Pro-memoria: Prestados o en garantía Pro-memoria: Prestados o en ...

BALANCES CONSOLIDADOS / GRUPOS / Marzo 2013ACTIVO1. CAJA Y DEPÓSITOS EN BANCOS CENTRALES2. CARTERA DE NEGOCIACIÓN2.1. Depósitos en entidades de crédito2.2. Crédito a la clientela2.3. Valores representativos de deuda2.4. Instrumentos de capital2.5. Derivados de negociaciónPro-memoria: Prestados o en garantía3. OTROS ACTIVOS FINANCIEROS A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN PÉRDIDAS Y GANANCIAS3.1. Depósitos en entidades de crédito3.2. Crédito a la clientela3.3. Valores representativos de deuda3.4. Instrumentos de capitalPro-memoria: Prestados o en garantía4. ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES PARA LA VENTA4.1. Valores representativos de deuda4.2. Instrumentos de capitalPro-memoria: Prestados o en garantía5. INVERSIONES CREDITICIAS5.1. Depósitos en entidades de crédito5.2. Crédito a la clientela5.3. Valores representativos de deudaPro-memoria: Prestados o en garantía6. CARTERA DE INVERSIÓN A VENCIMIENTOPro-memoria: Prestados o en garantía7. AJUSTES A ACTIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS8. DERIVADOS DE COBERTURA9. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA10. PARTICIPACIONES10.1. Entidades asociadas10.2. Entidades multigrupo11. CONTRATOS DE SEGUROS VINCULADOS A PENSIONES12. ACTIVO MATERIAL ACTIVOS POR REASEGUROS13. ACTIVO MATERIAL13.1. Inmovilizado material13.1.1. De uso propio13.1.2. Cedido en arrendamiento operativo13.1.3. Afecto a la Obra Social (solo Cajas de ahorros y Cooperativas de crédito)13.2. Inversiones inmobiliariasPro-memoria: Adquirido en arrendamiento financiero14. ACTIVO INTANGIBLE14.1. Fondo de comercio14.2. Otro activo intangible15. ACTIVOS FISCALES15.1. Corrientes

15.2. Diferidos16. RESTO DE ACTIVOS16.1. Existencias16.2. OtrosTOTAL ACTIVOP A S I V O1. CARTERA DE NEGOCIACIÓN1.1. Depósitos de bancos centrales1.2. Depósitos de entidades de crédito1.3. Depósitos de la clientela1.4. Débitos representados por valores negociables1.5. Derivados de negociación1.6. Posiciones cortas de valores1.7. Otros pasivos financieros2. OTROS PASIVOS FINANCIEROS A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN PÉRDIDAS Y GANANCIAS2.1. Depósitos de bancos centrales2.2. Depósitos de entidades de crédito2.3. Depósitos de la clientela2.4. Débitos representados por valores negociables2.5. Pasivos subordinados2.6. Otros pasivos financieros3. PASIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO3.1. Depósitos de bancos centrales3.2. Depósitos de entidades de crédito3.3. Depósitos de la clientela3.4. Débitos representados por valores negociables3.5. Pasivos subordinados3.6. Otros pasivos financieros4. AJUSTES A PASIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS5. DERIVADOS DE COBERTURA6. PASIVOS ASOCIADOS CON ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA7. PASIVOS POR CONTRATOS DE SEGUROS8. PROVISIONES8.1. Fondo para pensiones y obligaciones similares8.2. Provisiones para impuestos y otras contingencias legales8.3. Provisiones para riesgos y compromisos contingentes8.4. Otras provisiones9. PASIVOS FISCALES9.1. Corrientes9.2. Diferidos10. FONDO DE LA OBRA SOCIAL (solo Cajas de ahorros y Cooperativas de crédito)11. RESTO DE PASIVOS12. CAPITAL REEMBOLSABLE A LA VISTA (solo Cooperativas de crédito)TOTAL PASIVOP A T R I M O N I O N E T O1. FONDOS PROPIOS1.1. Capital/Fondo de dotación1.1.1. Escriturado1.1.2. Menos: Capital no exigido1.2. Prima de emisión1.3. Reservas

1.3.1. Reservas (pérdidas) acumuladas1.3.2. Reservas (pérdidas) de entidades valoradas por el método de la participación1.4. Otros instrumentos de capital1.4.1. De instrumentos financieros compuestos1.4.2. Cuotas participativas y fondos asociados (solo Cajas de ahorros)1.4.3. Resto de instrumentos de capital1.5. Menos: Valores propios1.6. Resultado del ejercicio atribuido a la entidad dominante1.7. Menos: Dividendos y retribuciones2. AJUSTES POR VALORACIÓN2.1. Activos financieros disponibles para la venta2.2. Coberturas de los flujos de efectivo2.3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero2.4. Diferencias de cambio2.5. Activos no corrientes en venta2.6. Entidades valoradas por el método de la participación2.7. Resto de ajustes por valoración3. INTERESES MINORITARIOS3.1. Ajustes por valoración3.2. RestoTOTAL PATRIMONIO NETOTOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETOP R O - M E M O R I A1. RIESGOS CONTINGENTES2. COMPROMISOS CONTINGENTES

CUENTAS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADAS1. Intereses y rendimientos asimilados2. Intereses y cargas asimiladas3. Remuneración de capital reembolsable a la vista (solo Cooperativas de crédito)A) MARGEN DE INTERESES4. Rendimiento de instrumentos de capital5. Resultado de entidades valoradas por el método de la participación6. Comisiones percibidas7. Comisiones pagadas8. Resultado de operaciones financieras (neto)8.1. Cartera de negociación8.2. Otros instrumentos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias8.3. Instrumentos financieros no valorados a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias8.4. Otros9. Diferencias de cambio (neto)10. Otros productos de explotación10.1. Ingresos de contratos de seguros y reaseguros emitidos10.2. Ventas e ingresos por prestación de servicios no financieros10.3. Resto de productos de explotación11. Otras cargas de explotación11.1 Gastos de contratos de seguros y reaseguros11.2. Variación de existencias11.3. Resto de cargas de explotaciónB) MARGEN BRUTO12. Gastos de administración12.1. Gastos de personal12.2. Otros gastos generales de administración13. Amortización14. Dotaciones a provisiones (neto)15. Pérdidas por deterioro de activos financieros (neto)15.1. Inversiones crediticias15.2. Otros instrumentos financieros no valorados a valor razonable con cambios en pérdidas y ganaC) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN16. Pérdidas por deterioro del resto de activos (neto)16.1. Fondo de comercio y otro activo intangible16.2. Otros activos17. Ganancias (pérdidas) en la baja de activos no clasificados como no corrientes en venta18. Diferencia negativa en combinaciones de negocios19. Ganancias (pérdidas) de activos no corrientes en venta no clasificados como operaciones interrumD) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS20. Impuesto sobre beneficios21. Dotación obligatoria a obras y fondos sociales (solo Cajas de ahorros y Cooperativas de crédito)E) RESULTADO DEL EJERCICIO PROCEDENTE DE OPERACIONES CONTINUADAS22. Resultado de operaciones interrumpidas (neto)

F) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIOF.1) Resultado atribuido a la entidad dominanteF.2) Resultado atribuido a intereses minoritariosESTADO DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS CONSOLIDADOSA) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIOB) OTROS INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOSB.1) PARTIDAS QUE NO SERÁN RECLASIFICADAS A RESULTADOS1. PÉRDIDAS Y GANANCIAS ACTUARIALES EN PLANES DE PENSIONES DE PRESTACIÓN DEFINIDA2. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA3. ENTIDADES VALORADAS POR EL MÉTODO DE LA PARTICIPACIÓN4. IMPUESTO SOBRE BENEFICIOS RELACIONADO CON PARTIDAS QUE NO SERÁN RECLASIFICADAS A RESB.2) PARTIDAS QUE PODRÁN SER RECLASIFICADAS A RESULTADOS1. Activos financieros disponibles para la venta1.1. Ganancias (pérdidas) por valoración1.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias1.3. Otras reclasificaciones2. Coberturas de los flujos de efectivo2.1. Ganancias (pérdidas) por valoración2.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias2.3. Importes transferidos al valor inicial de las partidas cubiertas2.4. Otras reclasificaciones3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero3.1. Ganancias (pérdidas) por valoración3.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias3.3. Otras reclasificaciones4. Diferencias de cambio4.1. Ganancias (pérdidas) por valoración4.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias4.3. Otras reclasificaciones

5. Activos no corrientes en venta5.1. Ganancias (pérdidas) por valoración5.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias5.3. Otras reclasificaciones6. Ganancias (pérdidas) actuariales en planes de pensiones7. Entidades valoradas por el método de la participación7.1. Ganancias (pérdidas) por valoración7.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias7.3. Otras reclasificaciones8. Resto de ingresos y gastos reconocidos9. Impuesto sobre beneficios9. Impuesto sobre beneficios con partidas que podrían ser reclasificadas a resultadosC) TOTAL INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS (A+B)C)C1) Atribuidos a la entidad dominanteC2) Atribuidos a intereses minoritarios

BANCO SANTANDER0049 0182 0075 0081BANCO BILBAOVIZCAYAARGENTARIA BANCO POPULAR BANCO SABADELL79.202.119 28.149.677 1.540.063 2.270.402184.802.848 75.597.119 1.998.396 1.981.85011.325.511 0 0 013.088.780 153.127 0 049.702.790 25.339.879 191.767 376.7575.294.297 2.776.082 166.393 36.875105.391.470 47.328.031 1.640.236 1.568.21841.506.784 5.662.043 34.049 044.971.935 2.728.119 487.837 154.40726.974.829 0 0 013.821.161 0 0 03.458.211 776.404 369.826 0717.734 1.951.715 118.011 154.40724.790.892 0 0 0107.124.635 69.981.750 12.152.747 20.485.480102.510.967 65.964.606 11.799.686 19.272.2774.613.668 4.017.144 353.061 1.213.20331.656.456 11.561.432 7.205.861 2.557.736766.318.829 374.604.425 113.252.579 107.124.20261.898.061 25.141.496 4.620.791 3.935.784696.903.667 346.009.447 107.649.039 102.783.4317.517.101 3.453.482 982.749 404.98726.352.524 60.134.277 19.981.512 00 9.734.039 13.836.099 7.560.6060 4.360.403 8.408.753 1.727.9312.390.937 189.259 199.078 67.9589.144.473 4.063.043 717.782 4.929.3595.592.514 3.914.061 5.236.070 2.384.7304.728.539 11.169.124 777.336 737.3551.996.322 6.798.802 777.336 735.3732.732.217 4.370.322 0 1.982431.916 7.165 144.238 160.320419.275 673.690 6.755 713.870.203 7.614.986 1.918.336 2.430.68610.339.976 5.793.502 879.027 1.370.0008.243.028 5.260.138 852.289 1.300.6932.096.948 533.364 26.738 69.3070 0 0 03.530.227 1.821.484 1.039.309 1.060.686154.089 3.891 0 028.426.519 7.150.169 2.674.590 1.161.25125.069.724 5.521.389 2.275.700 829.4303.356.795 1.628.780 398.890 331.82127.857.676 11.367.599 3.474.883 6.304.6326.154.988 1.745.042 127.511 585.615

21.702.688 9.622.557 3.347.372 5.719.0176.415.861 8.312.953 1.519.732 3.677.10184.165 4.238.668 702.707 3.309.8256.331.696 4.074.285 817.025 367.2761.281.698.279 615.257.178 159.936.521 161.430.346154.089.289 54.801.150 1.504.922 1.658.6482.879.031 0 0 08.118.935 0 0 013.200.151 0 0 0891 0 0 0105.623.907 47.888.864 1.445.785 1.560.02124.266.374 6.912.286 59.137 98.6270 0 0 059.421.694 2.673.400 3.238 04.753.955 0 0 017.544.473 0 0 031.473.198 0 0 05.650.068 0 0 00 0 0 00 2.673.400 3.238 0943.057.031 482.194.192 144.133.521 145.268.62514.756.575 30.931.347 17.964.122 20.750.02688.618.451 55.909.485 11.674.367 12.202.567608.554.552 293.733.556 90.901.089 85.172.561195.090.788 82.739.264 20.222.141 24.166.57017.828.275 11.985.124 2.202.987 1.085.19118.208.390 6.895.416 1.168.815 1.891.710432.002 -7 0 298.8126.999.726 2.754.370 1.885.788 413.198968 269.189 0 01.262.653 10.301.966 926.017 2.012.54416.020.947 7.433.557 490.864 1.083.10110.229.257 5.585.804 321.413 214.3693.169.349 330.250 59.254 57.171654.142 342.138 96.677 292.0811.968.199 1.175.365 13.520 519.4808.141.887 4.158.808 440.133 972.4145.589.626 1.282.656 62.538 222.9062.552.261 2.876.152 377.595 749.5080 0 0 07.730.534 4.098.989 366.063 503.5220 0 0 01.197.156.731 568.685.614 149.750.546 152.210.86482.157.525 45.215.582 10.792.775 9.014.7725.269.343 2.669.936 840.879 369.9445.269.343 2.669.936 840.879 369.9440 0 0 037.281.066 20.967.595 5.649.820 4.560.34438.196.165 20.048.251 3.697.642 3.377.527

37.983.709 18.034.356 3.716.892 3.169.508212.456 2.013.895 -19.250 208.019245.633 28.219 679.935 797.2890 0 0 797.2890 0 0 0245.633 28.219 679.935 039.492 232.732 179.723 141.4471.204.810 1.734.313 104.222 51.1150 0 0 0-9.012.511 -1.006.067 -652.690 -267.884-92.948 319.450 -692.343 -209.771-260.641 31.088 0 -35.852-3.869.889 -479.788 0 0-1.887.558 -555.752 39.653 -16.0720 36.944 0 0-67.347 105.161 0 1.445-2.834.128 -463.170 0 -7.63411.396.534 2.362.049 45.890 472.594101.126 54.811 45 5.39911.295.408 2.307.238 45.845 467.19584.541.548 46.571.564 10.185.975 9.219.4821.281.698.279 615.257.178 159.936.521 161.430.34645.187.915 35.566.061 15.133.098 8.982.318207.378.324 92.103.239 10.405.508 11.360.953

13.225.816 5.908.179 1.296.640 1.251.3996.574.298 2.484.674 704.071 800.1690 0 0 06.651.518 3.423.505 592.569 451.23058.847 18.913 5.539 2.199153.908 156.838 4.922 -8.4973.167.988 1.283.967 226.520 192.747651.868 280.543 36.235 24.342909.245 435.026 41.821 274.939367.289 122.031 12.575 26.184-34.901 5.060 -6.286 95540.170 307.935 32.678 248.44736.687 0 2.854 21359.467 246.485 12.490 17.8361.681.024 1.992.923 31.888 188.0631.402.399 1.694.551 10.826 106.42368.253 182.489 3.044 23.832210.372 115.883 18.018 57.8081.740.150 1.992.847 52.080 214.4011.361.762 1.462.098 8.263 113.60841.033 99.520 4.349 44.919337.355 431.229 39.468 55.87410.289.979 5.284.267 827.434 879.7744.427.685 2.390.863 386.018 407.4212.581.969 1.405.534 230.707 260.3221.845.716 985.329 155.311 147.099568.736 265.554 36.479 50.356309.289 146.838 2.527 15.9112.918.904 1.341.498 247.127 186.7782.922.497 1.338.539 246.735 187.588ncias -3.593 2.959 392 -8102.065.365 1.139.514 155.283 219.308109.884 130.996 49.618 79.767-1 6.667 0 32109.885 124.329 49.618 79.735150.295 634.435 193.875 -2.4940 0 0 0pidas -102.436 -161.048 -148.490 -42.4892.003.340 1.481.905 151.050 94.558495.741 364.224 46.385 34.0620 0 0 01.507.599 1.117.681 104.665 60.4960 823.126 0 0

1.507.599 1.940.807 104.665 60.4961.204.810 1.734.313 104.222 51.115302.789 206.494 443 9.3811.507.599 1.940.807 104.665 60.496-2.275.771 1.045.093 237.195 50.778ULTADOS88.165 750.075 322.841 46.251561.421 832.938 354.712 -206.647473.256 86.219 31.871 -252.8980 3.356 0 0-34.947 -6.900 0 2.682-1.218 -6.745 0 4.08533.729 155 0 1.4030 0 0 00 0 0 0-868.659 -248.431 0 0-870.000 -248.431 0 0-1.341 0 0 00 0 0 01.558.064 672.686 12.190 -3.5321.558.905 672.686 12.190 -3.532841 0 0 00 0 0 0

0 184.364 0 00 184.364 0 00 0 0 00 0 0 0-4.552.391 -17.304 919 084.461 -61.196 0 21.41781.074 -61.196 0 21.417-3.387 0 0 00 0 0 00 0 0 -3.4541.449.536 -228.201 -98.755 -12.586-768.172 2.985.900 341.860 111.274-1.217.873 2.912.157 338.838 101.176449.701 73.743 3.022 10.098

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761 117 -830 -449761 117 -830 -4490 0 0 0761 117 -830 -449-872 12 0 0-1.245 2 0 00 2 0 01.245 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 0

0 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 0373 10 0 0-111 129 -830 -449-111 129 -830 -4490 0 0 0

TOTAL GRUPOS ACTIVO BANESTOBALANCES CONSOLIDADOS / SUBGRUPOS / Marzo 20130030 0224SANTANDERCONSUMERFINANCETOTALSUBGRUPOS112.845.174 1. CAJA Y DEPÓSITOS 531.205 EN BANCOS 800.391 CENTRALES 1.331.596267.471.303 2. CARTERA DE NEGOCIACIÓN7.042.351 83.887 7.126.23811.325.511 2.1. Depósitos en entidades 0 de crédito 0 013.241.907 2.2. Crédito a la clientela 0 0 077.730.335 2.3. Valores representativos 47.674 de deuda 0 47.6748.342.310 2.4. Instrumentos 991.729 de capital0 991.729156.831.240 2.5. Derivados de 6.002.948 negociación 83.887 6.086.83549.309.151 Pro-memoria: Prestados 44.233 o en garantía 0 44.23348.392.203 3. OTROS ACTIVOS FINANCIEROS 0 A VALOR 0 RAZONABLE 0 C26.974.829 3.1. Depósitos en entidades 0 de crédito 0 013.821.161 3.2. Crédito a la clientela 0 0 04.605.360 3.3. Valores representativos 0 de deuda 0 02.990.853 3.4. Instrumentos de capital 0 0 024.790.892 Pro-memoria: Prestados 0 o en garantía 0 0221.328.379 4. ACTIVOS FINANCIEROS 6.911.956DISPONIBLES 1.193.888 PARA 8.105.844 LA VENTA210.255.231 4.1. Valores representativos 6.345.744 de 1.190.297 deuda 7.536.04111.073.147 4.2. Instrumentos de 566.212 capital 3.591 569.80358.014.013 Pro-memoria: Prestados 4.310.316 o en garantía 0 4.310.3161.461.678.589 5. INVERSIONES 72.300.017 CREDITICIAS 64.907.808 137.207.825104.722.414 5.1. Depósitos en 11.001.740 entidades de 8.568.956 crédito 19.570.6961.342.810.169 5.2. Crédito a la 61.227.120 clientela 56.120.295 117.347.41514.146.007 5.3. Valores representativos 71.157 de deuda 218.557 289.714116.982.304 Pro-memoria: Prestados 9.912 o en 1.350.000 garantía 1.359.91243.569.745 6. CARTERA DE INVERSIÓN 0A VENCIMIENTO 0 020.022.047 Pro-memoria: Prestados 0 o en garantía 0 02.848.029 7. AJUSTES A ACTIVOS 213.894 FINANCIEROS 466.095 POR MACRO-COBER679.98919.448.920 8. DERIVADOS DE COBERTURA407.595 76.400 483.99518.037.752 9. ACTIVOS NO CORRIENTES 623.015 EN VENTA 82.499 705.51419.808.498 10. PARTICIPACIONES 284.741 270.949 555.69012.703.597 10.1. Entidades asociadas 281.706 230.119 511.8257.104.902 10.2. Entidades multigrupo 3.035 40.830 43.865804.167 11. CONTRATOS 1.318.836 DE SEGUROS VINCULADOS 0 A 1.318.836 PENSIONES1.104.326 12. ACTIVO MATERIAL ACTIVOS 0 POR REASEGUROS0 026.977.122 13. ACTIVO MATERIAL 1.073.804 347.798 1.421.60219.476.602 13.1. Inmovilizado 970.888 material 347.720 1.318.60816.545.927 13.1.1. De uso propio 970.888 168.838 1.139.7262.930.675 13.1.2. Cedido en arrendamiento 0 178.882 operativo 178.8820 13.1.3. Afecto a la Obra Social 0 (solo Cajas 0 de ahorros 0y C7.500.520 13.2. Inversiones inmobiliarias102.916 79 102.995172.958 Pro-memoria: Adquirido 26.769 en arrendamiento 55.600 financiero 82.36939.855.658 14. ACTIVO INTANGIBLE 51.835 2.090.315 2.142.15033.908.083 14.1. Fondo de comercio 0 1.535.618 1.535.6185.947.576 14.2. Otro activo intangible 51.835 554.697 606.53250.010.517 15. ACTIVOS FISCALES 1.426.981 1.034.416 2.461.3978.735.916 15.1. Corrientes 5.823 174.312 180.135

