Erklæring - Danica Pension
Erklæring - Danica Pension
Erklæring - Danica Pension
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
DAN90200 2013.06<br />
UDBETALING VED DØDSFALD<br />
(BEGUNSTIGELSE)<br />
Forsikringstagers navn<br />
Forsikringsnummer<br />
Nærmeste pårørende er i prioriteret rækkefølge<br />
1. ægtefælle/registreret partner<br />
2. en samlever, der opfylder kravene nedenfor<br />
3. livsarvinger<br />
4. arvinger efter testamente<br />
5. arvinger efter arveloven.<br />
Samleveren skal leve sammen med dig på fælles bopæl på dødsfaldstidspunktet, og I skal<br />
- vente, have eller have haft barn sammen eller<br />
- have levet sammen i et ægteskabslignende forhold på den fælles bopæl i de sidste to år før dødsfaldet.<br />
Efterlader du ingen nærmeste pårørende, sker udbetalingen til dødsboet.<br />
Desuden kan du bestemme, at begunstigelsen også skal gælde din dækning ved dødsfald i Forenede Gruppeliv ved at<br />
markere det her:<br />
Ved ’mine børn’ forstås biologiske børn og adoptivbørn.<br />
Dør et af dine børn før dig eller i udbetalingsperioden, indtræder barnets livsarvinger (børn, børnebørn osv.) i dets sted.<br />
Efterlader barnet sig ingen livsarvinger, fordeles dennes andel ligeligt mellem de øvrige børn.<br />
Efterlades ingen børn eller livsarvinger, sker udbetalingen til dødsboet.<br />
<strong>Danica</strong> <strong>Pension</strong> • Parallelvej 17 • 2800 Kgs. Lyngby • Danmark<br />
Telefon 70 11 25 25<br />
CPR-nummer<br />
Vi anbefaler, at du læser vejledningen om begunstigelse, inden du udfylder og underskriver denne erklæring.<br />
Du vælger, hvem du ønsker skal modtage udbetalingen ved din død ved at markere det nedenfor.<br />
A. Mine nærmeste pårørende<br />
Jeg ønsker, at udbetalingen ved min død skal ske til mine nærmeste pårørende.<br />
Hvad skal begunstigelsen gælde?<br />
Begunstigelsen gælder alle dine dækninger i <strong>Danica</strong> <strong>Pension</strong> på pensionsordningen. Nedenfor kan du dog vælge, at<br />
begunstigelsen kun skal gælde en del af dine dækninger:<br />
Begunstigelsen skal kun gælde min solidariske dækning ved dødsfald i <strong>Danica</strong> <strong>Pension</strong>.<br />
Begunstigelsen skal gælde alle mine dækninger i <strong>Danica</strong> <strong>Pension</strong> på ordningen undtagen min solidariske<br />
dækning ved dødsfald.<br />
Begunstigelsen skal også gælde min dækning ved dødsfald i Forenede Gruppeliv.<br />
Vi giver Forenede Gruppeliv besked om den nye begunstigelse.<br />
(FG aftalenummer og skattekode - udfyldes af <strong>Danica</strong> <strong>Pension</strong>)<br />
B. Mine børn<br />
Jeg ønsker, at udbetalingen ved min død skal ske til mine børn.<br />
Hvad skal begunstigelsen gælde?<br />
Begunstigelsen gælder alle dine dækninger i <strong>Danica</strong> <strong>Pension</strong> på pensionsordningen. Nedenfor kan du dog vælge, at<br />
begunstigelsen kun skal gælde en del af dine dækninger:<br />
Begunstigelsen skal kun gælde min solidariske dækning ved dødsfald i <strong>Danica</strong> <strong>Pension</strong>.<br />
Begunstigelsen skal gælde alle mine dækninger i <strong>Danica</strong> <strong>Pension</strong> på ordningen undtagen min solidariske<br />
dækning ved dødsfald.<br />
Desuden kan du bestemme, at begunstigelsen også skal gælde din dækning ved dødsfald i Forenede Gruppeliv ved at<br />
markere det her:<br />
Begunstigelsen skal også gælde min dækning ved dødsfald i Forenede Gruppeliv.<br />
Vi giver Forenede Gruppeliv besked om den nye begunstigelse.<br />
(FG aftalenummer og skattekode - udfyldes af <strong>Danica</strong> <strong>Pension</strong>)<br />
