Berufsbezeichnungen bei Finanzdienstleister

Kunden
TRANSFORMIEREN | FILTERN | VEREINFACHEN | ÜBERSETZEN
Versichern Vorsorgen Vermögen
wirtschaftl. Steuern Recht SozVersRecht Produkte-/ Gesetze Seminare Ökologie Psychologie
Verständnis ESt, Soli; KiSt - Erbrecht - Probleme Anbieter- VVG, MiFiD -Didaktik Ratings - Empathie
KESt, USt, - Gesellschaftrecht - ständige Reformen Universum VVR, WertpHG - Methodik FinanzMathe - Komm. Fähigk.
VSt, ZASt EDV
Bausparen Investment-Fonds Versicherung Beteiligung Wertpapiere Bankprodukte Bau-Finanz. Kredite
Versicherungs-/
Renten-Berater
Bauspar-
Fachmann
Investment-
Kaufmann
Ausschließl.
Vertreter
(Kaufmann für Versicherung & Finanzen)
Mehrfach-
Vertreter
Vers./Finanz-
Makler
(Fachwirt f. FinanzBerat.)
Verm.Verw.
n. § 32 KWG
Ausbildung:
Beteiligungen ja
Invest.Fonds ja ja ja ja
Versicherung ja ja
Immofinanz. ja ja ja
Gewerbl. Kd. ja 1 ja ja 3
Verm.PrivatKd. ja ja 3
Bausparen ja ja
VWL/BWL ja 2 ja ja
1 nur Versicherung
2 nur theoretisch-finanzmathem., keine Versicherung
3 Wahlfach, acht Std beim Vers.Fachmann
Banker
(Bankkaufmann)
1

Berufsbezeichnungen bei Finanzdienstleister:
Anlageberater, Anlagevermittler, Bausparfachmann, Financial Advisor, Financial Consultant, , Finanzberater, Finanzdienstleistungsberater,
Fondsberater, Fondsmanager, Fonds-Shop-Betreiber, Individualkundenberater/-betreuer, Privatkundenberater/-betreuer, Portfolioberater,
Portfoliomanager, Relationshipmanager (Vermögensanlage), Rentenberater/Versicherungsberater (Bestellung durch Amtsgericht),
Versicherungsmakler, Vermögensanlageberater/-betreuer, Vermögensberater, Vermögensverwalter, Wertpapierberater, Wirtschaftberater,
Kaufmännische Ausbildung
Bankkaufmann (IHK) (Sachbearbeiter: Schalter, Kredit, Wertpapier)
Investmentfondskaufmann (IHK) (neu seit 2004)
Versicherungskaufmann (IHK, 1120 h)
Kaufleute für Versicherungen und Finanzen (ersetzt seit 1.8.2006 den Versicherungskaufmann)
(Agentur, Hauptagentur, Generalagentur, Repräsentant, Direktionsbeauftragter) (Ausschließlichkeitsvertreter)
Mehrfachvertreter, -agent
Fortbildungen
Bankfachwirt, Bankbetriebswirt (Sparkassenbetriebswirt)
Versicherungsfachwirt (IHK, 640 h)
Versicherungsbetriebswirt (DVA, 600 h)
Weiterbildungen/Quereinsteiger: Voraussetzungen:
Versicherungsfachmann (BWV, Going Public, VR: 6 x eine Woche Vollzeit) (Fach)Hochschulreife und 4 J. kfm. Abschluss
Fachberater für Finanzdienstleistungen (IHK; 233 – 384 h je n. Anbieter) unterschiedl.: je n. Anbieter: keine/ Schulabschluss
Fachwirt für Finanzberatung (IHK ; 360 – 720 h je n. Anbieter) unterschiedl.: Schulabschluss/Berufspraxis/Fachberater-Prfg
Finanzfachwirt (FH, Campus: 720 h) Mittlere Reife und kfm. Abschluss und 3 J. Berufspraxis
Fachkaufmann f. betriebl. Altersvorsorge (IHK, Campus: 250 h/WA Köln: 330 h) Fachberater oder Finanzfachwirt (FH)/keine
Betriebswirt f. betriebl. Altersvorsorge (FH, Campus: 816 h) (Fach)Hochschulreife & kfm. Abschluss & 4 J. Praxis
Finanzwirt (bbw, Tutor: 350 h) Schulabschluss
Masterconsultant in Finance (Tutor: 760 h) Schulabschluss
Rating Advisor (FH, Campus: 80 h) keine

