20 Jahre-20 Fakten - Skandia Lebensversicherung AG

Faktenblatt
Stand: Juni 2011
20 Jahre – 20 Fakten
1. Mit 10 Mitarbeitern begann 1991 alles: Die Skandia Lebensversicherung
AG wird als selbständige Tochtergesellschaft der schwedischen Skandia
Gruppe mit Sitz in Berlin gegründet.
2. Von Beginn an werden alle Produkte über unabhängige Partner
vertrieben, um eine qualitativ hochwertige und glaubwürdige Beratung zu
sichern und um unnötige Kosten zu vermeiden. – denn der
Vertriebspartner wählt aus allen Produkten im Markt die
maßgeschneiderte Lösung für seinen Kunden aus..
3. Die Skandia war 1991 einer der ersten Anbieter mit einer flexiblen
Fondspolice auf dem deutschen Markt. Fondspolicen erlauben es dem
Kunden, vom Versicherungsschutz und dem Recht auf eine lebenslange
Rente mit den damit verbundenen steuerlichen Vorteilen zu profitieren und
gleichzeitig an den Wertentwicklungen der Kapitalmärkte zu partizipieren.
4. Seit 1999 gibt es bereits das 4P-Prinzip, die interne Qualitätsprüfung für
Investmentfonds. 4 Faktoren identifizieren die besten Fonds in ihren
Anlageklassen: Personen (Fondsmanagement), Philosophie (langfristige
Ausrichtung), Prozesse (Verwaltungsstrukturen) und Performance
(Wertentwicklung). Heute erfüllen etwa die Hälfte der angebotenen Fonds
diese höchsten Qualitätsansprüche. Nach einer internen Auswertung
haben diese Fonds qualified by Skandia, in den letzten 5 Jahren
entsprechende Fonds aus ihrer Vergleichsgruppe bei gleichen
Anlagebeträgen um durchschnittlich 2,71 % pro Jahr übertroffen 1 .
5. Auch das Skandia Vorsorgeprodukt zur Absicherung schwerer
Krankheiten Skandia Dread Disease (zuvor C.I.P.) wurde als eines der
ersten 1999 auf dem Markt eingeführt. Risiken, die durch die Kranken-
oder Berufsunfähigkeitsversicherung nicht ausreichend abgedeckt sind,
können dadurch abgesichert werden. Das gilt automatisch auch für die
eigenen Kinder mit 50 % der Versicherungssumme und sogar – mit
leichten Einschränkungen – bei einem zweiten schweren Erkrankungsfall.
6. Mit der Skandia Teddy Police brachte die Skandia eine fondsgebundene
Vorsorgelösung für Kinder auf den Markt. Eltern können damit ab einem
geringen Grundbeitrag für ihren Nachwuchs sparen und langfristig
1 Quelle: Skandia, Morningstar, Assets gewichtet, Benchmark jeweilige Vergleichsgruppe,
Stand: 31.03.2011.

Vermögen aufbauen. Dabei kann auch während der Laufzeit Kapital
entnommen werden, um wichtige Investitionen zu tätigen, beispielsweise
für die Finanzierung einer Ausbildung.
7. 2002 brachte die Skandia mit dem SEG 20XX den ersten Garantiefonds
innerhalb von Fondspolicen überhaupt auf den deutschen Markt. Der
Wertsicherungsfonds garantiert das höchste jemals an einem der
monatlichen Stichtage erreichte Kursniveau zum Ablauf des Fonds.
8. Der britisch-südafrikanische Finanzdienstleister Old Mutual übernahm im
Februar 2006 die Skandia.
9. Die erste individuelle Vermögensverwaltung innerhalb einer Fondspolice,
den Skandia Portfolio-Navigator, gibt es seit 2006. Damit profitiert der
Kunde von wissenschaftlich fundierten Methoden und Instrumenten, wie
sie sonst nur institutionellen Anlegern zur Verfügung stehen – er bestimmt
Anlagehorizont und Risikoneigung, die Skandia wiederum sorgt für die
den Marktgegebenheiten entsprechende optimale Investition.