41.274.602 15.2. Diferidos 1.421.158 860.104 2.281.26220.416.561 16. RESTO DE ACTIVOS 199.752 569.735 769.4878.355.802 16.1. Existencias 76.107 6.498 82.60512.060.759 16.2. Otros 123.645 563.237 686.8822.354.596.945 TOTAL ACTIVO 92.385.982 71.924.181 164.310.163P A S I V O214.618.487 1. CARTERA DE NEGOCIACIÓN5.309.171 75.372 5.384.5432.879.031 1.1. Depósitos de bancos 0centrales0 08.118.935 1.2. Depósitos de entidades 0 de crédito 0 013.200.151 1.3. Depósitos de la clientela 0 0 0891 1.4. Débitos representados 0 por valores 0negociables0157.321.855 1.5. Derivados de 5.274.284 negociación 75.372 5.349.65633.097.624 1.6. Posiciones cortas 34.887 de valores 0 34.8870 1.7. Otros pasivos financieros 0 0 062.098.332 2. OTROS PASIVOS FINANCIEROS 0 A VALOR 0 RAZONABLE 0 C4.753.955 2.1. Depósitos de bancos 0centrales0 017.544.473 2.2. Depósitos de entidades 0 de crédito 0 031.473.198 2.3. Depósitos de la clientela 0 0 05.650.068 2.4. Débitos representados 0 por valores 0negociables00 2.5. Pasivos subordinados0 0 02.676.638 2.6. Otros pasivos financieros 0 0 01.833.544.512 3. PASIVOS FINANCIEROS 79.333.889 A COSTE 62.213.651 AMORTIZADO 141.547.540104.989.563 3.1. Depósitos de bancos 0centrales1.804.909 1.804.909188.226.800 3.2. Depósitos de 9.559.126 entidades de 18.949.646 crédito 28.508.7721.139.996.590 3.3. Depósitos de 49.649.894 la clientela31.581.665 81.231.559335.596.956 3.4. Débitos representados 17.966.404 por 7.852.782 valores negociables 25.819.18634.486.628 3.5. Pasivos subordinados 156.516 1.367.750 1.524.26630.247.974 3.6. Otros pasivos 2.001.949 financieros 656.899 2.658.848730.807 4. AJUSTES A PASIVOS 432.002 FINANCIEROS POR 0MACRO-COBER432.00212.203.864 5. DERIVADOS DE COBERTURA392.659 630.174 1.022.833270.157 6. PASIVOS ASOCIADOS CON 0 ACTIVOS 717 NO CORRIENTES 717 E15.816.263 7. PASIVOS POR CONTRATOS 0 DE SEGUROS 0 025.662.956 8. PROVISIONES 1.973.902 663.670 2.637.57216.457.990 8.1. Fondo para pensiones 1.824.668y obligaciones 440.092 similares 2.264.7603.763.451 8.2. Provisiones para impuestos 0 y 81.886 otras contingencias 81.886le1.485.228 8.3. Provisiones para 62.210 riesgos y compromisos 7.100 contingent 69.3103.956.287 8.4. Otras provisiones 87.024 134.591 221.61514.124.953 9. PASIVOS FISCALES 135.342 611.117 746.4597.259.704 9.1. Corrientes 5.119 234.342 239.4616.865.249 9.2. Diferidos 130.223 376.775 506.9980 10. FONDO DE LA OBRA SOCIAL 0 (solo Cajas 0 de ahorros 0 y13.173.093 11. RESTO DE PASIVOS 302.280 876.845 1.179.1250 12. CAPITAL REEMBOLSABLE 0 A LA VISTA 0(solo Cooperativ 02.192.243.424 TOTAL PASIVO 87.879.245 65.071.546 152.950.791P A T R I M O N I O N E T O157.139.535 1. FONDOS PROPIOS 4.493.880 6.680.148 11.174.02815.404.147 1.1. Capital/Fondo 543.036 de dotación4.663.639 5.206.67515.404.147 1.1.1. Escriturado 543.036 4.663.639 5.206.6750 1.1.2. Menos: Capital no exigido 0 0 070.124.943 1.2. Prima de emisión 0 1.139.990 1.139.99067.269.158 1.3. Reservas 3.944.426 832.365 4.776.791

64.782.531 1.3.1. Reservas (pérdidas) 4.234.876acumuladas821.703 5.056.5792.486.627 1.3.2. Reservas (pérdidas) -290.450de entidades 10.662valoradas -279.788 por el1.839.736 1.4. Otros instrumentos 4.581 de capital 0 4.581813.174 1.4.1. De instrumentos financieros 0 compuestos 0 00 1.4.2. Cuotas participativas 0 y fondos asociados 0 (solo 0Caj1.026.562 1.4.3. Resto de instrumentos 4.581 de capital0 4.581658.390 1.5. Menos: Valores 18.460 propios0 18.4603.160.212 1.6. Resultado del ejercicio 20.297 atribuido 144.158 a la entidad 164.455 domin270 1.7. Menos: Dividendos y retribuciones0 100.004 100.004-10.913.144 2. AJUSTES POR VALORACIÓN-39.690 -23.070 -62.760-689.126 2.1. Activos financieros 51.772 disponibles para 770 la venta 52.542-162.274 2.2. Coberturas de los 19.261 flujos de efectivo -36.346 -17.085-4.349.677 2.3. Coberturas de inversiones 0 netas en 0negocios en el 0 e-2.419.758 2.4. Diferencias de cambio0 72.004 72.00438.897 2.5. Activos no corrientes 0en venta 0 0-26.274 2.6. Entidades valoradas por 0 el método 197de la participació 197-3.304.932 2.7. Resto de ajustes -110.723 por valoración -59.695 -170.41816.127.128 3. INTERESES MINORITARIOS 52.547 195.557 248.10433.156 3.1. Ajustes por valoración0 -1.897 -1.89716.093.972 3.2. Resto 52.547 197.454 250.001162.353.521 TOTAL PATRIMONIO 4.506.737 NETO 6.852.635 11.359.3722.354.596.945 TOTAL PASIVO Y 92.385.982 PATRIMONIO 71.924.181 NETO 164.310.163P R O - M E M O R I A112.994.042 1. RIESGOS CONTINGENTES7.479.422 269.566 7.748.988338.054.989 2. COMPROMISOS 11.166.218 CONTINGENTES 8.316.332 19.482.550del epigrafe pasivo Capital con naturaleza de pasivo fina00

CUENTAS CONSOLIDADAS22.654.618 1. Intereses y rendimientos 613.900 asimilados 896.496 1.510.39611.081.806 2. Intereses y cargas 297.633 asimiladas 369.275 666.9080 3. Remuneración de capital 0 reembolsable 0 a la vista (solo 011.572.813 A) MARGEN DE INTERESES 316.267 527.220 843.48796.277 4. Rendimiento de instrumentos 6.427 de capital 5 6.432338.304 5. Resultado de entidades -890valoradas 2.917 por el método 2.027 de la5.166.829 6. Comisiones percibidas 181.874 249.071 430.9451.067.793 7. Comisiones pagadas 24.197 55.192 79.3892.183.416 8. Resultado de operaciones 39.820 financieras 573(neto)40.393551.390 8.1. Cartera de negociación 3.063 -662 2.40147.117 8.2. Otros instrumentos financieros 0 a valor 0 razonable 0co1.547.100 8.3. Instrumentos financieros 37.860 no valorados 1 a valor 37.861 razon37.809 8.4. Otros -1.103 1.235 132359.094 9. Diferencias de cambio 23.735 (neto) -77 23.6584.240.849 10. Otros productos 13.206 de explotación 22.647 35.8533.539.003 10.1. Ingresos de contratos 0 de seguros 0y reaseguros 0em283.875 10.2. Ventas e ingresos 5.334 por prestación 9.872 de servicios 15.206 no fi417.971 10.3. Resto de productos 7.872de explotación 12.775 20.6474.294.942 11. Otras cargas de 27.841 explotación 27.441 55.2823.205.181 11.1 Gastos de contratos de 0 seguros y reaseguros0 0190.528 11.2. Variación de existencias -244 7.273 7.029899.233 11.3. Resto de cargas 28.085 de explotación 20.168 48.25318.594.846 B) MARGEN BRUTO528.401 719.723 1.248.1248.077.749 12. Gastos de administración224.397 301.934 526.3314.749.912 12.1. Gastos de personal 141.033 129.927 270.9603.327.838 12.2. Otros gastos generales 83.364 de 172.006 administración 255.370960.294 13. Amortización 22.957 42.251 65.208548.329 14. Dotaciones a provisiones 27.102 (neto) -2.031 25.0715.120.756 15. Pérdidas por deterioro 193.098de activos 163.808 financieros 356.906 (neto)5.116.574 15.1. Inversiones crediticias 187.189 163.808 350.9974.182 15.2. Otros instrumentos 5.909financieros no 0valorados 5.909 a valo3.887.720 C) RESULTADO DE LA 60.847 ACTIVIDAD 213.762 DE EXPLOTACIÓN 274.609488.536 16. Pérdidas por deterioro -220del resto de -90 activos (neto) -3106.698 16.1. Fondo de comercio -1 y otro activo intangible 0 -1481.838 16.2. Otros activos -219 -90 -309989.140 17. Ganancias (pérdidas) 837 en la baja de -236 activos no clasific 6010 18. Diferencia negativa en 0combinaciones 0 de negocios 0-487.394 19. Ganancias (pérdidas) -32.921 de activos -3.393 no corrientes -36.314 en ven3.900.929 D) RESULTADO ANTES 28.983 DE IMPUESTOS 210.222 239.205975.494 20. Impuesto sobre beneficios 9.179 59.386 68.5650 21. Dotación obligatoria a 0obras y fondos 0 sociales (solo 0 C2.925.435 E) RESULTADO DEL EJERCICIO 19.804 PROCEDENTE 150.835 DE 170.639 OPERACIO823.126 22. Resultado de operaciones 0 interrumpidas 0 (neto) 0

3.748.561 F) RESULTADO CONSOLIDADO 19.804 DEL 150.835 EJERCICIO 170.6393.160.212 F.1) Resultado atribuido 20.297 a la entidad 144.158 dominante 164.455588.349 F.2) Resultado atribuido -493 a intereses 6.678 minoritarios 6.185ESTADO DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS CONSOL3.748.561 A) RESULTADO CONSOLIDADO 19.804 DEL 150.835 EJERCICIO 170.639-666.562 B) OTROS INGRESOS -54.327 Y GASTOS RECONOCIDOS-85.499 -139.8260 B.1) PARTIDAS QUE NO SERÁN RECLASIFICADAS A RESUL 00 1. PÉRDIDAS Y GANANCIAS ACTUARIALES EN PLANES DE 0 P0 2. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA 00 3. ENTIDADES VALORADAS POR EL MÉTODO DE LA PART 00 4. IMPUESTO SOBRE BENEFICIOS RELACIONADO CON PAR 00 B.2) PARTIDAS QUE PODRÁN SER RECLASIFICADAS A RES 01.130.245 1. Activos financieros 82.423 disponibles para 198 la venta 82.6211.500.123 1.1. Ganancias (pérdidas) 115.034por valoración 213 115.247373.235 1.2. Importes transferidos 32.611a la cuenta de 15 pérdidas 32.626 y gan3.356 1.3. Otras reclasificaciones0 0 0-56.865 2. Coberturas de los -1.860 flujos de efectivo 16.921 15.061-21.578 2.1. Ganancias (pérdidas) -11.585por valoración 12.847 1.26235.287 2.2. Importes transferidos -9.725a la cuenta -4.074 de pérdidas -13.799 y gan0 2.3. Importes transferidos 0al valor inicial 0 de las partidas 0 c0 2.4. Otras reclasificaciones0 0 0-1.117.090 3. Coberturas de inversiones 0 netas en negocios 0 en el 0ext-1.118.431 3.1. Ganancias (pérdidas) 0por valoración0 0-1.341 3.2. Importes transferidos 0a la cuenta de 0 pérdidas y gan 00 3.3. Otras reclasificaciones0 0 02.239.396 4. Diferencias de cambio 3 -38.382 -38.3792.240.237 4.1. Ganancias (pérdidas) 3por valoración -38.382 -38.379841 4.2. Importes transferidos 0a la cuenta de 0 pérdidas y gan 00 4.3. Otras reclasificaciones0 0 0

184.364 5. Activos no corrientes en 0venta0 0184.364 5.1. Ganancias (pérdidas) 0por valoración0 00 5.2. Importes transferidos 0a la cuenta de 0 pérdidas y gan 00 5.3. Otras reclasificaciones0 0 0-4.568.776 6. Ganancias (pérdidas) -158.176 actuariales -86.923 en planes -245.099 de pension387.714 7. Entidades valoradas por 0el método 521 de la participación 521384.327 7.1. Ganancias (pérdidas) 0por valoración 521 521-3.387 7.2. Importes transferidos 0a la cuenta de 0 pérdidas y gan 00 7.3. Otras reclasificaciones0 0 0-5.326 8. Resto de ingresos y gastos 0 reconocidos 0 01.139.776 9. Impuesto sobre beneficios 23.283 22.166 45.4490 9. Impuesto sobre beneficios con partidas que podrían 0 s3.082.000 C) TOTAL INGRESOS -34.523 Y GASTOS RECONOCIDOS 65.337 (A+B)C) 30.8142.310.820 C1) Atribuidos a la -34.030 entidad dominante 63.256 29.226771.180 C2) Atribuidos a intereses -493minoritarios2.081 1.588

TOTALGRUPOSTOTALSUBGRUPOS112.845.174 1.331.596267.471.303 7.126.23811.325.511 013.241.907 077.730.335 47.6748.342.310 991.729156.831.240 6.086.83549.309.151 44.233ON CAMBIOS EN 48.392.203 PÉRDIDAS Y GANANCIAS 026.974.829 013.821.161 04.605.360 02.990.853 024.790.892 0221.328.379 8.105.844210.255.231 7.536.04111.073.147 569.80358.014.013 4.310.3161.461.678.589 137.207.825104.722.414 19.570.6961.342.810.169 117.347.41514.146.007 289.714116.982.304 1.359.91243.569.745 020.022.047 0TURAS 2.848.029 679.98919.448.920 483.99518.037.752 705.51419.808.498 555.69012.703.597 511.8257.104.902 43.865804.167 1.318.8361.104.326 026.977.122 1.421.60219.476.602 1.318.60816.545.927 1.139.7262.930.675 178.882ooperativas de crédito) 0 07.500.520 102.995172.958 82.36939.855.658 2.142.15033.908.083 1.535.6185.947.576 606.53250.010.517 2.461.3978.735.916 180.135

41.274.602 2.281.26220.416.561 769.4878.355.802 82.60512.060.759 686.8822.354.596.945 164.310.163214.618.487 5.384.5432.879.031 08.118.935 013.200.151 0891 0157.321.855 5.349.65633.097.624 34.8870 0ON CAMBIOS EN 62.098.332 PÉRDIDAS Y GANANCIAS 04.753.955 017.544.473 031.473.198 05.650.068 00 02.676.638 01.833.544.512 141.547.540104.989.563 1.804.909188.226.800 28.508.7721.139.996.590 81.231.559335.596.956 25.819.18634.486.628 1.524.26630.247.974 2.658.848TURAS 730.807 432.00212.203.864 1.022.833N VENTA 270.157 71715.816.263 025.662.956 2.637.57216.457.990 2.264.760gales 3.763.451 81.886es 1.485.228 69.3103.956.287 221.61514.124.953 746.4597.259.704 239.4616.865.249 506.998Cooperativas de crédito) 0 013.173.093 1.179.125as de crédito) 0 02.192.243.424 152.950.791157.139.535 11.174.02815.404.147 5.206.67515.404.147 5.206.6750 070.124.943 1.139.99067.269.158 4.776.791

64.782.531 5.056.579método de la participación2.486.627 -279.7881.839.736 4.581813.174 0as de ahorros) 0 01.026.562 4.581658.390 18.460ante 3.160.212 164.455270 100.004-10.913.144 -62.760-689.126 52.542-162.274 -17.085xtranjero -4.349.677 0-2.419.758 72.00438.897 0n -26.274 197-3.304.932 -170.41816.127.128 248.10433.156 -1.89716.093.972 250.001162.353.521 11.359.3722.354.596.945 164.310.163112.994.042 7.748.988338.054.989 19.482.550nciero para el analisis0 0

22.654.618 1.510.39611.081.806 666.908Cooperativas de crédito) 0 011.572.813 843.48796.277 6.432participación 338.304 2.0275.166.829 430.9451.067.793 79.3892.183.416 40.393551.390 2.401n cambios en pérdidas 47.117 y ganancias 0able con cambios 1.547.100 en pérdidas y ganancias 37.86137.809 132359.094 23.6584.240.849 35.853itidos 3.539.003 0nancieros 283.875 15.206417.971 20.6474.294.942 55.2823.205.181 0190.528 7.029899.233 48.25318.594.846 1.248.1248.077.749 526.3314.749.912 270.9603.327.838 255.370960.294 65.208548.329 25.0715.120.756 356.9065.116.574 350.997r razonable con cambios 4.182 en pérdidas 5.909 y ganancias3.887.720 274.609488.536 -3106.698 -1481.838 -309ados como no corrientes 989.140 en venta 6010 0ta no clasificados -487.394 como operaciones -36.314 interrumpidas3.900.929 239.205975.494 68.565ajas de ahorros y Cooperativas 0 de crédito) 0NES CONTINUADAS 2.925.435 170.639823.126 0

3.748.561 170.6393.160.212 164.455588.349 6.185IDADOS3.748.561 170.639-666.562 -139.826TADOS 0 0ENSIONES DE PRESTACIÓN 0DEFINIDA00 0ICIPACIÓN 0 0TIDAS QUE NO SERÁN RECLASIFICADAS 0 0A RESULTADOSULTADOS 0 01.130.245 82.6211.500.123 115.247ancias 373.235 32.6263.356 0-56.865 15.061-21.578 1.262ancias 35.287 -13.799ubiertas 0 00 0ranjero -1.117.090 0-1.118.431 0ancias -1.341 00 02.239.396 -38.3792.240.237 -38.379ancias 841 00 0

184.364 0184.364 0ancias 0 00 0es -4.568.776 -245.099387.714 521384.327 521ancias -3.387 00 0-5.326 01.139.776 45.449er reclasificadas a resultados 0 03.082.000 30.8142.310.820 29.226771.180 1.588

BALANCES CONSOLIDADOS / GRUPOS / Junio 2013ACTIVO1. CAJA Y DEPÓSITOS EN BANCOS CENTRALES2. CARTERA DE NEGOCIACIÓN2.1. Depósitos en entidades de crédito2.2. Crédito a la clientela2.3. Valores representativos de deuda2.4. Instrumentos de capital2.5. Derivados de negociaciónPro-memoria: Prestados o en garantía3. OTROS ACTIVOS FINANCIEROS A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN PÉRDIDAS Y GANANCIAS3.1. Depósitos en entidades de crédito3.2. Crédito a la clientela3.3. Valores representativos de deuda3.4. Instrumentos de capitalPro-memoria: Prestados o en garantía4. ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES PARA LA VENTA4.1. Valores representativos de deuda4.2. Instrumentos de capitalPro-memoria: Prestados o en garantía5. INVERSIONES CREDITICIAS5.1. Depósitos en entidades de crédito5.2. Crédito a la clientela5.3. Valores representativos de deudaPro-memoria: Prestados o en garantía6. CARTERA DE INVERSIÓN A VENCIMIENTOPro-memoria: Prestados o en garantía7. AJUSTES A ACTIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS8. DERIVADOS DE COBERTURA9. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA10. PARTICIPACIONES10.1. Entidades asociadas10.2. Entidades multigrupo11. CONTRATOS DE SEGUROS VINCULADOS A PENSIONES12. ACTIVO MATERIAL ACTIVOS POR REASEGUROS13. ACTIVO MATERIAL13.1. Inmovilizado material13.1.1. De uso propio13.1.2. Cedido en arrendamiento operativo13.1.3. Afecto a la Obra Social (solo Cajas de ahorros y Cooperativas de crédito)13.2. Inversiones inmobiliariasPro-memoria: Adquirido en arrendamiento financiero14. ACTIVO INTANGIBLE14.1. Fondo de comercio14.2. Otro activo intangible15. ACTIVOS FISCALES