European Business School (ebs Finanzakademie)
Finanzökonom (ebs: 610 h) Ziel: Certified Financial Planner
Estate Planner (ebs: 260 h) Ziel: Certified Foundation and Estate Planner
Hedgefonds-Berater (ebs: 100 h)
Private Equity-Berater (ebs)
Frankfurt School of Finance & Management (FS F&M)
Financial Planner (FS F&M: 5 Monate) Ziel: Certified Financial Planner
Estate Planner (FS F&M: 9 Monate)
Financial Consultant (FS F&M: 7 Monate)
Europäische Akademie für Finanzplanung (EAFP)
Finanzberater (EAFP: 220 h) Ziel: European Financial Guide
Finanzökonom (EAFP: 350 h) Ziel: European Financial Consultant
Finanzplaner (EAFP:– 400 h) Ziel: European Financial Planner
Deutsche Immobilienakademie (DIA):
Diplom-Finanzdienstleister (DIA)
Diplom-VermögensManager (DIA)
Universitäre Qualifikation:
Master Finance and Banking
Master of Business & Administration – MBA Estate Planning (Uni FR)
Kaufmann in der Grundstücks- und Wohnungswirtschaft (IHK)
Diplom-Sachverständiger (DIA)
Immobilienmakler
Immobilien-Ökonom
Sozialversicherungsfachangestellter
Steuerfachangestellter /Steuerfachwirt (IHK) /Steuerfinanzwirt (FSH) / Diplom-Finanzwirt (FH) -> über Finanzamt
Rechtsanwaltsfachangestellte / Rechtsfachwirt / Rechtswirt (FSH) Staatlich zugelassenes Fernstudium Berufsbegleitend in 4 Semestern
Studium VWL => Steuerberater (www.ausbildungsplus.de)

EU-Vermittlerrichtlinie (VVR)
Beratungs- und Dokumentationspflichten verschiedener Vermittlertypen
ErlaubnisRegisterSachkundeBerufshaft- guter Information- Beratungs- und
Vermittlertyp
pflichteintragnachweispflichtvers. Leumund pflicht Doku-Pflicht
Versicherungsmakler ja ja ja ja ja ja ja
Erlaubnispflichtiger Vertreter
Tippgeber, Bagatellvermittler
ja ja ja ja ja ja ja
Gelegensheitsvermittler ja
Bausparkassen u. deren Vertreter,
Vertreter v. Restschuldversicherungen
(jeweils i.S. des Gesetzes)
ja
Produktakzessorische Vermittler ja ja ja *
(bei Befreiung auf Antrag)
ja ja
Angestellte von Vermittlerbetrieben ja *
Angestellte von Versicherungen
ja ja
Ausschließlichkeitsvermittler ja ja *
(bei Haftungsübernahme durch VR)
ja ja
ja * = Bestätigung durch Dritte reicht aus
Die o.g. Kriterien werden nur unter dem Gesichtspunkt der Erlaubnispflicht für Versicherungsvermittler betrachtet, weitere Vorschriften wurden nicht berücksichtigt
Bei einigen Vermittlertypen werden ausreichende Fachkenntnisse gefordert, die auf anderem Wege als einer Sachkundeprüfung nachgewiesen werden müssen.

