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finance & investment Willibald Cernko: „Die Ertrags- erwartungen sind realistischer geworden, gleichzeitig erwarten sich die Kunden rechtzeitiges Reagieren.“ Willibald cernko: “expectations regarding earnings have become more realistic; at the same time customers expect a timely reaction.” Es bleibt in der Familie 58 Succeed 04/11 Monika Jung: „Private Banking- Kunden bevorzugen grundsätzlich eine konservative Ausrichtung in der Veranlagung.“ monika Jung: “private banking clients generally prefer a conservative focus in their investments.” In angelsächsischen Ländern, aber auch in Deutschland, zählen sie zum Alltag, bei uns noch nicht wirklich: Family Offices. Dimitri J. Felber ist derzeit öfter in Österreich unterwegs. Der Senior Family Officer der Hamburger Family Office Bank Marcard, Stein & Co versucht, einer handverlesenen Auswahl an Kunden ein Konzept schmackhaft zu machen, das es in anderen Ländern längst gibt. „Im Rahmen unseres Family Office managen wir das Gesamtvermögen von Familien oder Privatstiftungen inklusive Immobilien und Beteiligungen, übernehmen das Risikomanagement und verantworten die Gesamtallokation. Es geht vor allem darum, eine Asset Protection für die aktuelle und die nächsten Generationen zu erzielen“, erklärt Felber. Dazu zähle auch der weite Bereich der Familien- und Vermögensstruktur. Entscheidend ist da oft auch die Frage: Was passiert, wenn der Patriarch abtritt? Die Wurzeln der Bank, die zur inhabergeführten Privatbank M. M. Warburg & CO gehört, reichen bis 1790 zurück. „Private Banking ist das Bankgeschäft für vermögende Kunden, Family Office ist das Management des Vermögens, eine Art Interessensvertretung der Familie“, stellt Felber fest. Das inkludiert auf Wunsch auch eine sehr persönliche Betreuung über die reinen Vermögenswerte hinaus. „Manche Kunden geben beispielsweise unser Büro als ihre Adresse an“, beschreibt Felber, „oder wir übernehmen Privatsekretariats- oder Conciergeagenden.“ Zielgruppe sind – nomen est omen – Familien oder Unternehmer mit einem Gesamtvermögen von 25 Millionen Euro aufwärts. Daher ergibt sich beispielsweise in Österreich ein potenzieller Markt von knapp über 100 Familien. „Das Bedürfnis ist zweifellos gegeben“, ist Felber überzeugt, „und der Typus des hanseatischen Kaufmanns, den wir vertreten, wird auch in Österreich hoch geschätzt.“ Dimitri felber: „Es geht vor allem darum, eine Asset Protection für die aktuelle und die nächsten Generationen zu erzielen.“ dimitri Felber: “it is primarily a matter of achieving asset protection for the current and the next generations.” increased from 20 to 30 percent of customers’ assets, the proportion of securities decreased from 80 to 70 percent, while the proportion of shares and funds dropped from 35 to 25 percent. Only the proportion of bonds remained relatively constant at around 45 percent. Ingrid Szeiler, member of the board at Raiffeisen Vermögensverwaltungsbank (1.1 billion euros in customer funds), also speaks of no more than a 35 percent proportion of shares on average. “We have noticed an increasing trend toward sustainability, with topics that go beyond the classic financial market topics; for instance, micro-financing or investment possibilities in the area of renewable energies,” says a representative from Schelhammer & Schattera bank (2.4 billion euros in customer funds). Here, in a way, the private bank reflects its it stays in the family owner: Schelhammer & Schattera is majority owned by institutions of the catholic church in Austria. Therefore they feel “closely connected to the values and objectives of Austria’s catholic church,” and also see themselves as “part of the ecclesiastical network in Austria.” The bank’s creed is: asset management with foresight and equanimity. “Our approach to the banking business is oriented towards the values of the christian code of social ethics and fits in extremely well with the requirements of religious institutions, which expect a long-term development and management of their assets,” a representative from the bank points out. Different entry levels Whose asset management can be carried out by a private bank? Anyone’s, in principle – as long as their purse is large enough. “With one million euros, you’re in. From In Anglo-Saxon countries and in Germany, they have become an everyday sight, but not