GESCHÄFTSBERICHT 2011 - R+V Betriebskrankenkasse

GESCHÄFTSBERICHT
2011

R+V Betriebskrankenkasse
Kreuzberger Ring 21, 65205 Wiesbaden, Telefon 0611 99909-0
Geschäftsbericht 2011

Inhalt
Vorwort ............................................................................................................................................. 3
Das Geschäftsergebnis 2011 .............................................................................................................. 4
Einnahmen und Ausgaben ................................................................................................................. 5
Einnahmen ..................................................................................................................................... 5
Ausgaben ....................................................................................................................................... 6
Verwaltungskosten ......................................................................................................................... 7
Mitglieder .......................................................................................................................................... 8
Impressum ......................................................................................................................................... 9

3 Vorwort
Vorwort
Liebe Leserinnen,
liebe Leser,
dank eines positiven Geschäftsergebnisses 2011
wies die R+V BKK auch im dritten Jahr unter dem
Gesundheitsfonds eine stabile Finanzlage auf und
kam ohne Zusatzbeitrag aus.
Erfreulich ist auch das Ergebnis mit Blick auf die
gesamte GKV: Ein trotz Euro-Krise stabiler Arbeitsmarkt
bescherte den Sozialkassen hohe Beitragszahlungen,
so dass der GKV Schätzerkreis für
das Jahr 2011 mit einem Überschuss von rund 4
Mrd. Euro rechnet. Inzwischen haben viele Kassen
die einen Zusatzbeitrag erhoben haben, diesen
aufgrund der derzeit noch günstigen Einnahmensituation
in der GKV wieder eingestellt.
Die Leistungsausgaben der R+V BKK haben 2011
gegenüber dem Vorjahr um 5,9 Prozent zugenommen.
Besonders stark sind die Kosten in den Leistungsbereichen
Krankenhaus und Krankengeld gestiegen,
was vor allem auf die starke Zunahme
psychischer Erkrankungen zurückzuführen ist, die
in der Regel eine zeit- und kostenintensive Behandlung
zur Folge haben. Um dieser Entwicklung
entgegenzusteuern, haben wir ein spezielles Fallmanagement
eingeführt. Die Leistungsausgaben in
den übrigen Bereichen entsprechen den allgemeinen
Entwicklungstrends in der gesamten GKV.
2011 mussten wir uns erstmals, wie alle anderen
Krankenkassen auch, nach den HGB Richtlinien
von Wirtschaftsprüfern oder vereidigten Buchprüfern
bilanzieren lassen. Zu unserer Jahresrechnung
2011 haben wir einen uneingeschränkten
Bestätigungsvermerk des Wirtschaftsprüfers erhalten.
Nach vielen Jahren der Vorbereitung startete 2011
die Ausgabe der elektronischen Gesundheitskarte.
Die vom Gesetzgeber vorgeschriebene Versorgungsquote
von 10 Prozent haben wir mit 20 Prozent
deutlich überschritten. Bis Ende des laufenden
Jahres sollen alle unsere Versicherten eine
mit ihrem Lichtbild versehene eGK erhalten.
Positiv ist auch die Mitgliederentwicklung: Im
vergangenen Jahr begrüßten wir unser hunderttausendstes
Mitglied und wuchsen absolut um
8.376 Mitglieder, was einer Steigerung von 6 Prozent
gegenüber dem Vorjahr entspricht.
Abschließend lässt sich sagen, dass 2011 ein erfolgreiches
Jahr für die R+V BKK war, in dem wir
erneut unseren sehr guten Service, unser breites
Leistungsangebot und ein hohes Maß an Qualität
unter Beweis stellen konnten.
Ihre
Iris Schmalfuß
Vorstand R+V BKK

4 Das Geschäftsergebnis 2011
Das Geschäftsergebnis 2011
Im abgelaufenen Geschäftsjahr haben wir Einnahmen
in Höhe von 261.675.120 EUR erzielt.
Demgegenüber stehen Ausgaben in Höhe von
255.631.603 EUR.
Insgesamt ergibt sich somit ein Überschuss der
Einnahmen in Höhe von 6.043.517 EUR.
GESCHÄFTSERGEBNIS 2011
2011
in Euro
2010
in Euro
Einnahmen insgesamt 261.675.120 219.836.972
Veränderung
in Prozent
Einnahmen je Mitglied 2.561 2.343 9,3
Ausgaben insgesamt 255.631.603 219.707.141
Ausgaben je Mitglied 2.502 2.321 7,8
Gesamtergebnis 6.043.517 128.817
Gesamtergebnis je Mitglied 59 1

5 Einnahmen und Ausgaben
Einnahmen und Ausgaben
Einnahmen
Zum 1. Januar 2009 wurde die Beitragsautonomie
der Krankenkassen gekippt. Stattdessen werden
die Beiträge aller versicherten Mitglieder in der
GKV zentral gesammelt und über ein Zuweisungssystem,
dem Gesundheitsfonds, an die Krankenkassen
nach diversen Schlüsseln verteilt. Zuweisungen
werden u. a. zu den Bereichen standardisierte
Leistungsausgaben, Satzungs- und Ermessensleistungen
und Verwaltungskosten erteilt.
Mit gut 98,4 Prozent bilden die Zuweisungen aus
dem Gesundheitsfonds fast sämtliche Einnahmen
der R+V BKK.
Unter sonstige Einnahmen (1,6 Prozent) fallen
u. a. Vermögenserträge, Erstattungen und Ersatzansprüche
gegen Dritte.
EINNAHM EN 2011: 261.675.120 EUR
100,0%
98,4%
90,0%
80,0%
70,0%
60,0%
50,0%
40,0%
30,0%
20,0%
10,0%
0,0%
Einnahmen aus Gesundheitsfonds
1,6%
Sonstige Einnahmen

