a los Estados Financieros - Bolsa de Santiago

N otas
a los Estados Financieros
Prince of Wales Country Club S.A.I. y Filial
31 de diciembre de 2012 y 2011
Nota 3 – Gestión del Riesgo Financiero
Los principales riesgos a que se ve expuesta la Compañía son:
3.1 Por siniestros
La Sociedad tiene asegurados sus bienes contra toda eventualidad, según consta en las respectivas
pólizas de seguros.
3.2 Por tasa de interés
La Sociedad mantiene un préstamo con el Banco Security por un total de M$ 1.855.912 y
M$1.939.507, al 31 de diciembre de 2012 y 2011 respectivamente. El capital de este crédito
mantiene su valor nominal en pesos y los intereses se pagan mensualmente en forma vencida
en las mismas fechas que el capital, a una tasa TAB Nominal de 30 días más 1,3%. Esta tasa se
ajusta mensualmente en la fecha de pago. Para efectos de evitar la exposición a la variación
de la tasa TAB, la Sociedad suscribió con el mismo banco un contrato cross currency swap de
cobertura, en virtud de cual se procedió a fijar la tasa en UF+5,32% para todo el periodo de
vigencia del crédito.
3.3 Riesgo por liquidez
La Administración realiza un seguimiento de las previsiones de la reserva de liquidez en función
de los flujos de efectivo esperados.
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