yet in Austria: family offices. these days, dimitri J. Felber often travels around in austria. the senior Family officer of the hamburg-based family office bank marcard, stein & co is trying to convince a handpicked selection of clients of the merits of a concept that has already been in use in other countries for a long time. “Within the context of our family office, we manage the total assets of families or private foundations – including real estate and holdings – and take care of the risk management and accept responsibility for the entire allocation. it is primarily a matter of achieving asset protection for the current and the next generations,” explains Felber. the wide area of family and asset structure also forms part of this. often, the decisive question is: What happens when the patriarch steps down? the roots of the bank, which belongs to the owner-managed private bank m.m.Warburg & co, stretch back to 1790. “private banking is banking business for wealthy clients; family office is the management of assets – a kind of representation of interests – for the family,” notes Felber. on request, this also includes very personal assistance beyond the mere management of assets. “For instance, some clients give our office as their address,” says Felber, “or we take care of private-secretarial or concierge issues.” the target groups are – as the name says – families or entrepreneurs with total assets of 25 million euros upwards. in austria, therefore, there is a potential market of just over 100 families. “there is without doubt a need,” says Felber with conviction, “and the type of hanseatic businessman that we represent is also highly respected in austria.” Fotos: peter rigaud, Foto FelBer, picturedesk.com „ Geschüttelt oder gerührt? Raiffeisen Private Banking. Leistung garantiert. Über das Private Banking- Leistungsversprechen informieren Sie gerne unsere FinanzBerater. Besuchen Sie uns auf: www.privatebanking-raiffeisen.at “ Diese Frage werden Sie von uns nur einmal hören. Weil wir mit besonderem Engagement individuell auf Ihre Bedürfnisse eingehen und genau dort hinhören, wo andere bereits weghören.
finance & investment Robert Zadrazil: „Wir konzentrieren uns auf Russland, Kasachstan, tschechien, Ungarn, Rumänien, Bulgarien, Serbien, Slowenien, Kroatien, Polen, die Ukraine, die türkei.“ robert zadrazil: “We are focusing on russia, kazakhstan, the czech republic, hungary, romania, Bulgaria, serbia, slovenia, croatia, poland, ukraine and turkey.” Beratungsbedarf anstelle starrer Vermögensgrenzen“, hält Bernhard Ramsauer, Leiter des Private Wealth Managements der deutschen Bank in Österreich und Vorstandsvorsitzender der deutschen Bank Österreich AG, fest. „Auch werden wir manchmal zunächst mit der Verwaltung eines Teilvermögens betraut, um unsere Leistungsfähigkeit kennenlernen zu können. Richtlinie für eine erstveranlagung sind rund 500.000 euro“, so Ramsauer, der in Österreich auf ein verwaltetes Vermögen von vier Milliarden euro verweisen kann. Kompetenz auch in CEE Nach wie vor gibt es unterschiedlich ausgeprägte Schwerpunkte der heimischen Privatbanken in Osteuropa. Jüngst bekam etwa die Schoellerbank von ihrer Konzernmutter unicredit die cee-Kompetenz im Konzern zugesprochen. „Wir konzentrieren uns auf Märkte wie Russland, Kasachstan, die ukraine, die Türkei, Tschechien, ungarn, Rumänien, Bulgarien, Serbien, Slowenien, Kroatien oder Polen“, verrät Zadrazil. Nur bei der Gutmann Bank ist der Anteil ausländischer Anleger mit 50 Prozent hoch. Ilinca von derenthall, Vorstandsmitglied bei Gutmann und Leiterin International Private Banking, erklärt das auch mit der starken cee- Orientierung (14 Milliarden euro Kundengelder). Mit 30 Mitarbeitern und Mitarbeiterinnen habe Gutmann das größte cee- und GuS-Team unter österreichischen Privatbanken. Noch geringer ist der Inländeranteil bei Valartis (20 Prozent). Unabhängigkeit vs. Mutterbeziehung Keine einigung besteht unter den Privatbanken in der Frage, ob es gut sei, eine Kommerzbank als Mutter im Hintergrund zu haben oder nicht. Helmut urban, Sprecher des Vorstands der constantia Privatbank (11,8 Milliarden euro depotvolumen mit der hauseigenen Fondsgesellschaft, die 8,6 Milliarden euro mitbringt), könnte Recht haben, wenn er sagt: „eine Kommerzbank im Hintergrund ist eher ein Hindernis, da die unabhängigkeit der Beratung von Konzerninteressen nicht gewährleistet sein könnte. Lediglich bei großvolumigen Geldeinlagen könnte die Kapitalausstattung ein Thema sein, doch selbst in der Finanzkrise strömte das Kapital von den Großbanken zu kleinen privaten Instituten – Investieren ist eben stark eine Vertrauenssache.