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I N F O R M E A N U A L 2 0 0 6 28 GOBIERNO CORPORATIVO Banco Mercantil (Schweiz) AG (BMS) opera bajo las regulaciones establecidas en el Capítulo 26del Código Suizo de Obligaciones, la Ley Federal de Bancos y Entidades de Ahorro, la Ley Federal del Mercado de Capitales, así como sus propios Estatutos yRegulaciones para la Organización y el Manejo del Negocio. ASAMBLEA DE ACCIONISTAS La Asamblea deAccionistas esla mayor instancia decisoria del Banco. La Asamblea deAccionistas sereúne anualmente para elegiralos directores, designaralos auditores externos, aprobar los estados financieros auditados y el reparto de dividendos, ratificar las acciones tomadas porlaJunta Directiva ydecidir sobre los asuntos que por ley o los Estatutos están reservados alaAsamblea deAccionistas. JUNTA DIRECTIVA La Junta Directiva puede tomar decisiones en todos los asuntos que por ley o los Estatutos no estén reservados exclusivamente a la Asamblea deAccionistas. La Junta Directiva está compuesta por cinco Directores, los cuales se reúnen un mínimo decuatro veces al año, pero puedenrealizar reuniones especiales deserrequerido. Aparte de velar porlos intereses del Banco y establecer lasdirectivas internas necesarias, la Junta Directiva es responsable de aprobar el Plan Estrátegico y el Presupuesto Anual. Así mismo, la Junta aprueba las directrices de administración de riesgo en las áreas de Crédito, Mercado y Operaciones. La Junta también designa y remueve alaspersonas encargadas de la gerencia del Banco y, en particular, las supervisa en lasáreas de cumplimiento de la Ley, los Estatutos, las Regulaciones y Directivas. Gobierno Corporativo COMITÉ DEGERENCIA Es el responsable del manejo diario del Banco, de acuerdo a las directrices establecidas por la Junta Directiva. Su responsabilidad incluye la implementación del presupuesto ydelos objetivos estratégicos y el cumplimiento de todos los reglamentos legales. El Comité de Gerencia está compuesto por cuatro altos ejecutivos del Banco. Este Comité se reúne formalmente al menos una vez al mes y en reuniones especiales de sernecesario. El Comité está compuesto por el Gerente General, elVicepresidente de Banca Privada, el Vicepresidente de Operaciones yTecnología y el Vicepresidente de Finanzas. COMITÉ DEMANEJO DE ACTIVOS Y PASIVOS Este Comité está a cargo de la administración de activos y pasivos, así como de la posición de liquidez del Banco, de acuerdo alasdirectrices establecidas por laJunta Directiva. Es el encargado de tomar las decisiones necesariasen cuanto aladistribución de activos ypasivos financieros, ytasas de interés. Enlatoma de decisiones, este Comité se rige por las Políticas de Inversión, de Administración de Riesgo y de Manejo de Activos yPasivos. Se reúne al menos una vez trimestralmente y está compuesto por ocho miembros, incluyendo dos de la Gerencia, un Director ycinco altos funcionarios de Mercantil. CUMPLIMIENTO El Banco tiene políticas para la prevención del lavado de dinero, y prácticas y procedimientos adoptados para el cumplimiento de la Ley Federal Suiza sobre Prevención del Lavado de Activos en el Sector Financiero, la Ordenanza de la Comisión Bancaria Federal sobre Prohibición de Lavado de Dinero, elAcuerdosobre elCódigo deConducta conrespecto al ejercicio de la diligencia debida por parte de los bancos (CDB) de la Asociación Bancaria Suiza (SBA), así como las recomendaciones de la Financial ActionTaskForce onMoney Laundering (FATF) y los procedimientos de diligencia debida del Comité de Basilea. El Banco tiene un Gerente de Cumplimiento responsable de monitorear el cumplimiento de las leyes yregulaciones que reporta directamente ala Junta Directiva.
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