ahresbericht 2012 - Raiffeisenbank Straubing eG

Sie haben Wünsche und Ziele. Damit
Sie diese auch erreichen, beraten
wir Sie kompetent und umfassend.
Hierbei hilft uns der speziell für eine
ganzheitliche Beratung entwickelte
VR-FinanzPlan.
Individuelle und kompetente Beratung
Wir berücksichtigen bei der Finanzplanung
Ihre kurzfristigen Wünsche
genauso wie die langfristigen, großen
Ziele. Ihr Berater bespricht mit
Ihnen, wie Sie Ihre persönlichen Ziele
mit Ihren finanziellen Möglichkeiten
erreichen können. Gleichzeitig
achtet er darauf, dass Sie vor finanziellen
Risiken geschützt sind.
Top-Beratung
mit dem:
VR-FinanzPlan
Selbstverständlich werden auch bestehende
Versicherungen und Verträge
berücksichtigt.
Sie stehen im Mittelpunkt
Ihre Vorstellungen sind die Grundlage
für die persönliche Finanzstrategie,
die wir zusammen mit Ihnen
erarbeiten. Unabhängig davon, wie
Ihre Ziele aussehen - Ihr Berater
setzt sich dafür ein, dass Sie diese
möglichst schnell erreichen.
Damit dies gelingt, werden zunächst
alle erforderlichen Daten
zur Analyse Ihrer aktuellen Finanzsituation
zusammengestellt. Soweit
diese noch nicht in unserem System
Top-Beratung mit dem VR-FinanzPlan
gespeichert sind, werden wir diese
im gemeinsamen Gespräch erfragen.
Denn nur, wenn Ihr Berater
einen Überblick über alle getätigen
Anlagen, Versicherungen, bestehenden
Kredite, etc. hat, ist eine
optimale Beratung möglich.
Ganzheitliche Beratung
Wenn wir uns ein Bild von Ihren
Wünschen und Zielen sowie Ihrer
aktuellen Finanz- und Lebensplanung
gemacht haben, erarbeiten
wir in den nächsten Schritten eine
maßgeschneiderte Strategie und einen
persönlichen Finanzplan für Sie.
Dabei berücksichtigen wir selbstverständlich
Ihre Anlagementalität
und Ihre speziellen Bedürfnisse.
Umfassende Strategie
Sie erhalten optimale Lösungen aus
einem umfassenden Produktangebot
und profitieren dabei von der
Erfahrung unserer Partner. Gemeinsam
entwickeln wir für Sie einen
kompletten Finanzplan, angefangen
bei der Vermögensbildung und
-strukturierung über die Absicherung
Ihres Einkommens und Ihres
Vermögens, die Altersvorsorge bis
hin zu Immobilien und Versicherungen.
Lebenslange Begleitung
Wünsche verändern sich mit dem
Alter. Das stellt unterschiedliche
Ansprüche an Ihren Geldbeutel sowie
die persönliche Finanzplanung.
Wenn sich in Ihrem Leben etwas
ändert, Ihre Ziele und Bedürfnisse
sich verschieben, passen wir Ihren
VR-FinanzPlan einfach den neuen
Bedingungen an. In regelmäßigen
Abständen überprüfen wir deshalb
mit Ihnen, ob sich Ihre Situation geändert
hat und wir die Strategie anpassen
sollten.
Ihre Vorteile
ü Überblick behalten
Anhand des erstellten Plans wissen
Sie genau, welches Ihrer Ziele Sie
mit welcher finanziellen Maßnahme
erreichen werden.
ü Ganzheitliche Beratung
Kurz- und langfristige Ziele Ihrer Finanzplanung
sind optimal gewichtet
und auf Ihre individuellen Anforderungen
abgestimmt.
ü Kostenersparnis
Da wir gemeinsam Ihre aktuelle Finanzsituation
unter die Lupe nehmen,
ermitteln wir auch Schwachstellen
in Ihrer Finanzplanung und
achten darauf, dass Sie unnötige
Kosten vermeiden, beispielsweise
durch doppelte Versicherungen.
ü Professionelle Beratung
Sie profitieren von Ihrem persönlichen
Berater und vom Know-how
unserer Partner in der genossenschaftlichen
FinanzGruppe. Als erfahrene
Spezialisten tragen sie mit
erprobten Lösungen zum Erfolg Ihres
Finanzplans bei.
Ihr Termin
Sie möchten gerne Ihren persönlichen
VR-FinanzPlan erstellen
lassen? Vereinbaren Sie einfach einen
Termin mit Ihrem Berater und
bringen Sie ausreichend Zeit und
bestenfalls auch gleich Ihre Finanz-
und Versicherungsordner zu dem
Gespräch mit.
23