Rapporto di gestione 2007 Banca Raiffeisen Mendrisio e Valle di ...

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26 10. struttura delle scadenze dell´attivo circolante e del capitale di terzi attivo circolante RappoRto di gestione 2007 Banca Raiffeisen MendRisio e Valle di Muggio Scadenza Scadenza Scadenza Scadenza entro fra 3 e fra 1 e superiore A vista Disdicibile 3 mesi 12 mesi 5 anni ai 5 anni Totale in CHF in CHF in CHF in CHF in CHF in CHF in CHF Liquidità 5’206’441 – – – – – 5’206’441 Crediti risultanti da titoli del mercato monetario – – – – – – – Crediti nei confronti di banche 17’065’098 – 24’997’050 17’666’000 23’364’000 – 83’092’148 Crediti nei confronti della clientela 200’084 64’269’801 5’310’000 5’852’443 6’300’000 – 81’932’328 Crediti ipotecari 866’686 200’174’376 31’536’867 70’239’908 278’501’172 7’518’800 588’837’809 portafoglio titoli e metalli preziosi destinati alla negoziazione 17’720 – – – – – 17’720 investimenti finanziari – – – – – *140’000 140’000 Totale dell’attivo circolante esercizio in rassegna 23’356’029 264’444’177 61’843’917 93’758’351 308’165’172 7’658’800 759’226’446 esercizio precedente 44’107’562 158’111’499 48’475’864 94’182’676 340’366’836 6’304’942 691’549’378 capitale di terzi impegni nei confronti di banche 318’324 – 20’000’000 39’000’000 109’914’354 9’825’000 179’057’678 impegni nei confronti della clientela a titolo di risparmio e di investimento altri impegni nei – 304’783’220 – – – – 304’783’220 confronti della clientela 89’199’959 – 31’996’137 6’593’885 – – 127’789’981 obbligazioni di cassa Mutui presso centrali di emissione – – 6’439’000 18’308’000 77’185’000 6’298’000 108’230’000 di ob. fondiarie e prestiti Totale del capitale di terzi – – 1’000’000 – – – 1’000’000 esercizio in rassegna 89’518’283 304’783’220 59’435’137 63’901’885 187’099’354 16’123’000 720’860’879 esercizio precedente 95’430’146 323’792’150 13’504’250 50’917’220 156’083’354 18’199’000 657’926’120 * negli investimenti finanziari sono immobilizzati CHF 140´000 . 11. crediti ad organi e transazioni con persone vicine il giorno di chiusura del bilancio i crediti ad organi ammontavano a CHF 6´358´700 (esercizio precedente CHF 5´733´786 ). per i crediti ad organi si adottano i medesimi processi di svolgimento e di controllo di quelli seguiti per i crediti usuali. per i membri del Consiglio di amministrazione vengono applicate le stesse condizioni previste per la clientela in generale. La direzione beneficia delle stesse condizioni preferenziali del settore offerte agli altri collaboratori.
12. suddivisione di attivi e passivi fra svizzera ed estero i crediti nei confronti della clientela domiciliata all’estero ammontavano a CHF 1´955´628 a fronte di un totale di bilancio pari a CHF 772´769´099 . gli impegni nei confronti della clientela domiciliata all’estero ammontavano a CHF 53´525´416 a fronte di un totale di bilancio pari a CHF 772´769´099 . 13. suddivisione di attivi e passivi secondo i Paesi poiché siamo attivi soltanto a livello regionale, rinunciamo a una presentazione per paesi. 14. suddivisione di attivi e passivi secondo le valute più importanti per la Banca Monete convertite in CHF CHF EUR USD Diverse Totale attivi Liquidità 4’189’699 989’751 16’714 10’278 5’206’441 Crediti nei confronti di banche 54’778’521 23’571’050 3’994’915 747’663 83’092’148 Crediti nei confronti della clientela 81’912’323 15’844 3’924 238 81’932’328 altri attivi 602’538’181 – – – 602’538’181 Totale degli attivi iscritti a bilancio pretese di consegna derivanti da operazioni 743’418’724 24’576’645 4’015’552 758’178 772’769’099 in divise per contanti, a termine e opzioni – – – – – Totale degli attivi 743’418’724 24’576’645 4’015’552 758’178 772’769’099 Passivi impegni nei confronti di banche impegni nei confronti della clientela 179’057’678 – – – 179’057’678 a titolo di risparmio e di investimento 304’781’073 2’147 – – 304’783’220 altri impegni nei confronti della clientela 99’688’595 23’386’063 3’983’679 731’644 127’789’981 altri passivi 161’138’220 – – – 161’138’220 Totale dei passivi iscritti a bilancio impegni di consegna derivanti da operazioni 744’665’566 23’388’210 3’983’679 731’644 772’769’099 in divise per contanti, a termine e opzioni – – – – – Totale dei passivi 744’665’566 23’388’210 3’983’679 731’644 772’769’099 posizione netta per valuta 1’246’842 1’188’435 31’873 26’534 – Tassi di conversione valute estere 31.12.2007 31.12.2006 eUR 1.6570 1.6075 Usd 1.1265 1.2210 Banca Raiffeisen MendRisio e Valle di Muggio RappoRto di gestione 2007 27
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