Profil von Finanzdienstleistern
Fachlich Psychologisch Kundenbeziehung Nebengebiete
Rhetorisch
Daten Kundenansprache Vertrauensverhältnis Neuerungen im
.- Erhebung Terminierung Pers. Verbundenheit .- Erbrecht
.- Strukturierung Eingehen auf Bedürfnisse Gleichberechtigte .- Steuerrecht
.- Analyse Gesprächsführung Partnerschaft .- SozVersrecht
.- Interpretation Präsentationstechnik .- Geldwäsche
Vetragsoptimierung .- VVR
Versorgungslücken .- MIFID
.- berechnen EDV
.- erklären .- MS Office
.- schließen .- Tarifsoftware
Marktüberblick
.- Anbieter Internet
.- Produkte .- Recherchen
FinanzMathe .- Homepage
Statistik
VWL/BWL

Fachübergreifende Qualifikationen und Schlüsselqualifikationen
• Fachliche Qualifikationen sind für eine erfolgreiche Bewerbung nach wie vor eine notwendige Voraussetzung. Hinreichend sind sie bei der
gegenwärtigen Arbeitsmarktlage allerdings erst dann, wenn die geforderten fachübergreifenden und Schlüsselqualifikationen hinzu kommen.
Berufserfahrung ist für die Betriebe die bei weitem wichtigste überfachliche Qualifikation (siehe Tabelle).
• Kommunikations-, Team- und Kooperationsfähigkeit sowie Kunden- und Dienstleistungsorientierung stehen an der Spitze der geforderten
Schlüsselqualifikationen.
Besonders wichtige überfachliche Qualifikationsanforderungen (in Prozent)
Erwerbsberuf Insgesamt Bankkaufleute Versicherungskaufleute Sonstige Berufe
Fachübergreifende Qualifikationen
Berufserfahrung in diesem Tätigkeitsfeld
Projekterfahrung
Datenbanken, Tabellenkalkulation
Electronic Banking, Online-Banking
Programmierkenntnisse
Englischkenntnisse
Schlüsselqualifikationen
Kommunikationsfähigkeiten
Team-, Kooperationsfähigkeiten
Selbständige Lern- und Arbeitstechniken
Kognitive-/ Problemlösungskompetenzen
Kreativität, Ideenreichtum, Flexibilität
Mitwirkungs-/Gestaltungskompetenzen
Kunden- und Dienstleistungsorientierung
Weiterbildungsbereitschaft
Unternehmerisches Denken und Handeln
http://www.bibb.de/de/8929.htm
77
27
43
20
6
23
95
92
82
75
75
67
93
88
77
82
28
48
33
5
26
93
91
80
77
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65
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88
80
71
12
32
4
3
13
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92
81
69
77
65
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74
75
45
49
14
11
30
99
96
87
77
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75
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87
75

Fachliche Qualifikationen
• Die Bedeutung einzelner fachlicher Qualifikationen differiert nach den Berufen. Das Kreditgeschäft ist eine Domäne der Bank, das Risiko- und
Versicherungsgeschäft eine der Versicherer, gemeinsame Aufgabe ist die Kapitalanlage (siehe Tabelle).
Besonders wichtige fachliche Qualifikationsanforderungen (in Prozent)
Erwerbsberuf Insgesamt Bankkaufleute Versicherungskaufleute Sonstige Berufe
Vermögensberatung
Kreditgeschäft, Finanzierung, Leasing
Bausparen
Kontoführung, Zahlungsverkehr
Immobilienmanagement
Investmentfonds
Geld- und Vermögensanlage
(Wertpapiere, Aktien)
Altersvorsorgeprodukte
Versicherungsprodukte für Privatkunden
Versicherungsprodukte für Gewerbekunden
Versicherungsvermittlung 31 18 54 25
Versicherungssachbearbeitung,
Schadenregulierung
Vertrieb, Marketing, Werbung, Public Relations
Rechnungswesen, Controlling, Reporting,
Meldewesen
Fachbezogene Rechtsvorschriften
Management, Koordination, Organisation
Personalwirtschaft
23
45
24
22
10
29
27
35
41
35
31
22
22
22
59
41
8
Es wurde eine Skala von 1 (sehr unwichtig) bis 7 (sehr wichtig) vorgegeben, wobei die Skalenwerte 5 bis 7 als besonders wichtig definiert
werden.
Quelle: Inserentennachbefragung 2002, http://www.bibb.de/de/8929.htm
27
70
31
36
16
33
34
29
25
19
18
3
14
26
70
41
8
17
11
18
3
1
25
16
50
73
63
54
57
24
8
48
31
5
20
38
17
19
11
28
29
30
33
28
25
16
38
30
50
54
9

