BEGREPPSFÖRKLARINGAR - Folksam

Inom området fondförsäkring förekommer
fackbegrepp som kan behöva en närmare förklaring.
Vissa av nedanstående begrepp ingår
i din årliga information (värdebesked); övriga
ingår i årlig information för andra typer av försäkringar.
Arvsvinst
Försäkringen tillförs ett överskott som har uppstått
genom att personer i försäkringskollektivet
har avlidit.
Förmånstagare
Den eller de som enligt försäkringstagarens förordnande
får försäkringsbeloppet eller rätten till
försäkringen.
Försäkrad
Den person på vars liv försäkringen är tecknad.
Försäkringstagare
Den som har ingått avtalet med försäkringsbolaget
eller som är ägare till försäkringen.
Korrigeringar
Kan till exempel vara återbetalning av belopp och/
eller avtalskompensation. Korrigeringen sker
genom att andelar dras från eller tillförs kontot.
Kostnad för efterlevandeskydd
Försäkringen kan innehålla efterlevandeskydd
vid dödsfall. Efterlevandeskydd betalas efter den
försäkrades död ut till förmånstagare som ett
engångsbelopp eller med periodiska utbetalningar.
Om efterlevandeskyddet innebär att försäkringens
värde ökar till avtalad nivå vid den för-
säkrades död tas dessförinnan en kostnad ut för
skyddet. Kostnaden dras genom inlösen av fondandelar.
Om försäkringen innehåller efterlevandeskydd
är det viktigt att du fortlöpande kontrollerar
att det är anpassat till din aktuella familjesituation
och att rätt förmånstagare är insatt.
Begreppsförklaringar
Kursförändring
Kursförändring är effekten på värdet av alla kursuppgångar
och kursnedgångar, som har skett
under året i de fonder som du valt.
Medförsäkrad
Den person, utöver försäkrad, på vars liv försäk-
ringen är tecknad.
Premiebefrielsekostnad
Kostnad för försäkring som innehåller rätt till
premiebefrielse vid långvarigt nedsatt arbetsförmåga.
Premiekontrolluppgift
Uppgift om inbetalad premie som försäkringsbolaget,
enligt lag, ska lämna årligen till Skatteverket.
Kontrolluppgift lämnas endast för privat
pensionsförsäkring. Av årets kontrolluppgift
framgår vilken premieuppgift som lämnats
in för beskattningsår 2010.
För vissa försäkringar skiljer sig redovisad
premie i värdebeskedet ifrån redovisad premie i
kontrolluppgiften:
1. Om en premie har betalats in mycket sent
på året kan det innebära att den inte hinner
redovisas i värdebeskedet och/eller
kontrolluppgiften. Den kommer då att redovisas
på nästkommande värdebesked/kontrolluppgift.
Försäkringstagaren har dock alltid möjlighet
att yrka avdrag för alla under beskattningsåret
inbetalade premier.
2. Om försäkringen under året har överlåtits
från ett företag till en privatperson
eller tvärtom, redovisas hela årets premier
i värdebeskedet. I kontrolluppgiften redovisas
den premie som är möjlig att yrka avdrag
för. Se dock under punkt 1 ovan.