Fiche de renseignements Série SunWise Essentiel - CI Investments

More documents

Recommendations

Info

Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie Fonds distincts Série SunWise Essentiel Fonds distinct canadien sélect Signature CI SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : septembre 2010 Gestionnaire : CI Investments Inc. Catégorie Au 31 décembre 2011 Valeur totale au 31 décembre 2011 : 6 700 257 $ Taux de rotation du portefeuille : 5,43 % Ratio des frais de gestion (RFG) (%) Valeur liquidative par part ($) Parts en circulation Placement 3,24 9,75 687 406 Succession s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : 500 $ s. o. s. o. Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o. Montant mensuel minimal du programe de prélèvement automatique : 50 $ s. o. s. o. Le RFG comprend les taxes. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la Catégorie de société canadienne sélect Signature. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions canadiennes. Les principaux titres et répartitions du fonds sous-jacent au 31 décembre 2011 % de l'actif Banque Nationale du Canada, 0,92 %, 03 janvier 2012 9,62 Banque Royale du Canada, 0,95 %, 04 janvier 2012 9,62 La Banque Toronto-Dominion 4,15 Espèces 3,72 Canadian Natural Resources 2,88 Eli Lilly & Co. 2,58 Suncor Énergie 2,55 CIBC 2,45 Brookfield Asset Management 1,85 Cenovus Energy 1,78 Total 41,20 Nombre total des placements 126 % de l'actif Actions canadiennes 35,32 Actions américaines 24,12 Espèces et quasi-espèces 22,96 Actions internationales 17,59 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique « Frais permanents du Fonds » donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir de la croissance et un revenu de dividendes investissent à moyen et(ou) à long terme F-63 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 975,05 $ en décembre 2011. Il s'agit d'une moyenne de -1,94 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres coûts réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours de la dernière année. Au cours de la dernière année, le Fonds a perdu de la valeur. 0,0 -2,0 -4,0 -6,0 -8,0 2002 2003 2004 2005 2006 Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré 2007 Modéré 2008 2009 Modéré à élevé 2010 -9,0 2011 Élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative.
Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie Fonds distincts Série SunWise Essentiel Fonds distinct canadien sélect Signature CI SunWise Essentiel Au 31 décembre 2011 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 de la notice explicative. Frais d'acquisition Option de frais d'acquisition Ce que vous payez Comment ça fonctionne Frais Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. d'acquisition Les frais d'acquisition initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis initiaux (FAI) à votre conseiller en assurance à titre de commission. Frais d'acquistion différés (FAD) Si vous vendez : Taux Moins de 1 an après l'achat 5,5 % Moins de 2 ans après l'achat 5,0 % Moins de 3 ans après l'achat 5,0 % Moins de 4 ans après l'achat 4,0 % Moins de 5 ans après l'achat 4,0 % Moins de 6 ans après l'achat 3,0 % Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans frais d'acquisition différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans frais d'acquistion différés. Moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et Après 7 ans Frais permanents du Fonds 0,0 % l'article N-5 de la notice explicative. Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être imputés en rachetant des parts. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a des conséquences pour vous toutefois, car il réduit le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être imputés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative. Catégorie RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) (%) Taux annuel des frais d'assurance décès et échéance inclus dans le RFG (%) Taux annuel des frais d'assurance décès et échéance qui vous sont imputés Taux annuel des frais applicables à la base du MRV qui vous sont imputés Placement 3,24 0,68 s. o. s. o. Succession s. o. s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. Le RFG comprend les taxes. Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 de la notice explicative. Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Autres frais Frais Ce que vous payez Frais de rachat hâtif 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Frais de changement Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. Et si je change d'idée? Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. F-64
Page 1 and 2:
Sun Life du Canada, compagnie d’a
Page 3 and 4:
Et si je change d’idée? . . . .
Page 5 and 6:
Fonds jumelés (suite) Fonds distin
Page 7 and 8:
Sun Life du Canada, compagnie d'ass
Page 9 and 10:
Page 11 and 12:
Page 13 and 14:
Page 15 and 16:
Page 17 and 18: Sun Life du Canada, compagnie d'ass
Page 67: Sun Life du Canada, compagnie d'ass
Page 119 and 120:
Page 121 and 122:
Page 123 and 124:
Page 125 and 126:
Page 127 and 128:
Page 129 and 130:
Page 131 and 132:
Page 133 and 134:
Page 135 and 136:
Page 137 and 138:
Page 139 and 140:
Page 141 and 142:
Page 143 and 144:
Page 145 and 146:
Page 147 and 148:
Page 149 and 150:
Page 151 and 152:
Page 153 and 154:
Page 155 and 156:
Page 157 and 158:
Page 159 and 160:
Page 161 and 162:
Page 163 and 164:
Page 165 and 166:
Page 167 and 168:
Page 169 and 170:
Page 171 and 172:
Page 173 and 174:
Page 175 and 176:
Page 177 and 178:
Page 179 and 180:
Page 181 and 182:
Page 183 and 184:
Page 185 and 186:
Page 187 and 188:
Page 189 and 190:
Page 191 and 192:
Page 193 and 194:
Page 195 and 196:
Page 197 and 198:
Page 199 and 200:
Page 201 and 202:
Page 203 and 204:
Page 205 and 206:
Page 207 and 208:
Page 209 and 210:
Page 211 and 212:
Page 213 and 214:
Page 215 and 216:
Page 217 and 218:
Page 219 and 220:
Page 221 and 222:
show all

Fiche de renseignements Série SunWise Essentiel - CI Investments

You also want an ePaper? Increase the reach of your titles

Delete template?

Save as template?