Von Überweisung und Lastschrift zu SEPA - Sparkasse Gera-Greiz

9.1.2 Erst-, Folge-, Letzteinzug
Sendet die EDV GmbH eine SEPA-Lastschrift zu ihren Kunden, so sendet sie jedes Mal auch
mit, ob mit diesem Mandat zum ersten, letzten oder wiederholten Male eingezogen wird.
Es ist wichtig, diese Werte korrekt bei der Erfassung der Lastschriften anzugeben, da es
ansonsten zu Problemen bei der Ausführung der Belastungen kommen kann.
9.2 Fälligkeitsberechnung und Vorlagefristen
Bei den nationalen Einzugsverfahren galt immer das Prinzip der „Fälligkeit bei Sicht“.
Das bedeutete bislang: Reicht die EDV GmbH eine Lastschriftdatei per „heute“ ein, so
verarbeitet die Sparkasse Gera-Greiz die Datei auch heute, holt die Gelder von den Banken
der Kunden und schreibt sie der EDV GmbH gut. Je nach Netzverbindungen zu den
einzelnen Banken erhält die EDV GmbH das Geld noch am gleichen oder am nächsten
Geschäftstag.
SEPA-Lastschriften müssen immer mit einem Fälligkeitsdatum versehen gesendet werden.
An diesem Tag werden einheitlich die Zahlungspflichtigen belastet.
Weiterhin müssen SEPA-Lastschriften einige Tage vor diesem Fälligkeitsdatum bereits von
der EDV GmbH versendet werden. Der Hintergrund ist hier, dass ein Kunde schon vor der
eigentlichen Belastung eine Zahlung ablehnen kann. Dies war bislang bei den nationalen
Verfahren nicht möglich.
9.2.1 Der Ablauf einer SEPA-Lastschrifteinreichung
1. Die EDV GmbH sendet eine SEPA-Lastschriftdatei zur Sparkasse Gera-Greiz.
2. Die Sparkasse Gera-Greiz leitet am gleichen Tage noch die einzelnen Einzüge
zu den Hausbanken der Zahlungspflichtigen weiter.
3. Bei den Hausbanken der Kunden bleiben diese Zahlungen einige Tage stehen
4. … und werden dann am Fälligkeitstag belastet.
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