhalb des EWR 5 (Drittstaaten) 131.2.1 Höhe der von der DKB AG berechneten Entgelte--bis 12.500 EUR................................................... ...... 12,50 EUR9--ab 12.500 EUR ........................ 1,0‰ vom Überweisungsauftragmax. 150,00 EUR--zusätzlich für eilige Zahlungsausgänge .......................... 5,50 EUR11--Repair-Gebührpro Überweisungsauftrag ...................... 7,50 EUR--Standardentgeltregelung ................................ SHARE-Überweisungsofern im Zahlungsauftrag nichts anderes geregelt ist1.2.2 AusführungsfristenDie Überweisungen werden baldmöglichst bewirkt.1.3 EntgeltpflichtigerWer für die Ausführung der Überweisung die anfallenden Entgelte zutragen hat, richtet sich nach der getroffenen Entgeltregelung im Zahlungsauftrag.Folgende Vereinbarungen sind möglich:• OUR-Überweisung = Überweisender trägt alle Entgelte (Standard,wenn keine andere Weisung vorliegt)• SHARE-Überweisung = Überweisender trägt Entgelte bei seinerBank, Zahlungsempfänger trägt die übrigenEntgelte• BEN-Überweisung = Zahlungsempfänger trägt alle EntgelteHinweis:Bei OUR-Überweisungen wird eine Pauschale für fremde Entgelte inHöhe von 15,00 EUR einbehalten. Es kann zur Nachbelastung zusätzlicherfremder Entgelte kommen. Bei einer SHARE-Überweisung könnendurch ein zwischengeschaltetes Kreditinstitut vom Überweisungsbetraggegebenenfalls Entgelte abgezogen werden. Bei einer BEN-Überweisungkönnen von jedem der Kreditinstitute (überweisendes, zwischengeschaltetesoder begünstigtes Kreditinstitut) vom Überweisungsbetraggegebenenfalls Entgelte abgezogen werden. Diese Entgeltregelung giltnicht für Überweisungen im EWR 5 in EWR-Währungen 6 ohne Währungsumrechnung.1.4 Sonstiges14--Nachfrage zum Verbleib einer Überweisung .................. 5,00 EUR--Bearbeitung eines Überweisungsrückrufes(unabhängig von Erfolg) ............................................ 5,00 EUR 15--Unterrichtung über Nichtausführungeiner Überweisung (Brief und Versand) .......................... 0,60 EUR4sofern nicht anders im Kontomodell geregelt5Belgien, Bulgarien, Dänemark, Deutschland, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland, Irland, Island, Italien, Kroatien,Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, TschechischeRepublik, Ungarn, Zypern6EWR-Währungen: Euro, Britisches Pfund Sterling, Bulgarischer Lew, Dänische Krone, Isländische Krone, Kroatische Kuna, Lettischer Lats, Litauischer Litas, Norwegische Krone,Polnischer Zloty, Rumänischer Leu, Schwedische Krone, Schweizer Franken, Tschechische Krone, Ungarischer Forint7Taggleiche Gutschrift beim Empfänger bei Auftragseingang in Schriftform bis 11:00 Uhr8Dies sind Überweisungsaufträge, die per Onlinebanking, Datenfernübertragung, Datenträgeraustausch und Selbstbedienungsterminal erteilt werden.9Meldung von SEPA-Überweisungen und sonstigen Auslandszahlungen ab 12.500,00 EUR ausschließlich elektronisch über das allgemeine Meldeportal Statistik (AMS) bei derBundesbank vornehmen. Bei Rückfragen ist das Servicezentrum Außenwirtschaft der Bundesbank unter der Telefonnummer 0800-1234 111 entgeldfrei zu erreichen.10Nur bei Entgeltregelung SHARE-Überweisung, ansonsten analog der Überweisungen mit Konvertierung