Verhaltenskodex - Citigroup

VERHALTENS-KODEX2013

Liebe Kolleginnen und Kollegen,im Laufe von 200 Jahren konnten wir durch unseren hervorragendenService und die Anwendung höchster ethischer Standards bei unsererGeschäftstätigkeit mit unseren Kunden, Aktionären und Gemeindengute Beziehungen aufbauen, und zwar unabhängig davon, wo und inwelcher Situation wir tätig sind. Unser Engagement für die Prinzipien dergemeinsamen Zielsetzungen, unsere verantwortungsvollen Finanzierungen,unser Einfallsreichtum und unsere Führungsrolle tragen dazu bei, dass wirdie Herausforderungen, denen wir uns stellen müssen, meistern und dasVertrauen unserer Stakeholder in aller Welt erhalten können.In dem Verhaltenskodex von Citi werden die Standards umrissen, die für unserVerhalten richtungsweisend sein müssen. Im heutigen wirtschaftlichen Umfeldist es für den Schutz unseres Rufs der Integrität und für die Wahrung unseresWettbewerbsvorteils unerlässlich, dass wir uns geschäftlich verantwortungsvollund ethisch verhalten. Sollten Sie Fragen oder Bedenken hinsichtlich Ihreseigenen Verhaltens oder dem Dritter haben, möchte ich Sie bitten, dass Sie sichan eine der im Kodex genannten Kontaktpersonen wenden.Unsere Mitarbeiter müssen den Kodex nicht nur lesen, sondern ihn demBuchstaben und dem Geist nach einhalten. Die Kultur und der Ruf von Citiwerden durch unsere Handlungen und die von uns tagtäglich getroffenenEntscheidungen definiert. Durch das Engagement eines jeden Einzelnen fürden Kodex wahren wir das Vermächtnis von Citi und sichern unsere Zukunftals erstklassige Bank.Ich bedanke mich für Ihren Einsatz für unser Unternehmen und unsere Kunden.Mike CorbatChief Executive Officer

Nur für Neueinstellungen:Ich bestätige hiermit, dass ich den Citi-Verhaltenskodex erhalten habe und verstehe, dass ich den Kodex lesen unddie darin umrissenen Prinzipien, Regeln und Gesetze einhalten muss, wozu auch von Citi vorgenommene Änderungenund Ergänzungen gehören. Ich weiß, dass eine aktuelle Version des Verhaltenskodex auf der Citi-Websiteveröffentlicht ist.http://www.citigroup.com/citi/investor/corporate_governance.htmlIch weiß, dass meine Zustimmung, den Citi-Verhaltenskodex einzuhalten, weder einen festen noch einen zeitlichbegrenzten Arbeitsvertrag darstellt oder als solcher verstanden werden kann.Bitte hier unterschreiben:Datum:Ihr Name in Druckbuchstaben:GEID-Nummer:Dieses unterschriebene und komplett ausgefüllte Formular muss innerhalb von 30 Tagen nach Erhalt derBroschüre an die Personalabteilung zurückgesandt werden. Die Nicht-Einhaltung hat keine Auswirkung aufdie Anwendbarkeit des Kodex oder irgendwelcher seiner Bestimmungen.01

InhaltsverzeichnisEinführung·································································· 04Ethikbezogene Probleme··········································07Kontaktaufnahme mit der Citi Ethics Hotline····· 08Verbot von Vergeltungsmaßnahmenam Arbeitsplatz························································· 09• Kriminelles Vergehen oder Betrug···················· 09• Ermittlungen··························································· 09Unsere Geschäftspraktiken·······································10• Eskalierung von geschäftlichen Belangen·········10• Fairer und unbehinderter Wettbewerb················ 11• Schutz von Citis Vermögenswerten····················· 11• Anti-Bestechungs- undAnti-Korruptionsrichtlinien···································· 11• Meldung verdächtiger Aktivitäten·······················12• Einhalten von Anti-Money Laundering-(„AML“ – Anti-Geldwäsche-)Bestimmungen·····13• Anti-Boykottgesetze···············································14• Sanktionen und Embargos····································14• Kartellrecht und fairer Wettbewerb····················15• Kopplungsgeschäfte···············································15• Datenschutz und Sicherheit vonKundeninformationen·············································15• Faire Behandlung····················································· 17• Treuepflichten··························································17• Beziehungen mit Lieferanten······························· 17• Finanz- und Steuerberichtswesen·······················18• Kontinuität der Geschäfte·····································18• Verantwortung gegenüber der Umwelt·············19• Einsatz für Menschenrechte·································19Unser Verhalten am Arbeitsplatz···························20• Datenschutz für Citi-Belegschaft························20• Diskriminierung und Belästigung·························21• Faire Einstellungspraktiken und Vielfältigkeit······ 22• Kommunikation, Geräte, Systemeund Dienstleistungen·············································22• Sicherheit am Arbeitsplatz·································· 23• Drogenfreier Arbeitsplatz····································· 23• Schutz personenbezogener,unternehmenseigener undvertraulicher Informationen································ 23• Spesenmanagement··············································24• Medien und Auftreten in der Öffentlichkeit·········25• Gebrauch von Citis Namen, Einrichtungenoder Geschäftsbeziehungen································26• Erstellung und Verwaltung von Unterlagen·····26• Insiderhandel··························································· 27• Informationsschranken·········································28• Private Investitionen in Citiundanderen Wertpapieren··································28• Erforderliche Meldungen durch Mitarbeiter····29• Zurückzahlen von Rechtskosten·························29• Vergütungspläne, Programmeund Vereinbarungen··············································29Interessenkonflikte·····················································30• Geschenke und Bewirtungen································ 31• Politische Aktivitäten und Spenden/Beiträge····· 32• Spenden an karitative Organisationen·············· 32• Externe Geschäftsaktivitäten······························33• Beschäftigung von Verwandten··························33• Geschäftliche Gelegenheiten fürdas Unternehmen···················································34• Geschäfte mit verwandten Parteien··················34• Private Geschäfte···················································34Abschließende Bemerkungen··································35Nützliche Adressen und Telefonnummern···········36Citi Ethics Hotline······················································· 3703

EinführungAls Mitarbeiter und Vertreter von Citi sind wir dafürverantwortlich, den Ruf von Citi für Integrität zuschützen. Wir müssen unser Engagement für diehöchsten Standards der Ethik und des professionellenVerhaltens bei den Geschäften mit unseren Kunden,Geschäftspartnern, Aktionären, Gemeinden unduntereinander stets unter Beweis stellen. Wir bittenSie, sich an diesen Kodex zu halten, damit er Ihnen alsLeitfaden dienen kann, um richtige Entscheidungenzu treffen. Sollten Sie hinsichtlich Ihres Verhaltensoder dem anderer irgendwelche Bedenken oderFragen haben, können Sie diese entweder über die CitiEthics Hotline oder eine der anderen in diesem Kodexaufgeführten Kontakte vorbringen.

Unsere GeschäftspraktikenWir streben ständig danach, fürunsere Kunden, Aktionäre undGemeinden mit Finanzlösungen,die einfach, kreativ undverantwortungsbewusst sind, diebesten Ergebnisse zu erzielen. Diefaire und nicht diskriminierendeBehandlung unserer Kundengehört zu unseren Kernprinzipieneines verantwortungsvollenFinanzgeschäfts. Durch alleunsere Produkte, Dienstleistungenund Programme kommt unserEngagement dafür zum Ausdruck,dass wir unsere Kunden mitFairness, Transparenz, Umsichtund Zuverlässigkeit behandeln. Wirmüssen diesem Engagement gerechtwerden, indem wir unseren Kundenzuhören, ihre Bedürfnisse verstehenund geeignete Lösungen anbieten,so dass wir weiterhin das Wichtigste,nämlich ihr Vertrauen, aufbauenkönnen. Wir müssen die Kulturrespektieren und in den Gemeinden,in denen wir arbeiten und leben, eineaktive Rolle spielen. Wir müssen unsauf transparente, umsichtige undzuverlässige Weise verhalten, umdem Erbe von Citi gerecht zu werden.Unser Verhalten am ArbeitsplatzWir wollen ein Unternehmenmit einer leistungsorientiertenUnternehmenskultur sein, das übertalentierte Mitarbeiter verfügt,die herausragende Leistungen,Initiative und Mut unter Beweisstellen. Daher sind wir bestrebt,unseren Mitarbeitern die bestenMöglichkeiten zu bieten, damit sieihr Potenzial erreichen und unserebemerkenswerte kulturelle Vielfaltfördern. Es wird von uns stetserwartet, dass wir unsere Kolleginnenund Kollegen mit Respekt behandeln,die Verantwortung für unsere Erfolgeteilen und Rechenschaft über unsereFehler ablegen.InteressenkonflikteWir müssen Citis langfristigeInteressen den kurzfristigenGewinnen überordnen und für unsereStakeholder überdurchschnittlicheErgebnisse erzielen. Von uns alsMitarbeiter oder Vertreter vonCiti wird erwartet, dass wir beiall unseren Aktivitäten mit demhöchsten Anspruch persönlicher undprofessioneller Integrität handeln undalle geltenden Gesetze, Bestimmungensowie Unternehmensrichtlinien undVorgehensweisen von Citi einhalten.Wir dürfen diese Integrität niemalsfür persönliche Vorteile odereinen vermeintlichen Nutzen fürCiti gefährden. Mit der Annahmeeiner Anstellung bei Citi oder einesAuftrags für das Unternehmenist jeder von uns für sein eigenesVerhalten verantwortlich. Dazugehört das Einhalten der Gesetze,der Bestimmungen diesesVerhaltenskodex, der Richtlinienvon Citi und der Richtlinienund Vorgehensweisen unsererjeweiligen Geschäftseinheiten undOrganisationen.Mit Integrität handelnDieser Kodex gibt einen Überblicküber die wichtigsten Richtlinien vonCiti. Ihre jeweilige Geschäftseinheitund Organisation kann jedoch ihreeigenen Richtlinien und Verfahrenhaben, die Sie befolgen müssen.Insbesondere Banken, Makler undsonstige lizenzierte Organisationenunterliegen speziellen Vorschriftenund Einschränkungen in Bezugauf ihr Tätigkeitsgebiet. DieseEinschränkungen spiegeln sichin ihren jeweiligen Richtlinienwider. Sollten diese Richtlinien denRichtlinien von Citi zum selbenThema widersprechen, sind diestrikteren Richtlinien maßgeblich. Siesind dafür verantwortlich, sich mitdiesen und etwaigen zusätzlichenRichtlinien und Vorgehensweisen,die Ihre Geschäftseinheit bzw.Organisation betreffen, vertraut zumachen und sie einzuhalten.Sollten Sie Fragen oder Bedenkenzu diesem Verhaltenskodex oderzu Richtlinien von Citi oder derenAnwendbarkeit auf Sie oder anderehaben, sollten Sie diese an IhrenManager, einen Vertreter IhrerRechtsabteilung, Ihren ComplianceOfficer oder den Vertreter derF: Wo kann ich die Richtlinienund Vorgehensweisen vonCiti einsehen?A: Im Citi Policy Directory [Verzeichnis der Citi-Richtlinien] auf http://policies.citigroup.net/.Sie sind dafür verantwortlich, die Richtlinienund Vorgehensweisen von Citi zu verstehen undeinzuhalten. Wenn Sie sich nicht sicher sind,inwieweit diese Richtlinien und Vorgehensweisenauf Sie anwendbar sind, wenden Sie sich bittean Ihren Manager oder die in der jeweiligenRichtlinie genannten Personen.Personalabteilung weiterleiten.Besteht der Anschein eines Konfliktszwischen diesem Kodex und denlokalen Gesetzen oder wenn SieFragen zur Auslegung geltenderGesetze haben, sollten Sie IhreRechtsabteilung kontaktieren.Allgemein gilt Folgendes: Besteht ein05

Unterschied zwischen den für Siegeltenden Bestimmungen von Citioder Gesetzen in Ländern, in denenoder mit denen Sie geschäftlichtätig sind, dann ist die restriktivereAnforderung maßgebend.Das Nichtbefolgen der in diesemKodex festgelegten Richtlinien, derRichtlinien von Citi oder der auf IhreGeschäftseinheit bzw. Organisationzutreffenden Richtlinien kann gemäßder Citi Global Disciplinary ReviewPolicy [Richtlinie zur globalenDisziplinarprüfung], die aufhttp://policies.citigroup.net/eingesehen werden kann,Disziplinarmaßnahmen bishin zur sofortigen Entlassungoder Beendigung derGeschäftsbeziehungen mit Citizur Folge haben. Außerdemsind Verletzungen diesesKodex unter Umständen auchGesetzesübertretungen und könnenfür Sie, Ihre Manager und/oderdas Unternehmen zivilrechtlicheoder, bei natürlichen Personen,strafrechtliche Folgen haben.Weitere Informationen zu denRichtlinien von Citi finden Sie im CitiPolicy Directory [Verzeichnis derCiti-Richtlinien] auf http://policies.citigroup.net/ und dem für Siegeltenden Mitarbeiterhandbuch.Von jedem Einzelnen von uns wirderwartet, dass wir die Fertigkeitenund die Kenntnisse besitzen undaufrechterhalten, die für die Erfüllungunserer Verantwortlichkeiten amArbeitsplatz relevant sind, unddie entsprechenden Richtlinienverstehen, um unsere Kunden undStakeholder zu bedienen und unserengesetzlichen und Compliance-Verpflichtungen nachzukommen.Verhaltenskodexschulungen undandere Schulungen stehen Ihnenzur Verfügung. Wenn für IhreStelle Schulungen erwartet odervorausgesetzt werden, sollten Siean diesen fristgerecht teilnehmen.Darüber hinaus wird von Ihnenerwartet, dass Sie Schulungs- oderZertifizierungsvoraussetzungenerfüllen, die von Aufsichtsbehördenfestgelegt wurden oder gesetzlichvorgeschrieben sind.Dieser Kodex wurde vom Board ofDirectors angenommen und gilt fürjeden Director, leitenden Angestelltenund Mitarbeiter von Citigroup Inc.(„Citi“) und deren konsolidiertenTochterunternehmen, einschließlichCitibank N.A. Auch wenn Citi in vielenLändern tätig ist und unsere KollegenStaatsbürger der verschiedenstenLänder mit unterschiedlichenGesetzen, Bestimmungen undGebräuchen sind, geht das Strebenvon Citi nach der Einhaltung derhöchsten ethischen Standards imRahmen ihrer Geschäftstätigkeitüber Landesgrenzen hinaus.Alle Mitarbeiter, Mitglieder derGeschäftsleitung und Führungskräftemüssen daher diesen Kodexdurchlesen und befolgen. Außerdemkann dieser Kodex auf anderePersonen, die für Citi Dienstleistungenauf Vertrags- oder Abkommensbasiserbringen, zutreffen.Sofern Befreiungen oder Ausnahmenzu Citis Richtlinien gewährt werden,sind diese in der spezifischenRichtlinie zusammen mit demBefreiungsprozess angegeben.Für andere Bestimmungen dürfenAusnahmen nur von dem Leiter derRechtsabteilung oder dem ChiefCompliance Officer gewährt werden.Die Gewährung von Ausnahmen zudiesem Kodex für Führungskräfteoder Direktoren darf nur durcheine dokumentierte Entscheidungder Geschäftsleitung oder einesKomitees derselben erfolgen undmuss sofort offenbart werden.Dieser Verhaltenskodex stelltweder einen Arbeitsvertrag füreinen bestimmten Zeitraum nocheine Garantie für eine dauerhafteBeschäftigung dar, noch kann er indiesem Sinne ausgelegt werden.Dieser Kodex ist in mehrerenSprachen vorhanden: http://www.citigroup.com/citi/investor/corporate_governance.html06