10. Nachhaltig in die Zukunft investieren – dieses Leitmotiv gilt auch für das
gesellschaftliche Engagement der Skandia. Seit 2008 unterstützt die
Skandia deshalb das SOS-Kinderdorf in Berlin-Moabit. Die Bedeutung
diesers Wertes drückt sich seit 2009 zudem in einem breiten Angebot an
nachhaltig-orientierten Investmentfonds aus.
11. 2009 haben die Experten der Skandia und des Garantiegebers, der
Société Générale, die Wertsicherungsstrategie des Garantiefonds SEG
20XX optimiert und das so genannte Cash-Lock-Risiko noch weiter
reduziert. Dabei wurde insbesondere die Methode verbessert, mit der die
Höchststand- Garantie abgesichert wird – also die Garantie, dass dem
Versicherungsnehmer am Laufzeitende der höchste jemals an einem
monatlichen Stichtag erreichte Anteilswert ausgezahlt wird.
12. Skandia Retail Europe: 2009 schlossen sich die deutschsprachigen
Länder und Polen zu einem gemeinsamen Geschäftsfeld zusammen – um
die Synergien der Gruppe zu nutzen, das Angebot zu erweitern und als
führender Anbieter im europäischen Privatkundengeschäft agieren zu
können.
13. Skandia führte 2010 in Kooperation mit dem Bankhaus Metzler eine neue
Einmalbeitragslösung ein: die Skandia Investmentpolice. Sie kombiniert
erstmals die Vorteile einer fondsgebundenen Rentenversicherung mit der
Transparenz eines Investmentdepots.
14. Der Hauptsitz der Skandia in Berlin verfügt über eine
Regenwasseraufbereitungsanlage und eine 180 m² Photovoltaikanlage
mit der Kapazität von 20 kWp – das entspricht maximal 16.000 kWh Strom
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pro Jahr. Im Jahre 2010 konnte die Skandia ihre Ökobilanz erneut
verbessern und den Stromverbrauch um nahezu 10 % auf 848.870 kWh
(Vorjahr: 922.037 kWh) reduzieren.
15. Die Skandia fördert die unabhängige Qualitätsberatung in Deutschland,
indem sie z. B. alternative Vergütungsmodelle etabliert, die
Vermittlungsprovisionen gleichmäßiger auf die Vertragslaufzeit verteilen.
Das Unternehmen engagiert sich u.a. seit 2010 in der BiTMA Initiative Pro
Beratungsqualität.
16. Die Skandia optimierte im Mai 2011 die Fonds- und Basisrente in der
Bezugsphase: Kunden haben nun innerhalb der Skandia Fondsrente mit
der Restkapitaloption und dem Kapitaljoker 2 zusätzliche Optionen für die
individuelle Gestaltung der Police. Bei der Skandia Basisrente bietet sich
nun die Möglichkeit, eine Restkapitalverrentung an Hinterbliebene zu
vereinbaren.
17. Vorsicht Rentenloch: Die Skandia startete im Frühjahr 2011 eine
Kampagne, die Berater sowie Kunden über die Differenz des letzten
Nettogehaltes und der ersten gesetzlichen Rente informierte.
18. Seit 2006 stellt sich die Skandia Lebensversicherung AG freiwillig dem
Analyseverfahren des TÜV SÜD und wurde bereits zum fünften Mal mit
dem TÜV-Siegel für ServiceQualität ausgezeichnet.
19. Das Management der Skandia Lebensversicherung AG besteht im Jahre
2011 aus: Jonas Jonsson (Vorstandsvorsitzender), Johannes Friedrich
(Stellvertretender Vorstandsvorsitzender), Hermann Schrögenauer
(Vorstand Vertrieb und Marketing) und Markus Deimel (Finanzvorstand).
20. Insgesamt rund 300 Mitarbeiter betreuen inzwischen rund 360.000
Kunden. Die Skandia verwaltet heute eine Versicherungssumme von 12,4
Mrd. Euro.
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