6 Einnahmen und Ausgaben
Ausgaben
Wie im allgemeinen Trend in der GKV, so haben
sich die Leistungsausgaben auch bei uns gegenüber
dem Vorjahr erhöht.
So sind die Leistungsausgaben gegenüber 2010
um 5,9% je Mitglied gestiegen. Dabei sind die
Kosten in allen großen Ausgabenbereichen angestiegen.
Den größten Anteil an den Leistungsausgaben
hatten wiederum die Bereiche Krankenhausbehandlung
(26,1% der gesamten Leistungsausgaben),
Ärztliche Behandlung (18,6%)
sowie Arzneimittel (14,9%).
LEISTUNGSAUSGABEN DER R+V BKK 2011: 232.853.821 EUR
Millionen EUR
Krankenhausbehandlung
60,7
Ärztliche Behandlung
43,3
Arz neimit tel
34,7
Sonstige Leistungsausgaben
35,9
Zahnärztl. Bhdl./Zahnersatz
23,2
Krankengeld
22,8
Heil-/Hilfsm ittel 12,3
0 10 20 30 40 50 60 70
Unter sonstige Leistungsausgaben werden u. a. folgende Leistungsbereiche zusammengefasst:
SONSTIGE LEISTUNGSAUSGABEN
Leistungen bei Schwangerschaft und Mutterschaft
Soziale Dienste, Prävention und Selbsthilfe
Früherkennungsmaßnahmen
Fahrkosten
Bonus
Integrierte Versorgung
Weitere Bereiche
12,6 Mio. EUR
4,9 Mio. EUR
3,1 Mio. EUR
3,0 Mio. EUR
2,8 Mio. EUR
2,2 Mio. EUR
7,3 Mio. EUR

7 Einnahmen und Ausgaben
Verwaltungskosten
Die Ausgaben für Verwaltungskosten konnten
2011 leicht zurückgeführt werden. Zum Vergleich:
Im Jahr 2010 betrugen unsere durchschnittlichen
Verwaltungskosten je Versicherten
noch 127,12 EUR.
Wie auch in den Jahren zuvor lagen die Ausgaben
je Versicherten unter dem Niveau der GKV.
So lagen 2011 die durchschnittlichen Verwaltungskosten
je Versicherten um 6,5 % niedriger
als im Durchschnitt.
VERWALTUNGSKOSTEN JE VERSICHERTEN 2011 IM VERGLEICH ZUR GKV
140 EUR
135 EUR
134,48 EUR
130 EUR
126, 31 EUR
125 EUR
120 EUR
GKV (KV 45 I.-IV. 2011) R+V BKK (KJ1 2011)

8 Mitglieder
Mitglieder
Die durchschnittliche Mitgliederzahl (Versichertenzahl)
ist auf 102.189 (142.387) gestiegen. Gegenüber
2010 bedeutet das ein Plus von durchschnittlich
8.376 Mitgliedern (8,9 %) bzw. 2.610
Familienversicherten (6,9 %).
Gemessen an der prozentualen Mitgliederveränderung
unter den Krankenkassen in der GKV liegen
wir für das Jahr 2011 auf dem 17. Platz. Bereinigt
man das Ranking um Kassen die auf
Grund von Fusionen ein höheres Mitgliederwachstum
hatten, so haben wir sogar den 13.
Platz erreicht. Unter diesen Aspekten sieht die
R+V BKK sich in ihrer Arbeit bestätigt das Vertrauen
der Versicherten zu erlangen und zu erhalten.
Vom durchschnittlichen Versichertenbestand
2011 sind ca. 72 % Beitragszahler und 28 % beitragsfrei
mitversichert (Familienangehörige)
DURCHSCHNITTLICHE MITGLIEDER ENTW ICKL UNG SEIT 2006
Mitglieder
105.000
102.189
95.000
85.000
82.935
87.169
93.813
75.000
69.542
65.000
55.000
45.000
50.304
2006 2007 2008 2009 2010 2011
DURCHSCHNITTLICHER VERSICHERTENBESTAND 2010 UND 2011
2010 2011 Veränderung
in Prozent
Pflichtversicherte 76.304 79.769 4,5
Freiwillig Versicherte 11.370 14.735 29,6
Rentner 6.139 7.685 25,2
Mitglieder insgesamt 93.813 102.189 8,9
Mitglieder 93.813 102.189 8,9
Familienversicherte 37.588 40.198 6,9
Versicherte insgesamt 131.401 142.387 8,4

9 Impressum
Impressum
Herausgeber
R+V Betriebskrankenkasse
Kreuzberger Ring 21
65205 Wiesbaden
Verantwortlich
Petra Lehner (Finanzen), Dennis Repp (Finanzen)
Christian Fauth (Redaktion)