06 IntervIew die FFB sind überzeugt, dass die unabhängige Finanz be ratung weiter an Bedeutung gewinnen wird. Nicht zuletzt, weil sich die Ansprüche der Anleger auch unter dem Eindruck der jüngsten Finanzkrise fundamental verändern werden. Diese können ob jektiv von dem freien Berater am besten erfüllt werden. Aller dings verlangen gesetzliche Änderungen zur Stärkung des Anleger schutzes und zur Verbesserung der Qualität von Beratung und Vermittlung dem Berater immer mehr ab. Er muss sich stärker denn je auf seine Kernaufgabe der umfassenden Beratung kon zentrieren und benötigt dafür immer mehr und besseren Service, der ihn entlastet, und eine große Produktvielfalt. Hier liegen unsere Kernkompetenzen. Wichtig war für uns, mit diesen Kompetenzen eine tragende Säule des Geschäftsmodells von <strong>Fidelity</strong> in Deutschland zu sein, dabei aber unsere Eigen ständig keit als Wertpapierhandelsbank und Serviceanbieter für das Fonds und Wertpapiergeschäft unserer Kunden erhalten zu können. Das ist gewährleistet. Oehne: Es gab durchaus auch andere Angebote, was für unser Geschäftsmodell spricht. Uns war aber immer wichtig, unseren Kunden gegenüber vor allem Kontinuität, Stabilität und Zuverlässigkeit darstellen zu können. <strong>Fidelity</strong> ist ein traditionsreiches internationales Investmenthaus in privater Unternehmerhand, das für eine langfristige Ausrichtung steht. Soll heißen: Wenn <strong>Fidelity</strong> entscheidet, das eigene Plattformgeschäft in Deutschland durch den Zukauf eines etablierten Spezialisten wie die FFB neu auszurichten, dann hat das Zukunftsperspektive, auf die man sich verlassen kann. Das war für uns deutlich attraktiver als eine Fusion mit einem Wettbewerber mit mehr oder weniger identischem Geschäftsmodell und Leistungsangebot, der womöglich auch noch einem Bankenkonzern zuzuordnen ist. Stichwort „Neuausrichtung des Plattformgeschäfts von <strong>Fidelity</strong>“ – wie profitieren Berater von der neuen Konstellation? Zeitplanung von Migration und Information. Sie werden selbstverständlich auch während des gesamten Prozesses fortlaufend vor Ihren Kunden informiert. Mitte November 2009: Information an Vermittler von <strong>Fidelity</strong> und FundsNetwork. „<strong>Fidelity</strong> ist ein traditionsreiches internationales Investmenthaus in privater Unternehmerhand, das bekannt dafür ist, langfristig vorzugehen.“ Gerhard Oehne und Peter Nonner Posch: <strong>Fidelity</strong> vereint nunmehr eine der größten unabhängigen Fondsplattformen und einen der führenden Asset Manager. Indem wir das bewährte Servicemodell der FFB mit unserer eigenen Kompetenz in Vertriebsunterstützung und Marketing kombinieren, können wir einen neuen Standard im Markt setzen und Mehrwert für die Berater und ihre Kunden schaffen. Wir haben damit die Chance, zu dem TopPartner für unabhängige Finanzdienstleister in Deutschland zu werden. Das ist unser Anspruch, den wir auch konsequent verfolgen und einlösen werden. Was die Berater angeht, die bisher schon mit der FFB kooperierten, ändert sich auf der reinen Abwicklungsebene naturgemäß nichts. Den Vermittlern, die bislang den Service von FundsNetwork nutzten, können wir nun eine deutlich größere Angebotsvielfalt und das gesamte Spektrum profes sioneller und effizienter Abwicklung des erfahrenen Spezialisten FFB anbieten. Oehne: Dem bisherigen FundsNetwork Nutzer eröffnet sich ein deutlich größeres Angebotsuniversum von ca. 8.000 In vestmentfonds von 220 in und ausländischen Fonds ge sellschaften. Diese können in einer einzigen Depotlösung ver waltet werden und für alle sind Provisionsvereinbarungen hinterlegt. Darüber hinaus können alle in Deutschland zum öffentlichen Vertrieb zu gelassenen Fonds, also auch die der Deka und der Union Investment, zur FFB übertragen werden. Auch VLSparver träge sind möglich. Hierfür stehen ca. 170 Fonds zur Verfügung. Nonner: Qualitativ steht das InternetFrontend als elektronische Abwicklungsplattform mit Zugriff auf alle Depot und Fondsinformationen rund um die Uhr im Zentrum des FFBAngebots. Der Vermittler findet dort zahlreiche praxiserprobte Werkzeuge und Servicelösungen, die ihn in seiner täglichen Beratungsarbeit und der Umsetzung individueller Anlagestrategien sowie in der Kundenbindung optimal unterstützen. Anfang Dezember 2009: Information durch die Frankfurter Fondsbank (FFB) über das Leistungsspektrum und die Internet-Funktionalitäten/ Online-Schulungen. 