Factsheet - Generali Bank
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Emittentin:<br />
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Internationale Blue Chips bieten gute Chancen<br />
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QuickstartGarant BlueChips 2017/07<br />
��Anleihe mit 8,25 % Zinskupon fix 1)<br />
im ersten Jahr<br />
� Chance auf bis zu 6 % Zinsen p.a. in den Folgejahren<br />
� 100 % Kapitalgarantie der Emittentin zum Laufzeitende 1)<br />
Der QuickstartGarant BlueChips setzt auf einen Basket aus 20 Aktien von namhaften, international tätigen<br />
Unternehmen, wie z.B. Canon, Nestlé oder Roche. Das Produkt eignet sich für sicherheitsorientierte<br />
Anleger, die mittelfristig von zumindest stabilen Aktienkursen ausgehen.<br />
Das Garantieprodukt ist mit einem fixen Zinskupon von 8,25 % 1) im 1. Jahr ausgestattet, danach<br />
ist der Kupon varibel und kann – je nach Performance der Aktien im Basket – zwischen 0 % und<br />
6 % p.a. betragen. Zum Laufzeitende besteht eine 100 %ige Kapitalgarantie der Emittentin<br />
Raiffeisen Centrobank AG.<br />
Chancen.<br />
��8,25 % Zinskupon fix im 1. Jahr 1)<br />
��Ab dem 2. Jahr auf Basis eines variablen<br />
Kupons von 0 % bis max. 6 % Zinsen p.a. 1) möglich<br />
��Kurze Laufzeit von 5 Jahren und damit auch gut<br />
geeignet für die Nutzung des Gewinnfreibetrags<br />
gem. § 10 EStG (Förderung für KMU) 2)<br />
��100 % Kapitalgarantie der Raiffeisen Centrobank AG<br />
zum Laufzeitende 1)<br />
��Partizipation an BlueChips<br />
��Verkauf täglich im außerbörslichen Handel möglich<br />
��Zum Zwischenparken: 1,850 % p.a. (vor KESt)<br />
variable Zinsen am Depotverrechnungskonto<br />
bis 02.07.2012<br />
Stand 12.03.2012, Änderungen vorbehalten, SAP 23320, Dok 500336W120312<br />
Risiken.<br />
��Die Kapitalgarantie gilt nur zum Laufzeitende<br />
und nur für den Nominalbetrag.<br />
��Ab dem 2. Jahr kann der Kupon auch 0 % betragen<br />
und ist auch bei besserer Entwicklung des Aktienkorbes<br />
mit maximal 6 % p.a. begrenzt.<br />
��Während der Laufzeit sind Wertschwankungen<br />
der Anleihe möglich, die auch zu einem Tageswert<br />
führen können, der unter dem Emissionspreis<br />
liegt. Ein vorzeitiger Verkauf kann zu Kursverlusten<br />
führen.<br />
��Der laufende Wert der Anleihe sowie die Tilgung<br />
hängen von der Zahlungsfähigkeit der Emittentin<br />
Raiffeisen Centrobank AG ab 1) . Anleger dieser<br />
Anleihe tragen das Emittentenrisiko der Raiffeisen<br />
Centrobank AG.<br />
1)<br />
Im Insolvenz- und/oder Liquidationsfall der Emittentin/Garantiegeberin können auf Zinsen und/oder Kapital zahlbare Beträge geringer sein; auch ein Totalverlust des eingesetzten<br />
Kapitals ist in diesen Fällen nicht auszuschließen.<br />
2)<br />
Die steuerliche Behandlung hängt von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Kunden ab und kann künftigen Änderungen unterworfen sein. Jedem Anleger wird empfohlen, seinen<br />
Steuerberater hinsichtlich der im Zusammenhang mit einer Investition in die Anleihe relevanten steuerlichen Belange zu konsultieren.<br />
8,25 %<br />
Zinskupon fix<br />
im 1. Jahr<br />
