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Geldpolitik Goldpreis erlebten wir in den vergangenen Jahren wirklich dreiste Manipulationen. Gold sollte den Anlegern madig gemacht werden. Das ist - zum Glück - nicht gelungen. Trotzdem hat mancher Anleger doch deutliche Verluste hinnehmen müssen. Und was die von mir erwähnten „Sweathearts“ angeht, so muss man sich darüber im Klaren sein, dass man es zum Großteil mit Liebhaberpreisen zu tun hat. Über 80 Prozent der Luxusuhren weisen zum Beispiel kein Wertsteigerungspotenzial auf, nicht einmal Werterhalt. Bleiben rund 20 Prozent, die Renditechancen bergen. Welche Uhren das sein werden, wissen wir heute nicht. Die wirklich teuren Vintage-Uhren von heute waren früher teilweise ausgesprochene Ladenhüter. Was ist der exotischste Sachwert der Ihnen jemals unter die Augen gekommen ist? Also ich finde Sportschuhe oder Koi-Karpfen schon ziemlich schräg. Ich kenne jemanden, der in Eierbecher investiert. Aber das hat etwas mit Leidenschaft zu tun. Der Investmentgedanke hat da meist nur eine Alibi-Funktion. Eine Kollegin fragte mich einmal, ob Designer-Schuhe ein lohnendes Investment seien. Natürlich kamen in dem einen oder anderen Auktionshaus auch schon einmal Luxus-Treter unter den Hammer. Aber das sind extreme Ausnahmen. Außerdem musste ich die Kollegin mit dem Schuhtick ohnehin enttäuschen. Denn wer Designer-Schuhe als Investment ansieht, darf sie niemals tragen - nur anschauen. Auch in diesem Fall sollte das Investment-Argument wahrscheinlich nur das schlechte Gewissen beruhigen, wenn die Dame wieder einmal ein Vermögen in edlen Schuh-Boutiquen ausgab. Lohnt es sich für Sachw e r t e einen Kredit aufzunehmen, sich also zu verschulden? Nein, niemals. Es gibt nur eine Ausnahme: Immobilien. Generell bin ich in dieser Hinsicht etwas konservativ: Die besten Schulden sind die, die man nicht hat. Man sollte auch nicht den Märchen glauben, wonach ein Währungscrash für Schuldner Vorteile berge, weil man sich billig entschulden könne. Das ist Unsinn. Ein Beispiel: Nach der Währungsreform des Jahres 1948 bekam man für 100 Reichsmark 6,50 neue DM. Wer also 10.000 Reichsmark Die Faustformel für »Sweetheart«- Investments: Erst interessieren, dann informieren, dann investieren. angespart hatte, erhielt 650 DM. Allerdings wurden Hypotheken und andere Verbindlichkeiten im Verhältbis 100 zu 10 umgestellt. Im Klartext: Für 10.000 Reichsmark musste man 1.000 DM tilgen. Die Schulden sind danach also beträchtlich gestiegen. Wie wichtig ist es auch bei Sachwerten sein Geld zu streuen? Bei den Klassikern unter den Sachwerten ist dies sicher empfehlenswert: Gold, Aktien, vielleicht eine selbstgenutzte Immobilie. Bei den „Sweathearts“ sollte man nur in das investieren, was man versteht und was einem Spaß macht. Es wäre zum Beispiel unsinnig, würde ein Sachwert-Investor statt einem weiteren Barren Gold eine teure Uhr aus der Schweiz oder Glashütte kaufen, obwohl er von wertvollen Zeitmessern keine Ahnung hat und die Zeit ohnehin von seinem Smartphone abliest. Wie kann eine sinnvolle Sachwertstrategie aussehen für den Durchschnittsanleger der rund 20.000 € zur Verfügung hat? Ich würde die Hälfte klassisch und die andere Hälfte nach meinen persönlichen Vorlieben anlegen. Wobei ich jetzt unterstelle, dass der Betreffende anderweitig über Rücklagen verfügt, und diese 20.000 Euro wirklich nur für Sachwert-Investments gedacht sind. Also für etwa 10.000 Euro Goldmünzen oder –barren kaufen. Das wäre der Klassiker. Mit den anderen 10.000 Euro investiert man in einen Sachwert mit hoher emotionaler Rendite. Das kann der Einstieg in eine Sammlung von Single Malt Whiskys sein, oder aber eine feine Uhr aus Glashütte oder der Schweiz, oder vielleicht Meissner Porzellan. Wichtig ist nur, dass man Spaß an diesem Objekt hat und sich einigermaßen auskennt. Um Oldtimer oder Edelsteine zu kaufen, braucht man schon mehr Geld. Wer für solche Investments nichts übrig hat, der sollte ausschließlich auf die Klassiker setzen – also zum Beispiel 10.000 Euro in Gold investieren und für 10.000 Euro Anteile an einem guten offenen Immobilienfonds kaufen. Gibt es eine sinnvolle Strategie für den kleineren Geldbeutel? Da stellt sich wieder die Frage: Klassiker oder „Sweathearts“? Wer Gold kaufen möchte, kann sich über einen längeren Zeitraum zum Beispiel jeweils kleinere Münzen, zum Beispiel ½-Unze-Münzen, zulegen. Oder man setzt auf Silbermünzen, das ist noch günstiger. Und mittelbis langfristig hat Silber aus meiner Sicht durchaus Potenzial. Wer „Sweathearts“ bevorzugt, der spart und baut sich über Jahre hinweg eine kleine Sammlung von Objekten auf, die ihn interessieren. Das macht Spaß – und am Ende kann man sich über eine ansehnliche Kollektion freuen. . Welches Portfolio sollte sich der Vermögende in Ihren Augen zusammenstellen? Für Vermögende kommen grundsätzlich alle erwähnten Sachwerte in Betracht. Ich würde allerdings einen Teil des Vermögens – etwa 10 Prozent - auch in hochwertige Diamanten investieren. Dabei ist natürlich darauf zu achten, bei einem wirklich seriösen Händler und zu fairen Preisen zu kaufen. Man sollte sich unbedingt vorher intensiv mit der Materie beschäftigen, denn ein Diamanten-Investment ist zwar faszinierend, gleichzeitig aber das wohl schwierigste Sachwert-Segment. Was können Sie als Fazit unseren Lesern mit auf den Weg geben? Die 3-I-Formel: Erst interessieren, dann informieren und dann erst investieren. Das gilt zwar für alle Formen der Geldanlage, in ganz besonderer Weise aber für Sachwerte. Herr Brückner, ganz herzlichen Dank für das Gespräch! Bilder: Pixabay/Stevebidmead, FBV 8 SACHWERT MAGAZIN 1/2018
Anzeige Investment Vehikel des Welthandels Im Container reisen Kaffee für Berlin, Spielzeug für Köln und neue Smartphones für Hamburg Jürgen Kestler Niederlassungsleiter Süd Solvium Capital Das Leben ist schön und unser täglich erlebter und meist auch sehr erschwinglicher Luxus gehört dazu. Lange vorbei sind die Zeiten, in denen der Kaffee nur sonntags aus dem Schrank geholt wurde und Kinder wie Erwachsene sich nur zu Weihnachten oder an Geburtstagen über neue Spielzeuge freuen durften. Und wie kommen heute Kaffee, Spielzeug und Technik nach Berlin, Köln oder Hamburg? In Containern, transportiert von Containerschiffen auf den sieben Weltmeeren. Container sind quaderförmige Metallbehälter mit den (gerundeten) Maßen 12,2 m x 2,4 m x 2,6 m. Überdies sind die Kisten vieles in einem. Insbesondere: das seit Mitte der 1960er Jahre unverzichtbare Vehikel der globalen Exportwirtschaft und Logistikbranche sowie mit die wichtigste Ursache für das Wirtschaftswachstum und auch den erschwinglichen Luxus des täglichen Lebens in Deutschland und vielen anderen Ländern der Erde. Nicht zuletzt sind Container ein attraktives Investment für private und auch institutionelle Anleger. Ein Sachwert quasi zum Anfassen, mit kalkulierbaren Erträgen, die seit Jahren deutlich höher sind als jene etwa von Zinsanlagen bei Banken oder Anleihen staatlicher Schuldner erstklassiger Bonität. Zu den führenden Anbietern von Container-Investments gehört die Hamburger Solvium Capital GmbH. Investoren erwerben für einen überschaubaren Zeitraum von maximal 3 Jahren Standardcontainer. Dafür erhalten sie monatliche Mieteinnahmen sowie ein Rücknahmeversprechen für die den Container am Ende der Vertragslaufzeit zu einem festen Preis. Daraus ergibt sich eine jährliche IRR-Rendite von rund 4,50 %. Ein angesichts des derzeitigen Umfelds an den weltweiten Geld- und Kapitalmärkten sowohl relativ als auch absolut betrachtet äußerst attraktiver Wert. Genau deshalb sind Container-Investments eines starken Anbieters mit lupenreiner Leistungsbilanz wie Solvium Capital ein erstklassiger Baustein grundsätzlich jeder mittel- und längerfristig ausgerichteten Vermögensstrategie. Mit beinahe dramatisch höheren Erträgen als auf Sparbüchern, Tages- und Festgeldkonten sowie bei Anleihen. Und ohne die von den Aktienmärkten bekannten Volatilitäten und Korrekturrisiken mit spürbaren Kursverlusten, für die es gerade jetzt wieder unübersehbare Signale gibt. Ob Kaffee aus Kolumbien, Spielwaren aus China oder Smartphones aus Korea – ohne Standardcontainer könnten wir uns in Deutschland nicht über Leckeres, Originelles oder Überflüssiges freuen. Ohne die Container-Investments von Solvium Capital würden viele Regale leer bleiben. Auch in Berlin, Köln und Hamburg. Bilder: Kestler/silvium SACHWERT MAGAZIN 1/2018 9
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