EthikbezogeneProblemeDie Einhaltung der höchsten ethischen Standards ist ein unerlässlicher Faktorunserer Verantwortlichkeiten. Jeder Einzelne von uns ist dafür verantwortlich,diesen Verhaltenskodex einzuhalten.Citi möchte Sie nachdrücklich dazuermutigen, Ihre Bedenken oder Fragen bezüglich Ethik, Diskriminierung oderBelästigung zu äußern und vermutete Übertretungen dieser und anderergeltender Gesetze, Regeln und Richtlinien zu melden. Das frühzeitige Erkennenund Lösen dieser Probleme ist äußerst wichtig, um Citis gute Beziehungen mitihren Kunden, Mitarbeitern und Stakeholdern aufrechterhalten zu können.Der Verhaltenskodex gibt einen Überblick über diewichtigsten Richtlinien, die Ihnen bekannt sein müssen.Darüber hinaus müssen Sie auch mit detailliertenRichtlinien, Verfahren und Vorschriften vertraut sein,die speziell auf Ihre Geschäftseinheit, Position undOrganisation zutreffen. Es ist im Kodex jedoch nichtmöglich, jedes Problem vorauszusehen. Es könnenSituationen am Arbeitsplatz entstehen, bei denen diekorrekte Vorgehensweise nicht immer eindeutig istoder in denen Sie sich unwohl fühlen. Wenn Sie sich ineiner Situation befinden, die Ihnen ein ungutes Gefühlvermittelt, sollten Sie innehalten und nachdenken. Wennetwas unethisch oder unangemessen erscheint, dann istes das wahrscheinlich auch. Bevor Sie handeln, stellenSie sich folgende Fragen:• Habe ich das Gefühl, dass hier etwas nicht richtig ist?• Würde meine Handlung diesem Verhaltenskodex undden anwendbaren Richtlinien, Vorgehensweisen undGesetzen entsprechen?• Wie könnte sich meine Entscheidung auf andereauswirken?• Hätte mein Handeln oder das Unterlasseneiner Handlung auch nur den Anschein einerUnrechtmäßigkeit?• Welche Folgen könnten sich aus meinem Handeln oderaus dem Unterlassen einer Handlung ergeben?Falls Sie Fragen bezüglich der besten Vorgehensweisein einer bestimmten Situation haben oder falls Sieeine mögliche Gesetzesübertretung oder Verletzungeines Gesetzes, einer Bestimmung, von Richtlinienbeziehungsweise ethischen Standards von Citi vermutenoder davon Kenntnis erhalten, sollten Sie sich sofort aneine der folgenden Stellen wenden:• Die gemäß dem anwendbaren lokalenOffenlegungsverfahren oder gemäß Richtlinie oderVorgehensweise zuständige Person• Den Verfasser der Richtlinie oder die in den Richtliniengenannte Kontaktperson• Ihren Manager oder ein anderes Mitglied derUnternehmensleitung• Den für Sie zuständigen Mitarbeiter derPersonalabteilung, Arbeitnehmer- oderGewerkschaftsvertreter• Ihre Rechtsabteilung• Ihren Compliance Officer• Eine von Ihrer Geschäftseinheit zu diesem Zweckeingerichtete Mitarbeiter-Hotline (ist gewöhnlich ineinem Mitarbeiter-Handbuch oder einer ähnlichenPublikation zu finden)• Internal Audit (IA)• Citi Security and Investigative Services (CSIS - CitisSicherheits- und Ermittlungsservice)• Das Citi Board of Directors über den Citi CorporateSecretary07

Kontaktaufnahme mit der CitiEthics HotlineWenn es Ihnen unangenehm ist, Ihre Bedenken mit den genannten Kontakten zu besprechen, können Sie sichan das Citi-Büro für Ethikfragen in den Vereinigten Staaten wenden: Das Citi-Ethikbüro ist wie folgt erreichbar:• Rufen Sie die Ethics Hotline von Citi, einegebührenfreie Nummer (rund um die Uhr undin mehreren Sprachen verfügbar), an unter— 866 ETHIC 99 (866-384-4299)— Oder wählen Sie IhreLandesvorwahlnummer und dann866-384-4299— Oder +1 212-559-5842 (direkt oder alsR-Gespräch)• Oder schreiben Sie eine E-Mail anethicsconcern@citi.com• Website-Meldung unter:http://www.citigroup.com/citi/investor/ethics_hotline.html• Schreiben Sie an:Citi Ethics OfficeOne Court SquareLong Island City, NY 11101U.S.A.• Schicken Sie ein Fax an: +1 212-793-1347F: Wie kann ichdem Ethics OfficeBedenken aufandere Weise alstelefonisch melden?A: Sie können IhreBedenken per E-Mail anethicsconcern@citi.com,über die Websitewww.citigroup.com/citi/corporategovernance/ethicsconcern.htm oder perPost oder Fax an das EthicsOffice senden.Alle Kontakte und Ermittlungen erfolgen gemäß der geltenden Gesetze undBestimmungen und unter Berücksichtigung der Notwendigkeit, Ermittlungenanzustellen und sich mit der Angelegenheit zu befassen, so vertraulich wiemöglich. Citi möchte Sie dazu ermutigen, Ihre Bedenken offen mitzuteilen.Beschwerden können in dem gemäß anwendbaren Gesetzen und Bestimmungenerlaubten Maße anonym vorgebracht werden. Bedenken Sie jedoch, dass wir,sofern Sie es vorziehen, anonym zu bleiben, unter Umständen nicht in der Lagesind, zusätzliche Informationen einzuholen, die zur Ermittlung oder BearbeitungIhrer Bedenken erforderlich sind.Weitere Kontaktinformationen finden Sie auf der Rückseite beziehungsweise amEnde dieses Kodex. Wenn Sie ein ethikbezogenes Problem angesprochen habenund Sie der Meinung sind, dass es nicht gelöst worden ist, sollten Sie sich einerder anderen genannten Kontaktmethoden bedienen.Eine komplette Liste der Landesvorwahlnummern für die Ethics Hotline findenSie unter Ethics Hotline auf der Website http://www.citigroup.net/ethicshotline/.08

Verbot vonVergeltungsmaßnahmenam ArbeitsplatzCiti verbietet Vergeltungsmaßnahmen gegen Mitarbeiter, die ingutem Glauben Bedenken geäußert oder an einer Ermittlungteilgenommen haben. Wenn Sie meinen, dass Sie oder ein Kollegefür die gutgläubige Meldung von Bedenken Vergeltungsmaßnahmenausgesetzt waren bzw. sind, sollten Sie dies der Ethics Hotline oderden anderen in diesem Kodex genannten Kontakten melden.Es könnte angesichts einesmöglichen Fehlverhaltens, illegalenoder unethischen Verhaltens zwareinfacher erscheinen, nichts zu sagen.Richtiges Verhalten verlangt jedoch,dass Sie Bedenken oder Fragen zuIhrem Verhalten oder dem anderervorbringen. Citi vertraut darauf, dassSie die in diesem Kodex und in denCiti-Richtlinien aufgeführten Werteund Standards einhalten und den Rufvon Citi für Integrität durch offeneKommunikation schützen.Bei jeder Ermittlung respektieren wirdie Rechte, die allen mit derAngelegenheit in Verbindungstehenden Parteien nach den gültigenGesetzen und Bestimmungen zustehen.Citi verbietet Vergeltungsmaßnahmengegen jeden, der in gutem GlaubenBedenken oder Fragen betreffendunethischen Verhaltens,Diskriminierung oder Belästigungäußert oder vermutete Übertretungenanderer geltender Gesetze,Vorschriften oder Richtlinien anzeigtoder der an einer anschließendenUntersuchung derartiger Bedenkenteilnimmt. Gemäß der Citi GlobalDisciplinary Review Policy [Richtliniezur globalen Disziplinarprüfung], dieauf http://policies.citigroup.net/eingesehen werden kann, sindVergeltungsmaßnahmen gegen Kollegen,die in gutem Glauben Bedenken oderFragen vorgebracht haben, Gründe fürDisziplinarmaßnahmen bis hin zurEntlassung oder Beendigung derGeschäftsbeziehung mit Citi.Kriminelles Vergehenoder BetrugEs wird von Ihnen erwartet, jedenvermuteten oder versuchtenBetrug sowie jegliches mysteriöseVerschwinden von Geldern oderWertpapieren oder andere vermutetestrafbare Handlungen unverzüglichgemäß den Citi Fraud ManagementPolicy and Standards [Richtlinie undStandards zum Umgang mit Betrug],die auf http://policies.citigroup.net/verfügbar sind, anzuzeigen.Sie können dies tun, indem Sie eine derauf Seite 7 dieses Kodex genanntenPersonen, einschließlich Citi Servicesand Investigative Services (CSIS),kontaktieren.ErmittlungenAlle Drohungen oder Gewalttaten amArbeitsplatz sollten ebenfalls wie inder Citi Security and Fire Safety Policy[Sicherheits- und Brandschutzrichtlinie]vorgeschrieben gemeldet werden(siehe http://policies.citigroup.net/).Sie können die CSIS-Hotline in denUSA gebührenfrei unter der Nummer800-349-9714 beziehungsweise direktoder über R-Gespräch unter +1 813-604-4100 anrufen oder eine E-Mailan csis@citigroup.com senden. Einevollständige Aufstellung der regionalenund globalen CSIS-Telefonnummernbefindet sich auf http://www.citigroup.net/csis.Sie sind bei genehmigten internen oder externen Ermittlungen zur vorbehaltlosenKooperation verpflichtet. Dies erstreckt sich unter anderem auch auf ethischeBedenken oder Beschwerden über Diskriminierung oder Belästigung. Sie dürfenkeine relevanten Informationen vorenthalten oder manipulieren beziehungsweiseversäumen, im Zusammenhang mit einer Ermittlung über diese Auskunft zugeben. Außerdem wird von Ihnen erwartet, dass Sie die Vertraulichkeit einerErmittlung im größtmöglichen Umfang wahren und schützen. Internen oderexternen Prüfern, Ermittlern, Anwälten, Citi-Vertretern, Aufsichtsbehörden odersonstigen Regierungsbehörden gegenüber falsche Aussagen zu machen oderdiese auf sonstige Weise irrezuführen, kann Grund zur sofortigen Entlassungoder Beendigung der Geschäftsbeziehungen mit Citi sein. Dies kann auch einekriminelle Handlung darstellen, die schwerwiegende Strafen zur Folge haben kann.09

UnsereGeschäftspraktikenEskalierung von geschäftlichen BelangenEs ist für unser Unternehmen und Citis Ruf äußerst wichtig, dass wir bei jeder Aktivitätangemessenes Urteilsvermögen und gesunden Menschenverstand anwenden und dass wir alleAspekte einer potenziellen Auswirkung der von uns unternommenen Transaktionen in Erwägungziehen. Sie sind dafür verantwortlich, Probleme mit potenziellen Risiken für das Unternehmenoder den Unternehmensruf Ihrem Manager, der Rechtsabteilung, dem Compliance Officer oder derunabhängigen Risikomanagementabteilung mitzuteilen, die dies jeweils wiederum an das zuständigeKomitee für Geschäftspraktiken weiterleiten können.Citi-Komitees, die sich mit Geschäftspraktiken in der Unternehmenszentrale und in einer ihrerGeschäftseinheiten befassen, überprüfen unsere geschäftlichen Aktivitäten, Verkaufspraktiken,Produktdesigns, potenzielle Interessenkonflikte sowie andere, unseren Ruf betreffende Bedenkenund erteilen Ratschläge, um sicherzustellen, dass Citis Geschäftspraktiken den höchsten Standardsfür Ethik, Integrität und professionellem Verhalten entsprechen. Diese Komitees, die sich aus unserenobersten Führungskräften zusammensetzen, konzentrieren sich auf die Risiken für unseren Ruf,während unsere Geschäftseinheiten dafür verantwortlich sind, die Einhaltung unserer Richtliniensicherzustellen und unsere Verantwortung im Hinblick auf die Grundsätze verantwortungsvollerFinanzierung und den Schutz der Franchise zu bekräftigen.Richtiges Verhalten gehört zu den zentralen Wertender Identität und des Rufs von Citi. Wir sind alledafür verantwortlich, Citi auf tatsächliche oderpotenzielle Risiken aufmerksam zumachen, damit wir uns weiterhinunseren Standards entsprechendverhalten können.

Fairer und unbehinderter WettbewerbCiti verpflichtet sich zur Förderung des unbehinderten Wettbewerbs. Citi toleriert auf keinen Fall Versuche von Vertretern vonCiti, den Markt oder die Kurse von Wertpapieren, Optionen, Termingeschäften beziehungsweise anderen Finanzinstrumentenzu manipulieren oder zu beeinflussen. Citis Ziel ist es, bei allen ihren Geschäften, einschließlich der Geschäfte mit Behörden derUS- oder anderer sowie bundesstaatlicher oder lokaler Regierungen, mit sich selbst regulierenden Organisationen, in denen Citioder eines ihrer verbundenen Unternehmen Mitglied ist, und mit der Öffentlichkeit transparent, offen und ehrlich zu handeln.Schutz von CitisVermögenswertenSie sind für den Schutz der materiellen undimmateriellen Vermögenswerte von Citi und ihrerKunden, Lieferanten und Händler, die Citis Kontrolleunterstehen, verantwortlich. Die Vermögenswertevon Citi, Kunden, Lieferanten, Händlern und andererDritter dürfen nur für genehmigte Zwecke undgemäß den jeweiligen Lizenzen und Konditionenverwendet werden. Vermögenswerte sind Bargeld,Wertpapiere, physisches Eigentum, Dienstleistungen,Geschäftspläne, Kunden- und Mitarbeiterinformationen,Lieferanteninformationen, Händlerinformationen,geistiges Eigentum (Computerprogramme, Modelle undandere Objekte) und alle anderen personenbezogenen,unternehmenseigenen und vertraulichen Informationen.Bevor Sie mit Citi ein Beschäftigungsverhältnis eingehen,sollten Sie Ihren Manager über das Vorhandenseinvon Rechten oder Beteiligungen an Erfindungen oderTechnologien, die Sie möglicherweise haben, in Kenntnissetzen, die mit Ihrem Beschäftigungsverhältnis beiCiti in Bezug stehen könnten. Möglicherweise werdenSie aufgefordert, diese Rechte an Citi zu übertragen.Des Weiteren sind Sie verpflichtet, Citi gegenüber alleBeteiligungen an Technologien, Software, Erfindungen,Gestaltungen, Verbesserungen, Entdeckungen, Knowhow,Design, urheberrechtlich geschützten Arbeiten oderschriftlichen Werken, die von Ihnen oder einer Gruppe,der Sie angehören, verfasst wurden und die aufgrundoder in Verbindung mit Ihrer Tätigkeit oder Aufgabe beiCiti entstehen, offen zu legen und an Citi zu übertragen.Sie sind auch dazu verpflichtet, Citi in dem Bestrebenzu unterstützen, diese Abtretung rechtswirksam zumachen oder geeignete gewerbliche Schutzrechte für dievorstehenden Punkte zu sichern. Falls Ihr Arbeitsverhältnisbei Citi aus beliebigem Grund beendet wird, verbleiben alleAnsprüche auf Eigentum, Technologie und Informationen,die Sie während Ihrer Zeit bei Citi erwirkt oder erhaltenhaben, das ausschließliche Eigentum von Citi.Die widerrechtliche Verwendung oder unbefugteOffenlegung von Citis Vermögenswerten ist eineVerletzung Ihrer Pflichten Citi gegenüber und kann alsBetrug an Citi ausgelegt werden. In ähnlicher Weise sindNachlässigkeit im Umgang mit, die Verschwendung oderunbefugte Verwendung von Vermögenswerten von Citiebenfalls eine Verletzung Ihrer Pflichten Citi gegenüber.Weitere Informationen finden Sie in den Citi FraudManagement Policy and Standards [Richtlinie undStandards zum Umgang mit Betrug] aufhttp://policies.citigroup.net/.Anti-BestechungsundAnti-KorruptionsrichtlinienIn praktisch allen Ländern ist die Bestechungvon Regierungsbeamten verboten. Auf alle Citi-Unternehmensbereiche sind die Gesetze zurVerhinderung von Bestechungen in den Ländern, indenen Citi tätig ist, und der United States ForeignCorrupt Practices Act von 1977 („FCPA“) anwendbar. DerFCPA ist auch über die Landesgrenzen der VereinigtenStaaten hinaus wirksam und verbietet die Bestechungausländischer (Nicht-US)-Beamter. Der U.K. Bribery Actist über die Landesgrenzen Großbritanniens hinauswirksam und verbietet jede Art von Bestechung.Citi hat Richtlinien, Vorgehensweisen und interneKontrollen zur Einhaltung von Anti-Bestechungs- undKorruptionsgesetzen ausgearbeitet und verbietetunrechtmäßige Zahlungen, Zahlungsversprechen, dasAnbieten von Beschäftigungsverhältnissen oder dieunzulässige Bereitstellung von Wertgegenständenan Beamte (einschließlich von Personen, die beieiner Regierung angestellt sind oder diese vertreten,Vertreter einer politischen Partei, Vertreter öffentlicherinternationaler Organisationen, Kandidaten für öffentlicheÄmter und Mitarbeiter von im Staatsbesitz befindlichenUnternehmen) oder an andere Personen, die denZweck verfolgen, Geschäftsabschlüsse zu tätigen oderbeizubehalten oder offizielle Maßnahmen zu beeinflussen.Sie dürfen einem ausländischen Beamten oder einemFamilienmitglied eines ausländischen Beamten ohnedie vorherige schriftliche Genehmigung des Anti-Bribery and Corruption Approver (Regional Approver)oder dessen Vertreter nichts von Wert anbieten oderversprechen, es sei denn, Sie haben von einem RegionalApprover eine schriftliche Ausnahmegenehmigungerhalten. Die Bereitstellung von Werten an US-Beamtebedarf der vorherigen Genehmigung durch GlobalCompliance – Political Activities.Unter keinen Umständen dürfen Sie einemRegierungsbeamten oder einer sonstigen Personoder Familienmitgliedern des Regierungsbeamtenoder Dritten oder von dem Empfänger benanntengemeinnützigen Vereinigungen Werte, wozu auchBeschäftigungsmöglichkeiten gehören, mit demZweck anbieten, versprechen oder gewähren, denEmpfänger zu beeinflussen, offizielle Maßnahmen zuergreifen oder zu unterlassen oder den Empfänger zurGeschäftstätigkeit mit Citi zu veranlassen. Zahlungen,die indirekt durch einen Rechtsanwalt, Berater, Makler,11