15.1. Corrientes15.2. Diferidos16. RESTO DE ACTIVOS16.1. Existencias16.2. OtrosTOTAL ACTIVOP A S I V O1. CARTERA DE NEGOCIACIÓN1.1. Depósitos de bancos centrales1.2. Depósitos de entidades de crédito1.3. Depósitos de la clientela1.4. Débitos representados por valores negociables1.5. Derivados de negociación1.6. Posiciones cortas de valores1.7. Otros pasivos financieros2. OTROS PASIVOS FINANCIEROS A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN PÉRDIDAS Y GANANCIAS2.1. Depósitos de bancos centrales2.2. Depósitos de entidades de crédito2.3. Depósitos de la clientela2.4. Débitos representados por valores negociables2.5. Pasivos subordinados2.6. Otros pasivos financieros3. PASIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO3.1. Depósitos de bancos centrales3.2. Depósitos de entidades de crédito3.3. Depósitos de la clientela3.4. Débitos representados por valores negociables3.5. Pasivos subordinados3.6. Otros pasivos financieros4. AJUSTES A PASIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS5. DERIVADOS DE COBERTURA6. PASIVOS ASOCIADOS CON ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA7. PASIVOS POR CONTRATOS DE SEGUROS8. PROVISIONES8.1. Fondo para pensiones y obligaciones similares8.2. Provisiones para impuestos y otras contingencias legales8.3. Provisiones para riesgos y compromisos contingentes8.4. Otras provisiones9. PASIVOS FISCALES9.1. Corrientes9.2. Diferidos10. FONDO DE LA OBRA SOCIAL (solo Cajas de ahorros y Cooperativas de crédito)11. RESTO DE PASIVOS12. CAPITAL REEMBOLSABLE A LA VISTA (solo Cooperativas de crédito)TOTAL PASIVOP A T R I M O N I O N E T O1. FONDOS PROPIOS1.1. Capital/Fondo de dotación1.1.1. Escriturado1.1.2. Menos: Capital no exigido1.2. Prima de emisión

1.3. Reservas1.3.1. Reservas (pérdidas) acumuladas1.3.2. Reservas (pérdidas) de entidades valoradas por el método de la participación1.4. Otros instrumentos de capital1.4.1. De instrumentos financieros compuestos1.4.2. Cuotas participativas y fondos asociados (solo Cajas de ahorros)1.4.3. Resto de instrumentos de capital1.5. Menos: Valores propios1.6. Resultado del ejercicio atribuido a la entidad dominante1.7. Menos: Dividendos y retribuciones2. AJUSTES POR VALORACIÓN2.1. Activos financieros disponibles para la venta2.2. Coberturas de los flujos de efectivo2.3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero2.4. Diferencias de cambio2.5. Activos no corrientes en venta2.6. Entidades valoradas por el método de la participación2.7. Resto de ajustes por valoración3. INTERESES MINORITARIOS3.1. Ajustes por valoración3.2. RestoTOTAL PATRIMONIO NETOTOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETOP R O - M E M O R I A1. RIESGOS CONTINGENTES2. COMPROMISOS CONTINGENTES

CUENTAS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADAS1. Intereses y rendimientos asimilados2. Intereses y cargas asimiladas3. Remuneración de capital reembolsable a la vista (solo Cooperativas de crédito)A) MARGEN DE INTERESES4. Rendimiento de instrumentos de capital5. Resultado de entidades valoradas por el método de la participación6. Comisiones percibidas7. Comisiones pagadas8. Resultado de operaciones financieras (neto)8.1. Cartera de negociación8.2. Otros instrumentos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias8.3. Instrumentos financieros no valorados a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias8.4. Otros9. Diferencias de cambio (neto)10. Otros productos de explotación10.1. Ingresos de contratos de seguros y reaseguros emitidos10.2. Ventas e ingresos por prestación de servicios no financieros10.3. Resto de productos de explotación11. Otras cargas de explotación11.1 Gastos de contratos de seguros y reaseguros11.2. Variación de existencias11.3. Resto de cargas de explotaciónB) MARGEN BRUTO12. Gastos de administración12.1. Gastos de personal12.2. Otros gastos generales de administración13. Amortización14. Dotaciones a provisiones (neto)15. Pérdidas por deterioro de activos financieros (neto)15.1. Inversiones crediticias15.2. Otros instrumentos financieros no valorados a valor razonable con cambios en pérdidas y ganaC) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN16. Pérdidas por deterioro del resto de activos (neto)16.1. Fondo de comercio y otro activo intangible16.2. Otros activos17. Ganancias (pérdidas) en la baja de activos no clasificados como no corrientes en venta18. Diferencia negativa en combinaciones de negocios19. Ganancias (pérdidas) de activos no corrientes en venta no clasificados como operaciones interrumD) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS20. Impuesto sobre beneficios21. Dotación obligatoria a obras y fondos sociales (solo Cajas de ahorros y Cooperativas de crédito)E) RESULTADO DEL EJERCICIO PROCEDENTE DE OPERACIONES CONTINUADAS22. Resultado de operaciones interrumpidas (neto)F) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO

F.1) Resultado atribuido a la entidad dominanteF.2) Resultado atribuido a intereses minoritariosESTADO DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS CONSOLIDADOSA) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIOB) OTROS INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOSB.1) PARTIDAS QUE NO SERÁN RECLASIFICADAS A RESULTADOS1. PÉRDIDAS Y GANANCIAS ACTUARIALES EN PLANES DE PENSIONES DE PRESTACIÓN DEFINIDA2. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA3. ENTIDADES VALORADAS POR EL MÉTODO DE LA PARTICIPACIÓN4. IMPUESTO SOBRE BENEFICIOS RELACIONADO CON PARTIDAS QUE NO SERÁN RECLASIFICADAS A RESB.2) PARTIDAS QUE PODRÁN SER RECLASIFICADAS A RESULTADOS1. Activos financieros disponibles para la venta1.1. Ganancias (pérdidas) por valoración1.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias1.3. Otras reclasificaciones2. Coberturas de los flujos de efectivo2.1. Ganancias (pérdidas) por valoración2.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias2.3. Importes transferidos al valor inicial de las partidas cubiertas2.4. Otras reclasificaciones3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero3.1. Ganancias (pérdidas) por valoración3.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias3.3. Otras reclasificaciones4. Diferencias de cambio4.1. Ganancias (pérdidas) por valoración4.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias4.3. Otras reclasificaciones5. Activos no corrientes en venta

5.1. Ganancias (pérdidas) por valoración5.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias5.3. Otras reclasificaciones6. Ganancias (pérdidas) actuariales en planes de pensiones7. Entidades valoradas por el método de la participación7.1. Ganancias (pérdidas) por valoración7.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias7.3. Otras reclasificaciones8. Resto de ingresos y gastos reconocidos9. Impuesto sobre beneficios9. Impuesto sobre beneficios con partidas que podrían ser reclasificadas a resultadosC) TOTAL INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS (A+B)C)C1) Atribuidos a la entidad dominanteC2) Atribuidos a intereses minoritarios

0049 0182 0081 0075BANCO SANTANDERBANCO BILBAOVIZCAYAARGENTARIA BANCO SABADELL BANCO POPULAR81.673.214 22.974.623 2.256.949 2.078.641169.728.821 72.676.874 1.775.240 1.814.5468.151.080 0 0 013.775.565 155.272 0 051.275.180 27.992.717 326.748 240.4085.090.408 3.446.771 46.757 159.70191.436.588 41.082.114 1.401.735 1.414.43766.063.838 0 0 040.117.774 2.596.657 147.952 392.77621.352.691 0 0 014.389.417 0 0 03.694.741 771.613 0 275.877680.925 1.825.044 147.952 116.89925.276.226 0 0 0105.616.623 71.858.502 27.496.436 25.863.718100.811.143 68.077.706 26.297.965 25.500.7114.805.480 3.780.796 1.198.471 363.00736.015.806 0 5.285.275 15.020.342730.764.472 369.049.908 116.839.842 113.188.33150.996.413 26.104.975 4.571.318 5.529.076671.984.268 338.385.682 109.941.179 106.440.0797.783.791 4.559.251 2.327.345 1.219.17615.217.394 0 1.627.383 18.881.5170 9.755.314 0 00 0 0 01.859.427 135.687 0 154.5408.419.922 3.166.844 4.901.574 656.0834.546.500 3.479.575 2.307.856 5.504.5815.012.088 10.750.196 746.224 794.0542.174.900 6.786.175 744.239 794.0542.837.188 3.964.021 1.985 0429.475 96 158.126 142.218357.383 663.614 0 5.62313.949.119 7.478.550 2.725.630 1.927.3009.978.808 5.667.610 1.602.578 877.4997.887.907 5.151.543 1.534.832 850.7612.090.901 516.067 67.746 26.7380 0 0 03.970.311 1.810.940 1.123.052 1.049.801131.472 2 0 026.988.308 6.956.083 1.264.831 2.656.42523.877.671 5.351.738 873.448 2.252.3513.110.637 1.604.345 391.383 404.07425.265.267 10.908.212 6.147.326 3.425.867

5.692.160 1.663.838 877.359 215.89519.573.107 9.244.374 5.269.967 3.209.9728.389.447 8.546.251 3.983.321 1.692.29986.468 4.466.728 3.541.368 740.8258.302.979 4.079.523 441.953 951.4741.223.117.840 600.996.986 170.751.307 160.297.002139.902.900 50.188.100 1.622.353 1.159.5995.397.779 0 0 08.523.096 0 286 017.568.683 0 0 0882 0 0 089.934.617 42.035.706 1.396.511 1.149.82818.477.843 8.152.394 225.556 9.7710 0 0 054.779.091 2.545.307 0 567.4331.650.228 0 0 014.547.960 0 0 032.427.289 0 0 06.153.614 0 0 00 0 0 00 2.545.307 0 567.433910.138.839 473.282.303 155.221.558 144.711.29215.866.908 28.574.289 18.201.890 19.265.21882.247.878 47.123.470 14.403.804 15.920.566594.937.691 301.508.154 97.973.510 87.788.597182.452.374 79.432.893 21.452.420 18.626.53716.118.355 10.172.916 968.873 2.095.91118.515.633 6.470.581 2.221.061 1.014.463116.932 -3 267.925 05.424.470 2.255.630 324.497 1.659.9141.018 107.019 0 01.090.625 10.026.214 2.052.294 362.80415.116.314 7.012.755 919.304 485.2499.594.190 5.629.251 166.288 306.2782.894.336 222.348 61.397 63.138649.231 355.858 311.236 104.5161.978.557 805.298 380.383 11.3176.855.662 3.364.083 660.768 394.7504.903.260 860.954 42.863 45.5691.952.402 2.503.129 617.905 349.1810 0 0 08.297.938 4.817.450 491.307 498.6690 0 0 01.141.723.789 553.598.858 161.560.006 149.839.71083.202.259 48.105.519 9.066.111 10.998.2715.404.800 2.804.920 369.944 856.7575.404.800 2.804.920 369.944 856.7570 0 0 037.118.515 22.110.874 4.502.428 5.741.021

38.205.069 20.011.886 3.393.405 3.690.87537.983.129 18.211.398 3.201.346 3.711.322221.940 1.800.488 192.059 -20.447297.170 1.189.021 797.291 679.1330 1.146.789 797.291 00 0 0 0297.170 42.232 0 679.13378.545 228.964 120.375 139.8752.255.250 2.881.584 123.418 170.3600 663.802 0 0-11.903.315 -2.911.916 -354.191 -585.878-262.077 -120.517 -289.142 -618.950-265.316 26.950 -28.158 0-2.613.754 -291.585 0 0-5.913.641 -1.731.650 -13.651 33.0720 -30.225 0 0-216.484 -317.228 1.265 0-2.632.043 -447.661 -24.505 010.095.107 2.204.525 479.381 44.899-811.321 -6.811 8.984 -2.12110.906.428 2.211.336 470.397 47.02081.394.051 47.398.128 9.191.301 10.457.2921.223.117.840 600.996.986 170.751.307 160.297.00243.347.125 34.260.121 8.913.947 14.627.801186.257.321 96.009.077 11.704.010 10.772.446

26.373.398 11.830.700 2.462.214 2.573.55112.999.546 4.931.942 1.596.386 1.321.0810 0 0 013.373.852 6.898.758 865.828 1.252.470204.297 65.005 5.298 10.592267.565 407.206 -1.948 11.6536.349.640 2.691.567 408.476 459.8081.302.034 610.671 51.830 71.7561.419.015 794.101 1.012.974 176.479515.674 97.898 36.258 35.608146.111 31.801 34 -13.465814.662 664.402 975.164 129.043-57.432 0 1.518 25.293428.684 514.745 33.332 26.1313.261.558 2.554.124 264.827 74.3942.670.783 1.947.677 195.168 27.601146.749 397.607 14.697 6.629444.026 208.840 54.962 40.1643.392.415 2.711.063 339.763 111.6732.605.492 1.477.377 209.094 22.54595.514 222.132 609 8.345691.409 1.011.554 130.060 80.78320.610.162 10.603.772 2.197.194 1.828.0988.827.426 4.833.289 810.116 779.4525.129.494 2.808.160 524.895 466.9553.697.932 2.025.129 285.221 312.4971.168.748 534.947 105.471 76.0071.177.770 272.781 64.746 14.5216.013.403 2.635.004 768.423 488.0075.980.275 2.599.334 757.664 487.388ncias 33.128 35.670 10.759 6193.422.815 2.327.751 448.438 470.111207.070 213.869 142.548 88.152886 12.398 926 0206.184 201.471 141.622 88.152708.395 693.011 -6.162 228.1430 0 0 0pidas -212.653 -309.184 -97.533 -375.6653.711.487 2.497.709 202.195 234.437890.576 600.832 63.107 62.8290 0 0 02.820.911 1.896.877 139.088 171.608-14.016 1.392.962 0 02.806.895 3.289.839 139.088 171.608

2.255.250 2.881.584 123.418 170.360551.645 408.255 15.670 1.2482.806.895 3.289.839 139.088 171.608-6.079.023 -922.381 -31.944 303.522ULTADOS-418.134 83.773 -64.434 425.069241.981 192.607 -610.577 491.993660.115 26.347 -546.143 66.9240 -82.487 0 0-41.115 -8.200 13.674 0231.334 -6.970 14.639 0272.449 948 965 00 0 0 00 -282 0 0407.011 29.265 0 0379.379 -50.057 0 0-27.632 0 0 00 79.322 0 0-3.433.172 -535.811 2.344 2.789-3.396.425 -728.486 2.456 2.78936.747 -11 112 00 192.664 0 00 93.071 0 0

0 68.240 0 00 -24.831 0 00 0 0 0-3.873.207 1.055 0 2.813-64.676 -489.019 21.237 0-71.272 -302.521 21.237 0-6.596 0 0 00 -186.498 0 00 0 -27.556 01.344.270 -96.515 22.791 -127.149-3.272.128 2.367.458 107.144 475.130-3.058.237 2.153.576 87.172 473.100-213.891 213.882 19.972 2.030

0128 0065 0093 0061BANKINTER BARCLAYS BANK, S.A. BANCO DE VALENCIA BANCA MARCH294.042 467.317 65.819 565.5602.589.486 3.498 57.684 75.9740 0 0 00 0 0 01.950.197 718 0 064.791 0 0 0574.498 2.780 57.684 75.9741.950.197 0 0 045.150 0 0 5.7970 0 0 00 0 0 00 0 0 045.150 0 0 5.7970 0 0 07.159.062 91.023 676.874 1.417.7507.000.812 78.947 660.046 973.426158.250 12.076 16.828 444.3244.324.001 0 89.076 122.98143.292.692 21.795.801 11.381.756 8.960.1381.129.784 718.117 225.015 1.330.43342.092.026 21.077.684 10.071.439 7.629.70570.882 0 1.085.302 0709.370 430.502 8.526.924 195.9662.768.314 0 6.470.743 60.8530 0 6.470.743 00 0 0 090.159 46.318 8.416 159.255401.679 100.628 180.703 214.26241.471 439 83.540 2.117.08841.111 439 83.540 2.117.088360 0 0 02.762 30.990 0 03.857 0 0 682433.961 107.634 124.751 294.845425.090 107.095 103.038 294.845396.989 82.376 103.038 121.55628.101 24.719 0 173.2890 0 0 08.871 539 21.713 00 0 0 0309.814 54.755 2.471 4.835164.281 0 2.025 0145.533 54.755 446 4.835254.239 603.176 136.400 183.034

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-144 4.718 5.702 -1090 63 0 0-144 4.781 5.702 -109-3 -150 -4 2.590-4 -201 -6 3.699-4 -705 21 2.6810 -504 27 -1.0180 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 -14 0 00 -14 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 0

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18.100 571 16.109 960 0 0 018.100 571 16.109 960 -855 -17 30 -1.222 0 30 23 0 30 1.245 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 -17 00 0 -17 00 0 0 00 0 0 00 0 0 0

0 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 367 0 018.100 -284 16.092 9918.100 -284 16.092 990 0 0 0

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-1.966 -723 2.447 5.414.1350 0 0 1.069.071-1.966 -723 2.447 6.483.2060 0 840 -6.464.6940000000 0 0 -15.3190 0 0 323.7520 0 0 256.5850 0 0 -82.4870 0 0 -121.3190 0 0 163.0270 0 0 284.0640 0 0 00 0 0 -2820 0 0 436.2760 0 0 329.3220 0 0 -27.6320 0 0 79.3220 0 0 -3.958.7070 0 0 -4.114.5230 0 0 36.8480 0 0 192.6640 0 0 93.071

0 0 0 68.2400 0 0 -24.8310 0 0 00 0 0 -3.869.3390 0 0 -177.1450 0 0 2.7570 0 0 -6.5960 0 0 -186.4980 0 0 -26.7350 0 840 1.174.5250-1.966 -723 3.287 18.515-1.966 -723 3.287 -186.0500 0 0 204.565

BALANCES CONSOLIDADOS / SUBGRUPOS / Junio 20130224ACTIVOSANTANDERCONSUMER FINANCETOTAL SUBGRUPOS1. CAJA Y DEPÓSITOS EN BANCOS CENTRALES 540.827 540.8272. CARTERA DE NEGOCIACIÓN 70.879 70.8792.1. Depósitos en entidades de crédito 0 02.2. Crédito a la clientela 0 02.3. Valores representativos de deuda 0 02.4. Instrumentos de capital 0 02.5. Derivados de negociación 70.879 70.879Pro-memoria: Prestados o en garantía 0 03. OTROS ACTIVOS FINANCIEROS A VALOR RAZONABLE 0 CON CAMBIOS 0 EN PÉRD3.1. Depósitos en entidades de crédito 0 03.2. Crédito a la clientela 0 03.3. Valores representativos de deuda 0 03.4. Instrumentos de capital 0 0Pro-memoria: Prestados o en garantía 0 04. ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES 595.732 PARA LA VENTA 595.7324.1. Valores representativos de deuda 591.797 591.7974.2. Instrumentos de capital 3.934 3.934Pro-memoria: Prestados o en garantía 0 05. INVERSIONES CREDITICIAS 64.643.002 64.643.0025.1. Depósitos en entidades de crédito 7.257.012 7.257.0125.2. Crédito a la clientela 55.900.122 55.900.1225.3. Valores representativos de deuda 1.485.868 1.485.868Pro-memoria: Prestados o en garantía 1.350.000 1.350.0006. CARTERA DE INVERSIÓN A VENCIMIENTO0 0Pro-memoria: Prestados o en garantía 0 07. AJUSTES A ACTIVOS FINANCIEROS 361.928 POR MACRO-COBERTURAS 361.9288. DERIVADOS DE COBERTURA 112.403 112.4039. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA 78.224 78.22410. PARTICIPACIONES 304.202 304.20210.1. Entidades asociadas 263.657 263.65710.2. Entidades multigrupo 40.545 40.54511. CONTRATOS DE SEGUROS VINCULADOS 0A PENSIONES 012. ACTIVO MATERIAL ACTIVOS POR REASEGUROS 0 013. ACTIVO MATERIAL 339.358 339.35813.1. Inmovilizado material 339.281 339.28113.1.1. De uso propio 166.200 166.20013.1.2. Cedido en arrendamiento operativo 173.081 173.08113.1.3. Afecto a la Obra Social (solo Cajas de 0 ahorros y Cooperativas 0 de crédito13.2. Inversiones inmobiliarias 77 77Pro-memoria: Adquirido en arrendamiento 55.104financiero55.10414. ACTIVO INTANGIBLE 2.072.022 2.072.02214.1. Fondo de comercio 1.528.464 1.528.46414.2. Otro activo intangible 543.558 543.55815. ACTIVOS FISCALES 1.104.123 1.104.123

