arca vita international index linked banco protezione valore 14 ...

ARCA VITA INTERNATIONAL INDEX LINKED BANCO PROTEZIONE VALORE 14
SCHEDA PRODOTTO
Denominazione del
contratto
Descrizione
Caratteristiche del
prodotto
ARCA VITA INTERNATIONAL INDEX LINKED BANCO PROTEZIONE
VALORE 14 (codice prodotto 144)
Polizza assicurativa Index Linked in forma mista a premio unico.
E’ un contratto di assicurazione sulla vita le cui prestazioni assicurate sono
direttamente collegate ad un valore di riferimento costituito da due
componenti: un titolo obbligazionario (79,40% del premio versato) ed una
componente derivata (14,40% del premio versato). L’operazione derivata è
indicizzata all’andamento dell’indice azionario Dow Jones EURO STOXX
Select Dividend (SD3E).
La struttura prevede alla scadenza del secondo e del terzo anno il
pagamento di un coupon annuo pari al 4,3086% del capitale nominale
(ovvero pari al 4,30% del premio versato).
Alla quarta e alla quinta ricorrenza annuale liquida due cedole variabili
calcolate come media asiatica annuale dello Dow Jones EURO STOXX
Select Dividend (SD3E).
A scadenza inoltre verrà liquidato il 100,2004% del capitale nominale
(ovvero il 100% del premio versato).
Documentazione a) le Condizioni generali di contratto;
b) il Prospetto Informativo.
Condizioni di
1) Obiettivo: risparmio/investimento
adeguatezza
2) Propensione al rischio: bassa/media
3) Disponibilità €: qualsiasi
4) Orizzonte temporale (anni): oltre 4 anni
5) Professione: qualsiasi
Durata E’ pari a 5 anni con data decorrenza il 16 luglio 2008 e data scadenza il 16
ottobre 2013.
Età dell'assicurato Minima 18 e massima 90 al momento della sottoscrizione del contratto.
Pagamento del
premio
Aspetti finanziari
Riscatto
Sinistro
Contratto a premio unico. Premio minimo € 2.500,00.
Alla seconda (16/07/2010) e alla terza (16/07/2011) ricorrenza annuale,
verrà liquidata una cedola fissa in percentuale del premio versato, del
4,30%.
Alla quarta (16/07/2012) e alla quinta (16/07/2013) ricorrenza annuale
liquida due cedole variabili calcolate come media asiatica annuale dello
Dow Jones EURO STOXX Select Dividend (SD3E).
Alla scadenza contrattuale, che coincide con l’ultima ricorrenza annuale,
verrà liquidato il premio versato.
Il contratto è riscattabile trascorso almeno un anno dalla data di
decorrenza. Il valore di riscatto è pari al valore dell’obbligazione (e della
componente derivata) moltiplicato per un coefficiente in funzione degli anni
trascorsi dalla decorrenza.
Anni interi trascorsi Coefficiente di riscatto
1 94,00%
2 95,00%
3 96,00%
4 97,00%
In caso di morte dell’assicurato verrà pagato ai beneficiari designati un
capitale pari al premio versato moltiplicato per il 100% del valore di
riferimento dato dalla combinazione e somma del valore dell’obbligazione e
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Aspetti fiscali e legali
Revoca
Diritto di recesso
Costi
dell’operazione derivata.
Copertura assicurativa caso morte: nel caso in cui il valore della
prestazione al momento del decesso dovesse risultare inferiore al premio
versato, la Compagnia corrisponderà una somma, ad integrazione della
prestazione, fino al raggiungimento dell’importo versato con i seguenti
massimali:
• età assicurato alla decorrenza inferiore a 65 anni: importo massimo
di integrazione €. 2.500,00.
• età assicurato alla decorrenza superiore a 65 anni: importo
massimo di integrazione €. 100,00.
Il costo di tale copertura è pari allo 0,20 % del premio versato.
Sulla eventuale plusvalenza, pari alla differenza tra il complessivo importo
delle somme percepite in esecuzione del contratto, da un lato, e, dall’altro,
il premio, sarà applicata una imposta sostitutiva nella misura del 12,50%.
Nel caso in cui il beneficiario sia un soggetto che eserciti attività di impresa,
i proventi annui ed il capitale liquidato per riscatto, nella parte eccedente il
premio versato, costituiscono reddito d’impresa: la Compagnia liquiderà
quindi tali importi senza applicare alcuna tassazione sostitutiva.
Le somme corrisposte in caso di decesso dell’assicurato sono esenti da
IRE.
Prima della conclusione del contratto il investitore-contraente può revocare
la proposta.
Entro il termine di decadenza di trenta giorni dal momento in cui è
informato della conclusione del contratto, il investitore-contraente può
recedere dal contratto.
Caricamento: 6,20% del premio versato. Tale caricamento è comprensivo
della copertura assicurativa prevista in caso di premorienza pari allo 0,20%
del premio versato.
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