Stand 2003/2004 Kurzprofil Ausbildungsinhalt Ausbildungsdauer Prüfungsträger
Die kaufmännische
� allgemeine (Betriebs-) rd. 1.120 Stunden IHK
Grundausbildung der
Wirtschaftslehre
Erstausbildung für
Versicherungsbranche mit � Arbeitsorganisation, Auszubildende
IHK-Prüfung.
Personalwesen,
Alt:
Informationssysteme bzw. rd. 580 Stunden
Versicherungskaufmann/- Von 1973 bis 2004 haben � Rechnungswesen, Berufsbegleitend
frau
141.000 Personen die
Kostenrechnung, Revision
Ausbildung zum
� Antrags-, Vertrags- und
Neu-Konzeption seit Versicherungskaufmann/- Leistungsbearbeitung
1.8.2006 (andere Inhalte): frau absolviert.
� Versicherungszweige und
Kaufmann/frau f.
Produkte
Versicherungen und
(Personenversicherung,
Finanzen
Finanzprodukte und
Schadenversicherung)
� Kundenberatung
Finanzwirt/in
Der Lehrgang ist speziell
auf die Beratung einer
privatkundenorientierten
Klientel ausgelegt.
Rund 10.000 Personen
haben diese Ausbildung
abgeschlossen.
Heute wird der Finanzwirt
(bbw) zumeist als
"Halbzeit-Abschluss" zum
Masterconsultant in
Finance MFC abgelegt.
� Bausparen und Immobilien
� Recht und Steuern
� Versicherungsprodukte für
private Haushalte
� Grundlagen der Volks- und
Betriebswirtschaftslehre
� Bankprodukte für private
Haushalte
� Kundenberatung und
Arbeitsorganisation
rd. 350 Std.
Berufsbegleitend
TUTOR Gesellschaft
für Unternehmens-,
Vertriebs- und
Finanzberatung mbH
Havelstraße 7
24539 Neumünster

Fachberater/in für
Finanzdienstleistungen
Versicherungsfachwirt/in
Versicherungsbetriebswirt
Diese Ausbildung schließt
an eine Ausbildung zum
Versicherungs-, Bank-,
oder Immobilienkaufmann
an und mit einer IHK-
Prüfung ab.
Rund 1.500 Personen haben
diese Ausbildung
abgeschlossen.
Das Studium baut auf dem
Versicherungskaufmann
auf und vertieft die hier
erworbenen Kenntnisse.
Die Ausbildung wird seit
1985 angeboten, rd. 30.000
Personen haben sie bisher
erfolgreich abgeschlossen.
Das Studium baut auf dem
Versicherungsfachwirt auf.
Ein besonderer
Schwerpunkt liegt in der
Vermittlung von
Kenntnissen und
Fähigkeiten, die für mittlere
und höhere
Führungspositionen in der
Versicherungswirtschaft
grundlegend sind.
� Grundlagen der Volks- und
Betriebswirtschaft
� Recht und Steuern
� Versicherungsprodukte für
private Haushalte
� Bankprodukte für private
Haushalte
� Bausparen und Immobilien
� Kundenberatung und
Arbeitsorganisation
� Allgemeines Recht und
Versicherungsrecht
� BWL und VWL
� Versicherungsbetriebslehre
� Personalwirtschaft oder
Kapitalanlagen und
Controlling oder
� Marketing und Vertrieb
� Kommunikation und
Management
� Allgemeine
Betriebswirtschaftslehre
� Volkswirtschaftslehre
� Versicherungsbetriebslehre
� Recht
� Unternehmensführung und
Personalwirtschaft
� Methodik und
Führungskompetenz
zw. 240 und 360
Stunden, je nach
Ausbildungsinstitut
Berufsbegleitend
rd. 640 Std.
Berufsbegleitend
rd. 600 Std.
Berufsbegleitend
IHK
IHK
Deutsche
Versicherungsakademi
e (DVA) GmbH
Arabellastraße 29
81925 München

