Checkliste für den Ernstfall - CDH
Checkliste für den Ernstfall - CDH
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<strong>Checkliste</strong> <strong>für</strong> <strong>den</strong> <strong>Ernstfall</strong><br />
Sorgen Sie bitte <strong>für</strong> <strong>den</strong> ERNSTFALL vor, z. B. wenn Sie durch eine<br />
schwere Krankheit längere Zeit ausfallen oder sogar sterben. Wissen Ihre<br />
Angehörigen genau, wo sie wichtige Unterlagen fin<strong>den</strong> bzw. wer ihnen als<br />
Ratgeber weiter helfen kann?<br />
Die nachfolgende <strong>Checkliste</strong> hilft Ihnen, Ihre Unterlagen so zu ordnen,<br />
damit sich ein Dritter jederzeit zurechtfin<strong>den</strong> kann. Aktualisieren Sie die<br />
Liste immer, wenn es Ihnen notwendig erscheint (mindestens aber alle 3<br />
Jahre).<br />
Beachten Sie in diesem Zusammenhang noch folgendes:<br />
Ihre Angehörigen können nicht über Ihre Konten verfügen.<br />
Falls Ihr Ehepartner oder Ihre Kinder keine eigenen liqui<strong>den</strong> Mittel haben, sollten<br />
Sie daher per Vollmacht sicherstellen, dass im <strong>Ernstfall</strong> Beträge zur Bestreitung<br />
des täglichen Lebensunterhaltes sofort vom Bankkonto abgehoben wer<strong>den</strong> können.<br />
Dabei haben Sie folgende Möglichkeiten:<br />
Sie können eine zeitlich befristete Kontovollmacht erteilen.<br />
Möglich ist auch eine über <strong>den</strong> Tod hinaus gültige Kontovollmacht.<br />
Sie können mit einem widerruflichen oder unwiderruflichen „Vertrag zugunsten<br />
Dritter“ vereinbaren, dass im Falle Ihres Todes bestimmte Guthaben nicht in die<br />
Erbmasse fallen, sondern unmittelbar einer von Ihnen benannten Person zustehen.<br />
Alle diese Maßnahmen haben keinerlei Auswirkungen in erbschafts- oder schenkungssteuerlicher<br />
Hinsicht. Wollen Sie Erbschaftsteuerbelastungen reduzieren,<br />
so müssen Sie bereits heute entsprechende Bankkonten auf die vorgesehene<br />
Person übertragen.<br />
Sprechen Sie die verschie<strong>den</strong>en Möglichkeiten und Risiken mit Ihrer Hausbank<br />
durch.<br />
Bayerischer<br />
Wirtschaftsverband<br />
<strong>für</strong> Handelsvermittlung<br />
und Vertrieb (<strong>CDH</strong>) e.V.<br />
Stark im Vertrieb<br />
Handelsvertreter<br />
Handelsmakler<br />
Vertragshändler<br />
Industrievertreter<br />
Vertriebsingenieure<br />
Merchandiser<br />
Ismaninger Straße 63<br />
81675 München<br />
Telefon 089 - 41 94 33 0<br />
Fax 089 - 41 94 33 40<br />
info@bayern.cdh.de<br />
www.bayern.cdh.de<br />
VR Nr. 4390
BANKKONTEN<br />
Bestehende Girokonten<br />
- 2 -<br />
Bank: .................................................Konto-Nr.: .......................................<br />
Bank: .................................................Konto-Nr.: .......................................<br />
Bank: ................................................ Konto-Nr.:........................................<br />
Erteilte Vollmachten<br />
Konto-Nr.: ........................................Bevollmächtigter: ..............................<br />
Konto-Nr.: ....................................... Bevollmächtigter:…...........................<br />
Konto-Nr.: ........................................Bevollmächtigter: ..............................<br />
Eingerichtete Safes<br />
Bank: ..........................Safe-Nr.: ....................... Kennwort: .......................................<br />
Bank: ..........................Safe-Nr.: ........................Kennwort: .......................................<br />
Bank: ..........................Safe-Nr.: ....................... Kennwort: …....................................<br />
Bevollmächtigung zur Öffnung der Safes<br />
Safe-Nr.: .............................Bevollmächtigter: .......................................................<br />
Safe-Nr.: .............................Bevollmächtigter: .......................................................<br />
Safe-Nr.: .............................Bevollmächtigter: …....................................................<br />
Aufbewahrungsort der Schlüssel<br />
Safe-Nr.: ..................................................................................................................<br />
Safe-Nr.:…………………..........................................................................................<br />
Safe-Nr.: ……...........................................................................................................