F: Was bedeutet „etwas von Wert“?A: Zu diesem Begriff gehören finanzielle oder sonstige Vorteile, wieBargeld, Geschenke, Unterhaltung, Dienstleistungen, Annehmlichkeiten,das Angebot von Arbeitsverhältnissen usw. Es gibt keinenMindestbetrag oder Mindestwert, der überschritten werden muss, damiteine Zahlung oder ein Geschenk als ungesetzlich gilt.Auftragnehmer oder einem sonstigen Dritten geleistetwerden, unterliegen denselben Einschränkungen, undes ist Ihre Pflicht zu wissen, was eine derartige Partei inIhrem Namen tut.Kollegen oder Personen, dieim Auftrag von Citi handeln,dürfen keinesfalls Zahlungenoder Werte anbieten,versprechen oder machen, umeinen Beamten oder anderePersonen dadurch unzulässig zubeeinflussen oder selbst nur denAnschein einer unzulässigenBeeinflussung zu erwecken odereinen unlauteren geschäftlichenVorteil zu erlangen.Darüber hinaus dürfen Sie ungeachtet derBestimmungen des maßgeblichen Gesetzes keineErleichterungszahlung jeglicher Art vornehmen.Erleichterungszahlungen sind geringfügige Zahlungenan Beamte, um die Durchführung vorgeschriebener,routinemäßiger staatlicher Handlungen zubeschleunigen oder sicherzustellen, wie die Erlangungvon Genehmigungen oder anderen amtlichenDokumenten, um sich für die Geschäftstätigkeit zuqualifizieren, die Bearbeitung amtlicher Schriftstücke,wie Visa, oder die Bereitstellung von Post- oderVersorgungsdiensten.Sie sind für die Einhaltung der VorabgenehmigungsundMeldeerfordernisse von Citi verantwortlich,um die maßgeblichen Anti-Bestechungs- undKorruptionsgesetze zu befolgen.Weitere Informationen finden Sie in der Citi Anti-Briberyand Corruption (AB&C) Policy [Richtlinie zur Anti-Bestechung und Anti-Korruption], der Citi Gifts andEntertainment Policy [Richtlinie zu Geschenken undBewirtung], der Policy on Activities Involving U.S. PublicOfficials [Richtlinie zu Aktivitäten mit Teilnahme von US-Regierungsbeamten], der Policy on Legislative Lobbyingand Corporate Political Contributions Involving Non-U.S.Government Officials und der Citi Expense ManagementPolicy [Richtlinie über das Lobbying beim Gesetzgeberund politische Zuwendungen von Unternehmen imZusammenhang mit Nicht-US-Regierungsbeamten], diejeweils auf http://policies.citigroup.net/ einsehbar sind.Meldung verdächtiger Aktivitäten12In den Vereinigten Staaten und in den meisten Ländern sind Finanzinstitutionen verpflichtet, mithilfe ihrerMitarbeiter verdächtige Konten oder Transaktionen, die im Zusammenhang mit möglichen Gesetzesübertretungen,einschließlich Geldwäsche, Finanzierung von Terroristen, Insider-Handel, Missbrauch von Insider-Informationen,Betrug und Veruntreuung von Geldern stehen könnten, zu identifizieren und den Regierungsbehörden zu melden.Citi verlangt von allen ihren Geschäftseinheiten die Implementierung von Verfahren zur Überwachung verdächtigerAktivitäten bei Konten und Transaktionen, damit, wenn erforderlich, die verdächtigen Aktivitäten den zuständigenRegierungsbehörden gemeldet werden können. Sie sind dafür verantwortlich, dass Sie die AML-Verfahren und dieVerfahren für die Meldung verdächtiger Aktivitäten, die in Ihrer Geschäftseinheit und Organisation gelten, verstehenund befolgen. Dies ist insbesondere dann wichtig, wenn Sie mit Kunden, Transaktionen oder Finanzunterlagen zu tunhaben. Wenn Sie sich Ihrer Verpflichtungen nicht sicher sind, setzen Sie sich bitte mit dem AML Compliance Officerfür Ihre Geschäftseinheit in Verbindung.

Einhalten von Anti-Money Laundering-(„AML“ – Anti-Geldwäsche-)BestimmungenGeldwäsche ist ein weltweitesProblem mit potenziellverheerenden Konsequenzen.Geldwäsche ist der Prozess, beidem illegale Erlöse so umgewandeltwerden, dass diese Gelder als legitimerscheinen und somit in den Handeleinfließen. Geldwäsche ist nicht aufBargeldtransaktionen beschränkt,kann jedoch Geldinstrumenteund sonstige Erlöse aus illegalenGeschäften umfassen. ZurTerrorismusfinanzierung gehörtdie Finanzierung von Terroristen,zulässigen Umfang ein.Gemäß der Citi Global AML Policy[Globale AML-Richtlinie] sind dieeinzelnen Geschäftseinheitenvon Citi mit der Ausarbeitungund Umsetzung effektiver AML-Programme befasst, um dieanwendbaren Gesetze einzuhaltenund Citi davor zu schützen, fürGeldwäschetransaktionen oderTerrorfinanzierung benutzt zuwerden. Mit diesen Programmen wirdhervorgehoben, wie wichtig es ist, zuGlobal AML Policy [Globalen AML-Richtlinie] und damit verbundenenRichtlinien und Vorgehensweisendargelegt sind, wozu auch diejenigengehören, die auf Ihre jeweiligeGeschäftseinheit und Organisationanwendbar sind. Zu IhrenVerantwortlichkeiten beim Eingehenvon Kundenbeziehungen und ggf.bei einzelnen Transaktionen gehörtdie Anwendung der entsprechendenverkehrsüblichen Sorgfalt. KeineKundenbeziehung ist es wert,unseren Einsatz für die BekämpfungF: Was ist zu tun, wenn Sie und ein Kollegeunterschiedlicher Meinung sind, ob eine ungewöhnlicheKundentransaktion weitergeleitet werden sollte?A: Sie sollten die Sache Ihrem Manager oder dem AML Compliance Officer IhresGeschäftsbereichs melden. Jeder Einzelne von uns ist dafür verantwortlich,potenziell ungewöhnliche oder verdächtige Transaktionen zu identifizieren undweiterzuleiten. Dies kann dazu beitragen, dass Sie und Citi vor der Involvierungin fragwürdige oder illegale Aktivitäten geschützt werden.Terroranschlägen und Terrororganisationen.Hierzu können sowohlErlöse von gesetzwidrigen als auchvon rechtmäßigen Quellen gehören.Citi und ihre Mitarbeiter müssenumsichtig handeln, um zuverhindern, dass ihre Produkteund Dienstleistungen zurFörderung von Geldwäsche undTerrorismusfinanzierung verwendetwerden, und um verdächtigeAktivitäten gemäß geltenderGesetze und Vorschriften zuerkennen. Citi hält globale AML-Industrierichtlinien ein, die die Rollefördern, die Finanzinstitute bei derVerhinderung von Geldwäsche undTerrorfinanzierung spielen könnenund sollten. Citi setzt sich für dieBekämpfung von Geldwäsche,Terrorfinanzierung und anderenStraftaten in dem gesetzlichwissen und zu verstehen, mit wemCiti Geschäfte tätigt („Know YourCustomer“), welche Parteien an denTransaktionen beteiligt sind und wiewichtig die Überwachung gewisserAktivitäten und Transaktionen aufungewöhnliche Vorgänge ist.Sie sollten sich mit denAnforderungen vertraut machenund diese befolgen, die in der Citivon Geldwäscheaktivitäten, dieFinanzierung von Terroristen undandere kriminelle Handlungen inZweifel zu ziehen.Weitere Informationen finden Sie inder Citi Global Anti-Money LaunderingPolicy [Richtlinie zur globalenBekämpfung der Geldwäsche] aufhttp://policies.citigroup.net/.Zu Ihren Verantwortlichkeiten beim Eingehenvon Kundenbeziehungen und ggf. einzelnenTransaktionen gehört die Anwendung derentsprechenden verkehrsüblichen Sorgfalt. KeineKundenbeziehung ist es wert, unseren Einsatzfür die Bekämpfung von Geldwäscheaktivitäten,die Finanzierung von Terroristen und anderekriminelle Handlungen in Zweifel zu ziehen.13

Sanktionen undEmbargosAnti-BoykottgesetzeUS-Gesetze verbieten es US-Personen, Handlungendurchzuführen oder Abkommen einzugehen, die dieFörderung eines nicht sanktionierten Boykotts eines USfreundlichenLandes bewirken können. Dieses Verbot trifftauf Personen und Unternehmen zu, die in den VereinigtenStaaten ansässig sind, auf US-Staatsbürger und Personenmit dauerhafter US-Aufenthaltsgenehmigung in anderenTeilen der Welt und auf viele Aktivitäten von US-Tochtergesellschaften im Ausland.Im Allgemeinen werden durch diese Gesetze die folgendenHandlungen (und Absprachen zur Durchführung solcherHandlungen) untersagt, die einen nicht von den VereinigtenStaaten genehmigten Boykott fördern könnten: (1)Weigerung, mit anderen Personen oder Firmen (zumBeispiel aufgrund ihrer Nationalität) Geschäfte zu tätigen;(2) Diskriminierung bei der Einstellung neuer Mitarbeiter;(3) Bereitstellung von Informationen über Rasse, Religion,Geschlecht oder nationalen Ursprung einer US-Person; (4)Bereitstellung von Informationen über die Beziehungenoder Geschäftsverbindungen mit einem boykottierten Landoder mit einer Person, von der angenommen wird, dass sieauf der schwarzen Liste eines boykottierten Landes steht,oder (5) Verwendung von Akkreditiven, die verboteneBoykottbestimmungen enthalten. Citi ist dazu verpflichtet,etwaige Anfragen bzgl. der Ergreifung von Maßnahmen,die diese Verbote verletzen würden, oder jeglichenVersuch, eine Übereinkunft über eine solche Maßnahmeherbeizuführen, zu melden. Sie sollten sich außerdem derTatsache bewusst sein, dass boykottbezogene Anfragensubtil und indirekt erfolgen können.Citi hat Richtlinien, Vorgehensweisen und interneKontrollen ausgearbeitet, um die von der US-Regierungauferlegten Wirtschaftssanktionen und Embargosin vollem Umfang einzuhalten, die US-Personen,Unternehmen und in einigen Fällen ausländischeNiederlassungen daran hindern, mit gewissen Ländern,Gruppen, natürlichen und juristischen Personen sowieOrganisationen, die Beziehungen zu terroristischenAktivitäten, Drogenhandel und die Verbreitung vonKernwaffen unterhalten, Geschäfte zu tätigen. Soweitkeine ausdrückliche Genehmigung durch das Office ofForeign Assets Control des U.S. Treasury Departmentoder einer anderen Behörde vorliegt, wird durchWirtschaftssanktionen jede Geschäftstätigkeit mitnatürlichen oder juristischen Personen verboten, die sichin deren Eigentum befinden oder von diesen beherrschtwerden und über die Sanktionen verhängt wurde, sowiemit natürlichen und juristischen Personen, die in derenNamen handeln. Sanktionen können auch Investitionensowie den Handel mit Waren, Technologien undDienstleistungen (einschließlich Finanzdienstleistungen)in einem derartigen Land einschränken. US-Personendürfen keine Transaktionen durch eine Drittparteigenehmigen oder ermöglichen, die die US-Person nichtselbst direkt ausführen könnte.Citi-Unternehmensbereiche können auch Sanktionenunterliegen, die gemäß der örtlichen Gesetze desLandes, in dem sich der Unternehmensbereich befindet,auferlegt wurden. So kann Citi aufgrund der Umsetzungvon Sanktionen, die durch die Vereinten Nationenoder die Europäische Union festgelegt wurden, z. B.Beschränkungen unterliegen.Sie sind dafür verantwortlich, Citi-Richtlinien in denLändern, in denen Sie sich befinden, wie auch dasUS-Gesetz zu verstehen und einzuhalten. Bestehtzwischen einem örtlichen Gesetz und dem US-Gesetz einWiderspruch, sollten Sie Ihren unternehmensinternenAnwalt und Ihren Compliance Officer in Kenntnis setzen.Weitere Informationen über US-Wirtschaftssanktionenund Handelsembargos entnehmen Sie den Citi SanctionsScreening Policy and Standards [Richtlinie undStandards zum Sanktionen-Screening] unterhttp://policies.citigroup.net/.Für weitere Informationen über rechtliche Ratschlägeund Compliance zu Anti-Boykott-Gesetzen konsultierenSie bitte das Anti-Boycott Legal Guidance andCompliance Manual unter http://policies.citigroup.net/.14

Kartellrecht und fairerWettbewerbIn vielen Ländern muss Citi komplexe Gesetze einhalten, die der Wahrung desWettbewerbs zwischen Unternehmen dienen und Verbraucher vor unfairenGeschäftsvereinbarungen und -praktiken schützen sollen. Es wird von Ihnenerwartet, dass Sie diese Gesetze kennen und sie zu jeder Zeit einhalten.Situationen, die die Möglichkeit für ein ungesetzliches, den Wettbewerbunterdrückendes Verhalten schaffen, sollten vermieden werden. Hierzugehören beispielsweise:• Absprachen zwischen Konkurrenten, sich gegenseitig über Preis- oderandere wettbewerbsbedingte Marktinformationen auszutauschen odersich gegenseitig Märkte beziehungsweise Kunden zuzuteilen;• Versuche von Kunden oder potenziellen Kunden, Citi vom Abschlussvon Geschäften oder von Geschäftsverbindungen mit anderen Kundenabzuhalten;• Diskussionen bei Versammlungen von Handelsverbänden überwettbewerbsbezogene Themen wie Preise, Preispolitik, Kosten undMarketingstrategien.Falls ein Konkurrent oder Kunde versucht, mit Ihnen Themen zubesprechen, die bei Ihnen Bedenken wegen eines möglicherweisewettbewerbsunterdrückenden Verhaltens erregen, sollten Sie sich weigern,weiter an der Unterhaltung teilzunehmen und die Person sofort bitten, dieseThemen nicht weiter zu erörtern. Falls nötig, sollten Sie sich entfernen oder dieUnterhaltung auf sonstige Weise beenden und die Angelegenheit umgehendIhrer Rechtsabteilung oder der Leitung der Rechtsabteilung von Citi melden.KopplungsgeschäfteUnter gewissen Umständenist es gesetzeswidrig, Kundenmitzuteilen, dass der Preis oderdie Verfügbarkeit eines Produktsbzw. einer Dienstleistung vonCiti von der Zustimmung desKunden abhängt, von Citi einanderes Produkt bzw. eine andereDienstleistung zu erwerben bzw. anCiti bereitzustellen („Kopplung“).Sollten Sie Fragen zur Einhaltungvon Kopplungsgeschäfte regelndenGesetzen haben, wie u. a. derenAnwendbarkeit auf eine bestimmteSituation oder maßgeblicheUnternehmensrichtlinien oderVorgehensweisen, beraten Sie sichbitte mit Ihrer Rechtsabteilung, demfür die Bankenaufsicht zuständigenAnwalt oder dem Compliance Officer.Weitere Informationen findenSie in der Citi Anti-Tying Policy[Richtlinie zur Verhinderung vonKopplungsgeschäften] aufhttp://policies.citigroup.net/.Datenschutz und Sicherheit vonKundeninformationenCiti verpflichtet sich zum Schutz undzur angemessenen Verwendung vonpersönlichen Kundendaten. Wir erfassen,pflegen und verwenden persönlicheInformationen unserer Kundenim gesetzlich zulässigen Rahmen undauf eine Weise, die es uns ermöglicht,unseren Kunden Alternativen und dieWahl unterschiedlicher Produkte undDienstleistungen zu bieten. Zu diesemZweck streben wir danach, geeigneteSysteme und Technologien aufrechtzuerhaltenund unsere Mitarbeiter mitZugriff auf derartige Informationenentsprechend zu schulen. Wenn wirzur Erbringung von Dienstleistungenandere Unternehmen heranziehen,verlangen wir von ihnen, dass sie dieVertraulichkeit der erhaltenen persönlichenDaten schützen.Citi muss alle relevanten Gesetzeund Bestimmungen, die für denDatenschutz und die Informationssicherheitgelten, befolgen. Wirbefolgen auch Citis hohe Sicherheitsstandards,einschließlich derCiti Information Technology ManagementPolicy [Richtlinie zum Informationstechnologie-Management]und der Citi Information SecurityPolicy Standards [Informationssicherheitsstandards],die Sie jeweilsunter http://policies.citigroup.net/einsehen können.Sie müssen alle personenbezogenenund vertraulichen Informationenüber unsere Kunden schützen,indem Sie sicherstellen, dassdie Kundeninformationen nurfür genehmigte Zwecke imZusammenhang mit Ihrer Tätigkeitverwendet, nur an genehmigtePersonen und Organisationenweitergegeben und ordnungsgemäßund sicher gepflegt werden.Viele Länder habenDatenschutzgesetze, die sich auf dasErfassen, Benutzen, Speichern undÜbertragen von personenbezogenenund vertraulichen Kundendatenbeziehen. Dieser Gesetzesbereichunterliegt immer neuen Änderungenund Sie sollten Ihre Rechtsabteilungoder den Compliance Officer umRat bitten, wenn Sie Fragen zumangemessenen Gebrauch vonKundeninformationen haben.15

