Enge Verknüpfung von Core Banking und Steuerung - ifb AG

Enge Verknüpfung von Core Banking und Steuerung
SAP AG zieht ifb group als Partner für IT-Offensive heran
„Die Enterprise SOA konforme Business
Process Platform for Banking von SAP
ermöglicht dabei den kombinierten
Einsatz der kundenspezifi sch besten
Lösungen von SAP und unseren
Partnern, ohne die Komplextät
der IT-Landschaft zu erhöhen.“
Ralph Baumgärtner
Head of Solution Management
Operational Processes, SAP AG
Das Massengeschäft wird nach jahrelangem Schattendasein von der Finanzwirtschaft
wiederentdeckt. Die schmerzhaften Erfahrungen mit den
komplexen Risikostrukturen des Investment-Banking haben die Bedeutung
eines ausgewogenen Verhältnisses von Finanzanlage-, Firmenkunden- und
Privatkundengeschäft im Portfolio unterstrichen. Problemlos verläuft die
Kehrtwende allerdings nicht. Informierte Verbraucher mit Internetbanking-Erfahrung,
die Möglichkeit zu Konditionenvergleichen per Mausklick,
kurze Transaktionszeiten und der Markteintritt internationaler Wettbewerber
haben die Bedingungen verändert. Dennoch lassen sich im Retailbanking
attraktive Margen bei einem gut kalkulierbaren Risiko erzielen, wenn
die Kernbank-Funktionen effi zient gestaltet sind und Synergiepotenziale
konsequent genutzt werden. Gute Rentabilitätskennzahlen können nur mit
entsprechenden Losgrößen realisiert werden. Die Industrialisierung und
Standardisierung der Prozesse steht deshalb ganz oben auf der Agenda.
Die SAP AG setzt sich mit informationstechnischen Lösungen an die Spitze
einer Entwicklung, die auf eine stärkere Integration von Kernbank- und
Steuerungsprozessen abzielt. Für die ifb group als SAP-Entwicklungs- und
Implementierungspartner bedeutet dies eine thematische wie personelle
Ausweitung des Leistungsangebots im SAP-Bankenumfeld.
Attraktive Optimierungspotenziale
Indizien für die Größenordung der Optimierungspotenziale liefert die im
Juli 2006 veröffentlichte vergleichende Untersuchung der Europäischen
Kommission zum Retail-Banking. Deutsche Institute erzielen der Studie zufolge
für gewährte Kredite im EU-Vergleich überdurchschnittliche Zinssätze,
während der Kunde für Einlagen unterdurchschnittliche Verzinsungen
Innovative IT-Infrastruktur
IT-Organisation
Migrationsstrategien zu
leistungsfähiger
IT-Infrastruktur
Jürgen Mauk, ifb group
Optimierte IT-Infrastuktur
zur Unterstützung
kostenbewusster Strukturen
und Wettbewerbsfähigkeit
Komplexe IT-Landschaft Ausrichtung auf
(Ablösungsszenario)
betriebswirtschaftliche
Anforderungen:
Produktorientierung
Kundenorientierung
Prozessorientierung
Strategische Ausrichtung
Beschleunigte
Technologien
Flexible
IT-Architektur
SOA
Massengeschäft
Umsetzung der Geschäftsstrategie durch Weiterentwicklung von Produkten und Märkten
30 ifb ANNUAL 06/07

SCHWERPUNKT : BANKING
akzeptiert. Die Bruttomargen liegen deutlich über dem europäischen Mittel.
Betrachtet man jedoch das Verhältnis von Kosten und Erträgen vor Steuern,
so ist das Retail-Banking im EU-15-Vergleich nur in Österreich weniger
profi tabel als in Deutschland. Auch unter diesem Aspekt stehen die Core-
Banking-IT und die Transaktionskosten im Mittelpunkt des Interesses.
Markt- und Wirtschaftlichkeitsaspekte als Treiber einer neuen
IT-Strategie
Zeitgemäße Prozesse und Kostenstrukturen setzen voraus, dass Core Banking
und Analytical Banking technisch und betriebswirtschaftlich eng verzahnt
werden: Schließlich liefern Bestandsbuchhaltung, Zahlungsverkehr
und Sicherheitenverwaltung als Kernbank-Funktionen einen Großteil der
Datenbasis für die Anwendungen zur Banksteuerung. Daraus ergeben sich
IT-strategische Forderungen, wie die Verwendung von Standard-Software,
eine einheitliche Datenbasis für alle Applikationen und eine Architektur, die
darauf ausgerichtet ist, auch „fremde“ Anwendungen zu integrieren. Das
Zusammenwachsen der Systeme der SAP-Bankenlösung in einer Serviceorientierten
Architektur (SOA) verdeutlicht diesen Trend beispielhaft: Auf
der neu geschaffenen SAP Business Process Platform werden die Kernbank-
Module Deposits Management (Girokonten-, Sparkonten- und Termineinlagen-Verwaltung),
Loans Management (Darlehensverwaltung) und Collateral
Management System (Sicherheitenverwaltung) künftig gemeinsam mit
dem Bank Analyzer (Risikosteuerung, Ergebnissteuerung und Reporting)
betrieben. Damit entstehen beste Voraussetzungen für die Umsetzung moderner
Markt- und Unternehmensstrategien: Flexible IT-Unterstützung des
Kundenservice, Realtime-Verarbeitung über alle Systeme und 7x24 Stunden
Verfügbarkeit zählen zu den wichtigsten Visionen.
Intensive Zusammenarbeit bei der Ablösung der Heritage-Systeme
Steigende Kundenansprüche und neue Anforderungen an das interne wie
externe Reporting führen in herkömmlichen IT-Systemen zu rapide steigenden
Komplexitätskosten. Die Optimierung des Datenmanagements
zählt für die Banken zu den wichtigsten Zukunftsaufgaben. Institute, die
ihre IT-Strategie darauf ausrichten, vom Frontoffi ce über die Backoffi ce-
Systeme bis hin zu effi zienten Reportingstrukturen einen reibungslosen
Datenfl uss zu verwirklichen, können im Massengeschäft attraktive Margen
realisieren. Als langjähriger SAP-Kooperationspartner ist die ifb group in
entsprechende Entwicklungs- und Transformationsprojekte intensiv eingebunden.
Dazu zählen unter anderem die Entwicklungen der SAP Core Banking
Module Deposits Management und Loan Management sowie SAP Core
Banking Implementierungen in Deutschland, Großbritannien, Kanada, den
USA und Lateinamerika. Hinzu kommen Kernkompetenzen in der Gesamtbank-,
Risiko- und Finanzsteuerung.
Mit diesem Erfahrungshorizont sind die Fachleute der ifb group sehr gut
vorbereitet, um die SAP-Lösungen zur Verzahnung von Core Banking und
Analytical Banking auf die individuellen betriebswirtschaftlichen Anforderungen
des Kunden anzupassen.
SAP-Implementierungserfahrung
Stand April 2007, ifb group
350
ifb ANNUAL 06 / 07 31
Jahre