Case-Study American Express Finanzmanagement GmbH

Mit CRM und Finanzplanung
durchs Leben
CRM bei der American Express Finanzmanagement GmbH
Die American Express Finanzmanagement GmbH unterstützt American-
Express-Inhaber bei allen Fragen rund um die private und betriebliche
Vorsorge und zeigt erfolgreiche Vermögensstrategien auf. Ein lebensbegleitender
Beratungsansatz sorgt dafür, dass die Träume, Ziele und
Wünsche der Kunden auf eine solide finanzielle Basis gestellt werden.
Eine Kombination aus der CRM-Lösung von update, der Finanzplanungssoftware
von Logismata und dem Bestands- und Provisionsabrechnungssystem
von Elaxy-Format macht die Umsetzung dieser
Beratungsphilosophie möglich.
American Express Lifetime
Eine vorausschauende finanzielle Lebensplanung ist in Deutschland zum
zwingenden Muss geworden: Der Euro sitzt lange nicht mehr so locker, Ausgaben
steigen in allen Bereichen und ob eine ausreichend hohe Rente garantiert werden
kann, steht noch immer in den Sternen. Viele Finanzdienstleister sprechen diesen
erhöhten Planungsbedarf leider nur unzureichend an - die meisten Angebote sind
nur punktuell auf einen bestimmten Lebensabschnitt zugeschnitten.
www.update.com
Case Study | Quick Check
Anwendungsbereiche
Sales | Marketing
Anzahl Anwender
100
Installationen
Deutschland
Start
Anfang 2005
Lösung
CRM-Lösung von update, Finanzplanungssoftware
Allfina easy von Logismata,
Bestands- und Provisionsabrechnungsystem
Fiantec von elaxy.
Ergebnis
»
»
»
»
»
Aussagekräftige Controllingdaten sind
mit nur wenigen Klicks verfügbar
Ermöglichung eines zentralen und
dezentralen Kampagnenmanagements
Offene Systemarchitektur, zur
Verminderung von Datenredundanzen
Sicherstellung einer gemeinsamen und
einheitlichen Kundenbasis
Konfigurierbarkeit auf die Besonderheiten
der American Express Finanzmanagement
Fest steht: Das System ist sowohl für die Kunden,
als auch für die Mitarbeiter von American Express
Finanzmanagement ein echter Gewinn
Case Study | American Express Finanzmanagment

eady, steady »gorelate«
Anders bei der American Express
Finanzmanagement (AEFM) GmbH: Die
Tochter der American Express Bank
bietet ein Liquiditäts-, Vorsorge- und
Vermögensmanagement, das lebensübergreifende
Prognosen treffen und – darauf
aufbauend – dem Kunden individuelle
und vorausschauende Angebote
unterbreiten kann. AEFM steht American-
Express-Mitgliedern bei ihrer finanziellen
Lebensplanung mit Rat und Tat zur Seite
– von Angeboten zur Liquiditätsplanung
über die Altersvorsorge, bis hin zur
finanziellen Vorsorge für Kinder.
Einheitliche Beratungsqualität,
individuelle Lösungen
Ermöglicht wird dies durch das integrierte
CRM-Konzept, das American Express
Finanzmanagement mit seinen Partnern
update, Logismata und elaxy umgesetzt
hat. Die Kombination dreier Software-
Tools gewährleistet einen ganzheitlichen
Betreuungsansatz, der an vier zentralen
Merkmalen (lebensbegleitend, umfassend
und vernetzt, rollierend) ausgerichtet
ist und hohe Anforderungen an eine
unterstützende Softwarelösung stellt:
1. Lebensbegleitend. Jede Lebensphase
hat ihre besonderen Eigenheiten und somit
Sparziele: Berufseinsteiger benötigen
beispielsweise neben der unverzicht-
baren Sachversicherung auch einen
umfassenden Schutz ihres Einkommens.
Daneben sollte bereits etwas für die
Altersvorsorge getan werden. Familiengründung
oder Eigentumserwerb stellen
wiederum andere Herausforderungen dar.
Dazu benötigt der Finanzberater ein
Softwarepaket, das ihm den gesamten
Horizont an möglichen Dienstleistungen
öffnet: Mit Hilfe dessen muss er sich eine
Strategie erarbeiten können, welche die
Lebensplanung seiner Kunden finanziell
abbildet und unter Berücksichtigung der
Machbarkeit bestmöglich unterstützt.
Zudem sollte die CRM-Lösung automatisch
lebensphasentypische Ansprachemöglichkeiten
aufzeigen wie Brief, E-Mail
oder Gesprächsleitfaden, die im Zuge des
Vetriebscontrollings ausgewertet werden
können.
