Informe Anual GFMULTI 2008 - Multivalores

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B.- Canales de distribución Los productos y servicios de las empresas del Grupo Financiero se ofrecen a los clientes a través de sus oficinas y sucursales en los principales centros financieros del país, como lo son Distrito Federal (12), Estado de México (2), Nuevo León (2), Jalisco (4), Guanajuato (1), Aguascalientes (1) Puebla (1), Yucatán (1), Campeche (1) y Quintana Roo (1) por medio de su fuerza de promoción y operación en permanente capacitación, mediante visitas, llamadas telefónicas y referencias de otros clientes actuales o pasados, así como a través de la Banca Electrónica (MultivaNet), cajeros automáticos y el servicio de atención telefónica (Línea Multiva). Sucursales y oficinas en la República Mexicana C.- Patentes, Licencias, Marcas y otros contratos. 14 Distrito Federal Estado de México Nuevo León Jalisco Aguascalientes Campeche Guanajuato Puebla Quintana Roo Yucatán La Casa de Bolsa es propietaria de las marcas registradas “MULTISI”, “MULTIAS”, “MULTIVA” y los logotipos: D.- Principales clientes GFMULTI no mantiene dependencia con clientes principales debido a que es una tenedora pura de acciones; las entidades financieras del Grupo Financiero tampoco mantienen dependencia con clientes principales.
E.- Legislación Aplicable y Situación Tributaria GFMULTI y sus subsidiarias están regulados por su actividad, por las leyes y disposiciones administrativas que a continuación se indican: • Grupo Financiero Multiva, S. A. B. de C. V.: Ley para Regular las Agrupaciones Financieras, Ley del Mercado de Valores, Disposiciones de carácter general aplicables a las emisoras de valores y a otros participantes del mercado de valores, Reglas generales para la integración de expedientes que contengan la información que acredite el cumplimiento de los requisitos que deben satisfacer las personas que desempeñen empleos, cargos o comisiones en entidades financieras y, las Reglas emitidas por la SHCP. • Banco Multiva S.A., Grupo Financiero Multiva: Ley de Instituciones de Crédito, Ley para la transparencia y ordenamiento de los servicios financieros, Ley del Impuesto a los Depósitos en Efectivo, Disposiciones de carácter general aplicables a las Instituciones de Crédito, Reglas generales para la integración de expedientes que contengan la información que acredite el cumplimiento de los requisitos que deben satisfacer las personas que desempeñen empleos, cargos o comisiones en entidades financieras y las diversas Disposiciones de carácter general emitidas por la CNBV, la CONDUSEF y la normatividad emitida por la Asociación de Bancos de México. o Fondos de Inversión Multiva S. A. de C. V. Sociedad Operadora de Sociedades de Inversión: Ley de Sociedades de Inversión y las Disposiciones de carácter general aplicables a las sociedades de Inversión y a las personas que les prestan servicio y las Reglas generales para la integración de expedientes que contengan la información que acredite el cumplimiento de los requisitos que deben satisfacer las personas que desempeñen empleos, cargos o comisiones en entidades financieras emitidas por la CNBV. • Casa de Bolsa Multiva, S.A. de C. V., Grupo Financiero Multiva: Ley del Mercado de Valores, Disposiciones de carácter general aplicables a las Casas de Bolsa, Reglas generales para la integración de expedientes que contengan la información que acredite el cumplimiento de los requisitos que deben satisfacer las personas que desempeñen empleos, cargos o comisiones en entidades financieras y las diversas disposiciones de carácter general emitidas por la CNBV, así como las normas de autorregulación emitidas por la Asociación Mexicana de Intermediarios Bursátiles. • Seguros Multiva, S.A. Grupo Financiero Multiva: Ley General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros y Circulares serie S, Oficios Circulares y Reglas de las instituciones de seguros, emitidas por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas. Así mismo, las leyes respectivas prevén que las entidades financieras estarán reguladas por disposiciones de carácter general emitidas por el Banco de México, dadas a conocer a través de circulares y oficios, en el ámbito de su competencia. Tanto GFMULTI como sus subsidiarias, estarán sujetos en los casos que las leyes en materia no prevean, a la supletoriedad de las leyes que a continuación se mencionan: a) Ley General de Sociedades Mercantiles b) Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito c) Código de Comercio d) Los usos y sanas prácticas bancarias, bursátiles y mercantiles e) El Código Civil Federal f) El Código Fiscal de la Federación g) Ley Federal de Procedimiento Administrativo, en casos de notificaciones e impugnaciones administrativas. h) Las leyes del orden común 15
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Exclusivamente para efectos de los
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objetivos, políticas y lineamiento
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