- 3 -<br />
Aufbewahrungsort weiterer Wertgegenstände<br />
......................................................................................................................................<br />
......................................................................................................................................<br />
Wertpapierdepots<br />
Bank: .............................................Nr.: ……….............................................................<br />
Bank: .............................................Nr.: …….................................................................<br />
Bank: .............................................Nr.: …....................................................................<br />
Depotvollmachten<br />
Depot-Nr.: ..................................... Bevollmächtigter: …..............................................<br />
Depot-Nr.: ......................................Bevollmächtigter: ..................................................<br />
Depot-Nr.: ......................................Bevollmächtigter: ..................................................<br />
Sparkonten<br />
Bank: .........................Konto-Nr.: ......................... Kennwort: ......................................<br />
Bank: .........................Konto-Nr.: ..........................Kennwort: …..................................<br />
Bank: .........................Konto-Nr.: ..........................Kennwort: …..................................<br />
Vertrag zugunsten Dritter<br />
Diese Konten gehen automatisch durch eine Erklärung <strong>für</strong> <strong>den</strong> Todesfall über<br />
Konto-Nr.: ......................................Begünstigter: ........................................................<br />
Konto-Nr. .......................................Begünstigter: ........................................................<br />
Konto-Nr.: ......................................Begünstigter: ….....................................................
Aufbewahrungsort der Sparbücher<br />
- 4 -<br />
......................................................................................................................................<br />
Bausparverträge und sonstige Kapitalansammlungsverträge<br />
Bausparkasse: ..................................Vertragshöhe EUR….........................................<br />
Bausparkasse: ..................................Vertragshöhe EUR: ...........................................<br />
Bausparkasse: ..................................Vertragshöhe EUR: ….......................................<br />
Bank: .................................................Vertragshöhe EUR: ….......................................<br />
Bank: .................................................Vertragshöhe EUR: ….......................................<br />
Bank: .................................................Vertragshöhe EUR: ..........................................<br />
Sparpläne/Sparbriefe<br />
Bank: .................................................Konto-Nr.: ….....................................................<br />
Bank: .................................................Konto-Nr.: .........................................................<br />
Bank: ................................................ Konto-Nr.: …......................................................<br />
Im Todesfall müssen folgende Daueraufträge gekündigt wer<strong>den</strong><br />
EUR ........................................... z. G.: ........................ Bank: ....................................<br />
EUR ........................................... z. G.: .........................Bank: ....................................<br />
EUR ........................................... z. G.: .........................Bank: .....................................<br />
EUR ........................................... z. G.: .........................Bank: ....................................<br />
EUR ........................................... z. G.: .........................Bank: .....................................<br />
Im Todesfall müssen folgende Einzugsermächtigungen widerrufen wer<strong>den</strong><br />
EUR ............................ Unternehmen: .......................................................................<br />
EUR ............................ Unternehmen: .......................................................................<br />
EUR ............................ Unternehmen: .......................................................................<br />
EUR ............................ Unternehmen: .......................................................................<br />
EUR ............................ Unternehmen: .......................................................................
VERSICHERUNGEN<br />
- 5 -<br />
Bei schweren Erkrankungen ist gegebenenfalls Kontakt mit der Kranken- und Berufsunfähigkeitsversicherung,<br />
bei Unfall auch mit der Unfallversicherung aufzunehmen.<br />
Bei Tod müssen alle Versicherungen sofort schriftlich durch Einschreiben benachrichtigt<br />
wer<strong>den</strong> unter Beifügung der Sterbeurkunde, der Policen und gegebenenfalls<br />
der letzten Prämienquittung. Bei Unfalltod sollte die Benachrichtigung<br />
nachweislich schriftlich erfolgen.<br />
Lebensversicherungen<br />
Gesellschaft: ...........................Vertr.-Nr.: ....................Vertragshöhe EUR: ...............<br />
Gesellschaft: ...........................Vertr.-Nr.: .....................Vertragshöhe EUR: ..............<br />
Gesellschaft: ...........................Vertr.-Nr.: .....................Vertragshöhe EUR: ..............<br />
Sterbekassen<br />
Gesellschaft: .......................... Vertr.-Nr.: .....................Vertragshöhe EUR: ..............<br />
Gesellschaft: .......................... Vertr.-Nr.: .....................Vertragshöhe EUR: ..............<br />
Gesellschaft: .......................... Vertr.-Nr.: .....................Vertragshöhe EUR: ..............<br />
Renten-Versicherung / Pensionskassen<br />
Gesellschaft: .......................... Vertr.-Nr.: ......................Vertragshöhe EUR: .............<br />
Gesellschaft: .......................... Vertr.-Nr.: ......................Vertragshöhe EUR: .............<br />
Gesellschaft: .......................... Vertr.-Nr.: ......................Vertragshöhe EUR: .............<br />
Kranken- und Berufsunfähigkeits-Versicherungen<br />
Gesellschaft: .......................... Vertr.-Nr.: .......................Vertragshöhe EUR: .............<br />
Gesellschaft: .......................... Vertr.-Nr.: .......................Vertragshöhe EUR: .............<br />
Gesellschaft: .......................... Vertr.-Nr.: .......................Vertragshöhe EUR: .............