Sie sind für die sichere Verwahrungpersonenbezogener, unternehmenseigeneroder vertraulicher Informationen vonCitis Kunden, Lieferanten und Händlerverantwortlich. Diesbezügliche Maßnahmen:• Stellen Sie gemäß den Information Security Standards[Informationssicherheitsstandards] von Citi sicher, dasskein Zugang zu Ihrem Arbeitsbereich, Computer, Laptop, zuTelefonen, Voice-Mail, BlackBerry und Fax möglich ist.• Geben Sie Ihre Passwörter niemals an Kollegen weiter, meldenSie sich nicht am Computer eines Kollegen an und erlaubenSie Kollegen nicht, dass sie sich bei Ihrem Computer anmelden,selbst wenn Sie sich in der Nähe befinden und Ihre Passwörterhäufig ändern.• Diskutieren Sie in der Öffentlichkeit nicht über sensible,unternehmenseigene oder vertrauliche Informationen, auch nichtin offenen Arbeitsbereichen, wie an einem durch Raumteilergeschaffenen Arbeitsplatz oder am Telefon mit eingeschaltetemLautsprecher, in öffentlichen Verkehrsmitteln oder dem Internet.• Seien Sie bei der Verwendung Ihres Mobiltelefons oder andererKommunikationsgeräte oder Messaging-Dienste vorsichtig.Verwenden Sie diese Geräte bzw. Dienste nur auf eine Art undWeise, die mit dem anwendbaren Gesetz oder den Richtlinienund Vorgehensweisen von Citi übereinstimmt.16

Faire BehandlungCiti ist bestrebt, ihre Kunden, Lieferanten, Händler, Konkurrenten und Mitarbeiter fair zu behandeln. Niemand,der im Namen von Citi handelt, darf durch Manipulation, Verschweigen, Missbrauch vertraulicher Informationen,falsche Darstellung wesentlicher Fakten oder andere unfaire Geschäftspraktiken oder Handlungen auf unfaire Weiseeinen Vorteil erlangen. Citi ist des Weiteren bestrebt, Kreditvergaben fair zu gestalten und die entsprechendenKreditvergabeentscheidungen aufgrund objektiver Kriterien zu treffen. Darüber hinaus befolgt Citi die Gesetze undVorschriften in einer wachsenden Anzahl an Ländern zur Regelung der „fairen Kreditvergabe“ oder des „fairenZugangs“, die eine Diskriminierung gegen potenzielle oder gegenwärtige Kunden aufgrund von Rasse, Geschlecht,Religionszugehörigkeit oder anderer Faktoren, mit denen keine Risiken verbunden sind, ausdrücklich verbieten.Weitere Informationen finden Sie in den Citi U.S. Fair Lending Policy and Standards [US-Richtlinie und Standardszur fairen Kreditvergabe] und der U.S. Consumer Fairness Policy [US-Richtlinie zur Fairness gegenüber demVerbraucher] auf http://policies.citigroup.net/.TreuepflichtenCiti handelt als Treuhänder bei bestimmten beratenden Investitionsangelegenheiten oder in sonstigen Kundenbeziehungen.Sie sollten bestimmen, wann Treuepflichten entstehen und daran denken, dass ein Treuhänder gesetzlich verpflichtet ist, imbesten Interesse seiner Kunden zu handeln, indem er seine eigenen Interessen oder die seiner verbundenen Unternehmenoder seiner Mitarbeiter den Interessen seiner Kunden unterordnet. Ein Treuhänder ist außerdem verpflichtet, umsichtig zuhandeln, Kunden fair zu behandeln, die Vertraulichkeit von Kundeninformationen zu wahren, Treuhandvermögen zu schützenund umfassende Offenlegungen bereitzustellen. Zu dieser Pflicht gehört auch, dass Kunden über Interessenkonflikteinformiert werden, oder sofern dieses aufgrund rechtlicher Bestimmungen erforderlich ist, diese gänzlich vermieden werden.Weitere Informationen finden Sie in Citi Activities Subject to OCC Regulation 9 and Fiduciary Activities [Aktivitäten,die OCC-Vorschrift 9 unterliegen, sowie Treuhandaktivitäten] und der Standards Policy [Richtlinie zu Standards] aufhttp://policies.citigroup.net/.Beziehungen mit LieferantenUm die Vermögenswerte von Citi optimal zu nutzenund unser Vermögen mit dem Ziel, unseren Kundenund Stakeholdern Wert zu bieten, wirksam einzusetzen,bezieht Citi alle Waren und Dienstleistungen auf Basisvon Preis, Qualität, Verfügbarkeit, Geschäftsbedingungenund Service. Alle Geschäfte müssen Citis Richtlinie zuLieferantenwahl und -management entsprechen. Hat einBeim Umgang mit einemLieferanten oder Kunden dürfenSie keine Gegenleistungenanbieten oder annehmenund nicht nahe legen, dassein Geschäft oder eineDienstleistung als Gegenleistungfür einen finanziellen odersonstigen Vorteil gegeben oderzurückgezogen werden kann.Unternehmen oder eine Region Bedarf an einem Produktoder einem Service, sollte es die Strategic Sourcingand Procurement Services („SS&PS“) einbeziehen, umdie geeignete Strategie für die Lieferantenauswahlfestzulegen. Der daraus resultierende Vertrag für dieBereitstellung von Waren und/oder Dienstleistungenmuss durch SS&PS abgeschlossen werden. Wenn Citimit anderen Citi-Geschäftseinheiten oder KundenGeschäfte tätigt, müssen derartige Transaktionenauf rein geschäftlicher Grundlage erfolgen und denanwendbaren Gesetzen entsprechen. Für Transaktionenim Zusammenhang mit Bankfilialen gelten spezifischeGesetze. Sie sollten einen Lieferanten nicht mit derBereitstellung von Waren und/oder Dienstleistungenbeauftragen, ohne die ordnungsgemäßenGenehmigungen gemäß der Citi Supplier Selection andManagement Policy [Richtlinie zu Lieferantenwahl und-management] einzuholen.In Anlehnung an die aktiven Förderungsmaßnahmenzugunsten von Minderheiten ist Citi bestrebt, im Rahmendes Programms zur Diversifizierung von Anbietern von17

Citi die Dienste von Frauen und Minderheiten als Lieferanten inAnspruch zu nehmen.Lieferanten müssen alle geltenden Gesetze, diesenVerhaltenskodex und Citi-Richtlinien einhalten und damiteinverstanden sein, Geschäftsbeziehungen mit Citi vertraulichzu behandeln, es sei denn, eine Offenlegung wurde von Citigenehmigt und autorisiert. Die Lieferanten werden aufgefordert,die ethischen, sozialen und Umweltrichtlinien, die in der Citi-Erklärung zu Lieferantengrundsätzen enthalten sind, innerhalbihrer Organisationen und in ihrer Lieferkette insgesamtweiterzugeben und einzuhalten. Diese Beziehungen könnenanderen Einschränkungen oder Offenlegungsverpflichtungenvon Wertpapiergesetzen oder anderen Gesetzen unterliegen.Wenn Sie für eine Lieferanten- oder Kundenbeziehungverantwortlich sind, dürfen Sie nie einen Lieferanten oderKunden zu der Annahme veranlassen, dass er irgendwelcheBeschaffungsentscheidungen bei Citi beeinflussen kann. ImZusammenhang mit dem Anbieten oder Vorschlagen einesGeschäfts an einen Lieferanten oder Kunden dürfen Sie keineGegenleistungen anbieten und nicht nahe legen, dass einGeschäft oder eine Dienstleistung als Gegenleistung für einanderes Geschäft zurückgezogen beziehungsweise vergebenwerden kann. Echte oder anscheinende Interessenkonflikte imBeschaffungsprozess sollten von Vorneherein vermieden und,falls sie unvermeidlich oder unbeabsichtigt sind, sofort offengelegt werden.Informationen über Citis Beschaffungsverfahren für Warenund Dienstleistungen unterliegen Citis Richtlinien undVorgehensweisen zu unternehmenseigenen und vertraulichenInformationen. Sie können intern nur an von befugtenPersonen benannte Mitarbeiter weitergegeben werden unddürfen ohne Genehmigung außerhalb von Citi nicht bekanntgegeben werden. Die Weitergabe jeglicher Informationen überLieferanten oder Händler muss den Regeln und Vorschriftenlokaler Behörden entsprechen.Weitere Informationen finden Sie in der Citi Supplier Selectionand Management Policy [Richtlinie zu Lieferantenwahl und-management] unter http://policies.citigroup.net/ und derCiti Statement of Supplier Principles [Citi-Erklärung zuLieferantengrundsätzen] unter http://www.citigroup.com/citi/procurement/statement.htm.Finanz- undSteuerberichtswesenFinanzberichte müssen immer gemäßden Grundsätzen ordnungsmäßigerRechnungslegung erstellt werden undin allen wesentlichen Aspekten Citisfinanzielle Situation und Ergebnisseauf faire Weise darstellen.Citi hat sich auch nach dem Sinn undBuchstaben anwendbarer Gesetze zurGenauigkeit in Bezug auf steuerlicheUnterlagen und zur Abgabe korrekterSteuererklärungen verpflichtet.Zusätzlich zu diesem Kodex sind dieFinanzexperten von Citi dem Code ofEthics for Financial Professionals [Ethik-Kodex für Finanzexperten] unterworfen,der unter http://www.citigroup.com/citi/investor/corporate_governance.htmleingesehen werden kann.Kontinuitätder GeschäfteCiti stellt die Kontinuität ihrerGeschäftstätigkeit zur Minimierungvon finanziellen Verlusten undzur fortgesetzten Erfüllung derAnforderungen des Marktes und ihrerKunden in Form von Notfallplänensicher. Dies kann zum Beispiel beieinem Stromausfall, Brand odersonstigen Katastrophen, Krisen,Unterbrechungen oder Notfällenerforderlich sein. Citi muss daraufvorbereitet sein, auf jedes Ereigniszu reagieren, das den normalenGeschäftsbetrieb beeinflussen könnte.Sie sollten den Namen Ihres BusinessRecovery-Koordinators kennen,mit den Krisenmanagement- undBusiness Recovery-Verfahren IhrerGeschäftseinheit vertraut sein undwissen, inwiefern sie für Sie zutreffen.18Weitere Informationen finden Sie inder Citi Continuity of Business (CoB)Policy [Richtlinie zur Kontinuitätder Geschäfte] auf http://policies.citigroup.net/.

Verantwortung gegenüber der UmweltDie meisten Länder haben Gesetze und Bestimmungenfür den Schutz der Umwelt. Citi hat darüber hinauseine proaktive Führungsrolle in der Abwicklung ihrerGeschäfte auf sozial- und umweltverantwortlicheWeise übernommen. Das Umweltprogramm von Citikonzentriert sich auf drei Faktoren:• Betrieblicher Fußabdruck – Wir sind bemüht, unserenFußabdruck durch grüne Gebäude und Initiativen zurEnergieeinsparung zu verbessern. Wir haben Zielegesetzt, um unseren Energie- und Wasserverbrauch,GHG-Emissionen und Deponieabfälle zu reduzierenund unser Portfolio grüner Gebäude auszubauen.• Umwelt- und soziales Risiko – Wir arbeiten eng mitunseren Kunden zusammen, um Umwelt- und sozialeRisiken in Verbindung mit unseren Finanzierungenund Investitionen zu beurteilen und zu steuern.Wir leiteten die Entwicklung und Annahme der„Equator Principles“, umweltbezogene und sozialeRichtlinien in der Finanzindustrie für die Finanzierungvon Infrastrukturprojektfinanzierungen sowie dieBeratung bezüglich derartiger Projektfinanzierungen.Im Rahmen der umfassenden Richtlinie für dieHandhabung umweltbezogener und sozialer Risiken(„ESRM“) von Citi führen wir für Transaktionenzur Unternehmensfinanzierung, bei denen dieVerwendung der Erlöse bekannt ist, ähnlichePrüfungs- und Genehmigungsverfahren durch, um dieRisiken entsprechend managen zu können. WeitereInformationen finden Sie in der ESRM-Richtlinie aufhttp://policies.citigroup.net/.• Geschäftliche Gelegenheiten – Citi ist bei derEntwicklung umweltfreundlicher geschäftlicherGelegenheiten führend, darunter die Finanzierungalternativer Energie und sauberer Technologie. DieseArbeit wird im Rahmen eines Zehn-Jahres-Plans vonCiti in Höhe von 50 Mrd. USD zur Investition in undFinanzierung von Lösungen für den Klimawandeldurchgeführt.Von Ihnen wird erwartet, dass Sie diese Richtlinien undInitiativen unterstützen und die auf Ihre Geschäftseinheitzutreffenden Initiativen umsetzen. Gefahren und sozialeRisiken oder Chancen für die Umwelt, die durch unseregeschäftlichen Aktivitäten entstehen könnten, solltenidentifiziert und geltenden Gesetzen, Bestimmungenund Citi-Richtlinien entsprechend gehandhabt werden.Umweltbezogene Fragen oder Fragen zur Anwendbarkeitvon Richtlinien sollten ggf. an die Risikoabteilung, dieAbteilung Unternehmensbezogene Nachhaltigkeit,die ESRM-Einheit oder die Rechtsabteilung IhrerGeschäftseinheit gerichtet werden.Weitere Informationen über umweltbezogeneNachhaltigkeitsinitiativen von Citi finden Sie aufderen Umwelt-Website http://www.citigroup.com/citi/environment/.Einsatz für MenschenrechteCiti unterstützt den Schutz und die Wahrung von Menschenrechten in aller Welt durch die Befolgung vongrundlegenden Prinzipien, die in der Allgemeinen Menschenrechtserklärung der Vereinten Nationen, der Erklärungüber grundlegende Prinzipien und Rechte bei der Arbeit der International Labour Organization („ILO“) und denUN-Leitprinzipien für Wirtschaft und Menschenrechte festgehalten sind. Wir nehmen unsere Verantwortlichkeit,Menschenrechte zu respektieren, ernst.Unsere Unterstützung dieser Prinzipien spiegelt sich in unseren Richtlinien und Handlungen gegenüber unserenMitarbeitern, Lieferanten und Kunden sowie den Ländern, in denen wir geschäftlich tätig sind, wider.Weitere Informationen finden Sie in der Citi Statement on Human Rights [Citis Erklärung zu den Menschenrechten]auf http://www.citigroup.com/citi/citizen/humanrights/index.htm.19

Unser Verhaltenam ArbeitsplatzDatenschutz für Citi-BelegschaftCiti ist bemüht, die personenbezogenen und vertraulichen Informationen zu schützen, die sie über ihreMitarbeiter erfasst, benutzt und verwahrt, wie medizinische Informationen, mit Behörden verbundeneInformationen (wie nationale oder staatliche Identifikations- und Steuerdaten) und Informationen überHintergrundprüfungen. Derartige Informationen dürfen niemandem außerhalb von Citi zugänglichgemacht und mit niemandem diskutiert werden, es sei denn, dies wird durch geltende Gesetze oderVorschriften oder gemäß Zwangsvorladung beziehungsweise Erlass eines zuständigen Gerichts, durcheine Justizbehörde, Aufsichtsbehörde, Verwaltungsbehörde oder gesetzgebende Körperschaft gestattetoder gefordert. Sie müssen alle Citi-Richtlinien und -Vorgehensweisen zur Sicherheit und zum Datenschutzpersonenbezogener und vertraulicher Informationen befolgen und dafür sorgen, dass diese Informationennur an befugte Personen weitergegeben werden. Antworten auf Anfragen nach derartigen Informationendürfen nur gemäß anwendbarer Citi-Richtlinien, Gesetze oder Vorschriften bereitgestellt werden.Richtlinien und Vorgehensweisen zum Schutz der Privatsphäre und zur Sicherheit der Beschäftigtentreffen auf Citi-Mitarbeiter und andere Personen zu, deren Informationen Citi im Rahmen ihrerArbeitsbeziehungen mit Citi zur Verfügung gestellt werden. Wenn wir zur Erbringung vonDienstleistungen andere Unternehmen heranziehen, verlangen wir von ihnen, dass sie die Vertraulichkeitder erhaltenen personenbezogenen Daten unserer Beschäftigten schützen.Möglicherweise verarbeiten wir Informationen unserer weltweit beschäftigten Mitarbeiter auch ananderen Standorten als dem Arbeitsplatz. Dabei befolgen wir die auf das Sammeln, Senden, Speichernund Benutzen derartiger Informationen anwendbaren Gesetze. Sie müssen die Citi Privacy Policyfür Transferred European Workforce Data [Datenschutzrichtlinie für die Weiterleitung von Dateneuropäischer Arbeitnehmer] befolgen, wenn Informationen über europäische Arbeitnehmer verarbeitetoder weitergeleitet werden. Diese Richtlinie befindet sich auf www.citigroup.net/policydirectory.

