Årsrapport 2005 (PDF) - Spar Nord
Årsrapport 2005 (PDF) - Spar Nord
Årsrapport 2005 (PDF) - Spar Nord
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
CORPORATE GOVERNANCE<br />
<strong>Spar</strong> <strong>Nord</strong> Bank lever op til de væsentligste af de gældende anbe-<br />
falinger fra Nørby-udvalget, og Bestyrelsen vil i 2006 forholde sig<br />
til de nye anbefalinger fra Københavns Fondsbørs<br />
Aktionærernes rolle og samspil med selskabsledelsen<br />
<strong>Spar</strong> <strong>Nord</strong> Bank har ingen stemme- eller ejerretsbegrænsninger.<br />
Disse blev ophævet på generalforsamlingen i marts 2003 samtidig<br />
med, at der blev indført en delegeretmodel. Målet med<br />
delegeretmodellen er at sikre indflydelse til de 89.000 aktionærer,<br />
der er fordelt på 25 aktionærkredse.<br />
På de årlige aktionærmøder vælges medlemmer til de lokale<br />
bankråd, der består af 8 medlemmer. Disse udgør samtidig<br />
aktionærkredsens delegerede på Bankens generalforsamling<br />
og repræsenterer her aktionærer med færre end 2.000 aktier.<br />
Aktionærer med 2.000 eller flere aktier kan deltage på generalforsamlingen,<br />
hvor de stemmer med egen ejerandel.<br />
De delegerede, der er valgt på aktionærmøderne, repræsenterer<br />
aktionærkredsens samlede aktiekapital med undtagelse af den<br />
del, der relateres til aktionærer med 2.000 eller flere aktier.<br />
Øvrige delegerede stemmer med en vægt, der svarer til deres<br />
aktiekapital.<br />
De 6 aktionærvalgte bestyrelsesmedlemmer vælges direkte på<br />
generalforsamlingen, og hertil kommer 3, der i henhold til lovgivningen<br />
er valgt af og blandt medarbejderne.<br />
Generalforsamlingen holdes 20. april 2006 på selskabets adresse,<br />
Skelagervej 15, 9000 Aalborg.<br />
Interessenternes rolle og betydning for selskabet<br />
Banken undersøger årligt samspillet med de væsentligste interessenter<br />
gennem målinger i Kvalitetsregnskabet. Endvidere har<br />
Bankens ledelse løbende møder med de lokale bankråd og formændene<br />
for bankrådene.<br />
I forbindelse med offentliggørelse af halvårsrapporten indbydes<br />
alle delegerede til et møde i Banken. På mødet drøftes Bankens<br />
udvikling og samspillet mellem de decentrale og de centrale<br />
enheder. Hertil kommer 3 årlige møder med formændene med<br />
henblik på drøftelse af Bankens strategi, bestyrelsessammensætningen<br />
og årlig evaluering af bankrådsarbejdet.<br />
Åbenhed og gennemsigtighed<br />
Det er et væsentligt element i Bankens kommunikations- og IRpolitik,<br />
at <strong>Spar</strong> <strong>Nord</strong> vil være en åben organisation for alle interessenter.<br />
Begge politikker findes på <strong>Spar</strong> <strong>Nord</strong> Banks hjemmeside<br />
www.sparnord.dk.<br />
Udover de lovpligtige insideroplysninger offentliggør Banken hvert<br />
kvartal bestyrelses- og direktionsmedlemmers aktiebeholdninger.<br />
12<br />
Bestyrelsens opgaver, ansvar og sammensætning<br />
Bestyrelsen holder 10 ordinære møder om året, et strategiseminar,<br />
et møde med alle bankrådsmedlemmer og tre møder med<br />
bankrådenes formænd.<br />
Bestyrelsen vælges for to år ad gangen, således at halvdelen af de<br />
aktionærvalgte medlemmer hvert år er på valg. Der er en aldersgrænse<br />
på 70 år. Bestyrelsen er uafhængig af særinteresser, og<br />
årsrapporten indeholder alle relevante personoplysninger.<br />
Hvert år gennemføres en skriftlig evaluering af Bestyrelsens arbejde,<br />
ligesom Direktionens arbejde evalueres.<br />
Aflønning af Bestyrelse og Direktion<br />
Bestyrelsen aflønnes med et fast honorar. Ud over den faste<br />
gage og en bonusordning deltager Direktionen i et ledelsesincitamentsprogram<br />
baseret på optioner. Programmet omfatter<br />
47 personer fra ledelsesgruppen i <strong>Spar</strong> <strong>Nord</strong> Bank Koncernen.<br />
Tildelingen sker over tre gange efter offentliggørelse af årsregnskaberne<br />
for <strong>2005</strong>, 2006 og 2007. Tildelingen sker på baggrund<br />
af den enkelte deltagers målopfyldelse i forhold til fastsatte mål<br />
på områderne økonomi, kunder, effektivitet og kompetence. Det<br />
er en forudsætning for tildeling, at de økonomiske mål er opfyldt.<br />
Betingelserne for fuld tildeling er, at alle mål er opfyldt.<br />
Ved fuld tildeling til samtlige nuværende og kommende deltagere<br />
vil det samlede program maksimalt komme til at omfatte 256.500<br />
aktier, svarende til 4,5 pct. af den samlede aktiekapital i <strong>Spar</strong><br />
<strong>Nord</strong> Bank A/S. Exercisekursen fastsættes som markedskursen<br />
på tildelingstidspunktet, korrigeret for kapitaludvidelsen i <strong>2005</strong>,<br />
idet denne er foretaget til favørkurs. Der er i <strong>2005</strong> udgiftsført 10,4<br />
mio. kr. beregnet ved Black-Scholes formel og med en volatilitet<br />
på 17 pct. baseret på 12 måneders historik.<br />
Ved udnyttelse af optionerne har deltagerne ret til at sælge aktier<br />
svarende til finansieringen af købesummen for aktier og skat på<br />
afhændelsen af aktier. De resterende aktier kan tidligst afhændes<br />
fem år efter tildelingen af de bagvedliggende optioner.<br />
Direktionens fratrædelsesordning er omtalt i "Noter til regnskabet".<br />
Risikostyring<br />
Risikostyringen er omtalt senere i årsrapporten.
Change language