Bewertung im Detail - ITA

Bewertung TARGO Lebensversicherung AG
Kriterium Bewertungsparameter Punkte je
Kriterium
Kriterium
erfüllt
Erreichte
Punkte
Allgemeine Bewertung des PIB (50%)
Inhaltliche
Richtigkeit
Vollständigkeit rechtlich vorgegebener Punkte 5
0
PIB als voranstehendes Blatt 5
0
kurze Abschnitte (ohne Kostenabschnitt) 3,5
3,5
Übersichtlichkeit
Hervorhebung der Abschnitte 3
Nummerierung der Abschnitte 3
Schlagworte zur sofortigen Einordnung 2
3
0
0
Verwendung von tabellarischen Übersichten
und/oder Grafiken (ohne Kostenabschnitt)
5
5
Kurze Sätze 3,5
3,5
Vermeidung von Nominalstil 3,5
0
Verständlichkeit
Vermeidung von Fach-/Fremdworten 3,5
Überwiegend direkte Ansprache des
Versicherungsnehmers
3,5
0
3,5
Alle aus Sicht des Kunden wesentlichen
Produktinformationen sind dargestellt (z.B.
Prämienhöhe, Höhe der garantierten Leistung)
4
4
Knappheit
Vermeidung überflüssiger Texte 3,5
Gesamtlänge des PIB 3 (max. 4) Seiten 2
0
2
Seite | 1

Besondere Bewertung der Kosteninformation (50%)
Inhaltliche
Richtigkeit
Angabe der Abschlusskosten als
Gesamtbetrag in Euro
Angabe der jährlich Verwaltungskosten als
Gesamtbetrag in Euro
5
5
Angabe der sonstigen Kosten 3,5
5
5
0
Kurze Absätze 3,5
3,5
Übersichtlichkeit
Verzicht auf Kostenangaben in Teilbeträgen 1,5
Tabellarische Darstellung der Kosten 5
Kosteninformation auf einen Blick erkennbar 5
1,5
0
0
Verzicht auf Verweis innerhalb der
Kostenangaben
2
0
Verständlichkeit
Verzicht auf Angabe von Teilbeträgen
(insbesondere Übereinstimmung, wenn
angegeben)
Verzicht auf Angabe von Kosten nach
Überschüssen
Alle Kosten für den Kunden nachvollziehbar
(insbes. Übereinstimmung von Euroangaben
und Prozentsätzen)
1,5
3,5
5
1,5
3,5
0
Knappheit
Verzicht auf unwichtige Zusatzinformationen 4
Verzicht auf die Angabe des Renditeeffekts 2
0
2
Sonstiges
Angabe der RIY
Grundsätzlich positiv zu bewerten, aufgrund
gesetzlicher Vorgaben aber für die Rangfolge nicht
ausschlaggebend.
(3,5)
(0)
SUMME 96,5
(100
100)
46,5
(46,5
6,5)
Seite | 2