1. Januar 2010: Beginn Neugeschäft auf Basis der zur FFB bestehenden vertraglichen Rahmenbedingungen. Tools der FFB-Plattform, die Ihnen die Beratung leichter machen Auswertungen In der Anwendung der FFB stehen Ihnen umfangreiche Auswer tungsmöglichkeiten zur Verfügung. Alle Suchergeb nisse können als CSV-Datei heruntergeladen und in anderen Sys temen beispielsweise für Serienbriefe weiterverwendet werden. Ordertool Mit dem Ordertool können Sie Ihre Kundenbestände strukturieren. Dies schafft Transparenz über Kundenprofile und unterschiedliche Anforderungen. Sie können mit wenigen Klicks Ihren gesamten Kundenbestand bei verän derten Kapitalmarktbedingungen strukturieren, systematisch und hocheffizient mit Handlungsempfehlungen ansprechen. Alarmfunktionen Im System können Alarme auf Anstiege oder Rückgänge einzelner Fonds, von Fondspositionen, Veränderungen gan zer Depots, prozentual oder absolut, sowie Schwan kungen der Devisenkurse hinterlegt werden. So erhalten Sie frühzeitig Warnsignale, um rechtzeitig reagieren zu können. Oehne: Ein ganz wesentlicher Aspekt ist auch die Tatsache, dass die FFB eine Lizenz für Bankgeschäfte besitzt. Auf dieser Basis bieten wir für die qualifizierte Finanzberatung mit der Depotvariante FFBFondsdepot :plus schon heute wichtige Services und Produktlösungen wie Cashkonto und Lombardkredite an. Und wir werden auch weiterhin an der Entwicklung von Dienstleistungen und Produkten arbeiten, die sich an den Bedürfnissen der Berater orientieren. Kann denn die Frankfurter Fondsbank noch neutraler Servicepartner des Vermittlers sein, wenn Sie zu 100 % im Besitz einer Fondsgesellschaft ist? Posch: Herr Nonner erwähnte bereits, dass der FFB der Erhalt der Eigenständigkeit sehr wichtig ist. Das ist auch aus unserer Sicht strategisch sinnvoll. Die Fondsplattform wird als eigen Mitte Februar 2010: Information der Vermittler über das Kundenmailing, das Kunden Ende Februar erhalten. 15. Februar 2010: Annahmestopp für Eröffnungsanträge für über die FIL Investment Services GmbH vermittelte Investmentkonten und FundsNetwork Fondsdepots. IntervIew Limitfunktionen Eine Stufe weiter gehen die dynamischen Limitfunktionen auf Fonds- oder Depotebene, die helfen, den Erhalt der aufgebauten Vermögenswerte zu sichern. Reportingtool Ansprechende Aufbereitung der Kundenunterlagen. Sie wer den bei der einmaligen oder regelmäßigen Erstellung von Kundeninformationen im Rahmen Ihres Servicepakets unterstützt. OnlinePosteingang Sie können jederzeit nachvollziehen, welche Fonds- ab rechnungen und Auszüge der Anleger erhalten hat, zu denen er ggf. Fragen stellt. Überblick über die individuelle Korrespondenz zwischen Anleger und FFB. FFBKombiplan Einmalanlagen können aus einem konservativen Fonds in frei wählbare Aktienfonds investiert werden. 07 ständiger Geschäftsbereich neben dem Asset Management weitergeführt. Beide Bereiche werden getrennt voneinander gemanagt. Für das Asset Management steht <strong>Fidelity</strong>, für das Plattform geschäft die FFB, also konsequente Aufteilung nach den Kernkompetenzen. Damit stellen wir sicher, dass die FFB ihr unabhängiges Geschäftsmodell behält und sich weiterhin darauf konzentrieren kann, den besten Service für den Berater bereitzustellen. Für die FFB ändert sich nichts, sie behält auch ihre bisherige Geschäftsführung. Wir werden auch nicht die Neutralität in puncto Fondsauswahl gefährden. Es gibt also definitiv keine Steuerung und keinen Anreiz, den Verkauf von <strong>Fidelity</strong> Fonds zu steigern. Es ist das erklärte Ziel von <strong>Fidelity</strong> International als Muttergesellschaft, dass beide Geschäfts be reiche unabhängig von einander wachsen und profitabel sein müssen. Das Fonds angebot der FFB ist und bleibt eine unbe einflusste offene Architektur. Ende Februar 2010: Information an Anleger über die Übertragung der Depotführung zur Frankfurter Fondsbank. November 2009 Dezember 2009 Januar 2010 Februar 2010 Mai 2010 Ende Mai 2010: Übertragung der Investmentkonten und Fondsdepots zur FFB und an schließende Kundeninformation (Versand Depoteröffnungs bestätigung und Internet-Zugangsdaten durch FFB).