15.1. Corrientes 247.444 247.44415.2. Diferidos 856.679 856.67916. RESTO DE ACTIVOS 751.796 751.79616.1. Existencias 6.322 6.32216.2. Otros 745.474 745.474TOTAL ACTIVO 70.974.496 70.974.496P A S I V O1. CARTERA DE NEGOCIACIÓN 59.783 59.7831.1. Depósitos de bancos centrales 0 01.2. Depósitos de entidades de crédito 0 01.3. Depósitos de la clientela 0 01.4. Débitos representados por valores negociables 0 01.5. Derivados de negociación 59.783 59.7831.6. Posiciones cortas de valores 0 01.7. Otros pasivos financieros 0 02. OTROS PASIVOS FINANCIEROS A VALOR RAZONABLE 0 CON CAMBIOS 0 EN PÉRD2.1. Depósitos de bancos centrales 0 02.2. Depósitos de entidades de crédito 0 02.3. Depósitos de la clientela 0 02.4. Débitos representados por valores negociables 0 02.5. Pasivos subordinados 0 02.6. Otros pasivos financieros 0 03. PASIVOS FINANCIEROS A COSTE 61.250.094 AMORTIZADO 61.250.0943.1. Depósitos de bancos centrales1.986.207 1.986.2073.2. Depósitos de entidades de crédito 17.595.977 17.595.9773.3. Depósitos de la clientela 31.062.315 31.062.3153.4. Débitos representados por valores 8.619.495 negociables 8.619.4953.5. Pasivos subordinados 1.345.578 1.345.5783.6. Otros pasivos financieros 640.522 640.5224. AJUSTES A PASIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS0 05. DERIVADOS DE COBERTURA 520.336 520.3366. PASIVOS ASOCIADOS CON ACTIVOS 1.018 NO CORRIENTES EN VENTA 1.0187. PASIVOS POR CONTRATOS DE SEGUROS 0 08. PROVISIONES 660.654 660.6548.1. Fondo para pensiones y obligaciones 447.426 similares 447.4268.2. Provisiones para impuestos y otras 80.176 contingencias legales 80.1768.3. Provisiones para riesgos y compromisos 7.459 contingentes 7.4598.4. Otras provisiones 125.593 125.5939. PASIVOS FISCALES 640.043 640.0439.1. Corrientes 253.208 253.2089.2. Diferidos 386.835 386.83510. FONDO DE LA OBRA SOCIAL (solo Cajas 0de ahorros y Cooperativas 0 de crédi11. RESTO DE PASIVOS 922.065 922.06512. CAPITAL REEMBOLSABLE A LA VISTA (solo 0 Cooperativas de crédito) 0TOTAL PASIVO 64.053.993 64.053.993P A T R I M O N I O N E T O1. FONDOS PROPIOS 6.846.074 6.846.0741.1. Capital/Fondo de dotación 4.663.639 4.663.6391.1.1. Escriturado 4.663.639 4.663.6391.1.2. Menos: Capital no exigido 0 01.2. Prima de emisión 1.139.990 1.139.990

1.3. Reservas 732.261 732.2611.3.1. Reservas (pérdidas) acumuladas 721.600 721.6001.3.2. Reservas (pérdidas) de entidades 10.661 valoradas por el método 10.661 de la participa1.4. Otros instrumentos de capital 0 01.4.1. De instrumentos financieros compuestos 0 01.4.2. Cuotas participativas y fondos asociados 0 (solo Cajas de ahorros) 01.4.3. Resto de instrumentos de capital 0 01.5. Menos: Valores propios 0 01.6. Resultado del ejercicio atribuido 310.184 a la entidad dominante 310.1841.7. Menos: Dividendos y retribuciones 0 02. AJUSTES POR VALORACIÓN -82.512 -82.5122.1. Activos financieros disponibles para -748 la venta-7482.2. Coberturas de los flujos de efectivo -27.969 -27.9692.3. Coberturas de inversiones netas en negocios 0 en el extranjero02.4. Diferencias de cambio 9.801 9.8012.5. Activos no corrientes en venta 0 02.6. Entidades valoradas por el método 1.347 de la participación 1.3472.7. Resto de ajustes por valoración -64.943 -64.9433. INTERESES MINORITARIOS 156.941 156.9413.1. Ajustes por valoración -8.282 -8.2823.2. Resto 165.223 165.223TOTAL PATRIMONIO NETO 6.920.503 6.920.503TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO 70.974.496 70.974.496P R O - M E M O R I A1. RIESGOS CONTINGENTES 237.040 237.0402. COMPROMISOS CONTINGENTES8.798.210 8.798.210del epigrafe pasivo Capital con naturaleza de pasivo financiero para el analisis0

CUENTAS CONSOLIDADAS1. Intereses y rendimientos asimilados 1.768.606 1.768.6062. Intereses y cargas asimiladas 718.067 718.0673. Remuneración de capital reembolsable a 0la vista (solo Cooperativas 0 de crédiA) MARGEN DE INTERESES 1.050.539 1.050.5394. Rendimiento de instrumentos de capital 6 65. Resultado de entidades valoradas por 3.625 el método de la participación 3.6256. Comisiones percibidas 520.207 520.2077. Comisiones pagadas 127.682 127.6828. Resultado de operaciones financieras (neto) 95 958.1. Cartera de negociación -1.112 -1.1128.2. Otros instrumentos financieros a valor 0razonable con cambios 0 en pérdidas8.3. Instrumentos financieros no valorados -138a valor razonable con -138cambios en p8.4. Otros 1.345 1.3459. Diferencias de cambio (neto) -2.800 -2.80010. Otros productos de explotación 61.627 61.62710.1. Ingresos de contratos de seguros y reaseguros 0 emitidos 010.2. Ventas e ingresos por prestación 37.936 de servicios no financieros 37.93610.3. Resto de productos de explotación 23.691 23.69111. Otras cargas de explotación 71.781 71.78111.1 Gastos de contratos de seguros y reaseguros 0 011.2. Variación de existencias 31.836 31.83611.3. Resto de cargas de explotación 39.945 39.945B) MARGEN BRUTO 1.433.836 1.433.83612. Gastos de administración 592.534 592.53412.1. Gastos de personal 257.057 257.05712.2. Otros gastos generales de administración335.477 335.47713. Amortización 85.880 85.88014. Dotaciones a provisiones (neto) 413 41315. Pérdidas por deterioro de activos 302.173 financieros (neto) 302.17315.1. Inversiones crediticias 302.173 302.17315.2. Otros instrumentos financieros no valorados 0 a valor razonable 0 con cambC) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE 452.836 EXPLOTACIÓN 452.83616. Pérdidas por deterioro del resto de activos 839 (neto) 83916.1. Fondo de comercio y otro activo intangible 0 016.2. Otros activos 839 83917. Ganancias (pérdidas) en la baja de activos -629 no clasificados -629 como no corrient18. Diferencia negativa en combinaciones de 0 negocios019. Ganancias (pérdidas) de activos no -7.168 corrientes en venta no -7.168 clasificados comD) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS444.200 444.20020. Impuesto sobre beneficios 118.904 118.90421. Dotación obligatoria a obras y fondos sociales 0 (solo Cajas de ahorros 0 y CooE) RESULTADO DEL EJERCICIO PROCEDENTE 325.296DE OPERACIONES 325.296 CONTINUADAS22. Resultado de operaciones interrumpidas -120 (neto)-120F) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO 325.175 325.175

F.1) Resultado atribuido a la entidad 310.184 dominante310.184F.2) Resultado atribuido a intereses minoritarios14.991 14.991ESTADO DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS CONSOLIDADOSA) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO 325.175 325.175B) OTROS INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS-151.325 -151.325B.1) PARTIDAS QUE NO SERÁN RECLASIFICADAS A RESULTADOS 01. PÉRDIDAS Y GANANCIAS ACTUARIALES EN PLANES DE PENSIONES 0 DE PRESTA2. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA 03. ENTIDADES VALORADAS POR EL MÉTODO DE LA PARTICIPACIÓN 04. IMPUESTO SOBRE BENEFICIOS RELACIONADO CON PARTIDAS QUE 0 NO SERÁN RB.2) PARTIDAS QUE PODRÁN SER RECLASIFICADAS A RESULTADOS 01. Activos financieros disponibles para -2.473 la venta-2.4731.1. Ganancias (pérdidas) por valoración -2.646 -2.6461.2. Importes transferidos a la cuenta de -173 pérdidas y ganancias-1731.3. Otras reclasificaciones 0 02. Coberturas de los flujos de efectivo29.161 29.1612.1. Ganancias (pérdidas) por valoración 19.727 19.7272.2. Importes transferidos a la cuenta -9.434 de pérdidas y ganancias -9.4342.3. Importes transferidos al valor inicial de 0las partidas cubiertas02.4. Otras reclasificaciones 0 03. Coberturas de inversiones netas en negocios 0 en el extranjero 03.1. Ganancias (pérdidas) por valoración 0 03.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas 0 y ganancias 03.3. Otras reclasificaciones 0 04. Diferencias de cambio -106.303 -106.3034.1. Ganancias (pérdidas) por valoración -106.427 -106.4274.2. Importes transferidos a la cuenta de -124 pérdidas y ganancias-1244.3. Otras reclasificaciones 0 05. Activos no corrientes en venta 0 0

5.1. Ganancias (pérdidas) por valoración 0 05.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas 0 y ganancias 05.3. Otras reclasificaciones 0 06. Ganancias (pérdidas) actuariales en -94.611 planes de pensiones-94.6117. Entidades valoradas por el método de 1.670 la participación 1.6707.1. Ganancias (pérdidas) por valoración1.670 1.6707.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas 0 y ganancias 07.3. Otras reclasificaciones 0 08. Resto de ingresos y gastos reconocidos 0 09. Impuesto sobre beneficios 21.231 21.2319. Impuesto sobre beneficios con partidas que podrían ser reclasificadas 0 a resuC) TOTAL INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS 173.850 (A+B)C) 173.850C1) Atribuidos a la entidad dominante 169.840 169.840C2) Atribuidos a intereses minoritarios4.010 4.010

TOTAL GRUPOSTOTAL SUBGRUPOS111.286.216 540.827253.086.876 70.8798.151.488 013.930.837 085.448.655 08.822.560 0136.733.336 70.87969.502.469 0IDAS Y GANANCIAS 43.315.550 021.352.691 014.389.417 04.751.568 02.821.874 025.276.226 0245.885.772 595.732234.853.296 591.79711.032.477 3.93462.625.076 01.471.478.262 64.643.002113.788.326 7.257.0121.340.224.773 55.900.12217.465.162 1.485.86847.807.957 1.350.00023.196.337 08.611.597 02.149.654 361.92817.632.174 112.40316.900.795 78.22419.579.864 304.20212.776.310 263.6576.803.554 40.545820.794 01.035.580 027.452.580 339.35819.438.194 339.28116.510.291 166.2002.927.903 173.081) 0 08.014.386 77146.373 55.10438.400.718 2.072.02232.586.828 1.528.4645.813.890 543.55847.655.133 1.104.123

8.692.953 247.44438.962.180 856.67923.760.423 751.7968.999.515 6.32214.760.908 745.4742.343.636.727 70.974.496195.629.415 59.7835.397.779 08.523.382 017.568.683 0882 0135.715.580 59.78328.423.109 00 0IDAS Y GANANCIAS 57.920.852 01.650.228 014.576.981 032.427.289 06.153.614 00 03.112.740 01.849.966.836 61.250.094108.851.912 1.986.207195.252.346 17.595.9771.161.023.137 31.062.315322.739.720 8.619.49530.685.491 1.345.57831.414.230 640.522384.854 09.816.704 520.336123.140 1.01814.958.758 024.361.464 660.65415.899.504 447.4263.395.479 80.1761.613.244 7.4593.453.236 125.59311.901.052 640.0436.053.935 253.2085.847.118 386.835to) 0 015.240.599 922.0650 02.180.303.674 64.053.993164.361.408 6.846.07417.594.992 4.663.63917.594.992 4.663.6390 071.630.516 1.139.990

67.983.245 732.26165.718.903 721.600ción 2.264.343 10.6613.050.745 01.959.965 00 01.090.780 0632.264 05.414.135 310.184679.963 0-15.692.066 -82.512-1.289.633 -748-147.108 -27.969-2.905.339 0-7.626.303 9.801-30.225 0-591.488 1.347-3.101.969 -64.94314.663.710 156.941-925.872 -8.28215.589.583 165.223163.333.052 6.920.5032.343.636.727 70.974.496110.679.717 237.040328.961.696 8.798.2100 0

45.799.075 1.768.60622.113.776 718.067to) 0 023.685.299 1.050.539295.054 6773.613 3.62510.856.706 520.2072.380.197 127.6824.041.248 95736.532 -1.112y ganancias 217.761 0érdidas y ganancias 3.120.916 -138-33.961 1.3451.053.784 -2.8006.846.236 61.6275.459.664 0581.505 37.936805.066 23.6917.165.729 71.7814.799.740 0330.203 31.8362.035.786 39.94538.006.015 1.433.83616.742.481 592.5349.818.065 257.0576.924.416 335.4772.001.142 85.8801.658.596 41310.636.200 302.17310.532.442 302.173ios en pérdidas y ganancias 103.758 06.967.596 452.836869.185 83916.082 0853.103 839es en venta 1.699.742 -6290 0o operaciones interrumpidas -1.090.241 -7.1686.707.911 444.2001.603.650 118.904perativas de crédito) 0 05.104.260 325.2961.378.946 -1206.483.206 325.175

5.414.135 310.1841.069.071 14.9916.483.206 325.175-6.464.694 -151.3250 0CIÓN DEFINIDA 0 00 00 0ECLASIFICADAS A RESULTADOS 0 00 0-15.319 -2.473323.752 -2.646256.585 -173-82.487 0-121.319 29.161163.027 19.727284.064 -9.4340 0-282 0436.276 0329.322 0-27.632 079.322 0-3.958.707 -106.303-4.114.523 -106.42736.848 -124192.664 093.071 0

68.240 0-24.831 00 0-3.869.339 -94.611-177.145 1.6702.757 1.670-6.596 0-186.498 0-26.735 01.174.525 21.231ltados 0 018.515 173.850-186.050 169.840204.565 4.010

BALANCES CONSOLIDADOS / GRUPOS / Septiembre 20130049ACTIVOBANCO SANTANDER1. CAJA Y DEPÓSITOS EN BANCOS CENTRALES 88.098.5772. CARTERA DE NEGOCIACIÓN 153.292.3932.1. Depósitos en entidades de crédito 14.367.2052.2. Crédito a la clientela 9.997.7652.3. Valores representativos de deuda 43.178.5562.4. Instrumentos de capital 6.079.9332.5. Derivados de negociación 79.668.934Pro-memoria: Prestados o en garantía 80.346.1143. OTROS ACTIVOS FINANCIEROS A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN PÉRDIDAS Y GANANCIAS 38.660.0593.1. Depósitos en entidades de crédito 22.571.0683.2. Crédito a la clientela 11.877.8173.3. Valores representativos de deuda 3.555.0213.4. Instrumentos de capital 656.153Pro-memoria: Prestados o en garantía 24.863.9694. ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES PARA LA VENTA 93.345.5704.1. Valores representativos de deuda 88.928.8184.2. Instrumentos de capital 4.416.752Pro-memoria: Prestados o en garantía 33.554.7165. INVERSIONES CREDITICIAS 725.795.5535.1. Depósitos en entidades de crédito 52.938.7985.2. Crédito a la clientela 664.945.5655.3. Valores representativos de deuda 7.911.190Pro-memoria: Prestados o en garantía 16.915.7546. CARTERA DE INVERSIÓN A VENCIMIENTO 0Pro-memoria: Prestados o en garantía 07. AJUSTES A ACTIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS 1.411.0728. DERIVADOS DE COBERTURA 7.875.3639. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA 4.906.16610. PARTICIPACIONES 5.032.29010.1. Entidades asociadas 2.130.59010.2. Entidades multigrupo 2.901.70011. CONTRATOS DE SEGUROS VINCULADOS A PENSIONES 416.32012. ACTIVO MATERIAL ACTIVOS POR REASEGUROS 370.32613. ACTIVO MATERIAL 13.775.07113.1. Inmovilizado material 9.875.62813.1.1. De uso propio 7.864.45713.1.2. Cedido en arrendamiento operativo 2.011.17113.1.3. Afecto a la Obra Social (solo Cajas de ahorros y Cooperativas de crédito) 013.2. Inversiones inmobiliarias 3.899.443Pro-memoria: Adquirido en arrendamiento financiero 107.69614. ACTIVO INTANGIBLE 26.779.79714.1. Fondo de comercio 23.729.05014.2. Otro activo intangible 3.050.74715. ACTIVOS FISCALES 24.700.10615.1. Corrientes 5.715.06315.2. Diferidos 18.985.04316. RESTO DE ACTIVOS 7.722.39916.1. Existencias 81.01716.2. Otros 7.641.382TOTAL ACTIVO 1.192.181.062P A S I V O1. CARTERA DE NEGOCIACIÓN 128.983.0661.1. Depósitos de bancos centrales 5.538.8561.2. Depósitos de entidades de crédito 12.006.9681.3. Depósitos de la clientela 15.084.8941.4. Débitos representados por valores negociables 6571.5. Derivados de negociación 79.816.4121.6. Posiciones cortas de valores 16.535.2791.7. Otros pasivos financieros 0

0182 0081 0075 0128 0061 0019BANCO BILBAOVIZCAYAARGENTARIA BANCO SABADELL BANCO POPULAR BANKINTER BANCA MARCHDEUTSCHE BANK,S.A.E25.577.479 2.180.058 1.767.907 345.343 1.009.938 50.72971.244.065 1.912.827 2.782.895 3.677.131 177.591 147.6220 0 0 91.380 0 0130.242 0 0 832.267 0 027.476.846 505.824 1.343.433 2.147.976 0 5.0644.243.875 42.976 183.306 82.666 107.033 039.393.102 1.364.027 1.256.156 522.841 70.558 142.5588.670.265 0 1.059.131 2.147.976 0 02.442.896 142.226 370.879 50.675 6.506 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0690.443 0 253.115 0 0 01.752.453 142.226 117.764 50.675 6.506 00 0 0 0 0 077.700.495 26.889.460 21.106.358 6.748.339 1.741.014 7.96673.603.509 25.738.578 20.725.093 6.583.398 1.294.582 2.1344.096.986 1.150.882 381.265 164.941 446.432 5.83216.636.147 5.469.702 13.309.276 4.288.605 277.584 0361.100.126 115.031.689 110.719.913 42.581.991 8.301.635 15.262.63726.501.931 5.880.108 4.104.322 1.245.163 978.254 1.885.856330.238.962 106.844.732 105.470.433 41.266.572 7.323.381 13.376.7814.359.233 2.306.849 1.145.158 70.257 0 049.226.553 1.664.020 23.792.312 405.150 176.707 5.2090 0 0 2.762.388 65.369 00 0 0 0 0 0116.757 0 158.873 0 0 02.928.271 4.904.890 589.478 78.713 167.955 164.7584.675.768 2.319.696 5.881.382 402.027 216.156 77.04910.390.413 726.229 797.862 38.874 2.156.575 06.748.639 724.242 797.862 38.436 2.156.575 03.641.774 1.987 0 438 0 092 155.768 141.080 2.824 0 0641.251 0 5.779 3.451 628 07.390.414 2.927.035 1.885.574 437.278 291.887 32.4385.646.402 1.623.130 857.329 421.563 291.887 30.9405.168.057 1.554.087 830.591 394.037 120.631 30.940478.345 69.043 26.738 27.526 171.256 00 0 0 0 0 01.744.012 1.303.905 1.028.245 15.715 0 1.4982 0 0 0 0 06.741.008 1.267.707 2.658.330 304.600 4.811 05.174.911 872.034 2.248.691 164.281 0 01.566.097 395.673 409.639 140.319 4.811 010.218.158 6.229.420 3.348.439 184.895 184.903 142.1751.606.936 656.147 159.477 37.510 18.770 24.1518.611.222 5.573.273 3.188.962 147.385 166.133 118.0248.687.873 3.838.288 1.786.149 133.967 53.707 98.9434.667.127 3.551.206 732.525 0 153 04.020.746 287.082 1.053.624 133.967 53.554 98.943589.855.066 168.525.293 154.000.898 57.752.496 14.378.675 15.984.31747.722.648 1.539.529 1.013.066 2.441.245 74.582 156.3960 0 0 0 0 00 948 0 13.035 0 00 0 0 495.245 0 00 0 0 0 0 040.580.936 1.338.855 1.009.669 307.044 74.582 156.3967.141.712 199.726 3.397 1.625.920 0 00 0 0 0 0 0