danach Kupons<br />
von 0 % bis 6 % p.a.<br />
möglich 1)
Emittentin:<br />
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QuickstartGarant BlueChips 2017/07<br />
Stand 12.03.2012, Änderungen vorbehalten, SAP 23320, Dok 500336W120312<br />
Berechnung des Kupons. Fiktive Szenarien zur Funktionsweise 3) .<br />
Der Zinskupon im 1. Jahr beträgt, unabhängig von der<br />
Entwicklung der Basiswerte, 8,25 % fix 1) .<br />
Ab dem 2. Jahr wird einmal jährlich am Zinsfeststellungstag<br />
der Schlusskurs jeder einzelnen der 20 Aktien im Aktienkorb<br />
mit dem jeweiligen Startwert (d.h. dem Kurs der jeweiligen<br />
Aktie am 29.06.2012) verglichen. Bei einer neutralen<br />
oder positiven Kursentwicklung einer Aktie im Vergleich<br />
zum Startwert (unabhängig davon, wie groß diese<br />
Entwicklung ist) wird diese fix mit 6 % in die Berechnung<br />
des jährlichen Kupons aufgenommen. Eine negative Entwicklung<br />
einer Aktie im Vergleich zum Startwert wird in tatsächlicher<br />
Höhe bis max. -40 % in die Berechnung aufgenommen<br />
(siehe in der Abbildung rechts).<br />
Aus diesen 20 ermittelten Werten wird der Durchschnitt<br />
(gleichgewichteter Mittelwert) errechnet. Das Ergebnis entspricht<br />
der Höhe des Kupons, wobei dieser von 0 % p.a.<br />
bis maximal 6 % p.a. 1) A<br />
betragen kann (siehe B in der<br />
Abbildung rechts).<br />
Kupon<br />
Kupon in %<br />
8<br />
6<br />
4<br />
2<br />
0<br />
Fixkupon 8,25 %<br />
Variabler Kupon von<br />
0 % bis max. 6% p.a.<br />
2013 2014 2015 2016 2017<br />
Laufzeit<br />
Einteilung des Aktienkorbs nach Sektoren.<br />
Versorger<br />
5 %<br />
Telekommunikation<br />
25 %<br />
IT<br />
5 %<br />
Pharma<br />
15 %<br />
<strong>Bank</strong>en<br />
10 %<br />
Energie<br />
5 %<br />
Nahrungsmittelproduzenten<br />
20 %<br />
Versicherungen<br />
10 %<br />
Rohstoffe<br />
5 %<br />
Positives Szenario<br />
Kursentwicklung Beitrag zur<br />
Einzeltitel Kuponberechnung<br />
Aktie 1 5,00 % 6,00 %<br />
Aktie 2 12,00 % 6,00 %<br />
Aktie 3 0,00 % 6,00 % A<br />
Aktie 4-12 9,00 % 6,00 %<br />
Aktie 13-20 8,00 % 6,00 %<br />
Ergebnisbeitrag 162,00 % 120,00 %<br />
Durchschnitt / Kupon 8,10 % 6,00 % B<br />
Neutrales Szenario<br />
Kursentwicklung Beitrag zur<br />
Einzeltitel Kuponberechnung<br />
Aktie 1 12,00 % 6,00 %<br />
Aktie 2 20,00 % 6,00 %<br />
Aktie 3 -50,00 % -40,00 % A<br />
Aktie 4-12 0,00 % 6,00 %<br />
Aktie 13-20 2,25 % 6,00 %<br />
Ergebnisbeitrag 0,00 % 74,00 %<br />
Durchschnitt / Kupon 0,00 % 3,70 % B<br />
Negatives Szenario<br />
Kursentwicklung Beitrag zur<br />
Einzeltitel Kuponberechnung<br />
Aktie 1 0,00 % 6,00 %<br />
Aktie 2 5,00 % 6,00 %<br />
Aktie 3 -50,00 % -40,00 % A<br />
Aktie 4-12 -5,00 % -5,00 %<br />
Aktie 13-20 -10,00 % -10,00 %<br />
Ergebnisbeitrag -170,00 % -153,00 %<br />
Durchschnitt / Kupon -8,50 % 0,00 % B<br />
3) Fiktive Berechnungsbeispiele zur Veranschaulichung der Berechnungsmethode des Kupons<br />
ab dem zweiten Jahr – künftige Wertentwicklungen können daraus nicht abgeleitet werden<br />
und können deutlich abweichen. Die Berechnung ist ohne Berücksichtigung des AGA (4%),<br />
Spesen und Steuern.