- 6 -<br />
Prämienfreie Versicherungen (z. B. Studiengeld- oder Töchteraussteuer-<br />
Versicherung)<br />
Gesellschaft: .......................... Vertr.-Nr.: ............ Vertragshöhe EUR: .....................<br />
Gesellschaft: .......................... Vertr.-Nr.: ............ Vertragshöhe EUR: .....................<br />
Erbschaftsteuer-Versicherung<br />
Gesellschaft: ...........................Vertr.-Nr.: ............ Vertragshöhe EUR: .....................<br />
Gesellschaft: ...........................Vertr.-Nr.: ............ Vertragshöhe EUR: .....................<br />
Hinweis:<br />
Die Versicherungsgesellschaft muss umgehend unter Beifügung einer Sterbeurkunde<br />
benachrichtigt wer<strong>den</strong>, da die Versicherungssumme innerhalb von 2 Monaten an<br />
das Finanzamt überwiesen sein muss.<br />
Folgende Kfz-, Haftpflicht-, Diebstahl-, Krankenversicherungen usw. sind zu<br />
kündigen<br />
Gesellschaft: ............................Vertrags-Nr.: ….........................................................<br />
Gesellschaft: ............................Vertrags-Nr.: ….........................................................<br />
Gesellschaft: ............................Vertrags-Nr.: ….........................................................<br />
Gesellschaft: ............................Vertrags-Nr.: ….........................................................<br />
Folgende Versicherungen sind umzuschreiben<br />
Gesellschaft: ............................Vertrags-Nr.: ….........................................................<br />
Gesellschaft: ............................Vertrags-Nr.: ….........................................................<br />
Gesellschaft: ............................Vertrags-Nr.: ….........................................................<br />
Gesellschaft: ............................Vertrags-Nr.: ….........................................................
SONSTIGE VERMÖGENSWERTE<br />
Beteiligungen<br />
- 7 -<br />
EUR ................................Objekt: ..........................................................................<br />
EUR ................................Objekt: ..........................................................................<br />
EUR ................................Objekt: ..........................................................................<br />
Verwahrungsort der Unterlagen:<br />
...............................................................................................................................<br />
Erhaltene Bürgschaften<br />
EUR ...........................Bürge: ....................................Zweck: ...............................<br />
EUR ...........................Bürge: ....................................Zweck: ...............................<br />
Verwahrungsort der Unterlagen:<br />
...............................................................................................................................<br />
Gewährte Darlehen<br />
EUR ......................... Kreditnehmer: ..................................................................<br />
EUR ......................... Kreditnehmer: ..................................................................<br />
EUR ......................... Kreditnehmer: ..................................................................<br />
Verwahrungsort der Unterlagen:<br />
..............................................................................................................................<br />
Kunstgegenstände / Schmuck<br />
Art.: .................................. Verwahrungsort: ........................................................<br />
Art.: .................................. Verwahrungsort: ........................................................<br />
Art.: .................................. Verwahrungsort: ........................................................<br />
Art.: .................................. Verwahrungsort: ........................................................<br />
Art.: .................................. Verwahrungsort: ........................................................
