zur BasisRente der Allianz

Altersvorsorge mit staatlicher Förderung.
Allianz BasisRente.
Sichern Sie sich eine lebenslange Zusatzrente – mit lukrativen Steuervorteilen
und Flexibilität.
Allianz Lebensversicherungs-AG
Wie funktioniert das?
• Altersvorsorge: Mit der Allianz BasisRente bauen
Sie eine lebenslange Altersrente auf. Dafür zahlen
Sie einen Beitrag ein – wahlweise monatlich,
vierteljährlich, halbjährlich oder jährlich. Auch
Einmalbeiträge sind möglich.
• Förderung: Der Staat unterstützt Sie: Beiträge
können bis zu 20.000 EUR jährlich als Sonderausgabe
von der Steuer abgesetzt werden
(bei zusammen veranlagten Ehepaaren bis
zu 40.000 EUR). Der steuerwirksame Anteil der
Beiträge steigt jährlich – von 66% in 2008 bis auf
100% im Jahr 2025.
• Rendite: Über die Auswahl aus verschiedenen
Produktvarianten können Sie bestimmen, ob
Ihre Vorsorge eher auf Sicherheit oder Rendite
ausgerichtet sein soll. Mehr dazu finden Sie auf
der Rückseite unten (Tabelle).
• Eignung: Die Allianz BasisRente eignet sich insbesondere
für Selbstständige und Angestellte.
Diese Vorteile bietet Ihnen die Allianz BasisRente:
1. Staatliche Förderung
• Altersvorsorge
• Berufsunfähigkeitsvorsorge
(optional)
• Hinterbliebenenvorsorge
(optional).
Mit der Allianz BasisRente können insbesondere Selbstständige und
Angestellte fürs Alter vorsorgen. Das Besondere: Der Staat beteiligt sich
über Steuervorteile. Außerdem können – ebenfalls steuerbegünstigt –
Berufsunfähigkeits- und Hinterbliebenenabsicherung einbezogen werden.
Und die Allianz BasisRente gibt es in verschiedenen Produktvarianten.
So können Sie entscheiden, ob Ihre Vorsorge eher sicherheitsbetont oder
renditeorientiert ausgerichtet ist.
2. Flexibilität
• Flexible Beitragszahlung
• Flexibler Rentenbeginn
• Verschiedene Produktvarianten
• Auswahl aus Top-Fonds bei
Variante Invest.
Welche Leistungen erhalte ich?
• Rente: Sie bekommen eine lebenslange garantierte
Rente. Monat für Monat, egal, wie alt Sie werden.
• Beginn: Den Rentenbeginn können Sie flexibel
festlegen – zwischen Alter 60 und 85. Ein festgelegter
Rentenbeginn kann bei Bedarf auch noch
vorgezogen oder aufgeschoben werden (zwischen
60 und 85).
Geprüfte Qualität – für Ihre Sicherheit.
Produkt: Bestnote FFF
von Franke und Bornberg
für die Allianz BasisRente.
Partner: Bestnoten für
Allianz Leben bei Qualität,
Sicherheit und Finanzkraft –
u. a. von MORGEN&MORGEN.
Höchstnote zum 5. Mal in Folge
3. Sicherheit
• Garantierte Rente lebenslang
• Gesicherte Qualität (Ratings)
• „Hartz-IV“-sicher
• Sicherheit im Fall eigener Insolvenz
• Zukunftssicherer Partner Allianz.

Welche Leistungen kann ich
außerdem vereinbaren?
Neben der Altersvorsorge können Sie auch eine
Absicherung bei Berufsunfähigkeit und für
Hinterbliebene einbauen. Günstig: Die Beiträge
können Sie ebenfalls von der Steuer absetzen
(Ausnahme Kapitalzahlung an Hinterbliebene).
Berufsunfähigkeit – zwei Möglichkeiten wählbar.
• Beitragsbefreiung: Werden Sie während der Versicherungsdauer
berufsunfähig, sind keine
Beiträge mehr zu zahlen, dennoch erhalten Sie
im Anschluss die volle Altersrente.
• Berufsunfähigkeitsrente: Zusätzlich zur Beitragsbefreiung
erhalten Sie eine Rentenzahlung,
solange Sie berufsunfähig sind. Dabei entscheiden
Sie, ob die Rentenzahlung konstant oder garantiert
steigend (Inflationsausgleich) erfolgen soll.
Hinterbliebenenschutz – flexibel einbaubar.
