Vorsprung ausbauen. - Kreissparkasse Böblingen

Passivseite
Zukunft machen – Erläuterungen zur Jahresbilanz 2004
Bilanzpositionen:
1. Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten
In dieser Position sind enthalten:
- Verbindlichkeiten gegenüber Unternehmen, mit denen ein Beteiligungsverhältnis besteht 1 410 807 1 754 337
darunter: gegenüber der eigenen Girozentrale 1 410 807 1 754 289
Der Gesamtbetrag der als Sicherheit übertragenen Vermögensgegenstände für in dieser
Position enthaltene Verbindlichkeiten beläuft sich auf insgesamt 559 653 179 779
Die Unterposition b) – mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist – setzt sich
(ohne anteilige Zinsen) nach Restlaufzeiten wie folgt zusammen:
- bis drei Monate 716 600 642 986
mehr als drei Monate bis ein Jahr 243 777 207 278
- mehr als ein Jahr bis fünf Jahre 510 305 530 190
- mehr als fünf Jahre 514 094 591 532
2. Verbindlichkeiten gegenüber Kunden
In dieser Position sind enthalten:
- Verbindlichkeiten gegenüber verbundenen Unternehmen 61 60
- Verbindlichkeiten gegenüber Unternehmen, mit denen ein Beteiligungsverhältnis besteht 4 0
Die Unterposition ab) – Spareinlagen mit vereinbarter Kündigungsfrist von mehr
als drei Monaten – setzt sich (ohne anteilige Zinsen) nach Restlaufzeiten wie folgt zusammen:
- bis drei Monate 63 284 76 506
- mehr als drei Monate bis ein Jahr 218 415 215 910
- mehr als ein Jahr bis fünf Jahre 343 211 206 984
- mehr als fünf Jahre 31 436 21 685
Die Unterposition bb) – andere Verbindlichkeiten mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist –
setzt sich (ohne anteilige Zinsen) nach Restlaufzeiten wie folgt zusammen:
- bis drei Monate 410 336 453 173
- mehr als drei Monate bis ein Jahr 71 481 29 808
- mehr als ein Jahr bis fünf Jahre 72 707 155 221
- mehr als fünf Jahre 30 158 29 326
3. Verbriefte Verbindlichkeiten
In Unterposition a) – begebene Schuldverschreibungen – enthaltene Beträge, die in
dem auf den Bilanzstichtag folgenden Jahr fällig werden (ohne anteilige Zinsen) 55 595 102 096
4. Treuhandverbindlichkeiten
Bei den Treuhandverbindlichkeiten handelt es sich um Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten (Passivposten 1).
5. Sonstige Verbindlichkeiten
Der Gesamtbetrag der als Sicherheit übertragenen Vermögensgegenstände für in
dieser Position enthaltene Verbindlichkeiten beläuft sich auf insgesamt 259 259
6. Rechnungsabgrenzungsposten
In dieser Position sind enthalten:
- Unterschiedsbetrag zwischen Nennbetrag und niedrigerem Auszahlungsbetrag von Forderungen 11 872 13 683
9. Nachrangige Verbindlichkeiten
In dieser Position sind enthalten:
- Verbindlichkeiten gegenüber Unternehmen, mit denen ein Beteiligungsverhältnis besteht 18 453 18 453
Für die in dieser Position ausgewiesenen Verbindlichkeiten sind Aufwendungen in folgender Höhe angefallen 5 283 6 703
Die Bedingungen der im Passivposten „Nachrangige Verbindlichkeiten“ enthaltenen Mittelaufnahmen
entsprechen in allen Fällen § 10 Abs. 5 a KWG. Die Umwandlung in Kapital oder eine andere Schuldform ist
in keinem Fall vereinbart oder vorgesehen.
Die einzelnen Mittelaufnahmen, die jeweils 10 % des Gesamtbetrags übersteigen,
sind wie folgt ausgestattet (ohne anteilige Zinsen):
Betrag Währung Zinssatz fällig am vorzeitige Rückzahlungs-
TEUR verpflichtung
20.000 EUR 5,405 % 28.02.2011 nein
Die nachrangigen Verbindlichkeiten von insgesamt 66.403 TEUR (ohne anteilige Zinsen),
die im Einzelfall 10 % des Gesamtbetrags der nachrangigen Verbindlichkeiten nicht übersteigen,
haben eine Durchschnittsverzinsung von 6,3 % und eine Laufzeit von 6 bis 15 Jahren.
31.12.2004 31.12.2003
TEUR TEUR
12. Eigenkapital
Die Neubewertungsreserven, welche die Voraussetzungen für das Ergänzungskapital gemäß
§ 10 Abs. 2 b Satz 1 Nr. 7 KWG erfüllen, betragen nach der Berechnung zum Bilanzstichtag 8 879 7 188
Mehrere Positionen betreffende Angaben
Von den Schulden lauten auf Fremdwährung 89 545 61 442
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