Rapporto di gestione 2007 Banca Raiffeisen Mendrisio e Valle di ...

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conto del flusso di fondi al 31 dicembre 2007
flusso di fondi in base al risultato operativo (finanz. interno)
RappoRto di gestione 2007 Banca Raiffeisen MendRisio e Valle di Muggio
Eser. in rassegna Eser. in rassegna Eser. precedente Eser. precedente
Proven. dei fondi Impiego dei fondi Proven. dei fondi Impiego dei fondi
in CHF in CHF in CHF in CHF
Utile d’esercizio 2’170’229 – 1’930’306 –
ammortamenti sugli immobilizzi 789’503 – 814’855 –
Rettifiche di valore e accantonamenti 2’073’920 – 884’143 –
Ratei e risconti attivi – 184’263 362’613 –
Ratei e risconti passivi 898’799 – 1’313’841 –
Remunerazione delle quote sociali per l’esercizio precedente – 47’140 – 45’470
saldo 5’932’451 231’403 5’305’758 45’470
flusso di fondi risultante da transazioni sul capitale proprio
Variazione netta del capitale sociale 39’600 – 33’400 –
saldo 39’600 – 33’400 –
flusso di fondi risultante da cambiamenti negli immobilizzi
partecipazioni 19’000 – – –
immobili – 799’911 – 1’629’316
altri immobilizzi – 548’536 – 506’479
saldo 19’000 1’348’447 – 2’135’795
flusso di fondi risultante dall’attività bancaria
impegni nei confronti di banche 35’221’853 – 67’353’721 –
impegni nei confronti della clientela a titolo di risparmio e d’inv. – 19’008’931 – 30’628’750
altri impegni nei confronti della clientela 29’930’837 – – 75’739
obbligazioni di cassa 18’791’000 – 22’494’600 –
prestiti obbligazionari – 2’000’000 – 2’000’000
Mutui presso centrali di emissione di obbligazioni fondiarie – – – –
altri passivi 261’758 – 174’695 –
Crediti risultanti da titoli del mercato monetario 250 – – 250
Crediti nei confronti di banche 6’384’462 – 563’930 –
Crediti nei confronti della clientela – 11’863’114 – 7’950’220
Crediti ipotecari – 61’822’366 – 52’540’221
portafoglio titoli e metalli preziosi destinati alla negoziazione – 2’013 – 3’228
investimenti finanziari – – 36’290 156’290
altri attivi 69’350 – 2’113 –
Liquidità – 374’288 – 428’543
saldo 90’659’510 95’070’712 90’625’349 93’783’241
Totale provenienza dei fondi 96’650’561 – 95’964’507 –
Totale impiego dei fondi – 96’650’561 – 95’964’507
gli importi corrispondono alla variazione netta delle voci di bilancio.