Forsikringsselskabet <strong>Danica</strong>,<br />
Skadeforsikringsaktieselskab af 1999<br />
CVR-nr. 25 02 06 34<br />
København DK<br />
<strong>Danica</strong> <strong>Pension</strong>,<br />
Livsforsikringsaktieselskab<br />
CVR-nr. 24 25 61 46<br />
København DK<br />
Side 1 af 4
C. En navngiven begunstiget<br />
Navn<br />
Navn<br />
Navn<br />
Navn<br />
Jeg ønsker, at udbetalingen ved min død skal ske til:<br />
D. Dødsboet<br />
CPR-nr. eller fødselsdato<br />
CPR-nr. eller fødselsdato<br />
CPR-nr. eller fødselsdato<br />
CPR-nr. eller fødselsdato<br />
Jeg ønsker ingen begunstigelse. Udbetalingen ved min død skal ske til mit dødsbo.<br />
Familiær relation<br />
Familiær relation<br />
Familiær relation<br />
Familiær relation<br />
%-fordeling<br />
%-fordeling<br />
%-fordeling<br />
%-fordeling<br />
Udbetalingen deles ligeligt mellem de begunstigede, medmindre du angiver en anden procentfordeling ovenfor.<br />
Dør en begunstiget før dig eller i udbetalingsperioden, eller er en begunstigelse bortfaldet af anden grund, fordeles<br />
dennes andel ligeligt mellem de øvrige begunstigede, medmindre en anden procentfordeling er angivet ovenfor.<br />
Er der ingen begunstigede tilbage ved udbetalingens start, eller falder alle begunstigede væk i udbetalingsperioden<br />
uden, at der er indsat anden begunstigelse, sker udbetalingen til nærmeste pårørende.<br />
Begunstigelsen af en navngiven samlever bortfalder, hvis I ikke længere har fælles bopæl på dødsfaldstidspunktet –<br />
medmindre det sker på grund af institutionsanbringelse (for eksempel ældrebolig). Du kan bestemme, at begunstigelsen<br />
skal bevares ved at sætte kryds her:<br />
Begunstigelsen af min samlever skal gælde, uanset om vi på dødsfaldstidspunktet har fælles bopæl eller ej.<br />
Hvad skal begunstigelsen gælde?<br />
Begunstigelsen gælder alle dine dækninger i <strong>Danica</strong> <strong>Pension</strong> på pensionsordningen. Nedenfor kan du dog vælge, at<br />
begunstigelsen kun skal gælde en del af dine dækninger:<br />
Begunstigelsen skal kun gælde min solidariske dækning ved dødsfald i <strong>Danica</strong> <strong>Pension</strong>.<br />
Begunstigelsen skal gælde alle mine dækninger i <strong>Danica</strong> <strong>Pension</strong> på ordningen undtagen min solidariske<br />
dækning ved dødsfald.<br />
Desuden kan du bestemme, at begunstigelsen også skal gælde din dækning ved dødsfald i Forenede Gruppeliv ved at<br />
markere det her:<br />
Begunstigelsen skal også gælde min dækning ved dødsfald i Forenede Gruppeliv.<br />
Vi giver Forenede Gruppeliv besked om den nye begunstigelse.<br />
(FG aftalenummer og skattekode - udfyldes af <strong>Danica</strong> <strong>Pension</strong>)<br />
Hvad skal begunstigelsen gælde?<br />
Begunstigelsen gælder alle dine dækninger i <strong>Danica</strong> <strong>Pension</strong> på pensionsordningen. Nedenfor kan du dog vælge, at<br />
begunstigelsen kun skal gælde en del af dine dækninger:<br />
Begunstigelsen skal kun gælde min solidariske dækning ved dødsfald i <strong>Danica</strong> <strong>Pension</strong>.<br />
Begunstigelsen skal gælde alle mine dækninger i <strong>Danica</strong> <strong>Pension</strong> på ordningen undtagen min solidariske<br />
dækning ved dødsfald.<br />
Desuden kan du bestemme, at begunstigelsen også skal gælde din dækning ved dødsfald i Forenede Gruppeliv ved at<br />
markere det her:<br />
Begunstigelsen skal også gælde min dækning ved dødsfald i Forenede Gruppeliv.<br />
Vi giver Forenede Gruppeliv besked om den nye begunstigelse.<br />