der Währung11Repair-Gebühr fällt an, wenn eine Nachbearbeitung durch die DKB AG erforderlich ist, z. B. bei fehlendem BIC (Bank Identifier Code/ Swift Code) oder fehlender IBAN (InternationalBank Account Number) des Zahlungsempfängers.12z. B. US-Dollar13Drittstaaten: Drittstaaten sind alle Staaten außerhalb des Europäischen Wirtschaftsraumes.14Ein Preis wird nur berechnet, wenn die zur Nachfrage führenden Umstände nicht von der Bank zu vertreten sind.15Gebühr fällt erst nach Zugang des Überweisungsauftrags an.Preis- und Leistungsverzeichnis für Kommunalkunden 2 von 6Stand: 1. Januar 2014

DKB DeutscheKreditbank AGB. Preise für Dienstleistungen im ZahlungsverkehrHinweis:Die DKB AG behält sich vor, Zahlungen in der Währung des Ziellandesauszuführen, sofern vom Auftraggeber keine abweichende Weisungerteilt wird.--Abrechnung von Zahlungen in fremder WährungZahlungseingänge zum Briefkurs am AusführungstagZahlungsausgänge zum Geldkurs am Ausführungstag2. Schecks und Lastschriften 162.1 Allgemein--Vormerkung und Verlängerung einer Schecksperre .......... 5,00 EUR--Rückscheck wegen Schecksperre/ mangels DeckungRückscheckgebühr zu Lasten Scheckeinreicher ............... kostenfrei--Interbankenentgelt gem. Scheckabkommenzu Lasten 1. Inkassostelle .......................................... 5,00 EUR--Anforderung einer Scheckkopie .................................... 5,00 EUR--Ausstellung von Bundesbankschecks ......... pro Scheck 30,00 EUR--Rücklastschrift wegen Widerspruch/ mangels Deckung ... kostenfrei--Interbankenentgelt gemäß Lastschriftabkommenzu Lasten 1. Inkassostelle .......................................... 3,00 EUR--Unterrichtung über die Nichteinlösung einer Lastschrift .... kostenfrei--Bearbeitung eines Lastschriftrückrufes(unabhängig vom Erfolg) .......................................... 5,00 EUR 172.1.1 Wertstellung--Scheckeinreichung zur GutschriftEingang vorbehalten ............................................... Vorlagetag 18--Scheckeinreichung zur GutschriftEingang vorbehalten .................. Vorlagetag + 2 Bankarbeitstage 1920--Lastschriften ........................................................... Vorlagetag--SEPA-Lastschriften ................................................. Fälligkeitstag2.1.2 AusführungsfristenDie DKB AG ist verpflichtet sicherzustellen, dass innerhalb Deutschlandsbzw. des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR) 21 der Lastschriftbetragbeim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängersspätestens wie folgt eingeht:--Lastschriften in Euro ............ max. ein Geschäftstag nach Zugangdes Zahlungsauftrags 23 bei der DKB AG2.2. Scheckeinreichung, bezogen auf ein ausländischesKreditinstitut in Euro oder Fremdwährung oder auf eininländisches Kreditinstitut in Fremdwährung--Zur Gutschrift Eingang vorbehaltenbis 12.500 EUR oder Gegenwert davon .................... 12,50 EUR 24ab 12.500 EUR oder Gegenwert davon ............................. 1,0 ‰des Scheckbetrages, max. 150,00 EURNachbelastung zusätzlicher Entgelte fremder Kreditinstitute möglichAbrechnung zum Briefkurs des Einreichungstages--Gutschrift nach EinlösungGutschrift für den Kunden nach Eingang des Gegenwerts abzgl.fremder Entgelte durch ausländische Kreditinstitutebis 12.500 EUR oder Gegenwert davon ...................... 