zum SchatzBrief der Allianz

Flexible Altersvorsorge mit Wertzuwachs.
Allianz SchatzBrief.
Nur einmal einzahlen, ein Leben lang profitieren.
Allianz Lebensversicherungs-AG
Wie funktioniert das?
• Einmalbeitrag: Beim Allianz SchatzBrief investieren
Sie einen Einmalbeitrag in eine klassische, fondsgebundene
oder indexgebundene Rentenversicherung.
Die Laufzeit beträgt idealerweise mind.
12 Jahre. Wobei auch kürzere oder längere Vereinbarungen
möglich sind. Bei Rentenbeginn entscheiden
Sie sich dann entweder für eine lebenslange
Rente, einmalige Kapitalzahlung oder Kombination
aus beidem.
• Steuervorteile: Bei Auszahlung in Form einer
lebenslangen Rente wird nur der Ertragsanteil
besteuert. Dieser beträgt z. B. bei einem 65-Jährigen
18 % – d. h. der überwiegende Anteil von 82 %
der Rente ist steuerfrei. Vor Rentenbeginn erzielte
Zinsen und Überschussanteile, die als Teil der
Rente ausgezahlt werden, sind einkommensteuer-
Diese Vorteile bietet Ihnen der Allianz SchatzBrief:
1. Flexibilität
• Wahl zwischen klassischer, indexgebundener
und fondsgebundener
Vorsorge – mit oder ohne Garantie
• Lebenslange Rente, einmalige
Kapitalzahlung oder Kombination
aus beidem
• Die Vertragslaufzeit können Sie
selbst bestimmen
• Entnahmen und Zuzahlungen
sind unter bestimmten Voraussetzungen
jederzeit möglich.
Mit dem Allianz SchatzBrief haben Sie die Möglichkeit, ebenso renditeorientiert
wie flexibel in Ihre private Altersvorsorge zu investieren. Sie zahlen einen Einmalbeitrag
ein und können wählen, ob Sie diesen in eine klassische, indexgebundene
oder fondsgebundene Rentenversicherung – mit oder ohne Garantie
– investieren möchten. Am Ende der Laufzeit haben Sie die Wahl zwischen
einer lebenslangen Rente, einer einmaligen Kapitalauszahlung oder einer
Kombination aus beidem. Und das alles mit steuerlichen Vorteilen.
frei. Sie profitieren uneingeschränkt vom Wertzuwachs
durch den Zinseszinseffekt. Bei einer
einmaligen Kapitalzahlung sind unter bestimmten
Voraussetzungen (s. unten) 50 % des Wertzuwachses
steuerfrei.
Zukunftssicherer Partner.
2. Steuervorteile
• Bei der lebenslangen Rente ist nur
der Ertragsanteil zu versteuern
• Bei der Kapitalzahlung sind 50 %
des Wertzuwachses steuerfrei,
Voraussetzung hierfür mindestens
12 Jahre Laufzeit und ab einem
Alter von 60 Jahren
• Todesfallleistungen an Begünstigte
sind einkommensteuerfrei.
Bestnoten für Allianz Leben bei Qualität, Sicherheit und
Finanzkraft – u. a. von Standard & Poor’s und MORGEN&MORGEN.
Ausgezeichnete finanzielle Sicherheit Höchstnote zum 5. Mal in Folge
3. Sicherheit
• Bestnoten für Allianz hinsichtlich
Qualität, Finanzkraft und Sicherheit
• Bei SchatzBrief Klassik und Invest
Garantie: Garantiekapital/-rente bzw.
Garantiekapital bei Erleben.
• Im Todesfall vor vereinbartem Vertragsende
bei klassischer Variante:
Rückzahlung des eingezahlten Beitrags
plus ggf. der erreichten Leistung aus
der Überschussbeteiligung. Beim
SchatzBrief Invest/Invest Garantie/
IndexSelect: Rückzahlung in Höhe
des vorhandenen Policenwertes.

• Rendite: Zum Vertragsende erhalten Sie bei der
Variante SchatzBrief Klassik die Garantierente
bzw. das Garantiekapital ausgezahlt – plus die
Leistungen aus der Überschussbeteiligung. Die
Höhe dieser Zusatzleistung hängt von den Erträgen
ab, die wir als Versicherungsunternehmen
erwirtschaften. Die Überschussanteile werden
Ihnen beim SchatzBrief Klassik jährlich zugewiesen
– und gehen daher nicht mehr verloren.
Dadurch erhöht sich bis zur Auszahlung Schritt
für Schritt die garantierte Leistung.
Bei den Varianten SchatzBrief Invest bzw. Schatz-
Brief InvestGarantie profitieren Sie von noch
höheren Renditechancen. Sie beteiligen sich
dabei über die Anlage in eine fondsgebundene
Versicherung an den Chancen und Risiken des
Kapitalmarktes.