(FG aftalenummer og skattekode - udfyldes af <strong>Danica</strong> <strong>Pension</strong>)<br />
Dato Forsikringstagers underskrift<br />
Side 2 af 4
DAN90651 2013.04<br />
FORKLARING OG VEJLEDNING – HVAD BETYDER<br />
BEGREBERNE, OG HVORDAN KAN DU INDSÆTTE<br />
BEGUNSTIGEDE PÅ DIN PENSIONSORDNING?<br />
Som forsikringstager kan du bestemme, hvem der skal<br />
have udbetaling fra din pensionsordning i tilfælde af<br />
din død. Det gør du ved at indsætte en begunstiget på<br />
ordningen. Selve indsættelsen skal ske skriftligt, og<br />
begunstigelsen er først gyldig, når vi har modtaget<br />
erklæringen fra dig.<br />
Hvis du undlader at indsætte en begunstiget, er dine<br />
nærmeste pårørende begunstiget.<br />
Hvem kan du begunstige?<br />
Hvis du har en pensionsordning, hvor du kan trække indbetalingerne<br />
fra i skat, kan du kun begunstige<br />
- dine nærmeste pårørende (kan kun indsættes som<br />
begreb)<br />
- din ægtefælle/registrerede partner<br />
- din fraseparerede/fraskilte ægtefælle<br />
- din samlever, som du har fælles bopæl med<br />
- dine livsarvinger<br />
- din ægtefælles/tidligere ægtefælles børn (stedbørn)<br />
og deres livsarvinger<br />
- din samlevers livsarvinger.<br />
Derudover kan du vælge ’ingen begunstiget’. Det betyder,<br />
at udbetalingen sker til dit dødsbo.<br />
Du kan vælge at indsætte en gruppe af mennesker, for<br />
eksempel ’livsarvinger’, som begunstiget, eller du kan<br />
begunstige en eller flere personer ved navns nævnelse.<br />
Hvis du har en pensionsordning, hvor du ikke kan trække<br />
indbetalingen fra i skat, er der ingen begrænsninger for,<br />
hvem du kan begunstige. Der vil du for eksempel kunne<br />
begunstige søskende ved navns nævnelse, hvilket ellers<br />
ikke er muligt.<br />
Sådan definerer vi forskellige begunstigede<br />
Nærmeste pårørende<br />
Dine nærmeste pårørende er i prioriteret rækkefølge<br />
din ægtefælle/registrerede partner, din samlever, der<br />
opfylder nedenstående krav, livsarvinger, arvinger efter<br />
testamente og arvinger efter arveloven. Efterlader du<br />
ingen nærmeste pårørende, sker udbetalingen til dit<br />
dødsbo.<br />
For at din samlever kan være din nærmeste pårørende,<br />
skal han eller hun leve sammen med dig på fælles bopæl<br />
på dødsfaldstidspunktet og<br />
1. vente, have eller have haft et barn sammen med dig<br />
eller<br />
2. have levet sammen med dig i et ægteskabslignende<br />
forhold på den fælles bopæl i de sidste to år før din død.<br />
Du og din samlever skal som hovedregel opfylde betingelserne<br />
for at kunne indgå ægteskab eller registreret<br />
partnerskab.<br />
Forsikringsselskabet <strong>Danica</strong>,<br />
Skadeforsikringsaktieselskab af 1999<br />
CVR-nr. 25 02 06 34<br />
København DK<br />
<strong>Danica</strong> <strong>Pension</strong> • Parallelvej 17 • 2800 Kgs. Lyngby • Danmark<br />
Telefon 70 11 25 25<br />
Samlever<br />
Vi definerer en samlever som én navngiven person, der<br />
har fælles bopæl med dig på det tidspunkt, hvor begunstigelsen<br />
er skrevet under og meddelt til os.<br />
Der kan her være tale om et ægteskabslignende parforhold<br />
eller et bofællesskab med et familiemedlem eller en<br />
anden person.<br />
Du skal være opmærksom på, hvad der skal ske med begunstigelsen,<br />
hvis I ikke længere bor sammen. Udgangspunktet<br />
er, at begunstigelsen falder væk, når I ikke<br />
længere har fælles bopæl - medmindre det sker på grund<br />
af institutionsanbringelse (for eksempel ældrebolig).<br />
