Checkliste SEPA MOL - Sparkasse Märkisch-Oderland

Lastschriften
Aufgaben erledigt Datum Name
Beantragen Sie als Lastschrifteinreicher frühzeitig Ihre
Gläubiger-Identifikationsnummer und hinterlegen Sie diese
in den Stammdaten.
Die Gläubiger-ID erhalten Sie kostenfrei bei der Deutschen
Bundesbank unter www.glaeubiger-id.bundesbank.de.
Das Mitteilungsschreiben „Gläubiger-ID“ der Bundesbank ist im Rahmen der Zulassung
zum SEPA-Lastschriftverfahren der SPK Märkisch-Oderland vorzulegen.
Ersetzen Sie das Formular „Einzugsermächtigung“ ab sofort
durch das Kombi-Mandat, das auch die neuen SEPA-
Voraussetzungen erfüllt.
Ein Muster finden Sie unter www.sparkasse-mol.de/sepa.
Bauen Sie eine Mandatsverwaltung auf.
Legen Sie eine Logik fest für die Erteilung neuer Mandate
(z. B. vertrags- oder kundenbezogen) und die Vergabe der
eindeutigen Mandatsreferenz (z. B. Kundennummer, Name,
Mitgliedsnummer oder Kassenzeichen).
Beachten Sie dabei, dass die Mandatsreferenz aus maximal 35
Stellen bestehen darf, die Sie mit Buchstaben und Zahlen sowie
folgenden Sonderzeichen füllen können: 0-9 A-Z a-z : ? , - ( + . )
/ .
Somit sind beispielsweise Umlaute und Leerzeichen nicht zugelassen.
Im Sparkassen-Produkt S-Firm (aktuelle Version) ist eine Mandatsverwaltung
bereits implementiert.
Werten Sie alle bereits erteilten Einzugsermächtigungen aus.
Sind diese unter SEPA weiterhin nutzbar?
(u. a. vollständig, in Papierform und unterschrieben)
Sind diese unter SEPA nicht mehr nutzbar?
Dann holen Sie neue SEPA-Lastschrift-Mandate
oder sogenannte Kombi-Mandate (für Einzugsermächtigung
und SEPA-Lastschrift) ein.
Alternativ können Sie auch andere Zahlverfahren
– z. B. Überweisung – nutzen.
Schließen Sie mit uns eine neue Inkasso-Vereinbarung
für den Einzug von Forderungen per SEPA-Lastschrift ab.
Das Mitteilungsschreiben „Gläubiger-ID“ der Bundesbank ist
beim Abschluss der Vereinbarung der Sparkasse vorzulegen.
Vor dem ersten Lastschrifteinzug mittels SEPA-Lastschrift
müssen Sie den Zahlungspflichtigen schriftlich per Vorabinformation
(Pre-Notification) über den geplanten Einzug informieren.
Die Vorabinformation ist 14 Kalendertage vor Fälligkeit
durch den Zahlungsempfänger zu versenden und
muss den Fälligkeitstag und den Betrag des nächsten
Lastschrifteinzuges unter Angabe der Gläubiger-ID
und der Mandatsreferenz enthalten
Bei Einreichung von SEPA-Lastschriften sind die Einreichungsfristen
vor dem Fälligkeitsdatum zwingend zu beachten.
Berücksichtigen Sie diese Vorlage-Fristen und passen
Sie die entsprechenden Prozesse in Ihrem Betrieb an.
SEPA-Checkliste Stand Mai 2013 Irrtümer vorbehalten Seite 3 von 3