- 8 -<br />
Anspruch auf Tantiemen, Provisionen, Gehaltsfortzahlung usw.<br />
......................................................................................................................................<br />
......................................................................................................................................<br />
......................................................................................................................................<br />
VERBINDLICHKEITEN<br />
Darlehen oder Kredite (ohne Hypotheken)<br />
Geldgeber: ............................................... Kreditbetrag: .........................................<br />
Geldgeber: ............................................... Kreditbetrag: .........................................<br />
Geldgeber: ............................................... Kreditbetrag: .........................................<br />
Verwahrungsort der Unterlagen:<br />
......................................................................................................................................<br />
Übernommene Bürgschaften<br />
EUR: ...................... <strong>für</strong>: ........................................................bei: ...............................<br />
EUR: ...................... <strong>für</strong>: ........................................................bei: ...............................<br />
Verwahrungsort der Unterlagen:<br />
......................................................................................................................................<br />
Hinweis:<br />
Mit <strong>den</strong> Gläubigern sollte kurzfristig gesprochen und die Bürgschaften nach Möglichkeit<br />
gekündigt wer<strong>den</strong>.<br />
Weitere Verpflichtungen<br />
......................................................................................................................................<br />
......................................................................................................................................<br />
......................................................................................................................................
- 9 -<br />
VERWAHRUNGSORT VON SONSTIGEN DOKUMENTEN<br />
Familienpapiere<br />
Geburtsurkunde:<br />
......................................................................................................................................<br />
Familienstammbuch:<br />
......................................................................................................................................<br />
Zeugnisse:<br />
......................................................................................................................................<br />
Güterstandsvereinbarung:<br />
......................................................................................................................................<br />
Haus- und Grundbesitz<br />
Objekt: Verträge: Pläne: Versicherungen: Finanzierung:<br />
......................................................................................................................................<br />
......................................................................................................................................<br />
......................................................................................................................................<br />
......................................................................................................................................<br />
Betriebliche Unterlagen<br />
Gesellschaftsvertrag:<br />
.....................................................................................................................................<br />
Steuerunterlagen:<br />
.....................................................................................................................................<br />
Patente / Lizenzen usw.:<br />
.....................................................................................................................................<br />
.....................................................................................................................................<br />
Geschäftsführer:<br />
.....................................................................................................................................<br />
Prokura:<br />
.....................................................................................................................................<br />
Sonstige Vollmachten:<br />
.....................................................................................................................................<br />
Sonstige Vereinbarungen / Absprachen:<br />
.....................................................................................................................................
Mitgliedschaften<br />
- 10 -<br />
Verein:<br />
......................................................................................................................................<br />
Club:<br />
......................................................................................................................................<br />
Partei:<br />
......................................................................................................................................<br />
Berufsverband:<br />
......................................................................................................................................<br />
......................................................................................................................................<br />
......................................................................................................................................<br />
NACHLASS<br />
Aufbewahrungsort des Testaments<br />
......................................................................................................................................<br />
......................................................................................................................................<br />
Hinterlegung des Testaments<br />
Hinterlegungsschein-Nr.: ............. Amtsgericht: ..........................................................<br />
Erbvertrag<br />
Hinterlegungsschein-Nr.: ..............Amtsgericht: ..........................................................<br />
Kopien dieser Verfügungen wer<strong>den</strong> verwahrt: ……......................................................<br />
Testamentsvollstrecker<br />
Herr / Frau:<br />
......................................................................................................................................<br />
Anschrift:<br />
......................................................................................................................................
Hinweis:<br />
- 11 -<br />
Der im Testament genannte Testamentsvollstrecker ist kurzfristig zu benachrichtigen.<br />
Vormund meiner Kinder<br />
Als Vormund meiner Kinder schlage ich vor / habe ich im Testament benannt:<br />
Herr / Frau:<br />
......................................................................................................................................<br />
Anschrift:<br />
......................................................................................................................................<br />
Ratgeber<br />
In finanziellen und wirtschaftlichen Fragen kann folgende Person am besten die<br />
richtigen Ratschläge erteilen:<br />
Herr / Frau:<br />
......................................................................................................................................<br />
Anschrift:<br />
......................................................................................................................................<br />
Persönliche Verfügungen<br />
......................................................................................................................................<br />
......................................................................................................................................<br />
......................................................................................................................................<br />
Diese Übersicht soll im Falle längerer Krankheit oder im Todesfall meinen Angehörigen<br />
die notwendigen Hinweise geben.<br />
Diese Verfügung ist am ...................................................................... aufgestellt<br />
wor<strong>den</strong>. Sollten sich Änderungen ergeben, wer<strong>den</strong> die Angaben erneuert. Die Aufstellung<br />
mit dem aktuellsten Datum ist jeweils<br />
................................................ ......................................<br />
(Ort / Datum) (Unterschrift)
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