Checkliste - Sind Sie fit für SEPA? (PDF) - RV Bank Rhein-Haardt eG

SEPA – Single Euro Payments AreaCheckliste für Firmen, Behörden und VereineWas ist zu tun?9 Wenn Sie neue Einzugsermächtigungen einholen, lassen Sie sich gleichein Kombimandat unterschreiben. Dadurch sparen Sie sich später dieNeueinholung eines SEPA-Lastschriftmandates bzw. die Umdeutung.Beispiele für alle Arten von SEPA-Lastschriftmandaten finden Sie unter:www.rvbank-rhein-haardt.de/sepa10 Wenn Sie Lastschriften im Abbuchungsauftragsverfahren einziehen,müssen Sie von Ihren Kunden ein neues SEPA-Firmenlastschrift-Mandateinholen. Eine Umdeutungsmöglichkeit wie bei der Einzugsermächtigunggibt es hier nicht. Das SEPA-Firmen-Lastschriftverfahren kannzukünftig nur noch zwischen Geschäftskunden („Nicht-Verbrauchern“)genutzt werden. Beispiele für ein SEPA-Firmenlastschrift-Mandat findenSie unter: www.rvbank-rhein-haardt.de/sepaWenn Sie Abbuchungsaufträge mit Privatpersonen (Verbraucher)vereinbart haben, müssen Sie künftig ein anderes Zahlungsverfahren,wie z.B. das SEPA-Basis-Lastschriftverfahren verwenden.11 Erfassen Sie die Mandatsdaten (Mandatsreferenz, Abschlussdatum,Ausführungsart) in Ihrer Zahlungsverkehrssoftware oder IhremFinanzbuchhaltungsprogramm. Auch Änderungen der Mandatsdatenmüssen erfasst werden. Diese Daten sind Pflichtfelder in der SEPA-Lastschriftdatei.12 Führen Sie eine schriftliche Mandatsakte. Legen Sie die Mandate inkl.evtl. Änderungen alphabetisch ab. Bei Reklamation desZahlungspflichtigen müssen Sie gegebenenfalls das Mandat vorlegen.13 Mindestens 14 Kalendertage vor Fälligkeit müssen Sie IhreKunden/Mitglieder über die anstehende Lastschrift informieren. DieseVorabinformation (Pre Notification) enthält den Betrag der Lastschrift,den Fälligkeitstag, die Mandats-ID und Ihre Gläubiger-ID. Beiwiederkehrenden Lastschriften muss die Vorabinformation nur einmalerfolgen. Die Vorabinformation kann auch z.B. ein Teil einer Rechnungoder eines Vertrages sein. Sie können individuell mit IhrenKunden/Mitgliedern andere Fristen vereinbaren.14 Einreichungsfristen für SEPA-Basis-Lastschriften:Erst- und Einmallastschriften müssen Sie spätestens 7 Bankarbeitstagevor Fälligkeit und Folgelastschriften spätestens 4 Bankarbeitstage vorFälligkeit bis 16 Uhr bei der Bank einreichen. Sie können dieLastschriften frühestens 14 Kalendertage vor Fälligkeit einreichen.15 Einreichungsfristen für SEPA-Firmen-Lastschriften:SEPA-Firmenlastschriften müssen Sie spätestens 3 Bankarbeitstage vorFälligkeit bis 16 Uhr bei der Bank einreichen. Bei der Firmenlastschriftist es egal, ob es sich um eine Erst- oder Folgelastschrift handelt. Siekönnen die SEPA-Firmenlastschriften frühestens 14 Kalendertage vorFälligkeit bei uns einreichen.Wer setzt esum?Erledigt?Ja/NeinStand: 30. September 2012