jaarverslag-triodos-bank-2013

Juridisch en compliancerisico
Triodos Bank kent interne beleidsregels en procedures die waarborgen dat haar bedrijfsvoering plaatsvindt
overeenkomstig relevante wet- en regelgeving inzake klanten en zakelijke partners. Daarnaast voert de afdeling
Compliance onafhankelijk toezicht uit op de mate waarin Triodos Bank haar eigen regels en procedures naleeft.
De externe aspecten van de afdeling Compliance hebben voornamelijk betrekking op het accepteren van
nieuwe klanten, het monitoren van financiële transacties en het voorkomen van witwaspraktijken. De interne
aspecten betreffen voornamelijk het controleren van privé-transacties van medewerkers, het voorkomen en
zo nodig transparant beheren van tegenstrijdige belangen en het afschermen van vertrouwelijke informatie.
Triodos Bank heeft een Europees complianceteam dat wordt geleid vanuit haar hoofdkantoor te Zeist.
Bij iedere vestiging zijn compliancemedewerkers werkzaam. De afdeling Compliance rapporteert rechtstreeks
aan de Directie.
In 2013 zijn er geen significante incidenten geweest op het gebied van compliance en integriteit. Triodos Bank
is niet betrokken geweest bij noemenswaardige gerechtelijke procedures of sancties die samenhangen met
het niet nakomen van wet- en regelgeving op het gebied van financieel toezicht, corruptie, reclame-uitingen,
mededinging, privacy of productaansprakelijkheid.
Strategisch en reputatierisico
Triodos Bank is een bank met een duidelijk omschreven missie die voortvloeit uit haar statuten en die werkt
vanuit de waarden zoals beschreven in de business principles. Binnen de organisatie wordt veel geïnvesteerd
in opleiding, bewustwording en betrokkenheid van medewerkers bij de thema’s en principes die Triodos Bank
centraal stelt. De reputatie van Triodos Bank is een strategische pijler, want het vertrouwen in Triodos Bank is
van wezenlijk belang voor een goede dienstverlening. Eventuele risico’s voor de bank worden derhalve zeer
zorgvuldig beheerst. Centraal bij de reputatie van Triodos Bank staat de daad bij het woord voegen (‘Walk the
talk’). Dit houdt onder andere in het opleiden van medewerkers, het zo transparant mogelijk verantwoording
afleggen over alle daaraan gerelateerde activiteiten, en het zorgvuldig selecteren van samenwerkingspartners.
In geval van calamiteiten zorgt Triodos Bank voor tijdige en juiste informatie en communiceert zij
hier actief over.
130