2. Umfassend und vernetzt. Solch
langfristige Finanzplanungsmaßnahmen
können in drei verschiedene Richtungen
gehen: in das Management der Liquidität,
der Vorsorge und des Vermögens. Daher
muss die Software alle drei Bereiche
parallel unterstützen und Lösungen aus
einer Hand generieren. Nur so kann der
Finanzberater zusammen mit seinem
Kunden entscheiden, wo jeder Euro am
besten angelegt ist. Lediglich einen
Bereich zu optimieren, ist aufgrund
des Beziehungsgeflechts in der Regel
unzureichend. Der Finanzberater muss
dem Kunden vielmehr aufzeigen können,
wie sich die stärkere Verfolgung eines
seiner Ziele auf die anderen Wünsche
auswirkt.
Oftmals geht es gerade bei größeren
Anschaffungen oder beim Eigentumserwerb
noch um die genaue Höhe
des Sparziels und den Zeitpunkt der
Umsetzung. Hier kann eine Abhängigkeitsanalyse
mit Hilfe der Software-Lösung dem
Kunden zeigen, welche Ansparsumme
realistisch ist, ohne wichtige Vorsorge- und
Absicherungsmaßnahmen zu vernachlässigen.
3. Rollierend. Eine gute Finanzplanung
erstreckt sich gerade bei Berufsanfängern
über 40 Jahre oder länger. Das zukünftig
Der Kunde erhält eine persönliche Finanzplanung, die er versteht und die mit
fortschreitender Zeit immer feiner justiert wird.
Case Study | American Express Finanzmanagment
geschätzte Einkommen ermöglicht eine
Prognose für Vermögensaufbau und -
ausbau – allerdings ohne Gewähr, da
die Zukunft durch unvorhergesehene
Ereignisse und politische Entscheidungen
und Entwicklungen nie genau vorhergesagt
werden kann. Die Finanzlanung
über eine so lange Zeitspanne kann nur
dann sinnvoll sein, wenn sie auf Basis
des heutigen Status Quo Liquidität und
Vorsorge optimiert.

Um die Berechnung möglichst genau
zu gestalten, sollten in einem jährlichen
Check-Up der aktuelle Stand überprüft
und die beschlossenen Strategien
gegebenenfalls an veränderte wirtschaftliche,
berufliche oder private Rahmenbedingungen
angepasst werden. Der
Kunde erhält dadurch eine persönliche
Finanzplanung, die er versteht und die mit
fortschreitender Zeit immer feiner justiert
wird. Das Softwarepaket muss deshalb
zum einen Prognosen ermöglichen und
beispielsweise die steuerlichen Aspekte
einer Auszahlung im nächsten Jahr
berücksichtigen. Zum anderen muss die
Software aber auch das Rechnen und
Speichern der Daten auf einem hohen
Abstraktionsniveau zulassen.
American Express Select - Produkt-
und Produktpartnerauswahlverfahren.
Des Weiteren stellt das von neutralen
Experten regelmäßig überprüfte und
zertifizierte Produkt- und Produktpartnerauswahlverfahren
„American Express-
Select“ hohe Anforderungen an die
softwaretechnische Unterstützung. So
müssen beispielsweise die generierten
Maßnahmen in den einzelnen Produktkategorien
abbildbar sein. Zudem ist
es vorteilhaft, wenn bezüglich der
vermittelten Produkte der Produktpartner
die elektronische Kommunikation mittels
des GDV-Standards (GDV= Gesamtverband
der deutschen Versicherungswirtschaft)
unterstützt wird, die letztendlich in die
CRM-Software eingespielt werden und
dem Back-Office zur Verfügung stehen.
Diese Daten können in Echtzeit abgerufen
werden.
Gut vernetzt ist halb gewonnen
Nach einem mehrstufigen Auswahlverfahren
hat sich die American Express
Finanzmanagement für die Kombination
von drei Lösungen entschieden, um die
Kundenbestmöglich zu betreuen: Der
CRM-Lösung von update („My Members“
genannt), der Finanzplanungssoftware
Allfina easy von Logismata („My Strategy“)
und dem Bestands- und Provisionsabrechnungsystem
Fiantec.
Das CRM-Tool My Members steuert
dabei den gesamten Beratungsprozess
und weist Schnittstellen sowohl zur
Finanzplanungssoftware My Strategy als
auch zum Back Office-System Fiantec
auf. Diese Schnittstellen wurden in
einem gemeinsamen Projekt unter der
Federführung der update software AG
aus Wien identifiziert und realisiert. Die
Verbindung von CRM, Finanzplanungssoftware
sowie Bestandsführungs- und
Provisionsabrechnungssystem sorgt für
mehr Transparenz, unterstützt Back Office
und Vertrieb, zeigt klar die Quellen des
Geschäftserfolges auf und ermöglicht ein
effizientes und effektives Controlling in
nur einem System.
