Quartier Latem_NJ20_6 2

QUARTIER LATEM HIGH END MAGAZINE
16
CAPITALATWORK
WWW.CAPITALATWORK.COM
VERMOGENSBEHEERDER CAPITALATWORK FOYER GROUP LANCEERDE IN HET VOORJAAR 2020 "ESTATE PLANNING 3.0",
EEN NIEUWE DIGITALE TOOL VOOR VERMOGENSPLANNING. DEZE TOOL HELPT BIJ HET IN KAART BRENGEN VAN HET VERMOGEN, DE FAMILIALE
SITUATIE EN VORMT DE BASIS OM DE DOELSTELLINGEN MEE TE HELPEN BEPALEN MET DE CLIËNT.
Naast vermogensbeheer – waarbij een beleggingsportefeuille wordt beheerd – doet
CapitalatWork voor haar cliënten ook aan vermogensplanning. Alles begint bij het
inventariseren van het vermogen, de familiale situatie en eventueel eerder genomen
stappen op vlak van successieplanning. Op die manier weten we wie wat erft bij
een eventueel (plots) overlijden. De doelstellingen die iemand heeft, kunnen meestal
worden opgesplitst in 2 delen: fiscaal en burgerrechtelijk. Met andere woorden: wat
is de belastingdruk bij overdracht van het vermogen bij leven of bij overlijden, en gaat
het vermogen naar de ‘juiste’ personen?
Voor de eerste vraag is het doel quasi altijd om zo weinig mogelijk erfbelasting te
betalen. Maar alles bij leven wegschenken aan 0%, 3% of 7% is daarentegen ook
niet altijd de meest optimale oplossing. ‘Je niet uitkleden voor het slapen gaan’ kent
u wellicht als toepasselijk gezegde. Hier helpen we de gulden middenweg te vinden
en herbekijken we periodiek de vermogens- en familiale situatie en de eventueel
vernieuwde doelstellingen.
Voor de tweede vraag is het wettelijk erfrecht de basis. Dit bepaalt wie wat krijgt bij een
nalatenschap. Ben je hiermee niet akkoord kan je er van afwijken door zelf stappen
te ondernemen: via testament, huwelijkscontract, schenkingen te organiseren, etc.
Elk vermogen is uniek en is voornamelijk samengesteld uit roerend, onroerend en
bedrijfsvermogen. De juiste vermogensbestanddelen laten toekomen aan de juiste
personen vergt een degelijke planning. Het familiebedrijf zal bv. logischerwijs moeten
toekomen aan het kind dat er reeds jaren actief in is.