Fiche de renseignements Série SunWise Essentiel - CI Investments

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Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie Fonds distincts Série SunWise Essentiel Fonds distinct jumelé mondial Synergy CI SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : septembre 2010 Gestionnaire : CI Investments Inc. Catégorie Au 31 décembre 2011 Valeur totale au 31 décembre 2011 : 1 833 062 $ Taux de rotation du portefeuille : 11,66 % Ratio des frais de gestion (RFG) (%) Valeur liquidative par part ($) Parts en circulation Placement / Succession 2,96 9,79 16 689 Revenu 2,52 9,77 87 786 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : 500 $ 500 $ 25 000 $ Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Montant mensuel minimal du programe de prélèvement automatique : 50 $ 50 $ 50 $ Le RFG comprend les taxes. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la Catégorie de société mondiale Synergy et la Catégorie de société obligations de sociétés Signature. Les fonds sous-jacents sont combinés pour détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations. Les principaux titres et répartitions au 31 décembre 2011 % de l'actif Catégorie de société mondiale Synergy 70,90 Espèces Apple Aeon Co Ltd. Novartis AG Sanofi Wells Fargo & Co. Union Pacific BT Group PLC Humana Inc. Sumitomo Mitsui Financial Grp Catégorie de société obligations de sociétés Signature 28,55 Espèces 0,55 Total 100,00 Nombre total des placements 3 % de l'actif Actions internationales 34,71 Actions américaines 33,09 Obligations 25,30 Espèces et quasi-espèces 6,28 Actions canadiennes 0,58 Autres 0,04 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais permanents du Fonds » donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 979,03 $ en décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne de -1,63 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours de la dernière année. Au cours de la dernière année, le Fonds a perdu de la valeur. 0,0 -2,0 -4,0 2002 2003 2004 2005 2006 Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré 2007 Modéré 2008 2009 Modéré à élevé 2010 -5,7 2011 Élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres de participation, avec une petite exposition aux titres de revenu pour réduire la volatilité à court terme investissent à moyen et(ou) à long terme F-137
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie Fonds distincts Série SunWise Essentiel Fonds distinct jumelé mondial Synergy CI SunWise Essentiel Au 31 décembre 2011 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 de la notice explicative. Frais d'acquisition Option de frais d'acquisition Ce que vous payez Comment ça fonctionne Frais Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. d'acquisition Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis initiaux (FAI) à votre conseiller en assurance à titre de commission. Frais d'acquistion différés (FAD) Si vous vendez : Taux Moins de 1 an après l'achat 5,5 % Moins de 2 ans après l'achat 5,0 % Moins de 3 ans après l'achat 5,0 % Moins de 4 ans après l'achat 4,0 % Moins de 5 ans après l'achat 4,0 % Moins de 6 ans après l'achat 3,0 % Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés. Moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et Après 7 ans Frais permanents du Fonds 0,0 % l'article N-5 de la notice explicative. Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant des parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a des conséquences pour vous toutefois, car il réduit le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative. Catégorie RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) (%) Taux annuel des frais d'assurance décès et échéance inclus dans le RFG (%) Taux annuel des frais d'assurance décès et échéance qui vous sont imputés Taux annuel des frais applicables à la base du MRV qui vous sont imputés Placement 2,96 0,38 s. o. s. o. Succession 2,96 0,38 0,55 % de la base de la prestation de décès de la catégorie s. o. Revenu 2,52 s. o. 0,93 % de la base du 0,50 % de la base du MRV MRV Le RFG comprend les taxes. Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 de la notice explicative. Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Autres frais Frais Ce que vous payez Frais de rachat hâtif 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Frais de changement Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. Et si je change d'idée? Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. F-138
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