Fachwirt/in für
Finanzberatung
Masterconsultant in Finance
MFC
Der höchste öffentlichrechtliche
Abschluss für
deutsche Finanzberater.
Diese Ausbildung schließt
an eine Ausbildung zum
Versicherungs-, Bank-,
Immobilienkaufmann oder
Fachberater für
Finanzdienstleistungen
(IHK) an. Die Ausbildung
umfasst neben
Versicherungsprodukten
für private Haushalte auch
Kapitalanlagen und
Finanzierungen. Die
Ausbildung schließt mit
einer IHK-Prüfung ab.
Da die Ausbildung
erstmalig 2004
abgeschlossen werden
konnte, gibt es bisher nur
wenige Absolventen.
Die Ausbildung zum MFC
richtet sich an Bank-,
Versicherungs- und
Allfinanzdienstleister.
Versicherungen,
Finanzierungen und
Kapitalanalgeprodukte für
Privat- und gewerbliche
sowie
� Grundlagen der Volks- und
Betriebswirtschaft
� Recht und Steuern
� Versicherungsprodukte für
private Haushalte
� Bankprodukte für private
Haushalte
� Bausparen und Immobilien
� Kundenberatung und
Arbeitsorganisation
� Führung und Organisation
� Versicherungsprodukte für
freie Berufe und
Gewerbetreibende
� Finanzierungsprodukte für
freie Berufe und
Gewerbetreibende
� Baufinanzierung, sowie
wahlweise das Fach
� Betriebliche
Altersversorgung, oder
� Geschlossene Fonds
� Grundlagen der Volks- und
Betriebswirtschaftslehre
� Recht und Steuern
� Kundenberatung und
Arbeitsorganisation
� Versicherungsprodukte für
private Haushalte
� Bankprodukte für private
zw. 330 bis 680 Std.,
je nach
Ausbildungsinstitut
Berufsbegleitend
rd. 760 Std.
Berufsbegleitend
IHK
TUTOR Gesellschaft
für Unternehmens-,
Vertriebs- und
Finanzberatung mbH
Havelstraße 7
24539 Neumünster

Finanzökonom (ebs)
Certified Financial Planner
Kunden werden vertieft
gelehrt.
Rund 1.000 Personen haben
diese Ausbildung
abgeschlossen.
Die Ausbildung zum CFP
richtet sich an beratende
Finanzdienstleister (Bank-,
Volks-, und Betriebswirte).
Die Ausbildung umfaßt das
Spektrum des Finanz-,
Geld-, Kredit-, Immobilien-
und Versicherungswesens
mit dem Ziel
Finanzanalysen
durchzuführen und eine
mittelfristig ausgelegte
Beratungsleistung zu
erbringen.
Absolventen der
Ausbildung zum
Finanzökonom (ebs)
können Mitglied DEVFP
e.V. werden und dürfen
dann den Titel Certified
Financial Planner tragen.
Haushalte
� Bausparen und Immobilien
� Versicherungsprodukte für
freie Berufe/Gewerbe
� Baufinanzierung
� Führung und Organisation
� Europäische
Finanzwirtschaft
� Betriebliche
Altersversorgung
� Investment
� Financial Planning (FP)
� FP als Beratungsleistung für
vermögende
� Privatkunden
� Rechtsvorschriften für den
Financial Planner
� Steuerliche Grundlagen
� Volkswirtschaftslehre für
Financial Planner
� Betriebswirtschaftslehre für
Financial Planner
� Finanzmathematik/Statistik
� Geld- und Kapitalmarkt
(Portfoliomanagement)
� Immobilien
� Vorsorgemanagement
(Versicherungen)
� (Alters-) Vorsorge, Erbschaftsplanung
u. Stiftungen
� Beteiligungen
� Kreditmanagement
� Kunden-Kommunikatio
rd. 1.050 Std.
Berufsbegleitend
ebs Finanzakademie
Kranenstraße 17,
65375 Oestrich-
Winkel,
DEVFP
Deutscher Verband
Financial Planners
e.V.
Eschersheimer
Landstraße 18
D-60322 Frankfurt am
Main