Diskriminierung und BelästigungCiti fördert eine Arbeitsumgebung, in der kulturelleVielfalt begrüßt wird und Unterschiede geschätzt undrespektiert werden. Wir verbieten Diskriminierung,Belästigung oder Einschüchterung, die gegen das Gesetzverstößt oder auf sonstige Weise unsere Richtlinienverletzt. Dies gilt für Verstöße durch oder gegenManager, Mitarbeiter, Kunden, Lieferanten oder Besucher.Diskriminierung und Belästigung aufgrund von Rasse,Geschlecht, Geschlechtsidentität oder geschlechtlicherÄußerung, Hautfarbe, Glaubensbekenntnis, Religion,nationalem Ursprung, Nationalität, Staatsangehörigkeit,Alter, Behinderung, genetischer Daten, Familienstand(u. a. Lebensgemeinschaften und eingetrageneWenn Sie eineunangebrachte E-Mailvon einer externen Quelleerhalten, löschen Siediese sofort und weisenSie den Absender daraufhin, ähnliche E-Mails inZukunft nicht mehr anSie weiterzuleiten. WennSie eine unangebrachteE-Mail von einem Kollegenerhalten, sollten Sie dieswie jede andere Verletzungvon Bestimmungen, die Siebeobachten, sofort melden.Partnerschaften im Sinne maßgeblicher Gesetze undgemäß Anerkenntnis durch maßgebliche Gesetze),sexueller Orientierung, Kultur, Abstammung, Veteranenodersozioökonomischem Status oder sonstiger rechtlichgeschützter persönlicher Eigenschaften sind abstoßendund stehen in völligem Widerspruch zu unsererTradition, eine respektvolle, professionelle und würdigeArbeitsumgebung zu bieten. Vergeltungsmaßnahmengegen Personen, die Diskriminierung oder Belästigungengeltend machen oder an einer diesbezüglichenErmittlung teilnehmen, sind ebenfalls verboten.Wenn Sie glauben, dass Sie Diskriminierung oderBelästigungen ausgesetzt sind, oder wenn Sie solcheine Verhaltensweise beobachten beziehungsweise einediesbezügliche Beschwerde erhalten, sollten Sie diesIhrem Manager oder Geschäftsführer, einem Vertreterder Personalabteilung oder der Citi Ethics Hotlineoder einer von Ihrer Geschäftseinheit eingerichtetenMitarbeiter-Hotline melden (Kontaktinformationenfinden Sie am Ende dieses Kodex).Citi verpflichtet sich dazu, geltend gemachteBelästigungen oder Diskriminierungen sofort zuuntersuchen und mit der ganzen Strenge des GesetzesDisziplinarmaßnahmen zu ergreifen.Citi toleriert auf keinen Fall die Verwendung ihrerKommunikationseinrichtungen, Geräte, Systemeund Dienstleistungen, einschließlich E-Mail-Services und/oder Intranet-/Internet-Services, zumSchaffen einer feindlichen oder Anstoß erregendenArbeitsumgebung auf Basis von Rasse, Geschlecht,Geschlechtsidentität oder geschlechtlicher Äußerung,Hautfarbe, Glaubensbekenntnis, Religion, nationalemUrsprung, Nationalität, Staatsangehörigkeit, Alter,Behinderung, genetischer Daten, Familienstand (unteranderem Lebensgemeinschaften und eingetragenePartnerschaften im Sinne maßgeblicher Gesetze undgemäß Anerkenntnis durch maßgebliche Gesetze),sexueller Orientierung, Kultur, Abstammung, Veteranenodersozioökonomischem Status oder sonstiger rechtlichgeschützter persönlicher Eigenschaften. Dazu gehörtauch das Herunterladen, die Übertragung, das Anzeigenbeziehungsweise der Austausch von „Witzen“, Bildern,Geschichten, Videos oder anderen Kommunikationenoder Inhalten, die für eine Person oder eine Gruppebedrohend, belästigend, erniedrigend oder Anstoßerregend oder in sonstiger Weise unangemessen sind.Wenn Sie eine unangebrachte E-Mail von einem anderenMitarbeiter erhalten, sollten Sie dies wie jede andereVerletzung von Bestimmungen, die Sie beobachten, sofortmelden. Wenn Sie eine unangebrachte E-Mail von einerexternen Quelle erhalten, löschen Sie diese sofort undweisen Sie den Absender darauf hin, ähnliche E-Mailsin Zukunft nicht mehr an Sie weiterzuleiten. Leiten Siekeine unangebrachten E-Mails an andere Mitarbeiterweiter, außer zu Meldungszwecken an den VertreterIhrer Personalabteilung oder den Business InformationSecurity Officer (BISO – Sicherheitsbeauftragter fürGeschäftsinformationen). Leiten Sie außerdem keineunangebrachten E-Mails an externe Adressen weiter, auchnicht an Ihren privaten Computer zu Hause.Sie dürfen unter keinen Umständen die Systeme desUnternehmens zum Erstellen, Herunterladen, Anzeigen,Übertragen oder Austauschen von elektronischenBildern oder Texten benutzen, die sexueller Natursind, ethnische Beleidigungen, rassenbezogeneSchimpfnamen oder sonstiges Material enthalten, daseine Belästigung darstellt, beleidigend oder anstößig ist.21

Faire Einstellungspraktiken und VielfältigkeitCiti ist davon überzeugt, dass die kulturelle Vielfaltunserer Mitarbeiterbasis für unseren Erfolg als globaleOrganisation ausschlaggebend ist, und wir bemühenuns, aus einem durch seine Vielfalt ausgezeichnetenKandidatenfeld die fähigsten Mitarbeiter anzuwerben,auszubilden und beizubehalten. Der berufliche Aufstiegbei Citi basiert auf Verdiensten. Wir setzen uns fürChancengleichheit sowie für die Anwendung fairerEinstellungspraktiken und für die Einhaltung derNichtdiskriminierungsgesetze in Wort und Sinn ein.Kommunikation, Geräte, Systeme undDienstleistungenCitis Arbeitsgeräte, Systeme und Dienstleistungen, einschließlich, aber nicht beschränkt auf Computer, Telefone,Voice-Mail, Laptops, Blackberrys, PDAs, Fax-Geräte, Postabfertigungsdienste, Intranet, Internet-Zugriff, E-Mail, SMS-Mitteilungen, IMs und andere elektronische Kommunikationshilfsmittel, Geräte, Datenverbindungen und Datenservicesfür die mobile bzw. dezentrale Verwendung oder die Verwendung am Standort werden zu Geschäftszwecken zurVerfügung gestellt und dienen zur Durchführung arbeitsplatzbezogener Aufgaben. Dementsprechend kann Citi in demgemäß anwendbaren Gesetzen und Bestimmungen erlaubten Maße die Benutzung ihrer Arbeitsgeräte, Systeme undDienstleistungen durch Sie jederzeit überwachen und aufzeichnen. Sie sollten daher beachten, dass Ihre Privatsphärenicht bedingungslos geschützt ist, wenn Sie Citis Arbeitsgeräte, Systeme und Dienstleistungen benutzen.22Sie dürfen die Arbeitsgeräte, Systeme und Dienstleistungen von Citi nicht für irgendwelche unangemessenenoder nicht genehmigten Zwecke oder in einer Weise verwenden, die die geltenden Gesetze und Vorschriftenoder die Richtlinien und Vorgehensweisen von Citi verletzen würde. Des Weiteren toleriert Citi auf keinen Fall dieVerwendung ihrer Arbeitsgeräte, Systeme und Dienstleistungen auf eine Weise, die Citi Schaden zufügen oderUnannehmlichkeiten bereiten oder die den Ruf oder die Interessen von Citi schädigen könnte. In dem Maß, in demdie persönliche Verwendung von Citis Arbeitsgeräten und Dienstleistungen gestattet ist, muss sie auf ein Minimumbeschränkt bleiben und außerdem den Richtlinien und Vorgehensweisen von Citi sowie den geltenden Gesetzen undVorschriften entsprechen. Die Benutzung des Intranets/Internets und anderer Kommunikationsplattformen mussallen geltenden Gesetzen und Vorschriften sowie den Nutzungsbedingungen der Websites von Citi und von Dritten,auf die zugegriffen wird, entsprechen. CitisIntranet-/ Internet-Server dürfen nicht fürCiti toleriert nicht die Verwendungihrer E-Mail, ihres Internets oderIntranets, um Bilder, Videos, Text,Tonaufnahmen oder andere Inhalteherunterzuladen, weiterzuleiten,aufzurufen, zu speichern oder zuübertragen, die aus Bedrohungenfür die Sicherheit von Personenoder Eigentum von Citi oderanderen Dingen bestehen, dieals unangemessen, belästigend,entwürdigend oder beleidigendausgelegt werden können oderzu den Richtlinien von Citi zurgesetzeswidrigen Diskriminierung undBelästigung im Widerspruch stehen.das unbefugte Herunterladen oder Benutzenvon urheberrechtlich geschütztem odernicht lizenziertem Material benutzt werden.Dazu gehört das Herunterladen von Musikund das unbefugte Herunterladen von nichtlizenzierter Software, urheberrechtlichgeschützter Bilder, Videos oder gedrucktemMaterial. Der Zugriff auf das Internet überein Citi-Gerät darf nicht zum Betrachten,Herunterladen, Speichern, Übertragen oderVeröffentlichen von illegalen, belästigenden,herabwürdigenden oder unangebrachtenMaterialien oder für irgendwelche anderenZwecke erfolgen, die im Widerspruch zu denRichtlinien und Vorgehensweisen von Citi inBezug auf gesetzeswidrige Diskriminierungund Belästigung stehen.Das Kopieren, Verkaufen, Verwenden oderVerbreiten von Informationen, Software oderanderen Formen von geistigem Eigentum inVerletzung von gewerblichen Schutzrechtenoder Lizenzvereinbarungen ist verboten.

Sicherheit am ArbeitsplatzDie Sicherheit und der Schutz unseres Arbeitsplatzes ist für Citi vongrößter Bedeutung. Jeder von uns muss die geltenden gesundheitsundsicherheitsbezogenen Bestimmungen einhalten. Drohungen oderGewalttaten am Arbeitsplatz werden nicht toleriert und sollten umgehendgemeldet werden. Wir befolgen die lokalen und internationalen Gesetze, undes wurden interne Richtlinien erstellt, die dazu beitragen, eine sichere undgesunde Arbeitsumgebung zu erhalten. Mit Fragen bezüglich dieser Gesetzeund Richtlinien sollten Sie sich an Ihren Manager, die Personalabteilung oderCSIS wenden.Weitere Informationen finden Sie in der Citi Security and Fire Safety Policy[Sicherheits- und Brandschutzrichtlinie] auf http://policies.citigroup.net/.DrogenfreierArbeitsplatzCiti fördert ein Arbeitsumfeld, dasder Gesundheit und Sicherheit ihrerMitarbeiter zugutekommt und dieIntegrität ihrer Geschäftspraktikenschützt. Der Missbrauch vonverbotenen Substanzen bzw.der Verkauf, die Herstellung, derVertrieb, Besitz und Gebrauch bzw.die Einnahme von illegalen Drogenoder sonstiger Substanzen, die Siedienstuntauglich machen, ist amArbeitsplatz oder bei der Ausführungarbeitsbezogener Pflichten verboten.Schutz personenbezogener,unternehmenseigener und vertraulicherInformationenWährend Ihrer Tätigkeit für Citi undnach Beendigung Ihrer Tätigkeit beioder Ihrer Verbindung mit Citi sindSie verpflichtet, personenbezogene,unternehmenseigene undvertrauliche Informationen, die Sieim Rahmen Ihrer Tätigkeit für Citierlangen oder erstellen, ungeachtetihrer Form zu schützen.Informationen vor missbräuchlicherVerwendung, die Verwendungdieser Informationen ausschließlichfür die Durchführung der Ihnenzugewiesenen Arbeitsaufgabenund darauf, dass Sie dieseInformationen nicht für unbefugteZwecke verwenden oder derenoder gesetzgebende Körperschaftgestattet oder gefordert.Sie müssen Vorsichtsmaßnahmenergreifen, um eine nicht genehmigteVeröffentlichung derartigerInformationen zu verhindern. Siesollten auch Schritte unternehmen,Sie dürfen Citi keineunternehmenseigenen odervertraulichen Informationen einesfrüheren Arbeitgebers ohne dessenvorherige Einwilligung mitteilen oderdiese bei Citi verwenden, um damitCitis Geschäfte zu fördern, soferndies nicht laut geltenden Gesetzenoder Vorschriften gestattet ist.Sie sind zum Schutz von vertraulichen Informationenin dem Umfang verpflichtet, wie Sie Ihre eigenenpersonenbezogenen Informationen schützen würden,sowie Vorsichtsmaßnahmen zu ergreifen, bevor Sie diesean Dritte innerhalb oder außerhalb des Arbeitsplatzesweitergeben, wozu auch Citi-Kollegen gehören.Sie dürfen personenbezogene,unternehmenseigene odervertrauliche Informationenüber einen Kunden, Lieferanten,Vertragshändler oder dieBeschäftigten von Citi nichtan unbefugte Personen(einschließlich anderer Citi-Mitarbeiter) weitergeben. IhreVerpflichtung zum Schutz derartigerInformationen erstreckt sich unteranderem auf den Schutz dieserVerwendung für unbefugte Zweckeerlauben. Derartige Informationendürfen niemandem außerhalb vonCiti zugänglich gemacht und mitniemandem diskutiert werden,es sei denn, dies wird durchgeltende Gesetze oder Vorschriftenoder gemäß Zwangsvorladungbeziehungsweise Erlass eineszuständigen Gerichts, durch eineJustizbehörde, Verwaltungsbehördeum sicherzustellen, dassgeschäftsbezogene Dokumenteauf eine Weise erstellt, kopiert,gefaxt, übertragen, transportiert,abgelegt, gespeichert und entsorgtwerden, durch die der unbefugteZugriff auf diese Informationenunterbunden wird. Sie solltenaußerdem sicherstellen, dassder Zugang zu Arbeitsbereichenund Computern gemäß Citis23