25,00 EUR(12,50 EUR eigene Entgelte und12,50 EUR von inländischer Verrechnungsbank)ab 12.500 EUR oder Gegenwert davon .............................. 1,0‰des Scheckbetrages, max. 150,00 EUR(und 12,50 EUR von inländischer Verrechnungsbank)Abrechnung zum Briefkurs des Tages des Gegenwerteingangs2.2.1 Wertstellung--Scheckeinreichung zur GutschriftEingang vorbehalten .................................. 3–15 Geschäftstage 25--Scheckeinreichung zur Gutschriftnach Einlösung ....................................... 20-30 Geschäftstage 263. Sonstige Dienstleistungen im Zahlungsverkehr3.1 Onlinebanking--Onlinebanking ............................................................ kostenfrei26--EBICS monatlich .................................................... 25,00 EUR27--Lizenz für SFirm Standard einmalig ........ 200,00 EUR zzgl. MwSt.--Lizenz für SFirm Enterprise einmalig ......... 250,00 EUR zzgl. MwSt.--HBCI-Chipkarte(ohne Onlinebanking Software und Kartenleser) ............. 7,50 EUR--bei Verlust HBCI-Chipkarte ........................................... 7,50 EUR3.2 WertstellungenBelastungen--Barauszahlungen am Geldautomatender DKB AG ....................................................... Auszahlungstaganderer Institute ....... abhängig von dem Belastungszeitpunkt durchdas den Geldautomaten betreibende Institut--Überweisungsaufträge ........................ Tag der Belastungsbuchung--Daueraufträge.................................... Tag der BelastungsbuchungGutschriften--Überweisungseingänge .............................. Geschäftstag, an demder Zahlungsbetrag bei derDKB AG eingegangen ist--Lastschrifteinreichung zur Gutschrift16sofern nicht anders im Kontomodell geregelt17Gebühr fällt erst nach Zugang des Lastschriftauftrags an18sofern es sich um Schecks der DKB handelt19sofern es sich nicht um Schecks der DKB AG handelt, gilt eine Sperrfrist von fünf Bankarbeitstagen20nur im Inlandszahlungsverkehr möglich21Belgien, Bulgarien, Dänemark, Deutschland, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland, Irland, Island, Italien, Kroatien,Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, TschechischeRepublik, Ungarn, Zypern22EWR-Währungen: Euro, Britisches Pfund Sterling, Bulgarischer Lew, Dänische Krone, Isländische Krone, Kroatische Kuna, Lettischer Lats, Litauischer Litas, Norwegische Krone,Polnischer Zloty, Rumänischer Leu, Schwedische Krone, Schweizer Franken, Tschechische Krone, Ungarischer Forint23Siehe Nr. 2.4.4 der „Bedingungen für Zahlungen mittels Lastschriften im Einzugsermächtigungs- und Abbuchungsverfahren“, der „Bedingungen für Zahlungen mittels Lastschrift imSEPA-Basis-Lastschriftverfahren“, der „Bedingungen für Zahlungen mittels Lastschrift im SEPA-Firmen-Lastschriftverfahren“ sowie Nr. 2.6 der „Bedingungen für den Lastschrifteinzug“24Es gilt eine Sperrfrist von 20 Bankarbeitstagen auf den Gutschriftsbetrag des eingereichten Schecks.25abhängig von Land und Währung26abhängig vom Land27Update auf SFirm Enterprise einmalig 100,00 EUR zzgl. MwSt.Preis- und Leistungsverzeichnis für Kommunalkunden 3 von 6Stand: 1. Januar 2014