Emittentin:<br />
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QuickstartGarant BlueChips 2017/07<br />
Eckdaten. Risikohinweis.<br />
Kategorie Anleihe<br />
ISIN AT0000A0U5R3<br />
Laufzeit 5 Jahre, 02.07.2012 bis 03.07.2017<br />
Kapitalgarantie 100 % des Nominales am Ende der Laufzeit<br />
Zinsertrag (Kupon) � 8,25 % fix 1) im ersten Jahr<br />
� von 0 % bis max. 6 % p.a. variabler Kupon<br />
ab dem 2. Jahr 1)<br />
� Jährliche Zinszahlung, erstmals 2013<br />
Risikoklasse 1 – geringes Risiko<br />
Emissionspreis 100 % zzgl. Ausgabeaufschlag (AGA)<br />
Ausgabeaufschlag 4 %<br />
Depotgebühr 0,16 % p.a., min. EUR 43,80 (zzgl. 20 % USt)<br />
Erstvaluta 02.07.2012<br />
Tilgung 03.07.2017<br />
Zeichnungsfrist 4)<br />
Beginn: 12.03.2012<br />
Ende: 25.06.2012<br />
(vorzeitiges Ende der Zeichnungsfrist ist<br />
möglich)<br />
Weiteres Angebot/<br />
Sekundärmarkt 4)<br />
Die Anleihe wird vorbehaltlich entsprechender<br />
Verfügbarkeit auch nach der Erstvaluta angeboten.<br />
Ein außerbörslicher Handel dieser<br />
Anleihe nach der Erstvaluta ist vorgesehen.<br />
Stückelung/Währung EUR 100,– Nominale<br />
Emittent Raiffeisen Centrobank AG<br />
Aktienkorb / <strong>Bank</strong> of China Novartis CH0012005267<br />
ISINs<br />
CNE1000001Z5<br />
BP GB0007980591<br />
NTT DOCOMO<br />
JP3165650007<br />
British American<br />
Tobacco GB0002875804<br />
Philip Morris<br />
International<br />
Canon JP3242800005<br />
US7181721090<br />
Carrefour FR0000120172<br />
Roche CH0012032048<br />
China Mobile<br />
RWE DE0007037129<br />
HK0941009539<br />
Koninklijke KPN<br />
NL0000009082<br />
Sumitomo Mitsui<br />
Financial JP3890350006<br />
Swiss Re CH0126881561<br />
Münchener<br />
Rückversicherung<br />
Takeda<br />
Pharmaceutical<br />
DE0008430026<br />
JP3463000004<br />
Nestlé CH0038863350 Vivendi FR0000127771<br />
Newmont Mining Vodafone<br />
US6516391066<br />
GB00B16GWD56<br />
Steuerliche<br />
Behandlung 2)<br />
� 25 % KESt im Privatvermögen<br />
� Für Unternehmer grundsätzlich anrechenbar<br />
für den Gewinnfreibetrag<br />
gem. § 10 EStG<br />
4) Der oben angeführte Emissionspreis von 100 % zzgl. 4% Ausgabeaufschlag sowie der Bezug<br />
der Anleihe zur Erstvaluta kann nur bei Orderabgabe während der Zeichnungsfrist gewährleistet<br />
werden. Unmittelbar nach der Erstvaluta unterliegt die Anleihe Wertschwankungen,<br />
welche auch zu Tageswerten führen können, die vom ursprünglichen Kaufpreis (Emissionspreis)<br />
des Kunden deutlich abweichen können. Der Tageswert ist abhängig von der Marktentwicklung,<br />
der Geld-Brief-Spanne idHv 2% und der Handelsspanne inkl. Vertriebsvergütung<br />
(Agio zwischen <strong>Bank</strong>kaufkurs und Kundenverkaufskurs).<br />
Stand 12.03.2012, Änderungen vorbehalten, SAP 23320, Dok 500336W120312<br />
Hierbei handelt es sich um eine Marketinginformation. Diese Unterlage dient als Information<br />
für unsere Anleger und basiert auf dem Wissensstand der mit der Erstellung<br />
betrauten Personen zum angeführten Stichtag. Die Informationen in dieser Unterlage<br />
sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Bedürfnisse<br />
unserer Anleger hinsichtlich Ertrag, steuerlicher Situation oder Risikobereitschaft.<br />
Sie stellt daher keine persönliche Anlageberatung oder ein Kaufangebot und auch<br />
keine Empfehlung oder Aufforderung zum Abschluss einer Transaktion dar.<br />
Diese Anleihe wird in Österreich öffentlich angeboten. Ausschließliche Rechtsgrundlage<br />
