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fair-finance – Fairnessbericht 2020
Lagebericht des Vorstandes
Gesellschaftsrechtliche Verhältnisse
Die Gesellschaft wurde mit Notariatsakt am 9. März 2010
gegründet und gemäß § 1 Abs. 1 Z 21 BWG (Betriebliches
Vorsorgekassengeschäft) konzessioniert. Seit Gründung
werden sämtliche Anteile an der Gesellschaft von der
Sinnova Holding AG (vormals fair-finance Holding) gehalten,
ebenso sämtliche Anteile am Ergänzungskapital.
Entsprechend dem Firmennamen Sinnova für die Unternehmensgruppe,
der sich aus den Begriffen Sinn stiftend
und innovativ zusammensetzt, sowie der Satzung, dem
Leitbild und der Richtlinie zur Nachhaltigen Kapitalanlage
der Gesellschaft verstehen wir die Geschäftstätigkeit auch
als Auftrag, im Sinne einer „Theory of Change“, zu einer
positiven und nachhaltigen Veränderung der Gesellschaft
beizutragen.
Die fair-finance Vorsorgekasse AG ist Gesellschafterin der
Einlagensicherung AUSTRIA Ges.m.b.H. (ESA).
Entwicklung der Branche
Die gesamtwirtschaftliche Entwicklung des Jahres 2020 war
geprägt von der Corona-Pandemie und den damit einhergehenden
Maßnahmen und wirtschaftlichen Einschränkungen.
Im Frühling führten die hohen Fallzahlen zu harschen Einschränkungen
der Geschäftstätigkeit und lösten damit eine
beispiellose Rezession aus, die beinahe alle Wirtschafsbereiche
betraf. Die Arbeitslosigkeit stieg trotz umfangreicher Nutzung
der Kurzarbeitszeitregelung massiv an. Das BIP brach
in der ersten Jahreshälfte um (kumuliert) rund 15 % ein.
Beginnend ab Mai schnellte mit der Lockerung der Restriktionen
die Wirtschaftsaktivität in der Eurozone wieder hoch.
Dabei konnten Teilbereiche der Wirtschaft sogar wieder bis
zum Vor-Corona Niveau aufschließen. Dieses positive Momentum
hielt sich jedoch nur knapp bis September, da erneut
stark steigende Infektionszahlen weitere Maßnahmen und
Lockdowns notwendig machten.
Diese Entwicklung spiegelt sich in den Kennzahlen der
Branche wider. Das Gesamtvermögen der Branche beträgt
aufgeteilt auf acht Betriebliche Vorsorgekassen per Ende
2020 EUR 14,49 Milliarden (VJ: EUR 13,31 Mrd.). Laut
Statistik der Plattform der Betrieblichen Vorsorgekassen
wurden zum Ultimo 2020 für 3,59 Millionen (VJ: 3,62 Mio.)
unselbständig und selbständig Erwerbstätige laufende
Beitragszahlungen zur Abfertigung Neu geleistet. Die
Anzahl der aktiven Anwartschaftsberechtigten war somit
2020 aufgrund der COVID-19-Pandemie erstmalig seit
Einführung der Abfertigung Neu im Jahr 2003 rückläufig.
Dementsprechend sind auch die laufenden Beitragszahlungen
mit EUR 1,78 Milliarden (VJ: EUR 1,72 Mrd.) nur moderat
gewachsen. Die Summe der Auszahlungen liegt mit EUR
719,03 Millionen (VJ: EUR 586,93 Mio.) hingegen deutlich
über dem Vorjahreswert.
Unser Geschäftsverlauf
Auch im 11. Jahr nach Gründung konnten wir stärker als der
Markt wachsen. Per Jahresultimo 2020 ist die Anzahl der
Beitrittsverträge mit Dienstgebern auf 4.891 (VJ: 4.322)
und jene mit Selbständigen auf 6.711 (VJ: 5.611) angewachsen.
Die Beitragszahlungen haben EUR 152,59 Millionen
(VJ: EUR 114,36 Mio.) betragen. EUR 111,02 Millionen (VJ:
EUR 98,26 Mio.) entfallen auf laufende Beitragszahlungen,
EUR 41,23 Millionen (VJ: EUR 15,92 Mio.) auf Übertragungen
von anderen BV-Kassen und EUR 0,35 Millionen (VJ:
EUR 0,18 Mio.) auf Übertragungen von Alt-Abfertigungsanwartschaften.
Die Anzahl der beitragsfreien Anspruchsberechtigten
beträgt zum Ultimo 251.869 (VJ: 217.171) und die
Zahl der beitragspflichtigen Anspruchsberechtigten 201.838
(VJ: 182.317). EUR 32,73 Millionen (VJ: EUR 27,35 Mio.)
wurden an Leistungen ausbezahlt. Auch das verwaltete
Vermögen der Veranlagungsgemeinschaft ist im Geschäftsjahr
2020 weiter deutlich gewachsen und beträgt zum
Jahresende EUR 770,27 Millionen (VJ: EUR 645,15 Mio.).
Der Marktanteil unserer Gesellschaft beträgt 6,24 % (VJ:
5,70 %) anhand der laufenden Beitragszahlungen 2020.
Bezogen auf den Marktanteil belegen wir den 6. Rang.
Auf diesen Erfolg sind wir stolz und danken unseren Kundinnen
und Kunden für Ihr Vertrauen und unseren Mitarbeiterinnen
und Mitarbeitern für Ihr Engagement und
die außerordentlich hohe Identifikation mit der Vision von
fair-finance.
Vermögensveranlagung
Natürlich blieben auch die Finanzmärkte nicht von der Pandemie
verschont. Den Einbrüchen in fast allen Asset Klassen
und Indizes folgte ab dem Frühsommer bereits eine beispiellose
Erholung. Auch noch im vierten Quartal und damit zum
Abschluss des Jahres konnten die Märkte Vakzin-bedingt
deutlich zulegen. Zusätzliche Unsicherheiten ergaben sich
aus der US-Präsidentschaftswahl und den zögerlichen
Brexit-Verhandlungen.
An den Aktienmärkten verzeichnete der Euro STOXX 50
eine negative Jahresperformance von 4,72 %, der S&P 500
jedoch eine positive Performance von 16,3 % und der MSCI
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