0130 0046 0031 0138 0078 0232BANCO CAIXA GERAL BANCO GALLEGO BANESCO HOLDING BANKOA BANCA PUEYO INVERSIS83.576 93.551 101.080 41.890 13.483 3.5220 4.961 1.362 573 144 10.9860 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 9.7690 672 0 0 0 1.2170 4.289 1.362 573 144 00 0 0 0 0 2.0940 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0334.521 105.393 81.830 123.087 299.976 780.743334.206 86.306 76.367 121.044 284.179 780.743315 19.087 5.463 2.043 15.797 081.758 0 0 8.438 0 04.913.014 1.866.751 1.440.762 1.508.838 726.728 311.850516.480 39.458 162.537 95.921 61.367 164.3943.984.874 1.827.293 1.278.225 1.412.917 665.361 147.456411.660 0 0 0 0 0457.932 0 0 74.500 0 14.287956.919 697.503 91.800 81.261 30.289 0956.919 218 0 55.303 30.289 00 0 0 0 0 0777 3.597 0 0 0 014.432 11.592 1.761 6.108 13.039 00 7.382 635 1.993 0 00 7.382 635 1.993 0 00 0 0 0 0 029.416 0 0 0 0 00 0 0 0 0 014.951 62.053 18.752 25.283 13.397 7.16314.951 62.053 10.518 22.187 11.953 7.16314.610 62.053 10.518 22.187 11.953 7.163341 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 8.234 3.096 1.443 00 0 0 0 0 06.291 525 10.330 217 0 10.8290 0 10.330 0 0 06.291 525 0 217 0 10.82984.939 239.381 3.056 1.734 4.825 13.1734.907 2.192 1.319 79 784 1.52980.032 237.189 1.737 1.655 4.041 11.64415.323 21.946 5.141 2.083 5.987 19.5590 0 0 0 0 015.323 21.946 5.141 2.083 5.987 19.5596.454.159 3.114.635 1.756.509 1.793.067 1.107.867 1.157.8250 3.385 1.362 609 124 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 3.385 1.362 609 124 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0

0186 0059 0094 0083 0226 0225BANCOMEDIONLANUMBANCO DE MADRIDRBC DEXIA INVESTORSERVICES ESPAÑA RENTA 4 BANCO UBS BANK BANCO CETELEM15.605 5.851 6.424 6.330 14.226 30 6.639 320 1.266 994 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 5.445 0 132 0 00 267 0 629 0 00 927 320 505 994 00 0 0 0 0 00 472 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 472 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 01.288.560 175.905 23 217.163 137 01.240.121 165.818 0 174.823 0 048.439 10.087 23 42.340 137 0644.793 0 0 171.223 0 0245.942 272.315 1.004.907 472.512 1.573.103 2.804.22876.124 142.487 612.547 403.521 424.193 66.424169.818 129.828 392.360 68.991 1.148.910 2.737.8040 0 0 0 0 00 155.683 185.897 0 0 00 706.144 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0773 0 0 0 0 00 0 0 3.140 0 00 0 0 3.140 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 06.314 47.236 8.358 32.221 1.186 3.8936.314 47.236 8.358 28.353 1.186 3.8936.314 47.236 8.358 28.353 1.186 3.8930 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 3.868 0 00 0 0 14.819 0 0594 16.775 307 17.956 5 34.0080 11.592 0 16.507 0 0594 5.183 307 1.449 5 34.00813.569 25.092 872 1.215 2.302 61.9234.039 401 320 890 350 8.9669.530 24.691 551 325 1.952 52.9571.052 29.825 2.235 1.027 14.296 8.7300 9 0 0 0 01.052 29.816 2.235 1.027 14.296 8.7301.572.409 1.286.254 1.023.444 752.830 1.606.249 2.912.7860 400 312 382 923 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 400 312 382 923 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0

0058 0235 0188 0200BNP PARIBAS ESPAÑA BANCO PICHINCHA BANCO ALCALÁPRIVAT BANKDEGROOFTOTAL GRUPOS2.412 2.267 326 444 119.421.0218.947 0 0 466 233.271.1820 0 0 0 14.458.5850 0 0 0 10.960.2740 0 0 418 74.673.4630 0 0 48 10.742.6228.947 0 0 0 122.436.2370 0 0 0 92.225.5800 0 0 0 41.673.7130 0 0 0 22.571.0680 0 0 0 11.877.8170 0 0 0 4.499.0510 0 0 0 2.725.7770 0 0 0 24.863.969243 41.896 191 0 230.988.8700 25.869 0 0 220.165.588243 16.027 191 0 10.823.2820 0 0 0 74.442.242473.032 128.878 48.335 120.502 1.396.705.24196.381 18.442 29.488 22.782 96.466.978376.651 110.436 18.847 97.684 1.284.033.8810 0 0 36 16.204.3830 0 0 0 93.074.0040 0 122.048 0 5.513.7210 0 59.918 0 1.102.6470 0 0 0 1.686.7020 0 0 0 16.713.8021.989 2.263 0 0 18.530.2010 0 0 0 19.155.3930 0 0 0 12.609.4940 0 0 0 6.545.89927.467 0 0 0 772.9670 0 0 0 1.021.435522 2.680 3.358 1.517 26.988.581522 2.680 3.358 1.517 18.979.121522 2.680 3.358 1.517 16.194.7010 0 0 0 2.784.4200 0 0 0 00 0 0 0 8.009.4590 0 0 0 122.51710.432 87 5.034 1.070 37.870.71310.017 0 4.954 825 32.243.192415 87 80 245 5.627.52114.426 2.963 564 565 45.478.695131 69 365 19 8.244.41414.295 2.894 199 546 37.234.2805.612 4.613 982 1.228 22.460.9650 0 0 0 9.032.0375.612 4.613 982 1.228 13.428.928545.082 185.648 180.838 125.792 2.218.253.2018.943 0 0 0 181.946.9720 0 0 0 5.538.8560 0 0 0 12.020.9510 0 0 0 15.580.1390 0 0 0 6578.943 0 0 0 123.300.3340 0 0 0 25.506.0340 0 0 0 0

2. OTROS PASIVOS FINANCIEROS A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN PÉRDIDAS Y GANANCIAS 48.995.6692.1. Depósitos de bancos centrales 1.872.0842.2. Depósitos de entidades de crédito 12.016.5192.3. Depósitos de la clientela 28.632.5072.4. Débitos representados por valores negociables 6.474.5592.5. Pasivos subordinados 02.6. Otros pasivos financieros 03. PASIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO 896.554.4723.1. Depósitos de bancos centrales 15.953.7813.2. Depósitos de entidades de crédito 83.100.4543.3. Depósitos de la clientela 589.715.8153.4. Débitos representados por valores negociables 174.959.7763.5. Pasivos subordinados 15.299.7833.6. Otros pasivos financieros 17.524.8634. AJUSTES A PASIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS 40.1365. DERIVADOS DE COBERTURA 5.106.5376. PASIVOS ASOCIADOS CON ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA 1.0447. PASIVOS POR CONTRATOS DE SEGUROS 1.323.8338. PROVISIONES 14.665.1988.1. Fondo para pensiones y obligaciones similares 9.319.9248.2. Provisiones para impuestos y otras contingencias legales 2.775.6088.3. Provisiones para riesgos y compromisos contingentes 683.6098.4. Otras provisiones 1.886.0579. PASIVOS FISCALES 6.872.0979.1. Corrientes 5.101.1999.2. Diferidos 1.770.89810. FONDO DE LA OBRA SOCIAL (solo Cajas de ahorros y Cooperativas de crédito) 011. RESTO DE PASIVOS 8.000.21012. CAPITAL REEMBOLSABLE A LA VISTA (solo Cooperativas de crédito) 0TOTAL PASIVO 1.110.542.262P A T R I M O N I O N E T O1. FONDOS PROPIOS 83.953.6681.1. Capital/Fondo de dotación 5.546.0561.1.1. Escriturado 5.546.0561.1.2. Menos: Capital no exigido 01.2. Prima de emisión 36.949.0101.3. Reservas 38.278.3071.3.1. Reservas (pérdidas) acumuladas 38.002.4811.3.2. Reservas (pérdidas) de entidades valoradas por el método de la participación 275.8261.4. Otros instrumentos de capital 197.6221.4.1. De instrumentos financieros compuestos 01.4.2. Cuotas participativas y fondos asociados (solo Cajas de ahorros) 01.4.3. Resto de instrumentos de capital 197.6221.5. Menos: Valores propios 104.8081.6. Resultado del ejercicio atribuido a la entidad dominante 3.310.5001.7. Menos: Dividendos y retribuciones 223.0192. AJUSTES POR VALORACIÓN -12.132.8792.1. Activos financieros disponibles para la venta 306.0172.2. Coberturas de los flujos de efectivo -222.4262.3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero -2.245.0052.4. Diferencias de cambio -7.030.7572.5. Activos no corrientes en venta 02.6. Entidades valoradas por el método de la participación -310.3382.7. Resto de ajustes por valoración -2.630.3703. INTERESES MINORITARIOS 9.818.0113.1. Ajustes por valoración -1.131.1083.2. Resto 10.949.119TOTAL PATRIMONIO NETO 81.638.800TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO 1.192.181.062P R O - M E M O R I A1. RIESGOS CONTINGENTES 42.374.7862. COMPROMISOS CONTINGENTES 196.311.810

2.478.571 0 571.861 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 02.478.571 0 571.861 0 0 0464.133.526 152.550.440 138.262.225 50.847.133 9.732.845 14.367.09628.861.648 17.218.580 9.010.006 7.090.465 0 5.161.02353.214.782 14.629.201 16.813.489 5.028.585 808.742 797.634293.154.092 96.739.482 93.418.919 27.231.448 8.205.156 7.600.37072.441.826 20.928.210 16.039.750 9.570.663 562.510 09.885.213 968.100 2.057.013 680.644 0 321.6226.575.965 2.066.867 923.048 1.245.328 156.437 486.447-5 246.040 0 0 0 02.156.796 340.947 1.625.014 26.192 21.759 2.8831.415.162 0 0 0 0 09.858.136 2.082.681 370.663 611.370 865.986 06.778.583 860.582 473.262 59.411 41.752 82.0555.455.868 161.152 290.759 2.849 14.753 30.600212.588 76.024 58.662 47.949 1.557 2.984349.240 292.569 111.819 6.850 8.759 25.133760.887 330.837 12.022 1.763 16.683 23.3383.241.178 643.175 386.872 216.510 77.528 33.5461.114.027 147.549 46.766 65.028 7.115 2962.127.151 495.626 340.106 151.482 70.413 33.2500 0 0 0 0 04.692.244 727.306 550.060 174.839 43.536 199.6240 0 0 0 0 0542.476.839 158.990.700 143.253.023 54.376.699 10.857.988 14.841.60048.429.416 9.514.788 11.127.680 3.319.825 1.691.657 1.063.6902.804.920 416.529 856.781 263.153 29.159 101.5272.804.920 416.529 856.781 263.153 29.159 101.5270 0 0 0 0 022.110.874 5.083.316 5.741.847 1.118.672 2.804 479.41619.992.231 3.060.820 3.624.286 1.743.364 1.606.748 528.48618.208.523 2.901.644 3.646.449 1.731.839 1.441.631 528.4861.783.708 159.176 -22.163 11.525 165.117 01.163.516 773.881 677.893 72.103 0 01.110.700 773.881 0 0 0 00 0 0 0 0 052.816 0 677.893 72.103 0 037.618 5.865 356 579 0 03.076.919 186.107 227.229 155.805 52.946 -45.739681.426 0 0 32.691 0 0-3.305.214 -48.493 -427.232 55.972 -69.687 79.027589.420 63.593 -458.369 54.819 7.196 3.76824.822 -29.781 7.232 0 0 75.259-131.961 0 0 0 0 0-2.566.831 -17.744 23.905 204 -244 0-48.223 0 0 0 0 0-732.901 -3.836 0 949 -58.580 0-439.540 -60.725 0 0 -18.059 02.254.025 68.298 47.427 0 1.898.717 0-15.852 -2.436 289 0 -114.009 02.269.877 70.734 47.138 0 2.012.726 047.378.227 9.534.593 10.747.875 3.375.797 3.520.687 1.142.717589.855.066 168.525.293 154.000.898 57.752.496 14.378.675 15.984.31733.936.814 8.620.962 14.588.286 2.439.315 555.103 3.061.23997.188.240 12.535.512 10.810.357 11.767.399 1.053.447 1.973.292

0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 05.932.746 3.170.662 1.646.744 1.644.073 999.760 1.042.4061.253.943 0 60.701 194.551 68.855 252.9791.383.753 57.503 378 383.339 14.496 42.2263.239.268 2.895.582 1.562.415 904.508 902.574 640.3350 0 0 137.628 5.640 031.223 174.791 15.132 0 0 024.559 42.786 8.118 24.047 8.194 106.8660 0 0 0 0 04.871 8.512 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 617 0 039.626 43.314 165 6.667 363 29029.935 390 0 0 0 05.149 0 0 0 0 03.171 7.995 165 2.444 363 291.371 34.929 0 4.223 0 261359 1.910 2.242 3.570 5.227 00 470 1.682 2.806 794 0359 1.440 560 764 4.433 00 0 0 0 0 036.464 11.974 6.997 5.002 954 3.7480 0 0 0 0 06.014.066 3.239.757 1.657.510 1.660.538 1.006.427 1.046.444457.454 -124.955 84.346 132.362 95.257 101.327518.792 80.042 62.500 25.411 4.800 94.547518.792 80.042 62.500 25.411 4.800 94.5470 0 0 0 0 0747 0 0 48.595 0 75.702-51.921 -127.353 20.971 55.243 87.513 -73.024-51.921 -92.249 20.971 53.177 87.513 -73.0240 -35.104 0 2.066 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 08 0 0 0 0 0-10.156 -77.644 875 3.113 2.945 4.1020 0 0 0 0 0-17.361 -432 215 -177 6.183 10.038-17.361 -490 215 -177 6.183 10.0380 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 58 0 0 0 00 0 0 0 0 00 265 14.438 344 0 160 0 41 0 0 00 265 14.397 344 0 16440.093 -125.122 98.999 132.529 101.440 111.3816.454.159 3.114.635 1.756.509 1.793.067 1.107.867 1.157.825133.321 168.763 50.794 177.717 14.438 1.510368.715 153.257 104.994 123.451 35.136 29.717

0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 01.353.611 1.168.075 913.073 681.708 1.492.649 2.589.308175.044 607.801 0 125.785 0 0620.486 645 26.826 16.107 1.155.528 2.510.599540.819 521.323 522.023 449.716 309.744 00 0 0 12.384 0 00 20.000 0 0 0 50.00017.262 18.306 364.224 77.716 27.377 28.7090 0 0 0 0 00 1.475 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 010.028 2.672 1.154 160 5.623 245156 131 0 0 0 00 0 0 160 2.700 0527 161 52 0 216 09.345 2.380 1.101 0 2.707 2458.141 2.293 236 4.271 1.314 7.6413.697 1.001 233 2.943 1.314 7.6414.444 1.292 3 1.328 0 00 0 0 0 0 02.123 9.946 2.765 636 8.531 22.7260 0 0 0 0 01.373.903 1.184.861 917.541 687.157 1.509.040 2.619.920189.316 97.700 105.897 64.420 97.179 292.62586.032 65.966 12.500 18.312 97.224 60.90286.032 65.966 12.500 18.312 97.224 60.9020 0 0 0 0 029.388 0 7.275 8.496 0 6.61161.857 27.089 86.304 37.805 -9.248 207.34961.857 27.089 86.304 37.274 -9.248 207.3490 0 0 531 0 00 0 0 1.027 0 00 0 0 885 0 00 0 0 0 0 00 0 0 142 0 00 0 0 8.745 0 012.039 4.645 -182 7.525 9.203 17.7630 0 0 0 0 09.190 3.693 7 -614 30 09.190 4.151 7 -644 30 00 -458 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 30 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 1.867 0 2400 0 0 33 0 00 0 0 1.834 0 240198.506 101.393 105.903 65.673 97.209 292.8661.572.409 1.286.254 1.023.444 752.830 1.606.249 2.912.7864.400 13.949 2.331 0 23.586 021.648 87.531 43.503 2.563 140.565 1.785.522

0 0 0 0 52.046.1010 0 0 0 1.872.0840 0 0 0 12.016.5190 0 0 0 28.632.5070 0 0 0 6.474.5590 0 0 0 00 0 0 0 3.050.432416.691 168.335 147.314 105.883 1.749.920.7750 0 49.378 0 86.084.540195.046 4.791 0 62.870 180.867.480209.622 160.968 97.849 40.825 1.129.062.8530 0 0 0 294.658.3870 0 0 0 29.503.52112.023 2.576 87 2.188 29.743.9930 0 0 0 286.1710 0 0 0 9.294.9860 0 0 0 1.416.2060 0 0 0 15.113.28636.957 0 339 80 23.108.52627.467 0 0 0 15.333.9845.679 0 10 0 3.189.0701.559 0 43 80 1.494.7842.252 0 286 0 3.090.687907 0 665 12 11.509.6940 0 647 0 6.505.208907 0 18 12 5.004.4860 0 0 0 011.611 804 712 401 14.513.2130 0 0 0 0475.109 169.140 149.030 106.376 2.059.155.93069.837 16.303 31.758 19.416 160.830.96652.405 25.000 25.492 17.519 11.265.56952.405 25.000 25.492 17.519 11.265.5690 0 0 0 00 0 0 1.276 71.664.02917.421 -7.171 6.221 1.250 69.174.54817.421 -7.171 6.221 1.250 66.833.8660 0 0 0 2.340.6820 0 0 0 2.886.0420 0 0 0 1.885.4660 0 0 0 00 0 0 0 1.000.5760 0 0 0 157.97911 -1.526 45 -629 6.935.8960 0 0 0 937.136136 205 50 0 -15.837.343136 205 50 0 577.9770 0 0 0 -145.3520 0 0 0 -2.376.9660 0 0 0 -9.591.4370 0 0 0 -48.2230 0 0 0 -1.104.6480 0 0 0 -3.148.6940 0 0 0 14.103.6480 0 0 0 -1.263.0420 0 0 0 15.366.69069.973 16.508 31.808 19.416 159.097.271545.082 185.648 180.838 125.792 2.218.253.20153.245 8.558 1.306 5.564 106.235.98769.807 29.052 4.310 9.672 334.649.500

CUENTAS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADAS1. Intereses y rendimientos asimilados 39.244.0312. Intereses y cargas asimiladas 19.585.2693. Remuneración de capital reembolsable a la vista (solo Cooperativas de crédito) 0A) MARGEN DE INTERESES 19.658.7624. Rendimiento de instrumentos de capital 276.0335. Resultado de entidades valoradas por el método de la participación 389.5376. Comisiones percibidas 9.409.7467. Comisiones pagadas 2.030.2168. Resultado de operaciones financieras (neto) 2.242.8978.1. Cartera de negociación 1.011.1588.2. Otros instrumentos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias -155.8608.3. Instrumentos financieros no valorados a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias 1.305.7598.4. Otros 81.8409. Diferencias de cambio (neto) 596.93310. Otros productos de explotación 4.590.07910.1. Ingresos de contratos de seguros y reaseguros emitidos 3.730.33310.2. Ventas e ingresos por prestación de servicios no financieros 215.94410.3. Resto de productos de explotación 643.80211. Otras cargas de explotación 4.785.90711.1 Gastos de contratos de seguros y reaseguros 3.632.70811.2. Variación de existencias 155.55311.3. Resto de cargas de explotación 997.646B) MARGEN BRUTO 30.347.86412. Gastos de administración 13.130.00212.1. Gastos de personal 7.560.70412.2. Otros gastos generales de administración 5.569.29813. Amortización 1.728.22014. Dotaciones a provisiones (neto) 1.515.08815. Pérdidas por deterioro de activos financieros (neto) 8.675.24815.1. Inversiones crediticias 8.532.77615.2. Otros instrumentos financieros no valorados a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias 142.472C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN 5.299.30616. Pérdidas por deterioro del resto de activos (neto) 286.15016.1. Fondo de comercio y otro activo intangible 80816.2. Otros activos 285.34217. Ganancias (pérdidas) en la baja de activos no clasificados como no corrientes en venta 704.99518. Diferencia negativa en combinaciones de negocios 019. Ganancias (pérdidas) de activos no corrientes en venta no clasificados como operaciones interrumpidas -242.570D) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS 5.475.58120. Impuesto sobre beneficios 1.354.82321. Dotación obligatoria a obras y fondos sociales (solo Cajas de ahorros y Cooperativas de crédito) 0E) RESULTADO DEL EJERCICIO PROCEDENTE DE OPERACIONES CONTINUADAS 4.120.75822. Resultado de operaciones interrumpidas (neto) -14.443F) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO 4.106.315F.1) Resultado atribuido a la entidad dominante 3.310.500F.2) Resultado atribuido a intereses minoritarios 795.815