Die Finanzplanungssoftware My Strategy
ist eine auf die Belange von American
Express Finanzmanagement angepasste
Version des Finanzplanungssystems
Allfina easy von Logismata. Damit wird
die lebensbegleitende, umfassende,
vernetzte und rollierende Finanzberatung
realisiert. Viel Wert wurde hier auf die
enge Verzahnung mit dem System My
Members gelegt. So müssen beispielsweise
Kundenstammdaten nur in der
CRM-Lösung erfasst werden. Soll für einen
Kunden ein Finanzplan erstellt werden,
holt sich My Strategy die Stammdaten
aus dem CRM-System und baut diese in
die Gutachtenerstellung ein. Umgekehrt
werden die Termine auslaufender Versicherungs-
oder Anlageprodukte aus My
Strategy in die update-Lösung importiert
und erzeugen so neue Gesprächsanlässe
mit dem jeweiligen Kunden im
entsprechenden Zeitfenster.
Die CRM-Lösung bildet somit weit mehr
als nur den Workflow der Finanzberatung
für den einzelnen Berater ab. Zentrale
Vertriebsaktionen (Kampagnen) können
über die update-Lösung angestoßen
und überwacht werden. Zusätzlich
stellt My Members beratungsrelevante
Informationen und Dokumente aus
anderen Anwendungen zur Verfügung
und bindet diese in den Beratungs- und
Betreuungsprozess mit ein.
Mit der elaxy-Lösung Fiantec lassen sich
umfassende Provisionsflüsse berechnen,
kontrollieren und analysieren. Auch die
Abbildung komplexer Vertriebsstrukturen
ist auf Basis einer Programm-Parametri-
ready, steady »gorelate«
sierung problemlos möglich. Über die
enge Verzahnung mit der CRM-Lösung
von update erhalten die Finanzberater
innerhalb der Kontaktübersicht alle
Produkt- und Provisionsformationen zu
jedem Kunden. Das Management verfügt
mit Fiantec im Back Office über ein
Werkzeug, mit dem sich Entwicklung und
Ertragslage zu allen Produktbereichen
und Vertriebseinheiten jederzeit ablesen
und steuern lassen.
Fest steht: Das System ist sowohl für die
Kunden, als auch für die Mitarbeiter von
American Express Finanzmanagement
ein echter Gewinn: Da die Finanzberater
jederzeit Zugriff auf aktuelle und
einheitliche Daten haben und schnell
reagieren können, bleibt mehr Zeit für
zufriedene Kunden.
Die CRM-Lösung bildet weit mehr als nur den Workflow der Finanzberatung
für den einzelnen Berater ab.
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Über American Express Finanzmagement
Die American Express Finanzmanagement GmbH, Heidelberg, ist ein Geschäftsbe-
reich von American Express. American Express – 1850 gegründet und seit 1898 auch
in Deutschland vertreten – ist einer der weltweit führenden Anbieter von Reise- und
Finanzdienstleistungen, Kreditkarten, Travelers Cheques, Investmentprodukten,
Versicherungen und internationalen Bankdienstleistungen. American Express
Finanzmanagement GmbH bietet den Mitgliedern in den Bereichen Liquiditäts-,
Vorsorge- und Vermögensmanagement seit Mai 2005 einen ganzheitlichen, lebensbe-
gleitenden Ansatz mit unabhängiger Beratungsleistung und Produktauswahl.
www.aefm.de
Über Logismata
Die Logismata AG, mit Hauptsitz in Zürich, wurde 1977 gegründet und ist in der
Schweiz Marktführer für Finanzplanungssoftware. Zu ihren Kunden (Auszug) gehören
im Bereich Versicherungen u.a. die Genfer Versicherung, die Pax Versicherung oder die
Swiss Life, im Bereich Banken die Berner Kantonalbank, die Bank Pictec & Cie. oder die
UBS AG sowie im Bereich Finanzvertrieb den AWD Schweiz. Seit 2005 ist die Logismata
als eigenständige GmbH mit Sitz in Ansbach auch in Deutschland vertreten. Mit der
Software Allfina easy wurde eine vertriebsoriertierte hocheffiziente Finanzbera-
tungssoftware entwickelt. Allfina easy wird erfolgreich bspw. bei American Express
Finanzmanagement GmbH eingesetzt.
www.logismata.de
Über elaxy
Elaxy, Coburg, ist ein führender Anbieter von Software, Beratung und Services für
Banken, Versicherungen, Bausparkassen, Kapitalanlagegesellschaften und Finanzver-
triebe. Darüber hinaus verfügt das Unternehmen über branchenübergreifende
Kompetenzen zum Thema E-Payment. Zur elaxy Gruppe gehören die fünf Unternehmen
elaxy GmbH, elaxy Business Solutions & Services GmbH & Co. KG, elaxy Financial
Software & Solutions GmbH & Co. KG, elaxy Payment GmbH und elaxy Format GmbH.
Die Gruppe mit Sitz in Coburg beschäftigt rund 210 Mitarbeiter an den Standorten
Coburg, Puchheim, Jever und Frankfurt (Oder) und erwirtschaftete im Geschäftsjahr
2005 einen Umsatz von 22 Millionen Euro. Bereits heute setzen rund 1.100 Kunden
Software von elaxy ein.
www.elaxy.com