Norme di Banca Mediolanum

INFORMAZIONI SULL’INTERMEDIARIO E I RELATIVI SERVIZI DI INVESTIMENTO
2 Obiettivi del documento
Il presente documento ha l’obiettivo di defi nire
le politiche adottate da Banca Mediolanum per la
classifi cazione della clientela, nei confronti della quale
presta direttamente attività o servizi di investimento,
ivi compresi quelli accessori, o colloca attività o
servizi di investimento prodotti da altre società
facenti parte del Gruppo Mediolanum o del Gruppo
Bancario Mediolanum.
In ottemperanza alla normativa di riferimento, le
politiche adottate da Banca Mediolanum prevedono
l’esplicitazione:
• delle regole di classifi cazione della clientela;
• dei livelli di protezione degli investitori;
• dei diritti e degli oneri connessi con tali livelli;
• delle regole di modifi ca del livello di protezione.
L’edizione aggiornata del presente documento è
pubblicata sul sito internet di Banca Mediolanum
www.bancamediolanum.it, all’interno della sezione
“Trasparenza”.
3 Regole di classificazione della clientela
Banca Mediolanum considera clienti professionali:
1. i soggetti che sono tenuti ad essere autorizzati o
regolamentati per operare nei mercati fi nanziari,
incluse tutte le entità giuridiche che svolgono le
attività caratteristiche dei seguenti soggetti: enti
creditizi, imprese di investimento, altri istituti
fi nanziari autorizzati o regolamentati, imprese
di assicurazione, organismi di investimento
collettivo e società di gestione di tali organismi,
fondi pensione e società di gestione di tali
fondi, i negoziatori per conto proprio di merci
e strumenti derivati su merci, singoli membri di
una borsa, altri investitori istituzionali;
2. i governi nazionali e regionali, gli enti pubblici
incaricati della gestione del debito pubblico, le
banche centrali, le istituzioni internazionali e
sovranazionali come la Banca Mondiale, l’FMI, la
BCE, la BEI e altre organizzazioni internazionali
analoghe;
3. altri investitori istituzionali la cui attività principale
è investire in strumenti fi nanziari, compresi gli
enti dediti alla cartolarizzazione di attivi o altre
transazioni fi nanziarie.
Sono invece considerati clienti al dettaglio tutti i
clienti non classifi cati come “professionali”.
Banca Mediolanum non prevede al momento, anche
in considerazione della specifi ca operatività posta in
essere, di classifi care alcun cliente come controparte
qualifi cata.
4 I diritti e gli oneri associati ai diversi livelli
di protezione
4.1 GLI OBBLIGHI DI INFORMATIVA
Banca Mediolanum si impegna, ai sensi della vigente
normativa, a fornire ai propri clienti o potenziali
clienti al dettaglio i termini di qualsiasi accordo per
la prestazione di servizi di investimento o accessori,
e, in tempo utile prima della prestazione del servizio,
le informazioni circa:
- l’impresa di investimento e i suoi servizi, come
dettagliati dall’art. 29 del Regolamento Intermediari
emanato dalla CONSOB (nome ed
indirizzo dell’impresa, metodi e lingua di comunicazione
tra la banca ed il cliente, confl itti di
interesse etc);
- la natura e i rischi degli strumenti fi nanziari, nei
termini specifi cati dall’art. 31 del Regolamento
Intermediari emanato dalla CONSOB, tenendo
conto della classifi cazione come clientela al
dettaglio;
- la salvaguardia degli strumenti finanziari o
dei fondi della clientela, ai sensi dell’art. 30
del Regolamento Intermediari emanato dalla
CONSOB;
- i costi e gli oneri connessi agli strumenti fi nanziari
o ai servizi, come precisato dall’art. 33
del Regolamento Intermediari emanato dalla
CONSOB;
- le eventuali perdite nell’ambito di operazioni
di gestione di portafogli o di operazioni con
passività potenziali.
Ai clienti professionali sono fornite informazioni in
tempo utile prima della prestazione del servizio,
esclusivamente in relazione:
- alla natura ed ai rischi degli strumenti fi nanziari;
- ai requisiti di informazione concernenti la salvaguardia
degli strumenti fi nanziari o dei fondi della
clientela, con specifi co riferimento all’ipotesi in
cui i conti che contengono strumenti fi nanziari o
fondi siano soggetti ad un ordinamento giuridico
diverso da quello di uno Stato membro;
- all’esistenza ed ai termini di eventuali diritti
di garanzia o privilegi che l’impresa detiene o
potrebbe detenere sugli strumenti fi nanziari o
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