17.589.570 3.688.036 3.787.395 1.113.703 245.418 300.4857.296.185 2.371.022 1.931.234 651.778 116.459 63.7060 0 0 0 0 010.293.385 1.317.014 1.856.161 461.925 128.959 236.779120.820 6.863 14.207 7.944 801 1.231614.302 6.258 21.727 11.013 117.610 04.059.989 631.334 690.677 225.610 86.960 210.136907.090 81.452 107.854 47.845 10.224 40.2231.226.176 1.227.635 333.940 125.155 56.353 6.346305.616 53.007 38.406 15.212 3.711 12.27539.587 165 -18.739 6.497 38.260 0880.973 1.174.271 288.080 103.935 14.382 00 192 26.193 -490 0 -5.929666.884 48.551 40.661 29.554 10.868 10.8943.677.215 378.740 150.673 504.895 364.343 10.7932.768.299 282.674 77.886 488.297 351.542 0606.564 22.034 12.842 0 11.276 2.633302.352 74.032 59.945 16.598 1.525 8.1603.783.908 522.558 181.042 324.832 371.893 18.2102.076.136 304.548 42.887 284.343 361.251 0336.561 745 13.464 0 0 01.371.211 217.265 124.691 40.489 10.642 18.21015.967.773 3.012.385 2.819.150 993.418 383.777 417.7467.237.787 1.240.486 1.171.788 452.756 126.987 283.1844.210.485 808.639 701.666 259.639 85.374 169.8353.027.302 431.847 470.122 193.116 41.613 113.349976.272 161.018 114.635 48.044 13.638 5.750412.517 110.638 18.841 7.877 3.482 -8284.456.226 931.570 797.865 233.002 71.010 211.5724.427.725 917.628 786.085 224.390 70.332 211.55828.501 13.942 11.780 8.612 678 142.884.971 568.673 716.021 251.739 168.660 -81.932274.426 177.944 97.233 496 0 012.857 847 0 0 0 0261.569 177.097 97.233 496 0 0703.040 15.326 235.477 -416 57.138 17.1850 0 0 0 0 0-456.786 -114.106 -544.889 -39.738 -24.448 -5.0372.856.799 291.949 309.376 211.089 201.350 -69.784599.812 88.646 80.392 55.284 20.023 -24.0450 0 0 0 0 02.256.987 203.303 228.984 155.805 181.327 -45.7391.400.408 0 0 0 0 03.657.395 203.303 228.984 155.805 181.327 -45.7393.076.919 186.107 227.229 155.805 52.946 -45.739580.476 17.196 1.755 0 128.381 0

134.137 88.144 21.313 33.960 33.798 20.37765.314 68.618 9.107 16.368 10.247 1.9880 0 0 0 0 068.823 19.526 12.206 17.592 23.551 18.38911 247 18 87 113 50 -8 1 -200 0 012.432 13.031 3.009 9.702 4.383 56.0513.785 1.417 387 1.782 346 30.006-47 30.506 434 2.090 19 6.0620 539 155 7 0 9.7010 0 0 0 0 00 29.967 279 2.083 19 -3.639-47 0 0 0 0 0240 444 30 99 2 3.9271.312 11.983 681 764 1.510 00 0 0 0 0 00 3.327 0 197 0 01.312 8.656 681 567 1.510 03.893 3.425 895 1.001 3.057 6130 0 0 0 0 00 0 0 0 0 03.893 3.425 895 1.001 3.057 61375.093 70.887 15.097 27.351 26.176 53.81560.077 53.463 8.910 17.884 11.067 41.63636.747 33.852 5.717 11.910 6.300 22.21223.330 19.611 3.193 5.974 4.767 19.4245.897 8.424 255 824 624 4.8491.017 12.465 -228 2.457 170 280-2 91.842 4.517 1.993 9.219 2.9930 88.019 4.526 2.190 9.219 756-2 3.823 -9 -197 0 2.2378.104 -95.307 1.643 4.193 5.096 4.05721.226 15.908 0 0 0 00 9.168 0 0 0 021.226 6.740 0 0 0 00 -1.195 225 0 264 230 0 0 0 0 0-1.387 -2.281 -100 -15 -1.289 0-14.509 -114.691 1.768 4.178 4.072 4.080-4.353 -36.867 501 1.051 1.127 -220 0 0 0 0 0-10.156 -77.824 1.267 3.127 2.945 4.1020 0 0 0 0 0-10.156 -77.824 1.267 3.127 2.945 4.102-10.156 -77.644 875 3.113 2.945 4.1020 -180 392 14 0 0

24.359 27.619 646 7.036 8.506 274.4137.958 10.774 37 2.276 901 49.7210 0 0 0 0 016.401 16.845 609 4.760 7.605 224.6922.719 0 0 215 0 00 0 0 -493 0 026.080 17.112 9.553 57.123 34.925 66.03819.009 9.183 1.075 27.303 7.282 29.24810.334 6.087 1.482 3.899 1.792 0425 5.415 1.482 3.121 1.691 09.909 -48 0 0 74 00 519 0 778 0 00 201 0 0 27 011 72 1.028 771 2.055 0358 409 70 300 1.649 9.2930 0 0 122 0 0253 0 0 178 0 0105 409 70 0 1.649 9.2931.006 397 194 797 838 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 01.006 397 194 797 838 035.888 30.945 11.474 38.475 39.906 270.77418.697 20.780 10.981 24.958 26.347 77.7479.529 11.235 7.756 14.611 18.895 10.9799.168 9.545 3.225 10.347 7.452 66.767913 4.508 696 2.248 364 6.475-75 664 47 -32 820 -99362 225 11 483 1.455 0362 416 11 -261 1.455 00 -191 0 744 0 015.991 4.768 -261 10.818 10.920 186.6510 -431 0 0 0 156.8150 0 0 0 0 00 -431 0 0 0 156.815-2 1.437 0 0 -60 -4.4300 0 0 0 0 0-22 0 0 0 0 015.967 6.636 -261 10.818 10.860 25.4053.928 1.991 -78 3.165 1.657 7.6420 0 0 0 0 012.039 4.645 -182 7.653 9.203 17.7630 0 0 0 0 012.039 4.645 -182 7.653 9.203 17.76312.039 4.645 -182 7.525 9.203 17.7630 0 0 128 0 0

5.311 6.493 3.544 1.380 66.659.674817 2.525 591 146 32.263.0410 0 0 0 04.494 3.968 2.953 1.234 34.396.63316 0 7 0 431.3370 0 0 0 1.159.74716.879 5.548 2.703 4.578 15.653.5991.939 271 197 667 3.358.8013.222 145 40 602 5.285.1691.769 0 0 601 1.464.2910 0 0 0 -80.1551.453 0 38 0 3.798.8970 145 2 1 102.135894 0 16 22 1.413.956651 426 59 46 9.706.2490 0 0 0 7.699.153381 0 0 0 875.629270 426 59 46 1.131.467482 94 23 101 10.005.1660 0 0 0 6.701.8730 0 0 0 506.323482 94 23 101 2.796.97023.735 9.723 5.558 5.714 54.682.72422.761 11.362 5.242 6.001 24.060.90313.516 4.287 3.076 3.676 14.010.6409.245 7.075 2.166 2.325 10.050.261458 270 336 271 3.084.98949 122 0 -29 2.085.243235 0 0 86 15.489.912235 0 0 86 15.277.5080 0 0 0 212.404232 -2.030 -20 -615 9.961.6780 -1.103 -65 0 1.028.5990 0 0 0 23.6800 -1.103 -65 0 1.004.919-1 0 0 0 1.729.0060 0 0 0 0-74 -593 0 0 -1.433.335157 -1.521 45 -615 9.228.749146 5 0 14 2.154.8420 0 0 0 011 -1.526 45 -629 7.073.9080 0 0 0 1.385.96511 -1.526 45 -629 8.459.87311 -1.526 45 -629 6.935.8960 0 0 0 1.523.977

ESTADO DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS CONSOLIDADOSA) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO 4.106.315B) OTROS INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS -6.628.373B.1) PARTIDAS QUE NO SERÁN RECLASIFICADAS A RESULTADOS1. PÉRDIDAS Y GANANCIAS ACTUARIALES EN PLANES DE PENSIONES DE PRESTACIÓN DEFINIDA2. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA3. ENTIDADES VALORADAS POR EL MÉTODO DE LA PARTICIPACIÓN4. IMPUESTO SOBRE BENEFICIOS RELACIONADO CON PARTIDAS QUE NO SERÁN RECLASIFICADAS A RESULTADOSB.2) PARTIDAS QUE PODRÁN SER RECLASIFICADAS A RESULTADOS1. Activos financieros disponibles para la venta 352.2751.1. Ganancias (pérdidas) por valoración 1.461.9711.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias 1.109.6961.3. Otras reclasificaciones 02. Coberturas de los flujos de efectivo 68.0532.1. Ganancias (pérdidas) por valoración 407.0412.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias 338.9882.3. Importes transferidos al valor inicial de las partidas cubiertas 02.4. Otras reclasificaciones 03. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero 762.2513.1. Ganancias (pérdidas) por valoración 761.1963.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias -1.0553.3. Otras reclasificaciones 04. Diferencias de cambio -4.880.0864.1. Ganancias (pérdidas) por valoración -4.888.8324.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias -8.7464.3. Otras reclasificaciones 05. Activos no corrientes en venta 05.1. Ganancias (pérdidas) por valoración 05.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias 05.3. Otras reclasificaciones 06. Ganancias (pérdidas) actuariales en planes de pensiones -3.855.9727. Entidades valoradas por el método de la participación -158.5307.1. Ganancias (pérdidas) por valoración -174.1517.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias -15.6217.3. Otras reclasificaciones 08. Resto de ingresos y gastos reconocidos 09. Impuesto sobre beneficios 1.083.6369. Impuesto sobre beneficios con partidas que podrían ser reclasificadas a resultadosC) TOTAL INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS (A+B)C) -2.522.058C1) Atribuidos a la entidad dominante -2.232.551C2) Atribuidos a intereses minoritarios -289.507

3.657.395 203.303 228.984 155.805 181.327 -45.739-1.324.718 262.334 463.615 52.920 285.193 -40.8761.114.881 419.013 656.744 73.820 -91.357 6051.304.519 -328.660 868.208 125.384 -91.357 605109.877 -747.673 211.464 51.564 0 0-79.761 0 0 0 0 0-10.034 11.355 10.331 0 0 -58.999-10.612 12.495 10.331 0 0 -58.999658 1.140 0 0 0 00 0 0 0 0 01.236 0 0 0 0 0266.361 0 0 0 0 0187.039 0 0 0 0 00 0 0 0 0 079.322 0 0 0 0 0-1.430.985 -1.995 -10.307 -7 -48 0-1.623.660 -1.883 -10.307 -7 -48 0-11 112 0 0 0 0192.664 0 0 0 0 072.499 2.634 0 0 0 047.668 2.634 0 0 0 0-24.831 0 0 0 0 00 0 0 0 0 012.752 0 1.380 0 0 0-909.009 16.136 0 1.251 356.827 0-721.647 16.136 0 1.251 356.827 00 0 0 0 0 0-187.362 0 0 0 0 00 -79.299 0 0 0 0-441.183 -105.510 -194.533 -22.144 19.771 17.5182.332.677 465.637 692.599 208.725 466.520 -86.6151.955.615 455.559 687.652 208.725 244.738 -86.615377.062 10.078 4.947 0 221.782 0

-10.156 -77.824 1.267 3.127 2.945 4.1025.091 6.200 1.551 1.466 3.892 10.5958.711 8.774 1.020 2.766 5.560 17.5168.711 8.774 964 4.849 5.577 17.5160 0 -99 2.083 17 00 0 -43 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 30 0 0 00 0 30 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 58 0 0 0 00 58 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 -2.380-3.620 -2.632 501 -1.300 -1.668 -4.541-5.065 -71.624 2.818 4.593 6.837 14.697-5.065 -71.444 2.818 4.579 6.837 14.6970 -180 0 14 0 0

12.039 4.645 -182 7.653 9.203 17.763-2.808 0 -3 362 6 0-4.028 0 -4 557 8 05.881 0 -4 591 35 09.909 0 0 34 27 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 -40 0 00 0 0 -40 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 01.220 0 1 -155 -2 09.231 4.645 -185 8.015 9.209 17.7639.231 4.645 -185 7.653 9.209 17.7630 0 0 362 0 0

11 -1.526 45 -629 8.459.873-855 0 7 0 -6.904.401000000-1.222 0 7 0 2.565.64623 0 7 0 3.393.5941.245 0 0 0 748.1440 0 0 0 -79.8040 0 0 0 20.7060 0 0 0 360.2560 0 0 0 340.7860 0 0 0 00 0 0 0 1.2360 0 0 0 1.028.6120 0 0 0 948.2350 0 0 0 -1.0550 0 0 0 79.3220 0 0 0 -6.323.4380 0 0 0 -6.524.7470 0 0 0 -8.6450 0 0 0 192.6640 0 0 0 75.1330 0 0 0 50.3020 0 0 0 -24.8310 0 0 0 00 0 0 0 -3.841.8400 0 0 0 -693.2670 0 0 0 -521.5260 0 0 0 -15.6210 0 0 0 -187.3620 0 0 0 -81.679367 0 0 0 345.7260-844 -1.526 52 -629 1.555.472-844 -1.526 52 -629 1.230.9140 0 0 0 324.558

BALANCES CONSOLIDADOS / GRUPOS / Diciembre 2013ACTIVO1. CAJA Y DEPÓSITOS EN BANCOS CENTRALES2. CARTERA DE NEGOCIACIÓN2.1. Depósitos en entidades de crédito2.2. Crédito a la clientela2.3. Valores representativos de deuda2.4. Instrumentos de capital2.5. Derivados de negociaciónPro-memoria: Prestados o en garantía3. OTROS ACTIVOS FINANCIEROS A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN PÉRDIDAS Y GANANCIAS3.1. Depósitos en entidades de crédito3.2. Crédito a la clientela3.3. Valores representativos de deuda3.4. Instrumentos de capitalPro-memoria: Prestados o en garantía4. ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES PARA LA VENTA4.1. Valores representativos de deuda4.2. Instrumentos de capitalPro-memoria: Prestados o en garantía5. INVERSIONES CREDITICIAS5.1. Depósitos en entidades de crédito5.2. Crédito a la clientela5.3. Valores representativos de deudaPro-memoria: Prestados o en garantía6. CARTERA DE INVERSIÓN A VENCIMIENTOPro-memoria: Prestados o en garantía7. AJUSTES A ACTIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS8. DERIVADOS DE COBERTURA9. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA10. PARTICIPACIONES10.1. Entidades asociadas10.2. Entidades multigrupo11. CONTRATOS DE SEGUROS VINCULADOS A PENSIONES12. ACTIVO MATERIAL ACTIVOS POR REASEGUROS13. ACTIVO MATERIAL13.1. Inmovilizado material13.1.1. De uso propio13.1.2. Cedido en arrendamiento operativo13.1.3. Afecto a la Obra Social (solo Cajas de ahorros y Cooperativas de crédito)13.2. Inversiones inmobiliariasPro-memoria: Adquirido en arrendamiento financiero14. ACTIVO INTANGIBLE14.1. Fondo de comercio14.2. Otro activo intangible15. ACTIVOS FISCALES

15.1. Corrientes15.2. Diferidos16. RESTO DE ACTIVOS16.1. Existencias16.2. OtrosTOTAL ACTIVOP A S I V O1. CARTERA DE NEGOCIACIÓN1.1. Depósitos de bancos centrales1.2. Depósitos de entidades de crédito1.3. Depósitos de la clientela1.4. Débitos representados por valores negociables1.5. Derivados de negociación1.6. Posiciones cortas de valores1.7. Otros pasivos financieros2. OTROS PASIVOS FINANCIEROS A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN PÉRDIDAS Y GANANCIAS2.1. Depósitos de bancos centrales2.2. Depósitos de entidades de crédito2.3. Depósitos de la clientela2.4. Débitos representados por valores negociables2.5. Pasivos subordinados2.6. Otros pasivos financieros3. PASIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO3.1. Depósitos de bancos centrales3.2. Depósitos de entidades de crédito3.3. Depósitos de la clientela3.4. Débitos representados por valores negociables3.5. Pasivos subordinados3.6. Otros pasivos financieros4. AJUSTES A PASIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS5. DERIVADOS DE COBERTURA6. PASIVOS ASOCIADOS CON ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA7. PASIVOS POR CONTRATOS DE SEGUROS8. PROVISIONES8.1. Fondo para pensiones y obligaciones similares8.2. Provisiones para impuestos y otras contingencias legales8.3. Provisiones para riesgos y compromisos contingentes8.4. Otras provisiones9. PASIVOS FISCALES9.1. Corrientes9.2. Diferidos10. FONDO DE LA OBRA SOCIAL (solo Cajas de ahorros y Cooperativas de crédito)11. RESTO DE PASIVOS12. CAPITAL REEMBOLSABLE A LA VISTA (solo Cooperativas de crédito)TOTAL PASIVOP A T R I M O N I O N E T O1. FONDOS PROPIOS1.1. Capital/Fondo de dotación1.1.1. Escriturado1.1.2. Menos: Capital no exigido1.2. Prima de emisión

1.3. Reservas1.3.1. Reservas (pérdidas) acumuladas1.3.2. Reservas (pérdidas) de entidades valoradas por el método de la participación1.4. Otros instrumentos de capital1.4.1. De instrumentos financieros compuestos1.4.2. Cuotas participativas y fondos asociados (solo Cajas de ahorros)1.4.3. Resto de instrumentos de capital1.5. Menos: Valores propios1.6. Resultado del ejercicio atribuido a la entidad dominante1.7. Menos: Dividendos y retribuciones2. AJUSTES POR VALORACIÓN2.1. Activos financieros disponibles para la venta2.2. Coberturas de los flujos de efectivo2.3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero2.4. Diferencias de cambio2.5. Activos no corrientes en venta2.6. Entidades valoradas por el método de la participación2.7. Resto de ajustes por valoración3. INTERESES MINORITARIOS3.1. Ajustes por valoración3.2. RestoTOTAL PATRIMONIO NETOTOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETOP R O - M E M O R I A1. RIESGOS CONTINGENTES2. COMPROMISOS CONTINGENTES

CUENTAS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADAS1. Intereses y rendimientos asimilados2. Intereses y cargas asimiladas3. Remuneración de capital reembolsable a la vista (solo Cooperativas de crédito)A) MARGEN DE INTERESES4. Rendimiento de instrumentos de capital5. Resultado de entidades valoradas por el método de la participación6. Comisiones percibidas7. Comisiones pagadas8. Resultado de operaciones financieras (neto)8.1. Cartera de negociación8.2. Otros instrumentos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias8.3. Instrumentos financieros no valorados a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias8.4. Otros9. Diferencias de cambio (neto)10. Otros productos de explotación10.1. Ingresos de contratos de seguros y reaseguros emitidos10.2. Ventas e ingresos por prestación de servicios no financieros10.3. Resto de productos de explotación11. Otras cargas de explotación11.1 Gastos de contratos de seguros y reaseguros11.2. Variación de existencias11.3. Resto de cargas de explotaciónB) MARGEN BRUTO12. Gastos de administración12.1. Gastos de personal12.2. Otros gastos generales de administración13. Amortización14. Dotaciones a provisiones (neto)15. Pérdidas por deterioro de activos financieros (neto)15.1. Inversiones crediticias15.2. Otros instrumentos financieros no valorados a valor razonable con cambios en pérdidas y ganaC) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN16. Pérdidas por deterioro del resto de activos (neto)16.1. Fondo de comercio y otro activo intangible16.2. Otros activos17. Ganancias (pérdidas) en la baja de activos no clasificados como no corrientes en venta18. Diferencia negativa en combinaciones de negocios19. Ganancias (pérdidas) de activos no corrientes en venta no clasificados como operaciones interrumD) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS20. Impuesto sobre beneficios21. Dotación obligatoria a obras y fondos sociales (solo Cajas de ahorros y Cooperativas de crédito)E) RESULTADO DEL EJERCICIO PROCEDENTE DE OPERACIONES CONTINUADAS22. Resultado de operaciones interrumpidas (neto)F) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIOF.1) Resultado atribuido a la entidad dominanteF.2) Resultado atribuido a intereses minoritarios

ESTADO DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS CONSOLIDADOSA) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIOB) OTROS INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOSB.1) PARTIDAS QUE NO SERÁN RECLASIFICADAS A RESULTADOS1. PÉRDIDAS Y GANANCIAS ACTUARIALES EN PLANES DE PENSIONES DE PRESTACIÓN DEFINIDA2. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA3. ENTIDADES VALORADAS POR EL MÉTODO DE LA PARTICIPACIÓN4. IMPUESTO SOBRE BENEFICIOS RELACIONADO CON PARTIDAS QUE NO SERÁN RECLASIFICADAS A RESB.2) PARTIDAS QUE PODRÁN SER RECLASIFICADAS A RESULTADOS1. Activos financieros disponibles para la venta1.1. Ganancias (pérdidas) por valoración1.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias1.3. Otras reclasificaciones2. Coberturas de los flujos de efectivo2.1. Ganancias (pérdidas) por valoración2.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias2.3. Importes transferidos al valor inicial de las partidas cubiertas2.4. Otras reclasificaciones3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero3.1. Ganancias (pérdidas) por valoración3.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias3.3. Otras reclasificaciones4. Diferencias de cambio4.1. Ganancias (pérdidas) por valoración4.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias4.3. Otras reclasificaciones5. Activos no corrientes en venta5.1. Ganancias (pérdidas) por valoración5.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias5.3. Otras reclasificaciones