Informationssicherheitsstandardsentsprechend gesichert ist. Sie solltenniemals geheime Angelegenheitenoder personenbezogene,unternehmenseigene odervertrauliche Informationen in derÖffentlichkeit besprechen, wie etwain Aufzügen, Gängen, Restaurants,Toiletten und öffentlichenTransportmitteln, im Internetoder über andere elektronischeMedien (einschließlich Blogs undSocial Networking Sites). Siesollten auch vorsichtig sein, wennSie Mobiltelefone oder andereKommunikations- oder Messaging-Dienste benutzen. Besondersvorsichtig sollten Sie sein, wennSie derartige Informationenin öffentlichen Bereichen amArbeitsplatz diskutieren, wie etwa aneinem durch Raumteiler geschaffenenArbeitsplatz oder am Telefon miteingeschaltetem Lautsprecher.Ihre Verpflichtung zumSchutz personenbezogener,unternehmenseigener undvertraulicher Informationen, die Sie imZusammenhang mit Ihren Aktivitätenfür Citi erfassen oder erstellen, findetauf alle Situationen Anwendung,in denen Sie solche Informationenbenutzen, auch wenn Sie nichtan Ihrem Arbeitsplatz sind oderremote (per Internet-Zugang zu CitisSystemen von zu Hause aus) arbeiten.Zudem gilt, dass Sie, wenn IhrBeschäftigungsverhältnis oderIhre Verbindung mit Citi endet, alleZugriffsmittel auf Citi-Informationenund alle Kopien dieser Informationenan Citi zurückgeben müssen.Darüber hinaus muss alles Citi-Eigentum, einschließlich unteranderem alle Ausweise, Schlüssel,Telefonkarten, Kreditkarten,Laptops, One Time Password- (OTP-)Tokens (z. B. SafeWord-Karten),Handys, PDAs, Blackberrys,Faxgeräte und sonstige Mittel fürden Zugriff auf diese Informationenzurückgegeben werden.Darüber hinaus dürfen Sie dieseInformationen nicht drucken,herunterladen oder an Ihrenprivaten Computer zu Hause, anIhre private E-Mail-Adresse oderan irgendwelche Drittanbieteroder sonstige Nicht-Citi-Website weiterleiten oder anirgendeiner anderen unbefugtenVerwendung, Veruntreuung oderPreisgabe dieser Informationen,einschließlich in Erwartung IhrerKündigung oder Beendigung desArbeitsverhältnisses, teilnehmen.Sie sind des Weiteren verpflichtet,darauf zu achten, dass Siesich im Einklang mit allen Citi-Richtlinien und -Vorgehensweisenzum Schutz personenbezogener,unternehmenseigener undvertraulicher Informationenbefinden, einschließlich der Policyon Confidentiality of Information[Richtlinie zur Vertraulichkeitvon Informationen], den CitiInformation Security Standards[Informationssicherheitsstandards],den Citi Records ManagementPolicy and Standards [Richtlinieund Standards zur Verwaltung vonUnterlagen] und den Citi GlobalSocial Media Policy and Guidelines[Globale Richtlinie und Anweisungenzu sozialen Medien], die Sie jeweilsunter http://policies.citigroup.net/einsehen können.SpesenmanagementAlle auf Spesen bezogene Entscheidungen müssen zur Förderung derstrategischen Zielsetzungen von Citi getroffen werden, wobei die bestenInteressen aller Stakeholder zu berücksichtigen sind. Citi hat Richtlinienfür das Spesenmanagement und die Betrugsbekämpfung eingeführt, diedie Ausgaben der Mittel von Citi für betriebliche Zwecke regeln. JedeBetriebsausgabe, einschließlich der Reimbursed Business Expense (RBE -Erstattungsfähige Geschäftsausgabe), Kapitalaufwendungen und vertraglicheAufwendungen, die aus den Mitteln von Citi bezahlt werden, unterliegt derPrüfung durch Vorgesetzte und bedarf vor ihrer Auszahlung der Genehmigungdurch eine Person, der die entsprechende Berechtigung erteilt wurde.Mitarbeiter von Citi sind auf jeder Ebene für das Spesenmanagementverantwortlich. Mitarbeiter sind dafür verantwortlich, die Auslagenzu überprüfen, um sicherzustellen, dass sie den Richtlinien von Citientsprechen, geschäftlich sinnvoll sind, von der entsprechenden Stellegenehmigt und durch genehmigte Zahlungsdienstverfahren verarbeitetwerden. Einzelpersonen dürfen nicht ihre eigenen Ausgaben genehmigen.24Weitere Informationen finden Sie in den Spesenrichtlinien von Citi,einschließlich der Citi Expense Management Policy [Richtlinie zumSpesenmanagement] (CEMP) und der Project Expenditure Proposal (PEP)Policy For Real Estate, Technology and Outsource Service Providers[Richtlinie zu Projektauslagen für Immobilien, Technologie und Outsource-Dienstanbieter] auf http://policies.citigroup.net/.

Medien und Auftreten inder ÖffentlichkeitSetzt sich ein Mitglied der Medien bezüglich Citi mit Ihnen inVerbindung, müssen Sie dieses an das Global Public AffairsOffice verweisen. Nur offiziell von Global Public Affairs benannteSprecher können den Medien gegenüber offizielle oder informelleund nicht zur Veröffentlichung freigegebene (off-the-record)Kommentare machen oder Material zur Veröffentlichung zurVerfügung stellen. Dazu gehört ungeachtet des Themas jederformelle oder informelle Umgang mit den Medien.Global Public Affairs ist die einzige Stelle, die zur Herausgabe vonPressemitteilungen oder öffentlichen Erklärungen im Namen vonCiti befugt ist. Mitarbeiter dürfen Public-Relations-Aktivitäten inBezug auf Citi mit Kunden, Lieferanten, Händlern oder anderenDritten nicht ohne die vorherige Genehmigung Ihres örtlichenBereichs für Öffentlichkeitsarbeit oder von Global Public Affairszustimmen oder sich daran beteiligen.Sie dürfen keinerlei Material in schriftlichem oder elektronischemFormat veröffentlichen oder bekanntgeben (einschließlichBücher, Artikel, Podcasts, Webcasts, Blogs, Website-Postings,Fotos, Videos oder sonstiger Medien), Reden halten, Interviewsgeben oder öffentliche Auftritte machen, in denen CitisGeschäfte, Kunden, Produkte oder Dienstleistungen erwähntwerden, ohne zuvor die Genehmigung Ihres Managers unddes örtlichen Vertreters für Öffentlichkeitsarbeit für IhreGeschäftseinheit einzuholen. Außerhalb der Vereinigten Staatenmuss die Genehmigung durch den regionalen Vertreter fürÖffentlichkeitsarbeit erfolgen. Ihre Geschäftseinheit oder Regionmuss eventuell auch die Genehmigung Ihres Compliance Officerseinholen. Eine Genehmigung ist unabhängig von der Verwendungvon Citi-Material erforderlich.Citi hat öffentliche Mitteilungspflichten für ihren Führungsstabund alle leitenden Angestellten, Leiter, Führungskräfte und dasgehobene Management in Geschäftseinheiten, Regionen, Ländern,Produktbereichen und globalen Funktionsbereichen (zusammen„Citi-Manager“) für die Kommunikation mit Investoren, Analystenoder der Presse eingeführt und schreibt außerdem die Einhaltungbestimmter Richtlinien zu breit gefächerten internen Mitteilungenvor. Diese Richtlinie soll die Einhaltung der so genannten FairDisclosure-Bestimmungen der US-Börsenaufsichtsbehörde (SEC),die Integrität der von Citi verbreiteten Informationen und dieEffizienz und Kontinuität der Botschaft von Citi gewährleistenhelfen. Um die Einhaltung dieser Anforderungen sicherzustellen,sollten die Citi-Manager vor der Vereinbarung beziehungsweiseTeilnahme an einer Investoren- oder Analystenbesprechung dieAbteilung für Investorenbeziehungen (Investor Relations – IR) undGlobal Public Affairs um Rat fragen.Weitere Informationen finden Sie in der Citi Public Disclosure andCommunications Policy [Richtlinie für die öffentliche Offenlegungund Kommunikation] auf http://policies.citigroup.net/.25

Gebrauch vonCitis Namen,Einrichtungenoder GeschäftsbeziehungenSie dürfen den Namen, das Logo, dieMarken oder Anlagen von Citi nichtfür gewerbliche Zwecke verwenden,die nichts mit Ihrer Arbeit zu tunhaben, wie u. a. externe Arbeiten(einschließlich auf Briefköpfenoder Websites). Die Verwendungdes Namens, der Anlagen oderGeschäftsbeziehungen von Citifür Wohltätigkeitszwecke oderunentgeltliche Leistungen darfnur mit vorheriger Genehmigungdurch den Geschäftsführer IhrerGeschäftseinheit erfolgen und nur,nachdem gemäß den etwaigenBestimmungen Ihrer Geschäftseinheitoder Organisation alle anderenStellen benachrichtigt undGenehmigungen eingeholt wurden.Erstellung und Verwaltung vonUnterlagenDaten, Informationen und Unterlagen im Sinne der Citi Records ManagementPolicy and Standards [Richtlinie und Standards zur Verwaltung von Unterlagen]und der Citi Data Management Policy [Richtlinie zur Verwaltung von Daten], diesich im Eigentum von Citi befinden und vom Unternehmen erfasst, verwendetund verwahrt werden, müssen richtig und vollständig sein. Sie sind für dieIntegrität der Daten und Informationen verantwortlich, auch von Berichten undDokumenten unter Ihrer Kontrolle. Unterlagen müssen so detailliert geführtwerden, dass sie alle Citi-Transaktionen korrekt wiedergeben. Diese Unterlagenmüssen soweit wie möglich die entsprechenden Rechnungslegungsvorschriftenbefolgen und die internen Finanzkontrollen einhalten.Sie müssen Ihren gesunden Menschenverstand anwenden und bezüglichInhalt und Ausdrucksweise professionelle Standards einhalten, wenn SieGeschäftsunterlagen und andere Dokumente (wie zum Beispiel E-Mails,SMS-Mitteilungen und IMs) verfassen, die von Citi oder einer dritten Parteiaufgerufen, benutzt oder aufbewahrt werden können. Sie sollten darandenken, dass Citi oder eine dritte Partei zu einem zukünftigen Zeitpunktunter Umständen auf das Dokument angewiesen ist oder das Dokumentausschließlich aufgrund seines wortwörtlichen Inhalts interpretierenmuss, ohne sich auf das Erinnerungsvermögen einer Person oder einentextlichen Zusammenhang berufen zu können. Es ist Ihnen untersagt,Unterlagen zu vernichten oder abzuändern, die im Zusammenhang miteiner Gesetzesübertretung, einem Rechtsanspruch oder einem richterlichenProzess oder einer anhängigen, angekündigten oder vorhersehbareninternen oder externen Ermittlung bzw. einem Audit oder einer behördlichenErmittlung oder einem Verfahren potenziell relevant sind oder zu derenAufbewahrung Sie von der Rechtsabteilung angewiesen wurden.Unterlagen müssen gemäß den Citi Records Management Policy andStandards [Richtlinie und Standards zur Verwaltung von Unterlagen], die aufhttp://policies.citigroup.net/ verfügbar sind, gekennzeichnet, klassifiziert,aufbewahrt und entsorgt werden.26Sämtliche Unterlagen des Unternehmens, u. a. in gedruckterund elektronischer Form, müssen für den für das jeweiligeLand vorgeschriebenen Zeitraum aufbewahrt werden.Unterlagen dürfen erst dann vernichtet werden, wenn dieAufbewahrungsfrist abgelaufen ist und keine anderen Gründefür die weitere Aufbewahrung der Informationen vorhandensind. Wenn Sie jedoch zur Aufbewahrung von Dokumentenangewiesen wurden, müssen Sie diese Anweisung bis zumErhalt einer anderen Anweisung befolgen. Wenn Sie sich nichtsicher sind, welche Dokumente aufzubewahren sind, wendenSie sich bitte an die Rechtsabteilung oder Ihren RecordsManagement Officer.

InsiderhandelCitis Richtlinien sowie die Gesetze vieler anderer Länderverbieten den Handel mit Wertpapieren (einschließlichDividendenpapieren, Wandelanleihen, Optionen,Obligationen und jedem Aktienindex, der Wertpapiereenthält) von Firmen, wenn Sie im Besitz vonwesentlichen, nicht öffentlichen Informationen sind, diesich auf diese Firmen/Papiere beziehen. Die Definitiondes Ausdrucks „wesentliche, nicht öffentlicheInformationen“ ist breit gefasst. Informationen sind dann„wesentlich“ (und unterliegen demnach potenziell denBestimmungen zum Insiderhandel), wenn eine erheblicheWahrscheinlichkeit besteht, dass ein vernünftighandelnder Investor die Informationen bei derSie sollten Maßnahmen ergreifen,um die absichtliche undunabsichtliche Offenlegung allernur für die interne Verwendungbestimmter, unternehmenseigener,vertraulicher und wesentlichernicht öffentlicher Informationenzu verhindern.Entscheidung, ob er mit einem Wertpapier handelnsollte, als wichtig erachten würde, oder wenn dieInformationen, sofern sie öffentlich verfügbar wären,wahrscheinlich den Kurs der Wertpapiere einesUnternehmens beeinflussen würden. Informationenkönnen auch dann wesentlich sein, wenn sie sich aufzukünftige, spekulative oder abhängige Ereignissebeziehen, selbst wenn sie nur dann wesentlich sind,wenn sie in Verbindung mit öffentlich verfügbarenInformationen gesehen werden. Informationen werdenals „nicht öffentlich“ betrachtet, es sei denn, sie wurdender Öffentlichkeit bekannt gegeben und es ist genügendZeit verstrichen, dass der Wertpapiermarkt dieInformationen verarbeiten konnte. Für diese Zwecke sindBeispiele für eine angemessene Offenlegung imAllgemeinen die öffentliche Einreichung eines Antragsbei der Börsenaufsichtsbehörde und die Bekanntgabevon Pressemitteilungen, unter Umständen auchBesprechungen mit Mitgliedern der Presse und derÖffentlichkeit. „Wesentliche, nicht öffentlicheInformationen“ sind auch als „Insider- Informationen“bekannt.Das Handelsverbot, während eine Person im Besitz vonInsider-Informationen ist, gilt für Citi-Wertpapiere sowiefür die Wertpapiere anderer Unternehmen. Es beziehtsich ebenfalls auf Transaktionen in Verbindung mit Citi-Konten, Kundenkonten oder persönlichen Konten. Einpersönliches Konto ist ein Konto, an dem Sie finanzielloder als Begünstigter beteiligt sind beziehungsweise fürdas Sie die Verfügungsgewalt haben, um auf den Handeloder Investitionen betreffende Entscheidungen entwederdirekt oder indirekt einzuwirken beziehungsweisediese zu beeinflussen. Persönliche Konten umfassentypischerweise die Konten von Ehegatten,Lebenspartnern, Kindern und anderen Mitgliedern IhresHaushalts, sowie Konten, überdie Sie zu InvestitionszweckenVerfügungsvollmacht haben.Wenn Sie glauben, dass Siein den Besitz von Insider-Informationen gelangt sind,dürfen Sie keinen Handel mit denWertpapieren des betreffendenUnternehmens ausführen,ohne zunächst den Rat IhrerRechtsabteilung einzuholen, diedann entscheidet, ob solch einHandel gegen Citi-Richtlinienoder geltende Gesetze verstoßenwürde.In vielen Ländern ist eszudem ungesetzlich, einen„Tipp“ zu geben oder Insider-Informationen an andere Ihnen bekannte Personenweiterzugeben, wenn Sie wissen oder hinreichendvermuten, dass die Person, die derartige Informationenvon Ihnen erhält, diese missbrauchen wird, indem siemit Wertpapieren handelt oder derartige Informationenweitergibt, selbst wenn Sie keine finanzielleEntschädigung von der Person erhalten, der Sie denTipp gegeben haben. Der Handel auf der Basis oderdie Weitergabe von wesentlichen, nicht öffentlichenInformationen kann auch vertragliche Verpflichtungenverletzen, die Citi ihren Kunden gegenüber hat oderdie Citi im Namen von Kunden übernommen hat. DieFolgen des Insider-Handels können schwerwiegend sein,einschließlich einer Beendigung des Arbeitsverhältnisses,straf- und/oder zivilrechtlicher Strafen für Sie, für diePerson, der Sie den Tipp gegeben haben und für Citi, undeiner nicht wieder gutzumachenden Schädigung unseresRufes und des öffentlichen Vertrauens.Weitere Informationen finden Sie in der Citi InsiderTrading Policy [Richtlinie zum Insiderhandel] aufhttp://policies.citigroup.net/.27

