vznews, Deutschland, Juni, Ausgabe 67

Seite 4 vz news 67/Juli 2022
Ihr Nachlass: Hüten Sie sich vor
Erbschleichern!
Immer wieder kommt es vor, dass Menschen das Vertrauen von Senioren
missbrauchen. Wie Sie sich und ältere Angehörige vor Erbschleichern schützen.
DR. TATJANA ROSENDORFER
Finanz- und Nachlassplanerin
tatjana.rosendorfer@vzde.com
Tel. 089 288 11 70
Zu ihrem netten Nachbarn,
der häufig nach dem Rechten
sah, hatte Gerda F. ein
ausgezeichnetes Verhältnis.
Und so zögerte die 91-Jährige
nicht, als der ihr plötzlich
offenbarte: „Ich bin in
finanzieller Not, können Sie
mir helfen?“ Sie schrieb ein
neues Testament und setzte
den Nachbarn als Alleinerben
ihres Vermögens von
800.000 Euro ein. Nach
Gerda F.s Ableben konnten
ihre Kinder nur noch ihren
Pflichtteil beanspruchen.
Der Erbschleicher machte
sich mit 400.000 Euro davon
(Tabelle).
Treffen Sie keine falschen Entscheidungen
Fallbeispiel: Frau, verwitwet, 2 Kinder. Gesamtvermögen: 800.000 €
Ein Fall von vielen. Immer
wieder kommt es vor, dass
Menschen mit krimineller
Energie es ausnutzen, wenn
sie die einzigen oder wichtigsten
Bezugspersonen von
Senioren sind. Sie gewinnen
das Vertrauen ihrer Opfer –
und sorgen geschickt dafür,
dass ihnen ein Großteil des
Vermögens vererbt wird.
Besonders gefährdet
sind vermögende Senioren,
deren Angehörige weit weg
leben oder die keinen engen
Kontakt mit ihnen haben.
Angehörige sollten ihre
Eltern oder Großeltern für
Kind 1 Kind 2 Erbschleicher
Normale Erbfolge 400.000 € 400.000 € 0 €
Nur Pflichtteile 200.000 € 200.000 € 400.000 €
Geht der Erschleicher geschickt vor, kann er die Frau mit ihrem
Testament dazu bringen, ihm die Hälfte ihres gesamten Vermögens
zu vererben.
Quelle: VZ VermögensZentrum
das Problem sensibilisieren.
Das ist kein leichtes Unterfangen.
Denn die Senioren
haben oft ein Bedürfnis
nach Zuwendung, das ihre
Angehörigen meist nicht
befriedigen können oder
wollen. Das machen sich
die Erbschleicher zunutze.
Tipp: In vielen Fällen
kann ein Testament zugunsten
der Angehörigen hilfreich
sein. Damit hält man
seinen Willen klar fest und
schützt sich vor möglicher
Erbschleicherei. Die beste
Lösung ist es, das Testament
gemeinsam mit der Familie
MERKBLATT
Planen Sie Ihren
Nachlass
Erfahren Sie, worauf es
ankommt, wenn Sie Ihren
Nachlass regeln.
Bestellen Sie das kostenlose
Merkblatt
„Nachlassplanung“ unter:
www.vzde.com/vznews
aufzusetzen und dieses –
zum Beispiel bei einem Notar
– zu hinterlegen. Dann
kann das Testament nämlich
nicht mehr so einfach
geändert werden.
Wird der Erbschleicher
tatsächlich rechtmäßiger
Erbe, dann können die
Kinder wenigstens ihren
gesetzlichen Pflichtteil aktiv
einfordern. So retten sie wenigstens
die Hälfte des Vermögens
vor dem Erbschleicher
(siehe Tabelle).
Den Nachlass sollte
man rechtzeitig planen.
Bestellen Sie das kostenlose
Merkblatt zum Thema
(siehe Kasten oben) oder
vereinbaren Sie ein kostenloses
Erstgespräch in einem
VZ VermögensZentrum in
Ihrer Nähe (Adressen siehe
Seite 8).
Ist mein Testament noch aktuell?
MERKBLATT
Testament
verfassen
Lesen Sie, was Sie beachten
müssen, wenn Sie Ihr
Testament aufsetzen.
Bestellen Sie das kostenfreie
Merkblatt „Testament
verfassen“ unter:
www.vzde.com/vznews
Haben Sie schon ein Testament
verfasst? Selbst wenn
Sie noch weit vom Rentenalter
entfernt sein sollten,
empfiehlt es sich dringend,
das zu tun. Denn es kann
jederzeit unerwartet eine
Situation eintreten, in der
Sie plötzlich nicht mehr in
der Lage sind zu bestimmen,
was mit Ihrem Vermögen
nach Ihrem Ableben
geschehen soll. Wie Sie Ihr
Testament richtig aufsetzen,
erfahren Sie im kostenlosen
Merkblatt (siehe links).
Doch auch wenn Sie
bereits ein Testament erstellt
haben, sollten Sie das
Thema nicht einfach ad acta
legen. Es empfiehlt sich, in
regelmäßigen zeitlichen Abständen
zu überprüfen, ob
das Testament noch aktuell
ist und Ihren Bedürfnissen
entspricht. Änderungsbedarf
kann sich zum Beispiel
ergeben, wenn eine Enkelin
oder ein Enkel geboren
wird, wenn sich Ihre Vermögensverhältnisse
geändert
haben oder wenn Sie
ganz einfach von sich aus
den Wunsch verspüren, in
Ihrem Testament etwas anders
zu gestalten.
vznews_D_67.indd 4 31.05.22 09:56:14