DKB DeutscheKreditbank AGB. Preise für Dienstleistungen im ZahlungsverkehrEingang vorbehalten .................................. Geschäftstag, an demder Zahlungsbetrag bei derDKB AG eingegangen ist3.3 Saldenbestätigung/ Erträgnisaufstellungen--Qualifizierte Saldenbestätigungauf Anforderung ............................................ mind. 75,00 EUR 283.4 Sonstiges--Kontoauflösung .......................................................... kostenfrei--Kopien/ Duplikate von Belegen und sonstigenUnterlagen auf Anforderung ...................................... je 5,00 EUR--Ersatzsteuerbescheinigung ....................................... je 5,00 EUR--Ermittlung einer neuen Kundenadresse ........................ 10,00 EUR4. DevisenabrechnungBasis für Zahlungen in den Währungen USD, JPY,GBP, CHF, CAD, SEK,NOK und DKK sind die von EuroFX festgestellten Kurse. Der EuroFX istim Internet unter www.eurofx.de veröffentlicht.von Fremdwährungen in Euro zum Briefkurs der festgestellten Kursemit Wertstellung Buchungstag + 2 Bankarbeitstage abgerechnet.Bei Aufträgen in nicht handelsüblichen Währungen (z. B. KES, NAD,BRL) kann es zur Nachbelastung von Kursdifferenzen kommen, auf dienach erfolgter Abwicklung im Kontoauszugstext hingewiesen wird.5. ReklamationenGebühren von Fremdbanken:--Nachfrage der Auslandsbank/ des Kunden(z. B. nähere Angaben) ....................... 24,00 EUR-30,00 EUR 29--Rückforderungen wegen irrtümlicher oderdoppelter Ausführung ............................. 24,00 EUR-30,00 EUR 30--Rückgabe der Zahlung durch die Auslandsbankwegen vom Kunden verursachter Unanbringlichkeit ...... 20,00 EUR--wiederholte Auskunftanfragein derselben Sache................................... pro Anfrage 10,00 EURNachbelastung zusätzlicher fremder Entgelte möglichBasis für Zahlungen in anderen Währungen ist das Devisenkursblattder BayernLB. Es ist im Internet unter www.bayernlb.de veröffentlicht.Die Abrechnungskurse werden an jedem Handelstag zwischen13:00 Uhr und 14:30 Uhr ermittelt.Umrechnungen von Euro in Fremdwährung werden zum Geldkurs und28in Abhängigkeit vom Aufwand29Die Höhe ist abhängig von der Fremdbank.30Nur im Inlandszahlungsverkehr möglich. Höhe ist abhängig von der Fremdbank. Gebühr kann auch bei nicht erfolgreicher Rückforderung anfallen.Allgemeine Hinweise für A bis B:Auch für hier nicht aufgeführte Leistungen kann die DKB AG ein angemessenes Entgelt berechnen. Sofern über die Höhe von Entgelt und Zinsen keineVereinbarung getroffen wurde, bestimmt die DKB AG diese im Rahmen des § 315 BGB.Daneben trägt der Kunde alle Auslagen, die anfallen, wenn die DKB AG in seinem Auftrag oder seinem mutmaßlichen Interesse tätig wird (insbesonderefür Ferngespräche, Porto (Brief und Versand), Gebühren Dritter), oder wenn Sicherheiten bestellt, verwaltet, freigegeben oder verwertet werden(insbesondere Notarkosten, Lagergeld, Kosten der Bewachung von Sicherungsgut).C. Außergerichtliche Streitschlichtung für KommunalkundenBei Streitigkeiten zwischen Kunde und DKB AG über rechtliche Fragenkann der Kunde die Gerichte anrufen.Betrifft der Beschwerdegegenstand eine Streitigkeit aus dem Anwendungsgebietdes Zahlungsdiensterechts (§§ 675c bis 676c des