SchatzBrief Invest Garantie: Zum Rentenbeginn
steht Ihnen auf jeden Fall der eingezahlte Einmalbeitrag
zur Verfügung. Das Garantiekapital
und der vorhandene Policenwert sind maßgebend
für die Höhe Ihrer späteren Rente.
SchatzBrief Invest: Zielt auf höhere Renditechancen
ab. Ein Garantiekapital wird daher nicht aufgebaut.
Die Höhe der späteren Rente richtet sich ausschließlich
nach dem vorhandenen Policenwert.
Allianz SchatzBrief Index Select: Bei dieser Variante
partizipieren Sie an der Wertentwicklung des
Dow Jones EURO STOXX 50 ® •
. Dabei haben Sie
jährlich die Möglichkeit, den Schwerpunkt entweder
auf sichere Verzinsung oder renditeorientierte
Indexpartizipation zu legen.
• Entnahmen/Zuzahlungen: Sind jederzeit möglich.
Entnahmegebühr 15 EUR, und mind. 1.000 EUR
pro Entnahme. Nach der Entnahme müssen
mindestens 1.000 EUR Rückkaufswert und/oder
Policenwert vorhanden sein. Zuzahlung mind.
1.000 EUR pro Zuzahlung.
Welcher Allianz SchatzBrief passt zu Ihnen?
Ihre
Anlageausrichtung
Passender
Allianz SchatzBrief
Kurzinfo zur jeweiligen Produktvariante
Sicherheit Klassik Klassische Rentenversicherung mit garantierter Verzinsung. Renditechance
ergibt sich aus überdurchschnittlicher Gesamtverzinsung von Allianz Leben.
Rendite Invest Fondsgebundene Rentenversicherung mit Investition in ausgewählte Top-Fonds
und Fondsstrategien. Kostenloser Fonds- und Strategiewechsel jederzeit möglich.
Renditechance ergibt sich aus der Wertentwicklung der ausgewählten Fonds.
Rendite und Sicherheit Invest Garantie
Rendite und Sicherheit
jährlich neu gewichtbar
Welche Leistungen erhalte ich?
• Rente: Sie bekommen eine lebenslange Rente.
Monat für Monat, egal, wie alt Sie werden.
• Kapitalzahlung: Oder Sie machen am Ende der
Laufzeit von Ihrem Kapitalwahlrecht Gebrauch –
und erhalten eine einmalige Kapitalzahlung.
• Kombination: Oder Sie kombinieren – einen Teil
lassen Sie sich auszahlen und den Rest wandeln
Sie in eine lebenslange Rente um.
• Flexibilität: Durch den flexiblen Leistungszeitpunkt
können Sie selbst bestimmen, wann Sie Ihre Leistung
erhalten.
Was sollte ich noch wissen?
• Fondsauswahl: Je nach Ihrer persönlichen Risikobereitschaft
können Sie beim Allianz SchatzBrief
Invest und InvestGarantie zwischen verschiedenen
Anlagestrategien wählen, mit denen Sie die
Ertragschancen Ihrer Altersvorsorge selbst
bestimmen. Auch die individuelle Auswahl aus
einer breiten Palette erstklassiger Top-Fonds ist
möglich.
• Besteuerung: Ihr Vorteil: Die Einkommensteuer
auf die Erträge aus dem Allianz SchatzBrief wird
nicht jährlich fällig, sondern erst zum Zeitpunkt
der Auszahlung.
Wer ist der richtige Vertragspartner?
• Vertrauen: Für eine langfristige Vorsorge brauchen
Sie einen Partner, dem Sie nicht nur heute, sondern
auch in vielen Jahren vertrauen können. Mit
ihrer Erfahrung und Finanzkraft steht die Allianz
bei mehr als 20 Millionen Kunden in Deutschland
für Zuverlässigkeit und Sicherheit.
•
Qualität: Anerkannte Ratingagenturen wie
MORGEN & MORGEN, Standard & Poor’s und Moody’s
zeichnen die Allianz regelmäßig mit Bestnoten für
Qualität, Finanzkraft und Sicherheit aus.
Wie Allianz SchatzBrief Invest, aber zusätzlich mit Garantie auf Kapitalerhalt der für
die Altersvorsorge gezahlten Beiträge – unabhängig von der Entwicklung der Fonds.
Wahlweise auch mit Höchststandsgarantie, d. h. von den Fonds erreichte Höchstwerte
werden gesichert (Höchststandsgarantiefonds sind auch bei Variante Invest möglich).
IndexSelect Innovative indexgebundene Rentenversicherung mit Partizipation an der Wertentwicklung
des Dow Jones EURO STOXX 50 ® und Garantie auf Kapitalerhalt der
für die Altersvorsorge gezahlten Beiträge. Zudem kann jährlich vom Kunden der
Schwerpunkt auf eine für das Folgejahr sichere Verzinsung oder renditeorientierte
Indexpartizipation neu festgelegt werden.
VM---0906Z0 (02V)100.03.08