Hervorragende Zeiten für Anlageberater und Versicherungsverkäufer. Wer sich im Dschungel der Finanzprodukte auskennt und mit Seriosität das Vertrauen der
Kunden gewinnt, kann als Berater gut von seinen Provisionen und zunehmend auch von Beratungshonoraren leben.
Die Beratung von Privatpersonen in Vermögens-, Finanzierungs- und Versicherungsfragen wird zu einem immer breiteren und lukrativeren Markt. Zum einen liegt das
am wachsenden gesamten Geldvermögen der Deutschen, das im Jahr 2000 bei über drei Billionen Euro lag. Zum anderen wächst der Beratungsbedarf mit der immer
geringeren Transparenz und Vergleichbarkeit der verschiedenen Versicherungs- und Anlageangebote, die viele Privatleute nicht mehr überblicken können. Gleichzeitig
wird das Anlageberatungsgeschäft auch beflügelt von der steigenden Notwendigkeit zur privaten Altersvorsorge (Stichwort: Rentenreform).
Selbstständigkeit; Private Banking und Großvertriebe
Auf dem Markt der Finanzdienstleistung und Anlageberatung agieren neben selbstständigen Vermögens- und Anlageberatern auch Angestellte, insbesondere bei
Geschäftsbanken im Private-Banking-Bereich. Bekannt sind auch Großvertriebe, die Nachwuchskräfte selbst ausbilden. Für ausgebildete Finanzdienstleister, die
unabhängig und freiberuflich tätig werden wollen, sind so genannte Einkaufspools interessant. Wer bei Großvertrieben beginnt, bezahlt seine Ausbildung durch eine
hierarchisch abgestufte Eingangsposition. Wer Zeit und Geld für eine ein- bis zweijährige Aus- bzw. Fortbildung investiert, kann höherwertig einsteigen. Interessant als
Einstiegsposition können auch Zielgruppenvertriebe sein, die sich z.B. an Akademiker oder Selbstständige wenden.
Beratungsbedarf bei Privatleuten steigt
Neben dem reinen Produktverkauf von Versicherungen, Kapitalanlagen, Finanzierungen und Unternehmensbeteiligungen gewinnt die betriebswirtschaftliche Beratung
der privaten Haushalte zunehmende Bedeutung. Hier wird - ähnlich wie bei Freiberuflern - gegen Honorar beraten. Marktbeobachter sagen voraus, dass es hier in
Zukunft eine verstärkte Zusammenarbeit mit Steuerberatern und Rechtsanwälten geben wird.
Einstiegschancen für Wirtschaftsakademiker und Juristen
Wegen der spezifischen Anforderungen an die Qualifikation und aus Gründen der Kundenakzeptanz sind in der Branche viele Wirtschaftsakademiker und Juristen
beschäftigt. Einstiegsmöglichkeiten ergeben sich in erster Linie in der Akquisition und Betreuung von Kunden. Um eine Vertrauensbasis zwischen Berater und Kunden
entstehen zu lassen, sind die Beratungsverhältnisse in der Regel auf Dauer angelegt. Entsprechend muss der Berater überzeugen und nicht "überreden".
Fachwissen und Überzeugungskraft
Das fachspezifische Wissen wird vor allem in firmeneigenen Seminaren vermittelt. Für die Vermögens- und Anlageberatung sind im Studium erworbene Kenntnisse in
Finanzierung und Geldanlagen von Vorteil. Neben den Fachkenntnissen hängt der berufliche Erfolg jedoch in erster Linie von der Persönlichkeit des Beraters ab. Freude
an der Vermittlung von Finanzprodukten und Versicherungen und die Fähigkeit, andere Menschen zu überzeugen, sind entscheidende Merkmale. Außerdem gehört zu
den wichtigsten Voraussetzungen eine sehr gute sprachliche Ausdrucksfähigkeit. Die Beratungstätigkeit kann im Angestelltenverhältnis oder auf freiberuflicher Basis
ausgeübt werden. Einige Berater beginnen ihre Laufbahn auch nebenberuflich und steigen später voll ein.
Financial Planning
Unter Financial Planning versteht man die private Finanzplanung durch Berater gegen Honorar. Sie richtet sich an vermögende Privatkunden. Wegen der verschiedenen
Titel und Berufsbezeichnungen in der Branche haben sich Berater im Deutschen Verband Financial Planners e.V. (DEVFP) zusammengeschlossen, der auch ein
Gütesiegel (CFP - Certified Financial Planner) vergibt. Dieses soll Ausbildungsstandards und die Einhaltung bestimmter Regeln sicherstellen.