InformationsschrankenWann immer dies angemessen ist, richten die Geschäftseinheiten von Citi Informationsschranken ein, an die sichdie Mitarbeiter und anderen Vertreter von Citi halten müssen. Informationsschranken dienen zur Trennung derMitarbeiter, die in den Bereichen Kreditvergabe, Investment Banking oder Merchant Banking tätig sind (Private-Side-Informationen), von denjenigen Mitarbeitern, die aufgrund öffentlich zugänglicher Informationen mit Wertpapierenhandeln oder dahingehend beraten oder sich mit Investitionsmanagement befassen (Public-Side Aktivitäten).Informationsschranken werden auch dazu benutzt, um potenziellen und tatsächlichen Interessenkonflikten zwischenden einzelnen Geschäftsaktivitäten zu begegnen. Auch wurden verschiedene Informationsschranken und Deal-Team-Verfahren innerhalb von Geschäftseinheiten eingerichtet, die sich mit bestimmten Private-Side-Aktivitäten befassen,um zu verhindern, dass vertrauliche Informationen an Personen weitergegeben werden, die nicht zu deren Empfangberechtigt sind. Sie sind dafür verantwortlich, die Richtlinien bezüglich der Informationsschranken zu kennen, diesich auf Ihre Geschäftseinheit und Organisation beziehen.Private Investitionen in Citi- und anderenWertpapierenEs ist Ihnen untersagt, mit an derBörse gehandelten Wertpapieren(einschließlich Citi-Wertpapieren) fürIhre persönlichen Konten zu handeln,wenn Sie im Besitz von wesentlichen,nicht öffentlichen Informationenüber das Wertpapier oder seinenEmittenten (einschließlich Citi) sind.(Eine Definition von wesentlichen,nicht öffentlichen Informationenund eine Definition persönlicherKonten finden Sie im Abschnittüber „Insiderhandel“ in diesemVerhaltenskodex.)Mitarbeiter und andere Vertreter vonbestimmten Citi-Geschäftseinheiten(einschließlich bestimmter, nichtbei Citi angestellter Personen)unterliegen unter Umständenzusätzlichen Einschränkungenund Bestimmungen bezüglichdes Handels mit Wertpapieren(einschließlich Citi-Wertpapieren).Dazu können Vorabgenehmigungen,Ausschlusstermine undMeldepflichten gehören. Außerdemunterliegen die Mitglieder derGeschäftsleitung von Citi undunsere leitenden Angestelltenperiodischen Meldebestimmungenund anderen rechtlichenEinschränkungen bezüglichihres Handels mit Wertpapieren(einschließlich Citi-Wertpapieren)für persönliche Zwecke. Siesind dafür verantwortlich, übersämtliche gegebenenfalls auf Siezutreffende Richtlinien von Citi, IhrerGeschäftseinheit und Organisationbezüglich Wertpapieren Bescheid zuwissen und sie zu befolgen.Sie dürfen keine persönlichenInvestitionen in ein Unternehmenvornehmen, wenn diese Ihre Fähigkeitbeeinträchtigen oder zu beeinträchtigenscheinen, unparteiischeGeschäftsentscheidungen für Citizu treffen. Falls Sie eine derartigeInvestition vorgenommen haben,bevor Sie zu Citi kamen, oder IhrePosition bei Citi sich auf eine Weiseändert, dass ein Interessenkonfliktoder der Anschein solch eines Konfliktsentsteht, müssen Sie die Faktensofort Ihrem Geschäftsführer odereiner anderen von Ihrer Geschäftseinheitdafür bestimmten Personmelden. Investitionen, auf die dieseBestimmung zutrifft, sind Investitionenin öffentlichen oder privatenUnternehmen, die Lieferanten oderKonkurrenten von Citi oder die aufsonstige Weise mit Citi geschäftlichtätig sind beziehungsweise Transaktionentätigen.Diese Bestimmung trifft nicht aufpersönliche Investitionen in Firmenzu, deren einzige geschäftlicheBeziehung mit Citi eine Beziehung alsKunde von Citi-Produkten ist, solangediese Produkte ähnlich gelagertenKunden auf etwa der gleichen Basiszur Verfügung stehen. Außerdemgilt diese Bestimmung nicht fürInvestitionen von weniger als 1 %der umlaufenden Aktienwerte einerKapitalgesellschaft. Investitionenin andere als Citi-Wertpapierekönnen in einigen SituationenBedenken bezüglich möglicherInteressenkonflikte aufkommenlassen. Weitere Informationen überInteressenkonflikte in Bezug aufpersönliche Investitionen finden Sieim Kodex-Abschnitt mit dem Titel„Interessenkonflikte“.Citi-Geschäftseinheiten, die denMitarbeitern Gelegenheit zuCo-Investments geben, müssendies im Rahmen eines schriftlichfestgelegten Co-Investmentplans tun,der von Ihrem Geschäftsführer undvom Leiter der Personalabteilungder Geschäftseinheit schriftlichgenehmigt sein muss. Wenn Siemit einer Citi-Organisation ein Co-Investment eingehen, sind Sie dafürverantwortlich, die Bedingungen desCo-Investmentplans zu kennen undzu befolgen.Weitere Informationen finden Siein den Citi Corporate PersonalTrading Policy and Standards[Unternehmensrichtlinie undStandards zum persönlichenHandel mit Wertpapieren] und derEmployee Trading Policy [Richtliniezum Handel durch Mitarbeiter] aufhttp://policies.citigroup.net/.28

Erforderliche Meldungendurch MitarbeiterSofern dies nicht gesetzlich verboten ist, müssen Sie Ihren ComplianceOfficer und den Vertreter Ihrer Personalabteilung benachrichtigen, wenn Sieinhaftiert werden, wenn Ihnen eine gerichtliche Vorladung, eine Vorladungunter Strafandrohung oder eine Anklageschrift zugestellt wird, wennSie zu einem Verhör vorgeführt oder wegen einer strafbaren Handlungverurteilt werden, einschließlich der Teilnahme an einem Vorverhandlungs-Resozialisierungsprogramm oder einem ähnlichen Programm.Zurückzahlen vonRechtskostenWenn Sie davon ausgehen, dassSie Anwalts- und Gerichtskostenzahlen müssen, um sich in einerzivil- oder strafrechtlichen Klage, ineinem Rechtsstreit oder Verfahrenzu verteidigen, das aus IhrerTätigkeit als leitender Angestellter,Mitglied der Geschäftsleitungoder Mitarbeiter von Citi entsteht,können Sie Citi um Bereitstellungeines Anwalts bitten, um sichvertreten zu lassen. Falls auf Basisvon einschlägigen Dokumentenoder geltenden Gesetzen dieGeschäftsleitung entscheidet, dassSie berechtigt sind, von einemAnwalt vertreten zu werden, undein von Citi bestimmter AnwaltSie aus irgendeinem Grund nichtvertreten kann (wenn zum Beispielein Interessenkonflikt besteht), dannlegt Citi Gebühren und Auslagenfür einen externen Anwalt aus, dermit Ihrer Verteidigung beauftragtwird. Durch Stellung des Antragserklären Sie sich bereit, dass Sie allediese Auslagen an Citi zurückzahlenwerden, wenn es sich letztendlichherausstellt, dass Sie nicht zueiner Entschädigung berechtigtsind. Die Entscheidung, ob Siezu der Entschädigung berechtigtwaren oder nicht, wird vom Boardof Directors der Citi-Organisationgetroffen, die die Auslagenvorstreckt.Vergütungspläne, Programmeund VereinbarungenIm Rahmen ihrer Verpflichtung für rigorose Risikomanagementpraktiken istCiti bestrebt, Mitarbeiter anzuerkennen, die gesunden Menschenverstandwalten lassen und das Risiko in ihren täglichen Geschäftsaktivitäten proaktivmanagen. Daher berücksichtigt der Leistungsmanagementprozess von Citibeim Festlegen der Vergütung das Engagement der Mitarbeiter hinsichtlichRisikomaßnahmen. Diese Beurteilung ist vor allem auf Citi-Mitarbeiteranwendbar, die geltenden bankaufsichtsrechtlichen Regelungen unterliegen.Weitere Informationen finden Sie in der Citi Compensation Philosophy[Vergütungsphilosophie] auf http://www.citigroup.com/citi/investor/data/comp_phil_policy.pdf.29

Interessen-konflikteUnser Ruf für hervorragendes Geschäftsgebaren ist ein wichtiger Wettbewerbsvorteil, und wir dürfenauf keinen Fall in irgendeiner Weise handeln, die diesen Ruf aufs Spiel setzt. Sie müssen auf Aktivitäten,Beteiligungen oder Beziehungen achten, die unter Umständen Ihre Fähigkeit beeinträchtigen – oder auchnur diesen Anschein erwecken könnten –, im besten Interesse von Citi und ihren Kunden zu handeln.Die nachstehenden Abschnitte beschreiben einige der Bereiche, in denen echte oder anscheinendeInteressenkonflikte entstehen könnten. Da es unmöglich ist, jeden potenziellen Konflikt zu beschreiben,verlässt sich Citi notwendigerweise auf Ihre Entschlossenheit, Ihren gesunden Menschenverstandanzuwenden, Rat einzuholen, wenn dies angemessen erscheint, Aktivitäten gemäß der Richtlinie offenzu legen sowie die höchsten ethischen Standards einzuhalten. Verschiedene Geschäftseinheiten undOrganisationen haben spezifische Richtlinien bezüglich potenzieller Interessenkonflikte. Weiterhin geltenzusätzliche Bestimmungen für bestimmte Mitglieder der Geschäftsführung und Führungskräfte. Sie sinddafür verantwortlich, die auf Sie zutreffenden Richtlinien zu kennen und einzuhalten. Falls Sie Fragenhaben, schlagen Sie in der spezifischen Richtlinie Ihrer Geschäftseinheit nach oder wenden Sie sich anIhren Compliance Officer.Falls Sie Fragen haben, ob es angemessen ist, einGeschenk, eine Einladung, einen Tombola- odersonstigen Preis zu akzeptieren oder zu geben,sollten Sie dies vor der Teilnahme oder dessen/deren Annahme mit Ihrem Vorgesetzten und IhremCompliance Officer besprechen.

Geschenke und BewirtungenAnnahme von Geschenken und BewirtungenIm Allgemeinen dürfen Sie von einem derzeitigen oderpotenziellen Kunden, Lieferanten oder Händler von Citi keineGeschenke oder Wertgegenstände (einschließlich Bewirtungen)annehmen. Sie dürfen niemals ein Geschenk in Situationenannehmen, die bei anderen den Anschein erwecken könnten,als ob Ihre geschäftliche Urteilskraft beeinträchtigt sei. Ebensodürfen Sie von niemandem – Kunden, Lieferanten, Händlernoder anderen – Geschenke, Dienstleistungen, Darlehen oderbevorzugte Behandlungen als Gegenleistung für frühere,derzeitige oder zukünftige Geschäftsbeziehungen mit Citiakzeptieren oder dies einem nahen Verwandten gestatten.Bargeld-Geschenke oder deren Äquivalent (zum BeispielGeschenkkarten oder Gutscheine) dürfen unter keinenUmständen akzeptiert werden. Bargeldlose Geschenkedürfen angenommen werden, wenn dies gesetzlichgestattet ist, sofern es sich (1) um Geschenke von geringemWert (weniger als USD 100) handelt; (2) um angebrachte,übliche und angemessene Einladungen zum Essen oder umBewirtungen handelt, wobei der Geber anwesend ist, wieetwa gelegentliche Arbeitsessen oder Sportveranstaltungen,oder (3) um angemessene, übliche oder akzeptableGeschenke auf Basis von familiären oder persönlichenBeziehungen handelt, die eindeutig nicht in der Absichtgetätigt werden, Citi-Geschäfte zu beeinflussen.Lieferanten, Händler oder Kunden sind gelegentlich Sponsorenvon Veranstaltungen, bei denen an die Teilnehmer Tombola-Preise oder sonstige Preise vergeben werden. Die Kriterien zurAuswahl der Sieger und die Werte solcher Preise können starkvariieren und den Anschein der Unangemessenheit erwecken.Machen Sie sich bezüglich derartiger Veranstaltungen mitden Anforderungen Ihrer spezifischen Geschäftseinheit,Organisation und Region vertraut, und halten Sie etwaigeanwendbare Einschränkungen ein.In bestimmten Situationen kann es angemessensein, ein Geschenk zu akzeptieren und es bei Citiauszustellen oder das Geschenk im Namen von Citi einerWohltätigkeitsorganisation zu spenden oder eine demMarktwert dieses Geschenks entsprechende monetäreSpende zu machen. Derartige Geschenke müssenoffen gelegt und gemeldet werden. Wenden Sie sich anIhren Compliance Officer, und machen Sie sich mit denAnforderungen Ihrer spezifischen Geschäftseinheit undOrganisation vertraut, wenn Sie Hilfe benötigen.Manche Citi-Geschäftseinheiten, Regionen undOrganisationen verfügen über Vorgehensweisen, dieunter Umständen strenger sind und/oder zusätzlicheBerichte oder Genehmigungen erfordern. Sie sind dafürverantwortlich, die auf Sie zutreffenden Vorgehensweiseneinzuhalten. Sie müssen Geschenke den VorgehensweisenIhrer Geschäftseinheit, Organisation und Regionentsprechend melden. Falls Sie in der Unternehmensleitungtätig sind oder den Vorgehensweisen von spezifischenGeschäftseinheiten und Organisationen ansonsten nichtunterliegen, müssen alle Geschenke, außer den vorstehendin (1) - (3) genannten Ausnahmen, Ihrem Manager mit Kopiean globalcompliance@citi.com schriftlich gemeldet werden.Falls Sie Fragen haben, ob es angemessen ist, ein Geschenk,eine Einladung, einen Tombola- oder sonstigen Preis zuakzeptieren, sollten Sie vor der Teilnahme oder dessen/deren Annahme dies mit Ihrem Manager und IhremCompliance Officer besprechen.Vergabe von Geschenken und BewirtungenUnter bestimmten Umständen sehen andere das Gebenvon Geschenken und Bewirtung als Interessenkonflikt oderin extremen Fällen als Bestechung. Kann die Vergabe vonGeschenken oder Bewirtung als Gegenleistung für Aufträgevon einem Unternehmen oder einer staatlichen Stelle oder fürGefälligkeiten durch eine staatliche Stelle gesehen werden,dürfen Sie das Geschenk nicht machen oder die Bewirtungnicht bezahlen. Angemessene Geschenke und Bewirtungenvon Kunden können von dazu berechtigten Personenvorbehaltlich der für Ihre Geschäftseinheit, Organisation oderRegion anwendbaren Verfahren angeboten werden.Manche Citi-Geschäftseinheiten, Organisationen undRegionen verfügen über Vorgehensweisen, die unterUmständen strenger sind und/oder zusätzliche Berichteoder Genehmigungen erfordern.Die Vergabe von Geschenken oder die Bezahlung vonBewirtung für Regierungsbeamte ist durch Citi-Richtlinienund auch gesetzlich stark eingeschränkt. Viele Länder undlokale Rechtsprechungen, einschließlich der VereinigtenStaaten, haben Gesetze, die die Vergabe von Geschenkenund die Bezahlung von Bewirtung (zum Beispiel Einladungenzum Essen oder zu Veranstaltungen, Transport, Unterkunftoder sonstige Wertartikel) an Regierungsbeamteeinschränken. Viele Regierungsbehörden haben außerdemVorschriften für ihre Vertreter, die die Annahme vonGeschenken und Bewirtungen verbieten. Darüberhinaus können Sie verpflichtet sein, die Teilnahme vonRegierungsbeamten an Citi-Veranstaltungen im Voraus zumelden. Sie sind dafür verantwortlich, sich mit den auf Siezutreffenden Einschränkungen hinsichtlich Geschenken undBewirtungen vertraut zu machen und alle Bestimmungen inBezug auf das vorherige Einholen von Genehmigungen unddie Meldebestimmungen einzuhalten.Weitere Informationen finden Sie in der Gifts andEntertainment Policy [Richtlinie zu Geschenken undBewirtung], der Citi Expense Management Policy [Richtliniezum Spesenmanagement], der Policy on LegislativeLobbying and Corporate Political Contributions InvolvingNon-U.S. Government Officials [Richtlinie über dasLobbying beim Gesetzgeber und politische Zuwendungenvon Unternehmen im Zusammenhang mit Nicht-US-Regierungsbeamten], der Policy on Activities Involving U.S.Public Officials [Richtlinie zu Aktivitäten mit Teilnahmevon US-Regierungsbeamten] und der Anti-Bribery andCorruption Policy [Richtlinie zur Anti-Bestechung und Anti-Korruption], die jeweils unter http://policies.citigroup.net/eingesehen werden können.31