6. Ganancias (pérdidas) actuariales en planes de pensiones7. Entidades valoradas por el método de la participación7.1. Ganancias (pérdidas) por valoración7.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias7.3. Otras reclasificaciones8. Resto de ingresos y gastos reconocidos9. Impuesto sobre beneficios9. Impuesto sobre beneficios con partidas que podrían ser reclasificadas a resultadosC) TOTAL INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS (A+B)C)C1) Atribuidos a la entidad dominanteC2) Atribuidos a intereses minoritarios

0049 0182 0081 0075BANCO SANTANDERBANCO BILBAOVIZCAYAARGENTARIA BANCO SABADELL BANCO POPULAR77.102.976 34.903.452 3.201.898 2.835.041115.287.148 72.112.328 1.889.624 1.510.5175.502.607 0 0 05.078.595 106.670 0 040.840.688 29.601.555 557.741 253.6154.966.733 4.765.828 43.269 201.36658.898.525 37.638.275 1.288.614 1.055.53637.011.708 9.111.360 0 031.380.784 2.412.737 140.534 363.68013.444.097 0 0 013.195.590 0 0 03.874.902 663.234 0 248.206866.195 1.749.503 140.534 115.47417.254.783 0 0 083.798.980 77.773.923 19.277.671 16.229.93079.843.596 71.806.198 18.650.535 15.851.1773.955.384 5.967.725 627.136 378.75323.519.054 19.200.426 5.443.460 11.261.156714.484.181 350.944.656 118.989.126 108.855.52156.017.025 22.861.883 3.525.521 5.428.249650.581.420 323.606.778 112.928.890 102.047.2177.885.736 4.475.995 2.534.715 1.380.05517.553.344 37.215.140 210.884 22.798.8890 0 0 00 0 0 01.626.971 98.480 0 159.5718.301.486 2.530.317 593.327 578.7614.891.509 2.879.621 2.270.349 6.300.5495.536.368 4.741.724 640.842 841.5551.829.108 1.271.666 638.828 841.5553.707.260 3.470.058 2.014 0342.081 105 156.083 142.948355.882 618.974 0 14.46213.653.504 7.533.525 3.935.322 1.879.0859.973.701 5.840.846 1.657.327 842.3717.786.574 5.373.153 1.586.619 816.2112.187.127 467.693 70.708 26.1600 0 0 03.679.803 1.692.679 2.277.995 1.036.714137.987 7.885 0 026.241.353 6.759.121 1.501.737 2.980.65323.281.393 5.068.610 1.073.209 2.566.5832.959.960 1.690.511 428.528 414.07026.818.946 11.581.587 6.877.157 3.597.122

5.750.904 2.502.087 660.696 454.17021.068.042 9.079.500 6.216.461 3.142.9525.814.432 7.684.624 3.967.800 1.562.29879.978 4.635.825 3.746.977 739.0405.734.454 3.048.799 220.823 823.2581.115.636.601 582.575.174 163.441.470 147.851.69394.672.359 45.647.615 1.445.545 954.2843.866.063 0 0 07.467.619 0 0 08.499.806 0 0 0696 0 0 058.886.959 38.119.191 1.298.735 954.28415.951.216 7.528.424 146.810 00 0 0 042.310.524 2.467.171 0 601.3672.097.380 0 0 09.643.513 0 0 026.483.824 0 0 04.085.807 0 0 00 0 0 00 2.467.171 0 601.367863.114.620 464.140.595 147.269.475 131.320.8899.788.395 30.892.830 9.227.492 3.417.09976.534.452 52.422.541 13.857.264 18.486.306572.852.748 300.490.464 99.362.908 89.988.300171.390.446 64.120.039 21.166.915 16.282.37516.138.603 10.555.538 1.089.046 2.324.01916.409.976 5.659.183 2.565.850 822.79086.716 0 211.406 05.283.134 1.792.416 315.239 1.473.7491.056 4 0 01.429.660 9.834.112 2.134.139 372.98114.474.215 6.853.326 664.247 533.4569.125.883 5.512.262 147.657 298.2422.727.232 208.464 53.745 55.375692.552 346.254 304.349 160.4921.928.548 786.346 158.496 19.3476.079.573 2.529.680 612.413 546.8544.254.350 992.728 77.494 244.3131.825.223 1.536.952 534.919 302.5410 0 0 08.284.450 4.460.374 383.415 421.3110 0 0 01.035.736.307 537.725.293 153.035.879 136.224.89184.739.522 46.309.649 10.226.534 11.925.4945.666.711 2.835.118 501.435 948.2765.666.711 2.835.118 501.435 948.2760 0 0 036.804.223 22.110.874 5.760.506 6.405.111

38.120.743 19.907.625 3.035.727 3.600.31637.857.963 19.457.742 2.882.204 3.620.718262.780 449.883 153.523 -20.402192.668 59.843 738.476 646.5310 0 738.476 00 0 0 0192.668 59.843 0 646.5318.551 66.213 57.442 394.370.097 2.227.751 247.832 325.299406.369 765.349 0 0-14.152.110 -3.830.775 120.814 -350.06934.506 851.241 229.080 -362.802-233.306 7.574 -31.620 7.502-1.873.443 -99.586 0 0-8.767.831 -3.023.149 -14.542 17.9310 2.828 0 0-445.976 -1.129.689 2.360 0-2.866.060 -439.994 -64.464 -12.7009.312.882 2.371.007 58.243 51.377-1.540.747 69.986 -11 3.14410.853.629 2.301.021 58.254 48.23379.900.294 44.849.881 10.405.591 11.626.8021.115.636.601 582.575.174 163.441.470 147.851.69341.048.703 33.542.597 8.663.950 14.623.241172.796.807 94.169.542 12.026.000 10.807.310

51.447.378 23.511.936 4.863.170 4.917.04425.511.899 9.612.010 3.048.476 2.469.9610 0 0 025.935.479 13.899.926 1.814.694 2.447.083378.362 234.584 7.329 17.793499.809 694.013 11.107 33.95512.472.900 5.478.162 873.061 915.3552.712.231 1.228.482 113.391 145.4343.234.201 1.608.790 1.479.185 462.1061.733.318 540.309 53.565 24.558-5.919 49.375 216 -24.5811.622.148 1.019.106 1.426.808 435.686-115.346 0 -1.404 26.443159.778 902.649 67.871 53.3765.903.331 4.995.187 548.004 196.3454.724.264 3.760.824 391.589 93.884321.526 850.726 34.710 19.523857.541 383.637 121.705 82.9386.194.298 5.626.731 711.065 273.9294.607.371 2.830.678 417.787 58.417228.834 495.470 1.279 21.2821.358.093 2.300.583 291.999 194.23039.677.331 20.958.098 3.976.795 3.706.65017.451.618 9.701.386 1.723.061 1.600.67810.069.497 5.587.888 1.135.175 946.6617.382.121 4.113.498 587.886 654.0172.391.851 1.094.525 228.447 152.1132.182.171 608.568 59.657 87.04111.226.916 5.612.672 1.080.233 1.187.71910.986.372 5.576.811 1.038.836 1.154.162ncias 240.544 35.861 41.397 33.5576.424.775 3.940.947 885.397 679.099502.789 467.092 361.789 169.12641.111 13.714 848 30.000461.678 453.378 360.941 139.1262.152.351 -1.914.787 43.893 948.9450 0 30.295 0pidas -422.384 -398.811 -267.320 -999.4477.651.953 1.160.257 330.476 459.4712.113.043 45.821 61.641 131.3220 0 0 05.538.910 1.114.436 268.835 328.149-15.174 1.866.120 0 05.523.736 2.980.556 268.835 328.1494.370.097 2.227.751 247.832 325.2991.153.639 752.805 21.003 2.850

5.523.736 2.980.556 268.835 328.149-5.911.456 -1.764.441 434.066 541.545188.356 6.860 6.205 -13.747502.509 15.587 8.865 -18.7740 0 0 00 -4.024 0 0ULTADOS -314.153 -4.703 -2.660 5.027-6.099.812 -1.771.301 427.861 555.292-99.335 1.542.601 655.970 791.3911.149.887 1.764.654 1.709.472 1.128.2711.249.728 140.066 1.053.502 336.880506 -81.987 0 046.544 -32.072 8.728 10.717462.937 -30.489 7.715 10.717416.393 393 -1.013 00 0 0 00 -1.190 0 01.117.326 319.441 0 01.074.540 240.119 0 0-38.222 0 0 04.564 79.322 0 0-7.026.516 -1.852.120 5.499 -18.841-7.018.253 -2.026.128 5.387 -18.84137.252 18.656 -112 028.989 192.664 0 00 134.908 2.634 00 0 2.634 00 -134.908 0 00 0 0 0

-294.168 -1.310.136 22.332 0-283.150 -1.382.605 22.332 0-23.041 -258.967 0 0-34.059 -186.498 0 00 0 -93.505 0156.337 -573.923 -173.797 -227.975-387.720 1.216.115 702.901 869.694-308.135 580.886 686.591 860.797-79.585 635.229 16.310 8.897

0128 0065 0061 0019BANKINTER BARCLAYS BANK, S.A. BANCA MARCHDEUTSCHE BANK,S.A.E886.118 112.736 628.410 106.1914.346.573 599 330.441 110.533920.112 0 0 0979.439 0 0 01.736.670 0 10.838 2.65266.662 0 216.855 0643.689 599 102.748 107.881961.805 0 0 018.158 0 7.953 00 0 0 00 0 0 00 0 0 018.158 0 7.953 00 0 0 02.483.171 137.048 2.147.952 22.9072.321.671 124.757 1.812.434 12.812161.500 12.291 335.518 10.095799.412 0 182.412 042.607.050 21.116.703 8.924.599 13.361.6161.182.216 1.693.575 1.636.103 219.88241.307.010 19.423.128 7.288.496 13.141.734117.825 0 0 0365.847 497.004 148.812 5.7043.220.721 0 71.883 02.886.655 0 0 00 0 0 084.481 67.939 173.479 152.384369.210 97.542 410.202 76.44136.362 0 2.067.905 035.932 0 2.067.905 0430 0 0 01.327 28.003 0 03.244 0 582 0434.931 92.200 329.673 31.029421.887 92.117 329.673 30.886394.933 73.274 160.096 30.88626.954 18.843 169.577 00 0 0 013.044 83 0 1430 0 0 0300.703 28.577 23.312 0164.281 0 12.213 0136.422 28.577 11.099 0215.945 736.994 219.650 170.184

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-10.508 207.395 17.421 122.033-10.328 207.395 17.421 122.033-180 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 0164 72.491 205 34.9520 0 0 09.579 0 3.222 -159.579 0 136 00 0 0 00 0 0 00 0 0 -150 0 0 00 0 0 00 0 3.086 00 195 0 00 0 0 00 195 0 060.471 347.594 73.253 184.0111.168.874 3.006.831 532.728 464.6149.771 0 45.633 01.201 1.883.734 62.566 49.613

22.690 371.131 7.630 8.2394.958 65.400 1.556 910 0 0 017.732 305.732 6.074 8.1481.564 0 16 0-23 0 0 01.855 91.342 23.183 376.075592 39.788 2.943 295.94910.938 0 4.190 1482.095 0 2.737 1480 0 0 08.843 0 1.453 00 0 0 0-72 0 1.148 0830 11.136 1.068 3620 0 0 0124 0 521 362706 11.136 547 0263 0 821 6650 0 0 00 0 0 665263 0 821 031.969 368.422 31.915 88.1199.378 97.089 30.040 32.3674.258 11.465 17.539 17.8085.120 85.624 12.501 14.559560 8.095 582 3.442-1.504 -170 -235 022.687 0 996 18420.687 0 996 1842.000 0 0 0848 263.408 532 52.1261.528 149.054 0 0275 0 0 01.253 149.054 0 0-443 -12.389 -35 00 0 0 01.627 0 -234 0504 101.965 263 52.126340 29.475 58 17.1740 0 0 0164 72.491 205 34.9520 0 0 0164 72.491 205 34.952164 72.491 205 34.9520 0 0 0

164 72.491 205 34.9522.946 0 2.231 -130 0 3.086 00 0 4.409 00 0 0 00 0 0 00 0 -1.323 02.946 0 -855 -134.110 0 -1.222 011.435 0 23 07.325 0 1.245 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 -130 0 0 -130 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 0

69 0 0 069 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 0-1.233 0 367 03.110 72.491 2.436 34.9393.110 72.491 2.436 34.9390 0 0 0

0188 0235 0200BANCO ALCALÁ BANCO PICHINCHAPRIVAT BANKDEGROOFTOTAL GRUPOS341 2.835 460 120.593.9200 0 48 200.736.6990 0 0 6.422.7190 0 0 6.164.7040 0 0 77.690.2670 0 48 10.270.3750 0 0 100.188.6320 0 0 50.143.4270 0 0 34.325.9740 0 0 13.444.0970 0 0 13.195.5900 0 0 4.788.4700 0 0 2.897.8170 0 0 17.254.783195 60.896 0 207.659.2800 31.325 0 195.981.293195 29.571 0 11.677.9860 0 0 62.777.91654.517 157.763 113.927 1.413.857.11530.234 15.092 21.202 112.333.20924.283 142.671 92.689 1.285.070.2990 0 36 16.453.6080 0 0 80.590.328121.770 0 0 6.390.76158.017 0 0 4.991.2430 0 0 1.885.0220 0 0 12.483.2600 3.677 5.829 17.504.6380 0 0 13.880.3860 0 0 6.700.6240 0 0 7.179.7620 0 0 720.7060 0 0 993.1443.424 2.322 1.431 28.167.4593.424 2.322 1.431 19.442.8693.424 2.322 1.431 16.475.2090 0 0 2.967.6610 0 0 00 0 0 8.724.5900 0 0 160.6125.164 94 1.129 37.977.1364.942 0 825 32.227.408222 94 304 5.749.728896 2.694 551 50.651.908

286 69 1 9.539.674610 2.625 550 41.112.235662 7.382 1.750 19.700.0650 0 0 9.315.305662 7.382 1.750 10.384.760186.969 237.662 125.125 2.167.527.4690 0 0 145.183.0840 0 0 3.866.0630 0 0 7.467.6190 0 0 8.693.2890 0 0 6960 0 0 100.222.5230 0 0 24.932.8950 0 0 00 0 0 45.379.0620 0 0 2.097.3800 0 0 9.643.5130 0 0 26.483.8240 0 0 4.085.8070 0 0 00 0 0 3.068.538152.543 215.375 101.086 1.745.155.14749.424 0 0 76.596.3240 4.657 70.363 185.309.311102.991 209.310 29.563 1.135.012.9590 0 0 288.992.9410 0 0 31.116.528128 1.408 1.160 28.127.0820 0 0 298.1220 0 0 8.936.7720 0 2.399 3.4590 0 0 15.317.584132 0 83 23.121.5850 0 0 15.358.86214 0 0 3.102.73443 0 83 1.639.49875 0 0 3.020.491780 1 12 10.259.542762 1 0 5.699.70818 0 12 4.559.8350 0 0 01.590 4.488 433 14.492.3630 0 0 0155.045 219.864 104.013 2.008.146.72231.869 17.798 20.070 163.748.70621.271 25.000 17.519 13.257.83821.271 25.000 17.519 13.257.8380 0 0 04.221 0 1.276 73.352.776

6.221 -7.171 1.250 69.607.8036.221 -7.171 1.250 68.584.8560 0 0 1.022.9470 0 0 1.651.1530 0 0 739.3610 0 0 00 0 0 911.7920 0 0 133.420156 -32 25 7.238.9050 0 0 1.226.35155 0 0 -18.058.34355 0 0 884.3790 0 0 -147.6330 0 0 -1.973.0290 0 0 -11.787.8290 0 0 2.8570 0 0 -1.622.2470 0 0 -3.414.8410 0 1.042 13.690.3860 0 0 -1.566.3900 0 1.042 15.256.77631.924 17.798 21.112 159.380.747186.969 237.662 125.125 2.167.527.4691.521 20.148 5.811 105.619.4392.961 23.332 11.954 314.693.541

4.458 9.470 1.818 89.056.576700 3.761 175 42.593.0880 0 0 03.758 5.710 1.643 46.463.4907 0 0 666.7790 0 0 1.403.8924.405 8.499 7.072 21.528.270279 381 854 4.883.07244 994 786 7.213.0720 0 785 2.415.6100 0 0 38.14040 0 0 4.865.9364 994 1 -106.61535 0 12 1.271.11478 600 64 12.864.7230 0 0 10.065.6700 0 0 1.248.33978 600 64 1.550.71438 140 169 13.832.7580 0 0 8.749.9780 0 0 747.53038 140 169 4.335.2518.010 15.283 8.554 72.695.5137.174 16.027 8.007 32.948.8584.207 5.671 4.849 19.190.0672.967 10.356 3.158 13.758.790454 367 381 4.070.1290 122 -26 2.999.7930 0 184 20.281.8570 0 184 19.915.4810 0 0 366.377382 -1.232 8 12.394.875132 -1.298 0 1.694.4760 0 0 87.843132 -1.298 0 1.606.633-30 0 -4 1.354.1040 0 0 31.6740 -86 0 -2.241.517220 -21 4 9.844.66064 11 -21 2.380.1540 0 0 0156 -32 25 7.464.5070 0 0 1.851.585156 -32 25 9.316.092156 -32 25 7.238.9050 0 0 2.077.186

156 -32 25 9.316.09276 0 0 -6.629.3640 0 0 174.4540 0 0 490.8200 0 0 00 0 0 -4.0240 0 0 -312.34276 0 0 -6.803.81812 0 0 3.102.96012 0 0 6.108.6440 0 0 2.924.2740 0 0 -81.4090 0 0 -64.2670 0 0 378.9600 0 0 442.0370 0 0 00 0 0 -1.1900 0 0 1.436.7670 0 0 1.314.6590 0 0 -38.2220 0 0 83.8860 0 0 -8.892.2550 0 0 -9.058.1120 0 0 55.7960 0 0 221.6530 0 0 137.5840 0 0 2.6760 0 0 -134.9080 0 0 0

00 0 0 -1.558.2580 0 0 -1.619.7090 0 0 -282.0080 0 0 -220.5570 0 0 -110.615064 0 0 -855.734232 -32 25 2.686.729232 -32 25 1.924.4350 0 0 762.294

BALANCES CONSOLIDADOS / SUBGRUPOS / Diciembre 20130224 0046ACTIVOSANTANDERCONSUMERFINANCEBANCOGALLEGOTOTALSUBGRUPOS1. CAJA Y DEPÓSITOS 1.656.199 EN BANCOS 47.329 CENTRALES 1.703.5282. CARTERA DE NEGOCIACIÓN 94.801 5.286 100.0872.1. Depósitos en entidades 0 de crédito 0 02.2. Crédito a la clientela 0 0 02.3. Valores representativos 0 de deuda 2.100 2.1002.4. Instrumentos de capital 0 0 02.5. Derivados de negociación 94.801 3.186 97.987Pro-memoria: Prestados 0 o en garantía 0 03. OTROS ACTIVOS FINANCIEROS 0 A VALOR 0 RAZONABLE 0 CON CAMBIOS EN PÉRD3.1. Depósitos en entidades 0 de crédito 0 03.2. Crédito a la clientela 0 0 03.3. Valores representativos 0 de deuda 0 03.4. Instrumentos de capital 0 0 0Pro-memoria: Prestados 0 o en garantía 0 04. ACTIVOS FINANCIEROS 469.913DISPONIBLES 134.676 PARA LA 604.589 VENTA4.1. Valores representativos 464.394 de deuda 134.182 598.5764.2. Instrumentos de 5.519 capital 494 6.013Pro-memoria: Prestados 0 o en garantía 0 05. INVERSIONES 64.919.789 CREDITICIAS 1.968.830 66.888.6195.1. Depósitos en 8.682.746 entidades de crédito 221.108 8.903.8545.2. Crédito a la 55.928.205 clientela 1.747.722 57.675.9275.3. Valores representativos 308.838 de deuda 0 308.838Pro-memoria: Prestados 0 o en garantía 35.253 35.2536. CARTERA DE INVERSIÓN 0A VENCIMIENTO628.408 628.408Pro-memoria: Prestados 0 o en garantía 0 07. AJUSTES A ACTIVOS 314.286 FINANCIEROS POR 0 MACRO-COBERTURAS314.2868. DERIVADOS DE COBERTURA174.109 3.776 177.8859. ACTIVOS NO CORRIENTES 62.470 EN VENTA 12.473 74.94310. PARTICIPACIONES 306.915 2.454 309.36910.1. Entidades asociadas 269.277 2.454 271.73110.2. Entidades multigrupo 37.638 0 37.63811. CONTRATOS DE SEGUROS 0 VINCULADOS 0 A PENSIONES 012. ACTIVO MATERIAL ACTIVOS 0 POR REASEGUROS0 013. ACTIVO MATERIAL 328.246 57.163 385.40913.1. Inmovilizado 328.166 material 55.776 383.94213.1.1. De uso propio 164.731 55.776 220.50713.1.2. Cedido en arrendamiento 163.435 operativo 0 163.43513.1.3. Afecto a la Obra Social 0 (solo Cajas 0 de ahorros 0y Cooperativas de crédito13.2. Inversiones inmobiliarias 80 1.387 1.467Pro-memoria: Adquirido 54.303 en arrendamiento 0 financiero 54.30314. ACTIVO INTANGIBLE 2.045.178 510 2.045.68814.1. Fondo de comercio 1.522.760 0 1.522.76014.2. Otro activo intangible 522.418 510 522.92815. ACTIVOS FISCALES 991.017 260.018 1.251.035