“ Womit wir wieder beim Ausgangsthema wären. christian Vavra, Peter Nestler, Mitarbeit: Harald Hornacek � 60 Succeed 04/11 Werner Zenz: „Es wird ein viel höheres Augenmerk auf das thema Kapitalerhalt und Risikomanagement gelegt.“ Werner zenz: “much more attention is being paid to the topic of asset preservation and risk management.” Wolfgang traindl: „Der Wertpapieranteil ist von 80 auf 70 % gesunken, der Anteil von Aktien und fonds gar von 35 auf 25 %.“ Wolfgang traindl: “the proportion of securities fell from 80 % to 70 % and the proportion of shares and funds from 35 % to 25 %.” five million euros upwards, we will be chasing after you,” says Kraus, describing the key characteristics of sought-after clientele at Kathrein bank. However, the private bank has a special role to play in the Raiffeisen Group. Private customers are not the target group, but rather foundations and companies. The geographic focus, therefore, necessarily stretches beyond Austrian borders. eastern europe in particular is a clear target market, according to Kraus, especially Russia and the Russian republics. Private banking begins at around one million euros at Gutmann bank as well as at credit Suisse Österreich. “We belong to Austria’s Raiffeisen Group. We are aware of this background and keep the entry limit for private banking at our bank deliberately low – at 50,000 euros,” says Wolfgang Schweissgut almost apologetically. In this regard, however, the Raiffeisen bankers stand alone, because everywhere else there is nothing to be had under 100,000 euros. However: “Investment sums are not decisive. The crucial factors are the individual needs of the customer and the resulting need for consultation instead of rigid asset limits,” believes Bernhard Ramsauer, head of Private Wealth Management at the deutsche Bank in Austria and chairman of the board at deutsche Bank Österreich AG. “We are also sometimes entrusted with the management of part of someone’s assets at first, so that person can see how well we perform. The guidelines for a first investment state around 500,000 euros,” says Ramsauer, whose bank manages assets in Austria to the value of 4 billion euros. Competence also in CEE There are still different areas of focus for Austrian private banks in eastern europe. Recently Schoellerbank, for instance, received the cee competence in the group from its parent company unicredit. “We focus on markets such as Russia, Kazakhstan, ukraine, Turkey, the czech Republic, Hungary, Romania, Bulgaria, Serbia, Slovenia, croatia and Poland,” Zadrazil discloses. Only at Gutmann bank is the share of foreign investors high – at 50 percent. Ilinca von derenthall, member of the board at Gutmann and head of International Private Banking explains that this is due to the stronger orientation towards cee (14 billion euros in customer funds). With 30 employees, Gutmann has the largest cee and cIS team of all Austrian private banks. The proportion of domestic investors is even lower at Valartis (20 percent). Independence versus parent relationship There is no consensus amongst private banks as to whether it is good to have a commercial bank as a parent company in the back ground or not. Helmut urban, spokesman of the board at constantia Privatbank (11.8 billion euros in deposit volume with the inhouse investment company, which brings in 8.6 billion euros) may be right when he says: “To have a commercial bank behind you is more likely to be a hindrance, as it cannot be guaranteed that the consultation is not influenced by group interests. The capital resources could only become an issue in the case of large-volume deposits; but even during the financial crisis, the capital flowed from the big banks to the small private banks. Investing is simply a matter of trust.” Which brings us back to the original issue. c. Vavra, P. Nestler, with suppurt from: H. Hornacek � Fotos: lichtstark.com, picturedesk.com
Seite 1 und 2: finance & investment eine Frage des
Seite 3 und 4: finance & investment Helmut Pranies
Seite 5: finance & investment Anleihen, Akti

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