Politische Aktivitäten und Spenden/BeiträgeAls Staatsbürger haben Sie vielleicht einInteresse am Regierungsprozess oderan der Beeinflussung beziehungsweiseEntwicklung von Beziehungen mitBeamten. Jedoch können sichaus der Teilnahme an solchenRegierungsprozessen auf internationaler,nationaler, bundesstaatlicher,einzelstaatlicher oder lokaler Ebenerechtliche Auswirkungen undHaftungsverpflichtungen für Citi ergeben.Je nach Gerichtsbarkeit kann dies auchdann der Fall sein, wenn Sie für sich selbstund nicht als Vertreter von Citi handeln.Es gibt verschiedene Gesetze, diedie politischen Aktivitäten von Citi,einschließlich ihrer Mitarbeiter undsonstigen Vertreter, regeln. Jede vonIhnen ausgeübte, nicht genehmigtepolitische Aktivität könnte in einerGesetzesübertretung, straf- oderzivilrechtlichen Strafen, einemGeschäftsverbot und/oder derSchädigung des Rufs von Citi resultieren.Politische Aktivitäten sind unteranderem:1) Das Spenden zu politischen Zweckenim Namen des Unternehmens oderdie Bitte um politische Spenden oderdie Verwendung von Citi-Geldern oderRessourcen (zum Beispiel Einrichtungenoder Personal) oder die freiwilligeBereitstellung persönlicher Dienstewährend der Arbeitszeit im Nameneines Kandidaten, der für ein Amt, einepolitische Partei oder ein politischesKomitee kandidiert;2) Lobbying oder die Kontaktaufnahmemit Amtsträgern, gleichgültig, ob direktoder durch Dritte, unter anderemder Versuch einer Beeinflussungder Gesetzgebung und, je nachRechtsprechung, auch der Versucheiner Einwirkung auf behördlicheEntscheidungsprozesse oder dieVergabe von Regierungsaufträgen, oder3) Die Kandidatur um, die Annahmeoder die Inhaberschaft eines mit einerRegierung in Zusammenhang stehendenpolitischen Amts, einschließlichstaatlicher Gremien, Kommissionen oderanderer ähnlicher Organisationen.Zur Vermeidung vonGesetzesübertretungen durch Citiund um sicherzustellen, dass für Citibeziehungsweise ihre Mitarbeiterordnungsgemäße regulatorischeOffenlegungen eingereicht werden,müssen die oben beschriebenenpolitischen Aktivitäten vorab vomChief Executive Officer/Chief CountryOfficer des jeweiligen Landes (oderseinem Stellvertreter), vom ComplianceOfficer des Landes oder der Region undvon Citis Global Government AffairsOffice („GGA“) genehmigt werden, essei denn, Ihre Geschäftseinheit oderOrganisation unterliegt restriktiverenRichtlinien. Da persönliche politischeSpenden an karitative OrganisationenSpenden für Kandidaten, die einöffentliches Amt innehaben oder fürein solches kandidieren, in bestimmtenGerichtsbarkeiten ebenfalls vorabgenehmigt werden müssen, konsultierenSie bitte die spezifische Richtlinie IhrerGeschäftseinheit und Organisation, dasGGA oder Ihren Compliance Officerzwecks weiterer Anweisungen.Das GGA vertritt alle Citi-Geschäftseinheiten, wenn es sich umdie Beeinflussung der Gesetzgebungoder Festlegung von behördlichenBestimmungen handelt. Auf keinen Falldarf ein Nicht-GGA-Mitarbeiter vorgeben,ein Vertreter für Beziehungen mitBehörden zu sein oder in seinen Briefkopfbeziehungsweise seine Visitenkarteeinen Titel aufnehmen, der eine offizielleBeziehung zu Behörden ausweist.Weitere Informationen finden Sie aufder Citi Global Government Affairs-Website unter www.citigroup.net/govrel,der Policy on Activities InvolvingU.S. Public Officials [Richtlinie zuAktivitäten mit Teilnahme von US-Regierungsbeamten] und der Policyon Legislative Lobbying and CorporatePolitical Contributions Involving Non-U.S. Government Officials [Richtlinieüber das Lobbying beim Gesetzgeberund politische Zuwendungen vonUnternehmen im Zusammenhang mitNicht-US-Regierungsbeamten] unterhttp://policies.citigroup.net/.32Citi ist bemüht, ein guter Corporate Citizen zu sein und beider Unterstützung der Gemeinden, in denen wir geschäftlichtätig sind, eine tragende Rolle zu spielen. Citis karitativeSpenden sollten die philanthropischen Ziele von Citiunterstützen und verschiedenen Wohltätigkeitsorganisationenzugeteilt werden. Um Beziehungen mit ungeeignetenWohltätigkeitsorganisationen (zum Beispiel solchen, dieTerrorismus finanzieren oder in Geldwäsche, Betrug oderandere kriminelle Aktivitäten verstrickt sind) zu verhindern,müssen Citis Verfahren hinsichtlich der Anwendungder üblichen Sorgfalt bei der globalen Anti-Geldwäsche,Stiftungsgeldern und karitativen Spenden befolgt werden,die in den Citi Charitable Contributions Policy and Standards[Richtlinie und Standards zu karitativen Spenden] enthaltensind. Siehe http://policies.citigroup.net/.Karitative Spenden dürfen von Citi nicht als Bedingungfür eine Geschäftsentscheidung oder zur Beeinflussungeiner Geschäftsentscheidung (keine Gegenleistung) oderzum Nutzen einer Einzelperson getätigt oder von einemMitarbeiter, Kunden, Lieferanten, Amtsträger oder anderenGeschäftspartner gefordert werden.Citis Arbeitsplatz sollte frei von externen Einflüssen sein.Individuelle Spenden an karitative Organisationen solltenvertraulich und völlig freiwillig sein, auf die Einstellungs- undLohn-/Gehaltsentscheidungen bei Citi keinen Einfluss habenund alle Richtlinien hinsichtlich der Vergabe von Spendeneinhalten.Personen, die karitative Spenden genehmigen, solltenderartige Anfragen überprüfen, um sicherzustellen,dass sie nicht den Anschein eines Konflikts oder einerUnrechtmäßigkeit erwecken und dass sie alle in der Richtlinieenthaltenen Bestimmungen in Bezug auf das vorherigeEinholen von Genehmigungen einhalten.Weitere Informationen finden Sie in den Citi CharitableContributions Policy and Standards [Richtlinie und Standardszu karitativen Spenden] auf http://policies.citigroup.net/.

Externe GeschäftsaktivitätenWenn ein Citi-Mitarbeiter eine Position alsGeschäftsleiter eines nicht mit Citi verbundenen,börsennotierten, gewinnorientierten Unternehmens,egal in welchem Land oder Rechtsraum, (eine „externeDirektorenposition“) bekleidet, besteht das Risikoeiner persönlichen Haftung für den Geschäftsleitersowie das Risiko, dass er dazu verpflichtet ist,viel Zeit für die Belange dieses Unternehmensaufzuwenden, was die Ausübung seiner Pflichten bei Citibeeinträchtigt. Aus diesen und anderen Gründen rät Citinachdrücklich davon ab, dass Vollzeitangestellte sichum externe Direktorenpositionen bei börsennotierten,gewinnorientierten Unternehmen bemühenbeziehungsweise solche akzeptieren.F: Kann ich mein eigenesGeschäft gründen (oder michan einem bestehenden Geschäftbeteiligen), während ich bei Citiangestellt bin?A: Vielleicht. Als Citi-Mitarbeiter müssenSie auf Aktivitäten, Beteiligungen oderBeziehungen achten, die unter UmständenIhre Fähigkeit beeinträchtigen – oder auchnur diesen Anschein erwecken könnten –, imbesten Interesse von Citi und ihren Kunden zuhandeln. Für viele Aktivitäten müssen vorabPrüfungen durchgeführt werden, bevor Siesich beteiligen können, was von verschiedenenFaktoren abhängt, wie die Art der Aktivität,der Geschäftsbereich, in dem Sie arbeitenund die mit Ihrer Tätigkeit verbundenenVerantwortlichkeiten. Sie müssen sich dahererst mit Ihrem Manager und ComplianceOfficer besprechen, um festzustellen, welcheGenehmigungen Sie benötigen.Alle Citi-Mitarbeiter müssen die notwendigenGenehmigungen offenlegen und einholen, bevor sie anfolgenden Aktivitäten teilnehmen:1) Direktorenpositionen und Mitgliedschaften bei Gremienvon börsennotierten, gewinnorientierten Unternehmen;2) Direktorenpositionen undKommissionsmitgliedschaften bei gewinnorientiertenUnternehmen in Privatbesitz;3) Direktorenpositionen und Mitgliedschaften in Gremienvon gemeinnützigen Organisationen, die entwedereinen anscheinenden Interessenkonflikt darstellenoder mit Dienstleistungen in Audit-, Finanz- oderInvestitionsausschüssen im Zusammenhang stehen;4) Kandidatur für ein öffentliches Amt, Annahmeeiner Ernennung bei einer Regierungsbehörde odersonstige Beziehungen mit einer Regierungs- oderstaatsnahen Organisation;5) Alle sonstigen externen Geschäftsaktivitäten,einschließlich gemeinnütziger Aktivitäten, bei denenein echter oder anscheinender Interessenkonfliktexistiert oder existieren könnte.Sie sind auch verpflichtet, alle geltenden Gesetzeund Bestimmungen sowie die Richtlinien IhrerGeschäftseinheit und Organisation einzuhalten.Sie sind dafür verantwortlich, Aktivitäten oderBeziehungen festzustellen und zur Sprache zubringen, die einen anscheinenden oder potenziellenInteressenkonflikt darstellen können, undzusammen mit Ihrem Manager und ComplianceOfficer die möglichen Konflikte zu beurteilen, diedadurch entstehen könnten.Weitere Informationen finden Sie in der CitiOutside Directorships and Business Interests Policy[Richtlinie zu externen Direktorenpositionen undGeschäftsinteressen] auf http://policies.citigroup.net/.Beschäftigung von VerwandtenDie Beschäftigung naher Familienangehöriger oder anderer Verwandter als Citi-Mitarbeiter auf Vollzeit-, Teilzeit- odervorübergehender Basis kann zu tatsächlichen oder vermeintlichen Interessenkonflikten führen. Dementsprechend kanndie Einstellung bestimmter naher Familienangehöriger und Verwandter durch Richtlinien von Citi eingeschränkt werden.Die Beschäftigung von Personen, die mit einem Beamten verwandt sind, kann weiteren Beschränkungen unterliegen.Weitere Informationen finden Sie in der Citi Global Employment of Relatives Policy [Globalen Richtlinie zurBeschäftigung von Verwandten] und Anti-Bribery and Corruption Policy [Richtlinie zur Anti-Bestechung und Anti-Korruption] auf http://policies.citigroup.net/.33

GeschäftlicheGelegenheiten für dasUnternehmenSie sind Citi gegenüber verpflichtet,ihre berechtigten Interessen zufördern, wann immer sich hierzuGelegenheit bietet. Sie dürfenpotenzielle Chancen für dasUnternehmen, die Sie im VerlaufIhrer Tätigkeit bei oder IhrerVertretung von Citi oder durch dieVerwendung von Firmeneigentumund -informationen oder durchIhre Position im Unternehmenfestgestellt haben, nicht für sichselbst wahrnehmen, noch dürfen Siegegen Citi konkurrieren.F: An wen kann ich mich wenden,wenn mir etwas unethisch,diskriminierend oder unzulässigzu sein scheint?A: Es ist immer richtig, Bedenken zu äußern. Citiverbietet Vergeltungsmaßnahmen gegen Personen,die in gutem Glauben Bedenken geäußert haben.Wenn Sie begründeterweise eine möglicheVerletzung eines Gesetzes, einer Bestimmung,einer Citi-Richtlinie oder eines ethischen Standardsvermuten oder davon Kenntnis erhalten oder wennSie in einer bestimmten Situation Fragen haben,wie Sie sich am besten verhalten sollen, bittetCiti Sie dringend, sich mit den in diesem Kodexaufgeführten Personen in Verbindung zu setzen.Wenn Ihnen dies unangenehm ist, können Sie sichan das Ethics Office wenden.Geschäfte mitverwandtenParteienSie müssen Ihren Manager überetwaige Geschäftsbeziehungen odervorgeschlagene Geschäftstransaktionenin Kenntnis setzen, die Citi mit einemUnternehmen eingeht, an dem Sie odereine verwandte Partei direkt oder indirektbeteiligt ist oder das für Sie oder eineverwandte Partei einen Vorteil bringenkönnte oder bei dem eine verwandtePartei angestellt ist, falls solch eineBeziehung oder Transaktion den Anscheineines Interessenkonflikts erweckenkönnte (wenn zum Beispiel Sie oder einFamilienmitglied im Besitz von Immobilienvon beträchtlichem Wert sind, die Citientweder kauft oder mietet, oder wenn Siebzw. ein Familienmitglied an solch einerImmobilie mehrheitlich beteiligt sind).Dies trifft gewöhnlich nicht zu, wennSie Eigentümer von weniger als 1 % derumlaufenden, an der Börse gehandeltenWertpapiere solch eines Unternehmenssind. Außerdem sind Geschäftsbeziehungenausgeschlossen, die lediglich aus derBereitstellung einer Dienstleistung odereines Produkts von Citi bestehen, wie etwaein Depot, ein Darlehen, ein Maklerkontooder eine Kreditkarte, die bzw. das anderenParteien typischerweise zu den gleichenBedingungen angeboten wird.Für bestimmte Direktoren und obersteFührungskräfte gelten eventuellzusätzliche Regeln im Hinblick aufVorabgenehmigungen. WeitereInformationen finden Sie in der Citi Policyon Related Party Transactions [Richtliniezu Transaktionen mit verwandten Parteien]auf http://policies.citigroup.net/.Private Geschäfte34Mitarbeiter von Citi und deren Familien werden dazu aufgefordert, Citi für ihre persönlichen finanziellen Geschäfte zuverwenden. Derartige Dienstleistungen werden jedoch zu den gleichen Bedingungen wie allen anderen Personen inähnlich gelagerten Situationen angeboten. Jegliche Geschäftsarrangements zwischen Citi-Mitarbeitern und Citi, dievon der Norm abweichen, müssen vorab von Ihrem Geschäftsführer und Ihrem Compliance Officer genehmigt werden.Ebenso sollten Sie keine bevorzugte Behandlung von Lieferanten, Händlern oder Kunden erhalten, ohne die vorherigeGenehmigung Ihres Geschäftsführers und Ihres Compliance Officers einzuholen, es sei denn, eine derartige bevorzugteBehandlung wird allen anderen Personen in ähnlich gelagerten Situationen zuteil. Bestimmte Führungskräfte unterliegenOffenlegungsbestimmungen und Einschränkungen in Bezug auf Kreditvergabebeziehungen mit Citi. Weitere Informationenfinden Sie in der Insider Lending Policy [Richtlinie zur Kreditvergabe an Mitarbeiter] auf http://policies.citigroup.net/.

AbschließendeBemerkungenBei Citi streben wir nach den höchsten ethischen und professionellenVerhaltensstandards – in unserer Arbeit bemühen wir uns Tag für Tagdarum, das Vertrauen unserer Kunden zu verdienen und zu erhalten.Durch unsere Entscheidungen und Handlungen stellen wir unserEngagement für diesen Kodex und dafür unter Beweis, für unsereKunden, Mitarbeiter, Stakeholder und Gemeinden einen Mehrwertzu schaffen. In dem Kodex werden die wichtigsten Richtlinienhervorgehoben, die Sie befolgen müssen. Als Mitglied der globalenCiti-Gemeinde sind Sie für die praktische Anwendung dieses Kodexverantwortlich.Abgesehen von diesem Kodex können Sie zusätzliche Informationenvon den einzelnen, auf Sie anwendbaren Richtlinien einholen, diesich auf der Citi Policy Directory-Website auf http://policies.citigroup.net/ befinden, oder indem Sie sich mit Ihrem Manager oder anderenMitgliedern der Geschäftsleitung, Vertretern der Personalabteilungoder des Betriebsrats, der Rechtsabteilung, dem ComplianceOfficer, dem Citi Ethics Office oder anderen in diesem Kodexgenannten Stellen in Verbindung setzen oder die Websites IhresGeschäftsbereichs konsultieren.

Nützliche Adressen undTelefonnummernBusiness Practices601 Lexington Avenue, 19th FloorNew York, NY 10022212-793-7601Global Anti-Money Laundering1 Court Square, 8th FloorLong Island City, NY 11101718-248-3592Citi Security & InvestigativeServices (CSIS)399 Park Avenue, 3rd FloorNew York, NY 10043212-793-9503Corporate Secretary601 Lexington Avenue, 19th FloorNew York, NY 10022212-793-7396Global Compliance399 Park Avenue, 2nd FloorNew York, NY 10043212-793-1610Global Government Affairs (GGA)1101 Pennsylvania Ave. NW,Suite 1000Washington, DC 20004202-879-6862Corporate Sustainability388 Greenwich Street, 32nd FloorNew York, NY 10013212-816-6464Global Public Affairs399 Park Avenue, 3rd FloorNew York, NY 10043212-793-0710Environmental & Social RiskManagement (ESRM)388 Greenwich Street, 23rd FloorNew York, NY 10013212-816-4956General Counsel399 Park Avenue, 2nd FloorNew York, NY 10043212-793-1300Internal Audit (IA)399 Park Avenue, 2nd FloorNew York, NY 10043212-793-2641Investor Relations399 Park Avenue, 2nd FloorNew York, NY 10043212-559-271836

Citi Ethics HotlineInnerhalb der Vereinigten Staaten866 ETHIC 99 (866-384-4299)Außerhalb der Vereinigten StaatenWählen Sie die Landesvorwahl und 866-384-4299oder wählen Sie +1 212-559-5842 (direkt oder als R-Gespräch)Per E-Mail:ethicsconcern@citi.comWebsite-Meldung unter:http://www.citigroup.com/citi/investor/ethics_hotline.htmlPer Post: Citi Ethics OfficeOne Court SquareLong Island City, NY 11101USAFax: +1 212-793-1347Täglich rund um die Uhr verfügbar.Alle Kontakte sind im höchstmöglichen Maße vertraulich.Eine komplette Liste der Landesvorwahlnummern für dieCiti Ethics Hotline finden Sie unter Ethics Hotline aufder website http://www.citigroup.net/ethicshotline/.

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