Versicherungsmakler
Unabhängigkeit ist das wesentliche Merkmal, das den Versicherungsmakler auszeichnet. Im Gegensatz zu Versicherungsagenten berät er den Versicherungsnehmer
neutral und kann aus einer Vielzahl von Angeboten individuelle Lösungen empfehlen, Versicherungspakete zusammenstellen und die Policen abschließen.
Industrie- und Personen-orientierte Makler
Dabei kann man zwischen Industrie- und Personen-orientierten Versicherungsmaklern unterscheiden. Dem Versicherungsnehmer entstehen keine zusätzlichen Kosten,
da nach internationalem Gewohnheitsrecht die "Courtage" des Versicherungsmaklers ein Teil der kalkulierten Prämie ist. Eine Sonderstellung nimmt der
Rückversicherungsmakler ein, der nur zwischen Versicherungsunternehmen vermittelt, wobei er für das gleiche Versicherungsunternehmen sowohl Beschaffungs- als
auch Absatzfunktion haben kann.
Einarbeitung "on-the-job"
Die Industrie-orientierten Versicherungsmakler haben sich vor allem auf Feuer-, Unfall-, Transport- und Haftpflichtrisiken spezialisiert. Für Wirtschaftsakademiker
ergeben sich zunächst Einsatzmöglichkeiten als Firmenbetreuer, der sich um Risikoanalysen kümmert, bestehende Versicherungsverträge überprüft, Angebote
ausarbeitet oder Schäden reguliert. Die Einarbeitung erfolgt überwiegend "on-the-job".
Keine fachliche Prüfung
Als Qualitätsmerkmal für Versicherungsmakler, die bisher keine fachliche Prüfung absolvieren müssen, gilt die Mitgliedschaft im Bundesverband Deutscher
VersicherungsMakler (BDVM), dem rund 260 Versicherungsmaklerfirmen mit insgesamt über 5.000 Mitarbeitern angehören. Die Marktführer beschäftigen im In- und
Ausland mehrere hundert Mitarbeiter. Darunter finden sich viele Praktiker, jedoch auch zahlreiche Betriebswirte, Juristen, Ingenieure, Physiker und Mathematiker.
Dienstleistungsmentalität ist wichtig
Mitbringen sollte man gute Versicherungskenntnisse, juristischen Sachverstand und analytisches Denkvermögen - daneben auch technisches Verständnis, Kreativität
und Sprachkenntnisse. Wichtig ist zudem eine ausgeprägte Dienstleistungs- und Beratermentalität. Viele Versicherungsmakler bieten die Möglichkeit, nach einigen
Jahren erfolgreicher Berufstätigkeit als Partner im Unternehmen einzusteigen.
Buchtipp: "Berufsplanung für den Management-Nachwuchs"
Weitere Informationen zum Bereich Finanzdienstleistungen und Anlageberatung enthält das Handbuch "Berufsplanung für Management-Nachwuchs",
das soeben in der 22. Auflage neu erschienen ist. Hochschulabsolventen können sich direkt auf Stellenangebote von über 200 Unternehmen bewerben.
Joerg E. Staufenbiel (Hrsg.): Berufsplanung für den Management-Nachwuchs. 22. Auflage 2001. 592 Seiten, DM 29,80, EUR 15,24. ISBN 3-922132-03-
0.