• Grundsätze: Zur Absicherung für den Todesfall
können Leistungen für Hinterbliebene vereinbart
werden. Es findet keine Anrechnung auf die Leistungen
der Deutschen Rentenversicherung statt.
• Rente: Für versorgungsberechtigte Hinterbliebene
(in gültiger Ehe lebende Ehegatten und Kinder
bis max. 25 Jahre) kann für den Todesfall eine
Rente vereinbart werden. Die Beiträge hierfür
sind steuerlich abzugsfähig.
• Kapitalzahlung: Eine erweiterte Absicherung –
z.B. in Form einer Kapitalzahlung oder für nicht
versorgungsberechtigte Personen – ist auch möglich.
Diese Form des Hinterbliebenenschutzes
(Kapitalzahlung) ist aber nur als gesonderte
Absicherung möglich und die Beiträge dafür
werden nicht steuerlich gefördert. Nur eine dauerhafte
Versorgung (Rente) wird als förderfähig
eingestuft.
Welche Allianz BasisRente passt zu Ihnen?
Ihre
Anlageausrichtung
Wie flexibel bin ich in der Beitragszahlung?
• Zuzahlungen: Zu Ihren laufenden Zahlungen können
Sie Zuzahlungen vornehmen – etwa aus einem
Gehaltsbonus – und so die Leistungen steigern.
• Kürzungen: Falls erforderlich, können Sie zeitweise
Ihre Beiträge auch verringern oder aussetzen.
Was sollte ich noch wissen?
• Sicherheit: Die Allianz BasisRente ist sicher. Keine
Anrechnung bei Arbeitslosengeld II („Hartz-IV“sicher)
oder im Falle eigener Insolvenz (insolvenzsicher).
• Regeln: Weil die BasisRente steuerlich gefördert
wird, hat der Gesetzgeber ähnliche Regeln wie für
die gesetzliche Rente festgelegt, d.h.:
– keine Beleihung oder Kapitalentnahme während
der Laufzeit
– keine Gesamtkapitalauszahlung zu Rentenbeginn
– nachgelagerte Besteuerung der Basis-Rente.
Wer ist der richtige Vertragspartner?
• Vertrauen: Für eine langfristige Vorsorge brauchen
Sie einen Partner, dem Sie nicht nur heute, sondern
auch in vielen Jahren vertrauen können. Mit
ihrer Erfahrung und Finanzkraft steht die Allianz
bei mehr als 20 Millionen Kunden in Deutschland
für Zuverlässigkeit und Sicherheit.
• Qualität: Anerkannte Ratingagenturen wie
MORGEN & MORGEN, Standard & Poor’s und Moody’s
zeichnen die Allianz regelmäßig mit Bestnoten für
Qualität, Finanzkraft und Sicherheit aus.
• Kompetenz: Allianz Global Investors ist einer der
größten Vermögensverwalter der Welt und bietet
internationale Kompetenz für erfolgreiche Fondsanlagen
betreffend fondsgebundener Rentenversicherungen.
Sicherheit Klassik Klassische Rentenversicherung mit garantierter Verzinsung. Renditechance
ergibt sich aus überdurchschnittlicher Gesamtverzinsung von Allianz Leben.
Rendite Invest Fondsgebundene Rentenversicherung mit Investition in ausgewählte Top-Fonds
und Fondsstrategien. Kostenloser Fonds- und Strategiewechsel jederzeit möglich.
Renditechance ergibt sich aus der Wertentwicklung der ausgewählten Fonds.
Rendite und Sicherheit
jährlich neu gewichtbar
Passende
Allianz BasisRente
Kurzinfo zur jeweiligen Produktvariante
Rendite und Sicherheit InvestGarantie Wie Allianz BasisRente Invest, aber zusätzlich mit Garantie auf Kapitalerhalt der für
die Altersvorsorge gezahlten Beiträge – unabhängig von der Entwicklung der Fonds.
Wahlweise auch mit Höchststandsgarantie, d. h. von den Fonds erreichte Höchstwerte
werden gesichert (Höchststandsgarantiefonds sind auch bei Variante Invest möglich).
IndexSelect Innovative indexgebundene Rentenversicherung mit Partizipation an der Wertentwicklung
des Dow Jones EURO STOXX 50 ® und Garantie auf Kapitalerhalt der für
die Altersvorsorge gezahlten Beiträge. Zudem kann jährlich – je nach Finanzmarktsituation
– der Schwerpunkt auf sichere Verzinsung oder renditeorientierte Indexpartizipation
neu festgelegt werden.
VM---0904Z0 (05V)300.06.08