Untitled - Banco Mercantil

I N F O R M E A N U A L 2 0 0 6
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GOBIERNO CORPORATIVO
Banco Mercantil (Schweiz) AG (BMS) opera bajo las regulaciones
establecidas en el Capítulo 26del Código Suizo de
Obligaciones, la Ley Federal de Bancos y Entidades de
Ahorro, la Ley Federal del Mercado de Capitales, así como
sus propios Estatutos yRegulaciones para la Organización y
el Manejo del Negocio.
ASAMBLEA DE ACCIONISTAS
La Asamblea deAccionistas esla mayor instancia decisoria
del Banco. La Asamblea deAccionistas sereúne anualmente
para elegiralos directores, designaralos auditores externos,
aprobar los estados financieros auditados y el reparto de
dividendos, ratificar las acciones tomadas porlaJunta Directiva
ydecidir sobre los asuntos que por ley o los Estatutos están
reservados alaAsamblea deAccionistas. JUNTA DIRECTIVA
La Junta Directiva puede tomar decisiones en todos los
asuntos que por ley o los Estatutos no estén reservados
exclusivamente a la Asamblea deAccionistas. La Junta
Directiva está compuesta por cinco Directores, los cuales se
reúnen un mínimo decuatro veces al año, pero puedenrealizar
reuniones especiales deserrequerido. Aparte de velar porlos
intereses del Banco y establecer lasdirectivas internas
necesarias, la Junta Directiva es responsable de aprobar el
Plan Estrátegico y el Presupuesto Anual. Así mismo, la Junta
aprueba las directrices de administración de riesgo en las
áreas de Crédito, Mercado y Operaciones. La Junta también
designa y remueve alaspersonas encargadas de la gerencia
del Banco y, en particular, las supervisa en lasáreas de
cumplimiento de la Ley, los Estatutos, las Regulaciones y
Directivas.
Gobierno Corporativo
COMITÉ DEGERENCIA
Es el responsable del manejo diario del Banco, de acuerdo a
las directrices establecidas por la Junta Directiva. Su
responsabilidad incluye la implementación del presupuesto
ydelos objetivos estratégicos y el cumplimiento de todos los
reglamentos legales. El Comité de Gerencia está compuesto
por cuatro altos ejecutivos del Banco. Este Comité se reúne
formalmente al menos una vez al mes y en reuniones
especiales de sernecesario. El Comité está compuesto por
el Gerente General, elVicepresidente de Banca Privada, el
Vicepresidente de Operaciones yTecnología y el Vicepresidente
de Finanzas.
COMITÉ DEMANEJO
DE ACTIVOS Y PASIVOS
Este Comité está a cargo de la administración de activos y
pasivos, así como de la posición de liquidez del Banco, de
acuerdo alasdirectrices establecidas por laJunta Directiva.
Es el encargado de tomar las decisiones necesariasen cuanto
aladistribución de activos ypasivos financieros, ytasas de
interés. Enlatoma de decisiones, este Comité se rige por las
Políticas de Inversión, de Administración de Riesgo y de
Manejo de Activos yPasivos. Se reúne al menos una vez
trimestralmente y está compuesto por ocho miembros,
incluyendo dos de la Gerencia, un Director ycinco altos
funcionarios de Mercantil.
CUMPLIMIENTO
El Banco tiene políticas para la prevención del lavado de
dinero, y prácticas y procedimientos adoptados para el
cumplimiento de la Ley Federal Suiza sobre Prevención del
Lavado de Activos en el Sector Financiero, la Ordenanza de
la Comisión Bancaria Federal sobre Prohibición de Lavado de
Dinero, elAcuerdosobre elCódigo deConducta conrespecto
al ejercicio de la diligencia debida por parte de los bancos
(CDB) de la Asociación Bancaria Suiza (SBA), así como las
recomendaciones de la Financial ActionTaskForce onMoney
Laundering (FATF) y los procedimientos de diligencia debida
del Comité de Basilea. El Banco tiene un Gerente de
Cumplimiento responsable de monitorear el cumplimiento
de las leyes yregulaciones que reporta directamente ala
Junta Directiva.