BürgerlichenGesetzbuchs, Artikel 248 des Einführungsgesetzes zumBürgerlichen Gesetzbuch und Vorschriften des Zahlungsdiensteaufsichtsgesetzes)besteht zudem die Möglichkeit, den Ombudsmann deröffentlichen Banken anzurufen. Näheres regelt die „Verfahrensordnungfür die Schlichtung von Kundenbeschwerden im deutschen Bankgewerbe“(beim Bundesverband Öffentlicher Banken Deutschlandes e.V.erhältlich). Die Beschwerde ist schriftlich an die Kundenbeschwerdestellebeim Bundesverband Öffentlicher Banken Deutschlandes e.V.,Postfach 11 02 72, 10832 Berlin, zu richten. Weiterhin besteht dieMöglichkeit, eine Beschwerde bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsichteinzulegen. Die Verfahrensordnung ist bei der Bundesanstaltfür Finanzdienstleistungsaufsicht erhältlich. Die Adresselautet: Graurheindorfer Str. 108, 53117 Bonn.Preis- und Leistungsverzeichnis für Kommunalkunden 4 von 6Stand: 1. Januar 2014

DKB DeutscheKreditbank AGD. Allgemeine Informationen im Hinblick auf die Erbringung von Zahlungsdiensten1. Name und Anschrift der DKB AGDeutsche Kreditbank AktiengesellschaftTaubenstr. 7-910117 Berlintelefonisch erreichbar: Mo. - So. 00.00 - 24.00 UhrHotline Inland: 030 120 300 00Hotline Ausland: +49 30 120 300 00Hotline Sperren:E-Mail:E-Postbriefadresse:Internet:Alle Angaben und Informationen finden Sieunter www.DKB.de.info@dkb.deinfo@dkb.epost.dewww.DKB.de2. Zuständige AufsichtsbehördeBundesanstalt für FinanzdienstleistungsaufsichtGraurheindorfer Str. 108, 53117 BonnundMarie-Curie-Str. 24-28, 60439 Frankfurt a.M.Internet: www.bafin.de3. Eintragung im HandelsregisterAmtsgericht Berlin-Charlottenburg HRB 341654. VertragsspracheMaßgebliche Sprache für dieses Vertragsverhältnis und die Kommunikationmit dem Kunden während der Laufzeit des Vertrages istDeutsch.5. Geschäftstage der DKB AGGeschäftstag ist jeder Tag, an dem die an der Ausführung eines Zahlungsvorgangsbeteiligten Zahlungsdienstleister den für die Ausführungvon Zahlungsvorgängen erforderlichen Geschäftsbetrieb unterhalten.Die DKB AG unterhält den für die Ausführung der Zahlung erforderlichenGeschäftsbetrieb an allen Werktagen im Bundesland Berlin,außer Samstags, Heiligabend (24. Dezember), Silvester (31. Dezember)sowie an Feiertagen im Bundesland Bayern (Heilige Drei Könige,Fronleichnam, Mariä Himmelfahrt, Allerheiligen). Besonderheit: HausinterneZahlungen werden an bayerischen Feiertagen verbucht.6. Annahmefrist/ Cut-Off-Zeitensiehe 6. Anlage Annahmefrist/ Cut-Off-ZeitenE. Schutz der EinlagenDie DKB AG ist dem Einlagensicherungsfonds des BundesverbandesÖffentlicher Banken Deutschlands e.V. (im Folgenden „Einlagensicherungsfonds“genannt) und der Entschädigungseinrichtung des BundesverbandesÖffentlicher Banken Deutschlands GmbH (im Folgenden„Entschädigungseinrichtung“ genannt) angeschlossen. Gesichertwerden die Einlagen von Nicht-Kreditinstituten. Hierzu zählen insbesondereSicht- und Termineinlagen. Nicht geschützt sind Forderungen,über die die DKB AG Inhaberpapiere ausgestellt hat, wie z. B.Inhaberschuldverschreibungen und Inhabereinlagenzertifikate. Soweitder Einlagensicherungsfonds oder die Entschädigungseinrichtung aneinen Kunden leistet, gehen dessen Forderungen gegen die DKB AGin entsprechender Höhe Zug um Zug auf den Einlagensicherungsfondsoder die Entschädigungseinrichtung über. Die DKB AG ist befugt, demEinlagensicherungsfonds oder der Entschädigungseinrichtung alle indiesem Zusammenhang erforderlichen Auskünfte zu erteilen und Unterlagenzur Verfügung zu stellen.Preis- und Leistungsverzeichnis für Kommunalkunden 5 von 6Stand: 1. Januar 2014

