Von Überweisung und Lastschrift zu SEPA - Sparkasse Gera-Greiz
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Vor diesem Hintergr<strong>und</strong> entschließt sich die EDV GmbH, nach Möglichkeit immer IBAN <strong>und</strong><br />
BIC <strong>zu</strong> nutzen <strong>und</strong> diese Werte von den Empfängern von Zahlungsaufträgen auch<br />
entsprechend <strong>zu</strong> erfragen.<br />
Auch bei Anfragen an die EDV GmbH nach deren IBAN antwortet die Firma immer mit<br />
Angabe der IBAN <strong>und</strong> BIC.<br />
4.4 Analyse des Zahlungsverkehrs<br />
4.4.1 Bestandsaufnahme<br />
Die Firma stellt alle Abteilungen <strong>und</strong> Programme <strong>zu</strong>sammen, in denen Zahlungsaufträge<br />
erzeugt werden:<br />
Die Kreditorenbuchhaltung bezahlt die eingehenden Rechnungen. Da<strong>zu</strong> wird ein<br />
Programm „FIBU 1.0“genutzt. Der K<strong>und</strong>enstamm ist mit Kontonummer <strong>und</strong> Bankleitzahl<br />
eingepflegt, die Dateien werden im Format DTAUS (oder DTA = Datenträgeraustausch)<br />
erstellt.<br />
Solche Dateien können dann z.B. mit der Online-Banking-Software Sfirm der <strong>Sparkasse</strong><br />
oder über das Internet-Portal unter www.sparkasse-gera-greiz.de eingelesen <strong>und</strong> per<br />
Datenleitung <strong>zu</strong>r <strong>Sparkasse</strong> gesendet werden.<br />
Die Debitorenbuchhaltung zieht unter anderem Gelder von den Konten der K<strong>und</strong>en ein. Es<br />
wird das Programm „Forderung 2.0“ <strong>zu</strong>r Erstellung von <strong>Lastschrift</strong>en genutzt. Auch hier<br />
sind Kontonummer <strong>und</strong> Bankleitzahl vorhanden <strong>und</strong> es wird eine Datei im Format DTAUS<br />
erzeugt.<br />
Desweiteren werden die Kontoumsätze <strong>zu</strong> dem Geschäftskonto über das Online-Banking<br />
abgerufen <strong>und</strong> in das Programm Forderung 2.0 eingelesen, um bezahlte Rechnungen<br />
automatisiert erkennen <strong>zu</strong> können.<br />
Die Personalabteilung zahlt Löhne, Gehälter <strong>und</strong> weitere Abgaben über das Programm<br />
„PersonalKompakt“ aus. Auch hier werden die Dateien im gewohnten Format DTAUS<br />
erzeugt.<br />
Insgesamt nutzt die Firma EDV GmbH <strong>zu</strong>sätzlich das Programm „Sfirm“ der <strong>Sparkasse</strong><br />
<strong>Gera</strong>-<strong>Greiz</strong> <strong>zu</strong>m Abruf der Kontoumsätze <strong>und</strong> für den Versand der durch die einzelnen<br />
Abteilungen erzeugten Dateien.<br />
<strong>Sparkasse</strong><br />
<strong>Gera</strong>-<strong>Greiz</strong><br />
<strong>Sparkasse</strong> <strong>Gera</strong>-<strong>Greiz</strong><br />
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