15.1. Corrientes 147.548 1.044 148.59215.2. Diferidos 843.469 258.974 1.102.44316. RESTO DE ACTIVOS 740.367 22.097 762.46416.1. Existencias 5.367 6.413 11.78016.2. Otros 735.000 15.684 750.684TOTAL ACTIVO 72.103.290 3.143.020 75.246.310P A S I V O1. CARTERA DE NEGOCIACIÓN103.011 2.825 105.8361.1. Depósitos de bancos 0centrales0 01.2. Depósitos de entidades 0 de crédito 0 01.3. Depósitos de la clientela 0 0 01.4. Débitos representados 0 por valores 0negociables01.5. Derivados de negociación103.011 2.825 105.8361.6. Posiciones cortas de valores 0 0 01.7. Otros pasivos financieros 0 0 02. OTROS PASIVOS FINANCIEROS 0 A VALOR 0 RAZONABLE 0 CON CAMBIOS EN PÉRD2.1. Depósitos de bancos 0centrales0 02.2. Depósitos de entidades 0 de crédito 0 02.3. Depósitos de la clientela 0 0 02.4. Débitos representados 0 por valores 0negociables02.5. Pasivos subordinados0 0 02.6. Otros pasivos financieros 0 0 03. PASIVOS FINANCIEROS 62.048.840 A COSTE 2.974.329 AMORTIZADO 65.023.1693.1. Depósitos de 2.805.496 bancos centrales 0 2.805.4963.2. Depósitos de 14.009.903 entidades de crédito 82.714 14.092.6173.3. Depósitos de 30.929.879 la clientela 2.846.088 33.775.9673.4. Débitos representados 12.713.650 por valores 187negociables12.713.8373.5. Pasivos subordinados 1.343.819 0 1.343.8193.6. Otros pasivos 246.093 financieros 45.340 291.4334. AJUSTES A PASIVOS FINANCIEROS 0 POR 0MACRO-COBERTURAS05. DERIVADOS DE COBERTURA453.071 8.530 461.6016. PASIVOS ASOCIADOS 1.061 CON ACTIVOS NO 0 CORRIENTES 1.061 EN VENTA7. PASIVOS POR CONTRATOS 0 DE SEGUROS 0 08. PROVISIONES 642.705 72.847 715.5528.1. Fondo para pensiones 453.323y obligaciones 922 similares 454.2458.2. Provisiones para 82.971 impuestos y otras 0contingencias 82.971legales8.3. Provisiones para 7.233 riesgos y compromisos 9.935 contingentes17.1688.4. Otras provisiones 99.178 61.990 161.1689. PASIVOS FISCALES 587.472 1.940 589.4129.1. Corrientes 213.487 509 213.9969.2. Diferidos 373.985 1.431 375.41610. FONDO DE LA OBRA SOCIAL 0 (solo Cajas 0 de ahorros 0 y Cooperativas de crédi11. RESTO DE PASIVOS 982.273 44.718 1.026.99112. CAPITAL REEMBOLSABLE 0 A LA VISTA 0(solo Cooperativas 0 de crédito)TOTAL PASIVO 64.818.433 3.105.189 67.923.622P A T R I M O N I O N E T O1. FONDOS PROPIOS 7.392.392 38.155 7.430.5471.1. Capital/Fondo 4.963.639 de dotación 325.042 5.288.6811.1.1. Escriturado4.963.639 325.042 5.288.6811.1.2. Menos: Capital no exigido 0 0 01.2. Prima de emisión 1.139.990 0 1.139.990

1.3. Reservas 679.410 -127.353 552.0571.3.1. Reservas (pérdidas) 668.753acumuladas-96.513 572.2401.3.2. Reservas (pérdidas) 10.657de entidades -30.840valoradas -20.183 por el método de la participa1.4. Otros instrumentos de 0 capital 0 01.4.1. De instrumentos financieros 0 compuestos 0 01.4.2. Cuotas participativas 0 y fondos asociados 0 (solo 0Cajas de ahorros)1.4.3. Resto de instrumentos 0 de capital0 01.5. Menos: Valores propios 0 0 01.6. Resultado del ejercicio 609.353 atribuido -159.534 a la entidad 449.819 dominante1.7. Menos: Dividendos y retribuciones0 0 02. AJUSTES POR VALORACIÓN-111.754 -360 -112.1142.1. Activos financieros -1.145 disponibles -517 para la venta -1.6622.2. Coberturas de -12.502 los flujos de efectivo0 -12.5022.3. Coberturas de inversiones 0 netas en 0negocios en el 0 extranjero2.4. Diferencias de -25.451 cambio0 -25.4512.5. Activos no corrientes 0en venta 0 02.6. Entidades valoradas -1.869 por el método 157de la participación-1.7122.7. Resto de ajustes -70.787 por valoración 0 -70.7873. INTERESES MINORITARIOS 4.219 36 4.2553.1. Ajustes por valoración0 0 03.2. Resto 4.219 36 4.255TOTAL PATRIMONIO 7.284.857 NETO 37.831 7.322.688TOTAL PASIVO Y 72.103.290 PATRIMONIO 3.143.020 NETO 75.246.310P R O - M E M O R I A1. RIESGOS CONTINGENTES 231.502 160.035 391.5372. COMPROMISOS 7.661.153 CONTINGENTES 152.067 7.813.2200

CUENTAS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADAS1. Intereses y rendimientos 3.503.800 asimilados 111.156 3.614.9562. Intereses y cargas 1.400.050 asimiladas 88.645 1.488.6953. Remuneración de capital 0 reembolsable 0 a la vista (solo 0 Cooperativas de crédiA) MARGEN DE INTERESES 2.103.750 22.511 2.126.2614. Rendimiento de instrumentos 47 de capital 252 2995. Resultado de entidades 10.163valoradas -14.837 por el método -4.674 de la participación6. Comisiones percibidas 1.044.377 17.915 1.062.2927. Comisiones pagadas 250.673 1.941 252.6148. Resultado de operaciones -6.864 financieras 84.917(neto)78.0538.1. Cartera de negociación -8.088 603 -7.4858.2. Otros instrumentos financieros 0 a valor 0 razonable 0con cambios en pérdidas8.3. Instrumentos financieros 437 no valorados 31.047 a valor 31.484 razonable con cambios en p8.4. Otros 787 53.267 54.0549. Diferencias de cambio -6.391 (neto) 462 -5.92910. Otros productos 125.616 de explotación6.837 132.45310.1. Ingresos de contratos 0 de seguros 0y reaseguros 0emitidos10.2. Ventas e ingresos 73.276 por prestación 6.144 de servicios 79.420 no financieros10.3. Resto de productos 52.340 de explotación 693 53.03311. Otras cargas de 136.027 explotación 4.108 140.13511.1 Gastos de contratos de 0 seguros y reaseguros0 011.2. Variación de existencias 61.473 0 61.47311.3. Resto de cargas 74.555 de explotación 4.108 78.663B) MARGEN BRUTO2.883.998 112.008 2.996.00612. Gastos de administración1.189.252 111.360 1.300.61212.1. Gastos de personal 517.522 81.899 599.42112.2. Otros gastos 671.730 generales de administración29.461 701.19113. Amortización 174.723 8.889 183.61214. Dotaciones a provisiones 27.981 (neto) 36.982 64.96315. Pérdidas por deterioro 577.411de activos 118.811 financieros 696.222 (neto)15.1. Inversiones crediticias 577.411 116.138 693.54915.2. Otros instrumentos 0financieros 2.673 no valorados 2.673 a valor razonable con cambC) RESULTADO DE LA 914.631 ACTIVIDAD -164.034 DE EXPLOTACIÓN 750.59716. Pérdidas por deterioro 3.781del resto 40.556 de activos (neto) 44.33716.1. Fondo de comercio 1.460 y otro activo 9.168 intangible 10.62816.2. Otros activos 2.321 31.388 33.70917. Ganancias (pérdidas) -4.771 en la baja -6.589 de activos -11.360 no clasificados como no corrient18. Diferencia negativa en 0combinaciones 0 de negocios 019. Ganancias (pérdidas) -12.002 de activos -6.179 no corrientes -18.181 en venta no clasificados comD) RESULTADO ANTES 894.077 DE IMPUESTOS -217.358 676.71920. Impuesto sobre 253.412 beneficios -57.817 195.59521. Dotación obligatoria a 0obras y fondos 0 sociales (solo 0 Cajas de ahorros y CooE) RESULTADO DEL 640.665 EJERCICIO PROCEDENTE -159.541 DE 481.124 OPERACIONES CONTINUADAS22. Resultado de operaciones -5.901 interrumpidas 0 (neto) -5.901F) RESULTADO CONSOLIDADO 634.764 DEL -159.541 EJERCICIO 475.223F.1) Resultado atribuido 609.353 a la entidad -159.534 dominante 449.819F.2) Resultado atribuido 25.409 a intereses minoritarios -7 25.402

ESTADO DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS CONSOLIDADOSA) RESULTADO CONSOLIDADO 634.764 DEL -159.541 EJERCICIO 475.223B) OTROS INGRESOS -112.508 Y GASTOS RECONOCIDOS6.272 -106.236B.1) PARTIDAS QUE -11.011 NO SERÁN RECLASIFICADAS 0 -11.011 A RESULTADOS1. PÉRDIDAS Y GANANCIAS -14.075 ACTUARIALES 0 EN PLANES -14.075 DE PENSIONES DE PRESTA2. ACTIVOS NO CORRIENTES 0 EN VENTA 0 03. ENTIDADES VALORADAS 0POR EL MÉTODO 0 DE LA PARTICIPACIÓN04. IMPUESTO SOBRE BENEFICIOS 3.064 RELACIONADO 0 CON 3.064 PARTIDAS QUE NO SERÁN RB.2) PARTIDAS QUE -101.497 PODRÁN SER RECLASIFICADAS 6.272 -95.225 A RESULTADOS1. Activos financieros -2.343 disponibles para 8.736 la venta 6.3931.1. Ganancias (pérdidas) -3.328por valoración 2.850 -4781.2. Importes transferidos -985a la cuenta -5.886 de pérdidas -6.871 y ganancias1.3. Otras reclasificaciones0 0 02. Coberturas de los 48.107 flujos de efectivo 0 48.1072.1. Ganancias (pérdidas) 7.751por valoración0 7.7512.2. Importes transferidos -40.356a la cuenta de 0 pérdidas -40.356 y ganancias2.3. Importes transferidos 0al valor inicial 0 de las partidas 0 cubiertas2.4. Otras reclasificaciones0 0 03. Coberturas de inversiones 0 netas en negocios 0 en el 0extranjero3.1. Ganancias (pérdidas) 0por valoración0 03.2. Importes transferidos 0a la cuenta de 0 pérdidas y ganancias 03.3. Otras reclasificaciones0 0 04. Diferencias de cambio -134.118 0 -134.1184.1. Ganancias (pérdidas) -134.118por valoración0 -134.1184.2. Importes transferidos 0a la cuenta de 0 pérdidas y ganancias 04.3. Otras reclasificaciones0 0 05. Activos no corrientes en 0venta0 05.1. Ganancias (pérdidas) 0por valoración0 05.2. Importes transferidos 0a la cuenta de 0 pérdidas y ganancias 05.3. Otras reclasificaciones0 0 0

6. Ganancias (pérdidas) actuariales en planes de pensiones 07. Entidades valoradas -1.544 por el método 157 de la participación -1.3877.1. Ganancias (pérdidas) -1.544por valoración 157 -1.3877.2. Importes transferidos 0a la cuenta de 0 pérdidas y ganancias 07.3. Otras reclasificaciones0 0 08. Resto de ingresos y gastos 0 reconocidos 0 09. Impuesto sobre beneficios 09. Impuesto sobre beneficios -11.599 con -2.621 partidas que -14.220 podrían ser reclasificadas a resuC) TOTAL INGRESOS 522.256 Y GASTOS RECONOCIDOS -153.269 368.987 (A+B)C)C1) Atribuidos a la 499.546 entidad dominante -153.262 346.284C2) Atribuidos a intereses 22.710minoritarios-7 22.703

IDAS Y GANANCIAS)

IDAS Y GANANCIASto)

ción

to)y gananciasérdidas y gananciasios en pérdidas y gananciases en ventao operaciones interrumpidasperativas de crédito)

CIÓN DEFINIDAECLASIFICADAS A RESULTADOS

ltados

PUBLIC CONSOLIDATED BALANCE SHEETASSETS1. CASH AND BALANCES WITH CENTRAL BANKS2. FINANCIAL ASSETS HELD FOR TRADING2.1. Loans and advances to credit institutions2.2. Loans and advances to other debtors2.3. Debt securities2.4. Equity instruments2.5. Trading derivativesMemorandum item: Loaned or advanced as collateral3. OTHER FINANCIAL ASSETS DESIGNATED AT FAIR VALUE THROUGHPROFIT OR LOSS3.1. Loans and advances to credit institutions3.2. Loans and advances to other debtors3.3. Debt securities3.4. Equity instrumentsMemorandum item: Loaned or advanced as collateral4. AVAILABLE-FOR-SALE FINANCIAL ASSETS4.1. Debt securities4.2. Equity instrumentsMemorandum item: Loaned or advanced as collateral5. LOANS AND RECEIVABLES5.1. Loans and advances to credit institutions5.2. Loans and advances to other debtors5.3. Debt securitiesMemorandum item: Loaned or advanced as collateral6. HELD-TO-MATURITY INVESTMENTSMemorandum item: Loaned or advanced as collateral7. CHANGES IN THE FAIR VALUE OF THE HEDGED ITEMS IN PORTFOLIOHEDGES OF INTEREST RATE RISK8. HEDGING DERIVATIVES9. NON-CURRENT ASSETS HELD FOR SALE10. INVESTMENTS10.1. Associates10.2. Jointly controlled entities11. INSURANCE CONTRACTS LINKED TO PENSIONS12. ACTIVO MATERIAL REINSURANCE ASSETS13. TANGIBLE ASSETS13.1. Property, plants and equipment13.1.1. For own use13.1.2. Other assets leased out under an operating lease13.1.3. Assigned to welfare projects (only Savings Banks and Coop.)13.2. Investment propertiesMemorandum item: Acquired under a finance lease14. INTANGIBLE ASSETS14.1. Goodwill14.2. Other intangible assets15. TAX ASSETS15.1. Current15.2. Deferred16. OTHER ASSETS16.1. Inventories

16.2. RestTOTAL ASSETSLIABILITIES1. FINANCIAL LIABILITIES HELD FOR TRADING1.1. Deposits from central banks1.2. Deposits from credit institutions1.3. Deposits from other creditors1.4. Debt certificates including bonds1.5. Trading derivatives1.6. Short positions1.7. Other financial liabilities2. OTHER FINANCIAL LIABILITIES AT FAIR VALUE THROUGHPROFIT OR LOSS2.1. Deposits from central banks2.2. Deposits from credit institutions2.3. Deposits from other creditors2.4. Debt certificates including bonds2.5. Subordinated liabilities2.6. Other financial liabilities3. FINANCIAL LIABILITIES AT AMORTIZED COST3.1. Deposits from central banks3.2. Deposits from credit institutions3.3. Deposits from other creditors3.4. Debt certificates including bonds3.5. Subordinated liabilities3.6. Other financial liabilities4. CHANGES IN THE FAIR VALUE OF THE HEDGED ITEMS INPORTFOLIO HEDGES OF INTEREST RATE RISK5. HEDGING DERIVATIVES6. HEDGING DERIVATIVES LIABILITIES ASSOCIATED WITHNON-CURRENT ASSETS HELD FOR SALE7. LIABILITIES UNDER INSURANCE CONTRACTS8. PROVISIONS8.1. Provisions for pensions and similar obligations8.2. Provisions for taxes and other legal contingencies8.3. Provisions for contingent exposures and commitments8.4. Other provisions9. TAX LIABILITIES9.1. Current9.2. Deferred10. Welfare funds (only Savings Banks and Coop.)11. OTHER LIABILITIES12. Capital repayable an demand (only Cooperatives)TOTAL LIABILITIESEQUITY1. OWN FUNDS1.1. Capital or endowment fund1.1.1. Issued1.1.2. Unpaid and uncalled (-)1.2. Share premium1.3. Reserves1.3.1. 1.3.2. Accumulated Reserves (losses) reserves of entities (losses) accounted for using theequity method

1.4. Other equity instruments1.4.1. Equity component of compound financial instruments1.4.2. Non-voting equity units and associated funds (Savings Banks)1.4.3. Other equity instruments1.5. Less: Treasury shares1.6. Profit or loss attributed to the parent company1.7. Less: Dividends and remuneration2. VALUATION ADJUSTMENTS2.1. Available-for-sale financial assets2.2. Cash flow hedges2.3. Hedge of net investment in a foreign operations2.4. Exchange differences2.5. Non-current assets held for sale2.6. Entities accounted for using the equity method2.7. Other valuation adjustments3. NON-CONTROLLING INTEREST3.1. Valuation adjustments3.2. RestTOTAL EQUITYTOTAL LIABILITIES AND EQUITYMEMORANDUM ITEM1. CONTINGENT EXPOSURES2. CONTINGENT COMMITMENTSPUBLIC CONSOLIDATED INCOME STATEMENT1. Interest and similar income

2. Interest and similar charges3. Remuneration of capital having the nature of a financial liability (onlyCoop.)A) NET INTEREST INCOME4. Return on equity instruments5. Share of profit or loss of entities accounted for using the equity method6. Fee and commission income7. Fee and commission expenses8. Net gains (losses) on financial assets and liabilities8.1. 8.2. Held Other for financial trading instruments at fair value throughprofit 8.3. Other or loss financial instruments not at fair valuethrough profit or loss8.4. Rest9. Net exchange differences10. Other operating income10.1. Income on insurance and reinsurance contracts10.2. Financial income from non-financial services10.3. Rest of other operating income11. Other operating expenses11.1 Expenses on insurance and reinsurance contracts11.2. Changes in inventories11.3. Rest of other operating expensesB) GROSS INCOME12. Administration expenses12.1. Personnel expenses12.2. Other administrative expenses13. Depreciation and amortization14. Provisioning expense (net)15. Impairment losses on financial assets (net)15.1. 15.2. Loans Other financial and receivables instruments not at fair valuethrough profit or lossC) NET OPERATING INCOME16. Impairment losses on other assets (net)16.1. Goodwill and other intangible assets16.2. Other assets17. Gains (losses) on derecognized assets not classified as non-currentassets held for sale18. Negative goodwill19. Gains (losses) in non-current assets held for sale not classified asdiscontinued operationsD) INCOME BEFORE TAX20. Income tax21. Mandatory transfer to welfare funds(only E) INCOME Savings FROM Banks CONTINUINGand Coop.)TRANSACTIONS22. Income from discontinued transactions (net)F) NET INCOMEF1) Net Income attributed to parent companyF2) Net income attributed to non-controlling interests

CONSOLIDATED STATEMENTS OF RECOGNIZED INCOME AND EXPENSESA) NET INCOME RECOGNIZED IN INCOME STATEMENTB) OTHER RECOGNIZED INCOME (EXPENSES)1. Available-for-sale financial assets1.1. Revaluation gains/losses1.2. Amounts transferred to income statement1.3. Reclassifications2. Cash flow hedgs2.1. Revaluation gains/losses2.2. Amounts transferred to income statement2.3. Amounts transferred to the initial carrying amount of the hedged items2.4. Reclassifications3. Hedge of net investment in foreign operations3.1. Revaluation gains/losses3.2. Amounts transferred to income statement3.3. Reclassifications4. Exchange differences4.1. Revaluation gains/losses4.2. Amounts transferred to income statement4.3. Reclassifications5. Non-current assets held for sale5.1. Revaluation gains/losses5.2. Amounts transferred to income statement5.3. Reclassifications6. Actuarial gains and losses in post-employment plans7. Entities accounted for using the equity method7.1. Revaluation gains/losses7.2. Amounts transferred to income statement7.3. Reclassifications8. Rest of recognized income and expenses9. Income taxC) TOTAL RECOGNIZED INCOME/EXPENSESC1) Attributed to the parent companyC2) Attributed to minority interests

Estados Financieros Consolidados de los Grupos Bancarios en EspañaAño: 2013Nota:Los estados han sido formulados aplicando las Normas de InforFinanciera Pública de la Circular del Banco de España 6/2008, dNota: Ubicación de los Estados consoliados en cada trimestre:BALANCES CONSOLIDADOS (A1)CUENTAS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADAS (A152)ESTADO DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS CONSOLIDADOS (A221)

macióne 26 de noviembre.