DKB DeutscheKreditbank AG6. Anlage Annahmefrist/ Cut-Off-ZeitenZahlungsdienst Annahmefrist VerarbeitungstagÜberweisung Inland in Euro - Onlinebanking (HBCI) 15:00 Uhr EingangstagSEPA-Überweisung - innerhalb EWR in Euro - Onlinebanking (HBCI) 15:00 Uhr EingangstagInland-/ SEPA-Überweisung innerhalb EWR in Euro - Post 15:45 Uhr Eingangstag + 1 BankarbeitstagInland-/ SEPA-Überweisung innerhalb EWR in Euro - Fax/ E-Mail 13:00 Uhr EingangstagÜberweisung außerhalb EWR in Euro - Post 15:45 Uhr Eingangstag + 1 BankarbeitstagÜberweisung außerhalb EWR in Euro - Fax/ E-Mail 13:00 Uhr EingangstagÜberweisung innerhalb und außerhalb EWR in Fremdwährung - Post 15:45 Uhr Eingangstag+ 1 BankarbeitstagÜberweisung innerhalb und außerhalb EWR in Fremdwährung - Fax/ E-Mail 10:30 Uhr EingangstagEilige Zahlungen in Euro - Post/ Fax/ E-Mail 11:00 Uhr Eingangstag oder TerminEilige Zahlungen in Fremdwährung - Fax/ E-Mail 10:30 Uhr Eingangstag oder TerminDauerauftrag (beleghaft)Dauerauftrag (Onlinebanking)2 Bankarbeitstage vorAusführung bis 15:00 Uhr1 Bankarbeitstag vorAusführung bis 17:30 UhrAusführungstagAusführungstagDTA- Überweisung mittels Firmensoftware/ ELKO (beleglos) 15:00 Uhr EingangstagDTAZV- Überweisung mittels Firmensoftware/ ELKO (beleglos) innerhalb/ außerhalbEWR in Euro13:00 Uhr EingangstagDTAZV- Überweisung mittels Firmensoftware/ ELKO (beleglos) in Fremdwährung 10:30 Uhr EingangstagDTA- Überweisung mittels Diskette und Begleitzettel 14:00 Uhr Eingangstag + 1 BankarbeitstagDTE- Zahlung mittels Firmensoftware/ ELKO (beleglos) 15:00 Uhr EingangstagLastschrift - Post 16:00 Uhr Eingangstag + 1 BankarbeitstagDTA- Lastschrift mittels Firmensoftware/ ELKO (beleglos) 15:00 Uhr EingangstagDTA- Lastschrift mittels Diskette und Begleitzettel 14:00 Uhr Eingangstag + 1 BankarbeitstagSEPA-Basislastschrift (Core) mittels Firmensoftware/ ELKO (beleglos)Erst- und EinmallastschriftSEPA-Basislastschrift (Core) mittels Firmensoftware/ ELKO (beleglos)FolgelastschriftSEPA-Firmenlastschrift (B2B) mittels Firmensoftware/ ELKO (beleglos)Erst-, Einmal- und Folgelastschriftmindestens 5 + 1Bankarbeitstag eigene Bearbeitungszeitvor Fälligkeitbis 17:30 Uhrmindestens 2 + 1Bankarbeitstag eigene Bearbeitungszeitvor Fälligkeitbis 17:30 Uhrmindestens 1 + 1Bankarbeitstag eigene Bearbeitungszeitvor Fälligkeitbis 17:30 UhrFälligkeitstagFälligkeitstagFälligkeitstagWerden SEPA-Lastschriften nach der jeweiligen Einreichungsfrist eingereicht: „ist das Institut berechtigt, das Fälligkeitsdatum im Datensatz auf dennächstmöglichen, noch erreichbaren Fälligkeitstag zu setzen. Eine dahingehende Verpflichtung des Instituts besteht jedoch nicht.“Alle Aufträge, die nach der Annahmefrist/ Cut-Off-Zeit eingehen, gelten als am folgenden Geschäftstag eingegangen.Preis- und Leistungsverzeichnis für Kommunalkunden 6 von 6Stand: 1. Januar 2014