Ønsker du, at begunstigelsen skal bevares, skal du angive<br />
det på erklæringen.<br />
Du skal desuden være opmærksom på, at denne definition<br />
af samlever adskiller sig fra samleverbegrebet ved<br />
nærmeste pårørende.<br />
Livsarvinger og stedbørn<br />
Livsarvinger er børn, børnebørn, oldebørn osv.<br />
Stedbørn definerer vi som børn, du gifter dig til. Det vil<br />
sige din ægtefælles børn, som du hverken er biologisk<br />
forælder til eller har adopteret. Stedbørn er ikke omfattet<br />
af nærmeste pårørende.<br />
Dødsboet<br />
Du kan bestemme, at udbetalingen fra din pensionsordning<br />
skal ske til dit dødsbo. Det gør du ved at vælge,<br />
at der ikke skal være nogen begunstigelse på ordningen.<br />
Det betyder, at vi udbetaler til dødsboet, hvor pensionsudbetalingen<br />
indgår i boopgørelsen på samme måde som<br />
andre aktiver. Det betyder også, at eventuelle kreditorer<br />
vil kunne gøre krav på udbetalingen forud for dine arvinger.<br />
Husk at opdatere begunstigelsen<br />
Du kan som udgangspunkt altid ændre din beslutning om<br />
begunstigelse. Det er især relevant, når der sker store<br />
familiemæssige ændringer i dit liv, eksempelvis når du<br />
bliver gift, får børn, bliver skilt, flytter sammen/alene,<br />
eller hvis der sker dødsfald i din nærmeste familie.<br />
Hvis du ønsker særeje eller båndlæggelse<br />
Du kan bestemme, at udbetalingen ved din død skal være<br />
den begunstigedes særeje. Særeje har betydning for, om<br />
den begunstigede kan undgå at dele udbetalingen med<br />
sin tidligere ægtefælle/registrerede partner ved skilsmisse<br />
eller død. Du kan bestemme særeje for dine begunstigede<br />
i et testamente eller ved at meddele os det<br />
skriftligt. Dette kan for eksempel ske via <strong>Danica</strong> <strong>Pension</strong>s<br />
erklæring ’Særeje (tillæg til begunstigelse)’.<br />
<strong>Danica</strong> <strong>Pension</strong>,<br />
Livsforsikringsaktieselskab<br />
CVR-nr. 24 25 61 46<br />
København DK Side 3 af 4
Du har også mulighed for at båndlægge udbetalingen ved<br />
din død for den begunstigede. Det betyder, at vi ikke som<br />
ellers udbetaler direkte til den begunstigede, men i stedet<br />
til det forvaltningsinstitut, som du har valgt. Du båndlægger<br />
udbetalingen ved at meddele os det skriftligt. Dette<br />
kan for eksempel ske via <strong>Danica</strong> <strong>Pension</strong>s erklæring<br />
’Båndlæggelse (tillæg til begunstigelse)’.<br />
Ved udbetaling<br />
Udbetaling uden om dødsboet<br />
Når du har indsat en begunstiget, får han/hun ved din<br />
død udbetalt pengene direkte – det vil sige uden om dødsboet.<br />
Den begunstigedes udbetaling er beskyttet mod de<br />
kreditorer, dødsboet eventuelt har.<br />
Boafgift<br />
Når pengene bliver udbetalt uden om dødsboet, skal vi<br />
trække boafgift fra ifølge de gældende regler.<br />
Begunstigelsen kan tilsidesættes<br />
Du skal være opmærksom på, at hvis du har tvangsarvinger,<br />
kan din begunstigelse i nogle tilfælde tilsidesættes,<br />
så hele eller en del af udbetalingen skal ske til<br />
tvangsarvingerne - uanset begunstigelsen. Det gælder<br />
uanset hvem, der er indsat som begunstiget, og uanset<br />
om begunstigelsen er gjort uigenkaldelig.<br />
Det afgørende for tilsidesættelsen af begunstigelsen er,<br />
om indsættelsen må anses for at være urimelig overfor<br />
en eller flere af dine tvangsarvinger. Det er kun tvangsarvinger,<br />
der kan kræve en begunstigelse tilsidesat. Din<br />
ægtefælle/registrerede partner og dine livsarvinger er<br />
tvangsarvinger.<br />
Side 4 af 4