für diese Anleihe sind der Basisprospekt (nebst allfälliger Nachträge) vom<br />
17.8.2011 über das Structured Notes Programm der Raiffeisen Centrobank AG<br />
sowie die endgültigen Bedingungen vom 09.03.2012. Der Basisprospekt wurde<br />
gemäß den Bestimmungen der Richtlinie des Europäischen Parlaments und des<br />
Rates 2003/71/EG, der Verordnung der Europäischen Kommission (EG) Nr. 809/<br />
2004 und § 7 Abs 4 des Kapitalmarktgesetzes erstellt, von der österreichischen<br />
Finanzmarktaufsicht (FMA) gebilligt und bei der Oesterreichische Kontrollbank AG<br />
als Meldestelle hinterlegt. Die endgültigen Bedingungen sind bei der FMA hinterlegt.<br />
Die vollständige Information (Basisprospekt, endgültige Bedingungen, allfällige<br />
Nachträge) zu dem Finanzprodukt liegt bei der <strong>Generali</strong> <strong>Bank</strong> AG, Kratochwjlestraße<br />
4, 1220 Wien, während der üblichen Geschäftszeiten kostenlos auf.<br />
Die beschriebenen Dokumente werden Ihnen von der <strong>Generali</strong> <strong>Bank</strong> AG ferner<br />
unter www.generalibank.at (auf der Startseite unter Wertpapier & Investments/<br />
Garantieprodukte) oder unter der Telefonnummer 0810 500 100 zum Ortstarif<br />
aus ganz Österreich jederzeit kostenlos zur Verfügung gestellt. Eine elektronische<br />
Fassung des Prospekts ist auch auf der Website der Raiffeisen Centrobank AG<br />
unter www.rcb.at abrufbar. Im Zusammenhang mit dem Angebot von Wertpapieren<br />
der Emittentin sind lediglich die Angaben im Basisprospekt (zusammen mit<br />
den endgültigen Bedingungen sowie allfälligen Nachträgen) verbindlich.<br />
Bitte beachten Sie, dass neben den dargestellten Chancen auch Risiken bestehen;<br />
so können sich Wert und Rendite der dargestellten Veranlagungen auch<br />
negativ entwickeln. Während der Laufzeit kann der Wert der Anleihe aufgrund der<br />
Bindung an den Aktienkorb deutlich höhere Wertschwankungen als herkömmliche<br />
Anleihen aufweisen. Abhängig vom Zinsniveau und von der Performance<br />
des zugrunde liegenden Aktienkorbs kann es daher bei einem vorzeitigen Verkauf<br />
auch zu einem teilweisen Verlust des eingesetzten Kapitals kommen. Der laufende<br />
Wert der Anleihe und die Tilgung (Kapitalgarantie zum Laufzeitende) hängen<br />
von der Zahlungsfähigkeit der Emittentin Raiffeisen Centrobank AG ab. Anleger<br />
dieser Anleihe tragen das Emittentenrisiko der Raiffeisen Centrobank AG. Weitere<br />
Risiken siehe Basisprospekt.<br />
Bei Transaktionen, welche zeitlich nach der Erstvaluta stattfinden, können Transaktionskosten,<br />
beispielsweise in Form einer marktüblichen Geld/Brief-Spanne in der<br />
Höhe von 2 %, zur Anwendung kommen. Der nach der Erstvaluta am Kundendepot<br />
ausgewiesene Bewertungskurs entspricht dem Geldkurs, also jenem Kurs, zu dem<br />
das Papier außerbörslich zum Bewertungsstichtag verkauft werden kann. Kurse für<br />
Transaktionen zwischen den Bewertungsstichtagen können bei der <strong>Generali</strong> <strong>Bank</strong> AG<br />
erfragt werden. Die Anleihe unterliegt nicht der österreichischen Einlagensicherung.<br />
Kontakt.<br />
Mehr Informationen erhalten Sie bei Ihrem<br />
persönlichen Berater,<br />
beim <strong>Generali</strong> <strong>Bank</strong> Service Team<br />
Montag bis Freitag 8-18 Uhr<br />
���0810 500 100 (zum Ortstarif)<br />
��serviceteam@generalibank.at<br />
oder auf www.generalibank.at