LETNO POROČILO SKUPINE GORENJE IN DRUŽBE GORENJE ...
LETNO POROČILO SKUPINE GORENJE IN DRUŽBE GORENJE ...
LETNO POROČILO SKUPINE GORENJE IN DRUŽBE GORENJE ...
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
<strong>LETNO</strong> <strong>POROČILO</strong> 2007<br />
________________________________________________________________<br />
3.9 Finančno upravljanje<br />
Finančno upravljanje Skupine Gorenje temelji na poenoteni finančni politiki pri obvladovanju<br />
poslovnih obveznosti in terjatev, financiranju in investiranju, upravljanju s finančnimi tveganji ter<br />
sodelovanju z bankami in zavarovalnicami.<br />
Izvajanje finančne politike do bank in drugih finančnih institucij, obvladovanje procesov<br />
upravljanja s finančnimi tveganji ter optimiranje upravljanja z denarjem je v domeni krovne<br />
družbe. Izhodiščni pogoji finančnega poslovanja veljajo za vse družbe Skupine Gorenje, ob<br />
upoštevanju značilnosti in posebnosti posameznih nacionalnih okolij, v katerih družbe delujejo.<br />
Temeljna funkcija finančnega upravljanja je zagotavljanje plačilne sposobnosti Skupine<br />
Gorenje, ki posledično omogoča nemoteno delovanje ostalih poslovnih aktivnosti. V letu 2007<br />
smo kratkoročno plačilno sposobnost Skupine Gorenje zagotavljali z učinkovitim upravljanjem z<br />
denarnimi sredstvi ter ustrezno višino linij za kratkoročno uravnavanje denarnih tokov. Dodatno<br />
pozornost smo namenili sistematičnemu načrtovanju pričakovanih denarnih tokov na ravni<br />
Skupine.<br />
Krovna družba je v letu 2007 okrepila svojo vlogo tudi pri financiranju Skupine Gorenje,<br />
predvsem na način zagotavljanja potrebnih finančnih virov pod tržno ugodnimi pogoji za vse<br />
družbe Skupine. V Sloveniji se je krovna družba aktivneje vključevala tudi v kratkoročno<br />
financiranje podjetij v Skupini Gorenje.<br />
Finančne obveznosti so se v letu 2007 znižale za 3,2 mio EUR. Skupina je zaključila poslovno<br />
leto 2007 s finančnimi obveznostmi v višini 311,4 mio EUR. Po ročnosti so bile le-te razdeljene na<br />
53,4 odstotkov kratkoročnih in 46,6 odstotkov dolgoročnih obveznosti. Finančne obveznosti so<br />
bile konec poslovnega leta 2007 valutno razdeljene, kot sledi: EUR (90,9 odstotka), CZK (6,3<br />
odstotka) in ostale valute (2,9 odstotka).<br />
Sestava finančnih obveznosti<br />
po ročnosti<br />
46,6<br />
%<br />
53,4<br />
%<br />
kratkoročne finančne obveznosti<br />
dolgoročne finančne obveznosti<br />
Sestava finančnih<br />
obveznosti po valutah<br />
6,3<br />
%<br />
2,9<br />
%<br />
90,9<br />
%<br />
EUR CZK Ostale valute<br />
Sestava finančnih obveznosti<br />
glede na vrsto obrestih mer<br />
41,3%<br />
stalne obrestne mere<br />
38<br />
58,7%<br />
spremenljive obrestne mere<br />
Pri procesu upravljanja s finančnimi tveganji smo se poleg tveganj plačilne sposobnosti še<br />
naprej osredotočali predvsem na kreditna, valutna in obrestna tveganja. Večino aktivnosti na tem<br />
področju je izvajala krovna družba. V sklopu upravljanja s finančnimi tveganji v Skupini Gorenje<br />
uravnavamo tudi sestavo finančnih obveznosti glede na vrsto obresti. Delež fiksnih obrestnih mer<br />
v kreditnem portfelju Skupine Gorenje se je konec poslovnega leta 2007 povečal na 58,7<br />
odstotkov celotnih obveznosti iz financiranja, kar je posledica sklepanja novih poslov za<br />
varovanje pred obrestnim tveganjem. Preostale obrestne mere so bile spremenljive, večinoma<br />
vezane na EURIBOR.
Change language