Rapporto di gestione 2007 Banca Raiffeisen Mendrisio e Valle di ...

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10. struttura delle scadenze dell´attivo circolante e del capitale di terzi
attivo circolante
RappoRto di gestione 2007 Banca Raiffeisen MendRisio e Valle di Muggio
Scadenza Scadenza Scadenza Scadenza
entro fra 3 e fra 1 e superiore
A vista Disdicibile 3 mesi 12 mesi 5 anni ai 5 anni Totale
in CHF in CHF in CHF in CHF in CHF in CHF in CHF
Liquidità 5’206’441 – – – – – 5’206’441
Crediti risultanti da titoli del mercato monetario – – – – – – –
Crediti nei confronti di banche 17’065’098 – 24’997’050 17’666’000 23’364’000 – 83’092’148
Crediti nei confronti della clientela 200’084 64’269’801 5’310’000 5’852’443 6’300’000 – 81’932’328
Crediti ipotecari 866’686 200’174’376 31’536’867 70’239’908 278’501’172 7’518’800 588’837’809
portafoglio titoli e metalli preziosi
destinati alla negoziazione 17’720 – – – – – 17’720
investimenti finanziari – – – – – *140’000 140’000
Totale dell’attivo circolante
esercizio in rassegna 23’356’029 264’444’177 61’843’917 93’758’351 308’165’172 7’658’800 759’226’446
esercizio precedente 44’107’562 158’111’499 48’475’864 94’182’676 340’366’836 6’304’942 691’549’378
capitale di terzi
impegni nei confronti di banche 318’324 – 20’000’000 39’000’000 109’914’354 9’825’000 179’057’678
impegni nei confronti della clientela
a titolo di risparmio e di investimento
altri impegni nei
– 304’783’220 – – – – 304’783’220
confronti della clientela 89’199’959 – 31’996’137 6’593’885 – – 127’789’981
obbligazioni di cassa
Mutui presso centrali di emissione
– – 6’439’000 18’308’000 77’185’000 6’298’000 108’230’000
di ob. fondiarie e prestiti
Totale del capitale di terzi
– – 1’000’000 – – – 1’000’000
esercizio in rassegna 89’518’283 304’783’220 59’435’137 63’901’885 187’099’354 16’123’000 720’860’879
esercizio precedente 95’430’146 323’792’150 13’504’250 50’917’220 156’083’354 18’199’000 657’926’120
* negli investimenti finanziari sono immobilizzati CHF 140´000 .
11. crediti ad organi e transazioni con persone vicine
il giorno di chiusura del bilancio i crediti ad organi ammontavano a CHF 6´358´700 (esercizio precedente CHF 5´733´786 ).
per i crediti ad organi si adottano i medesimi processi di svolgimento e di controllo di quelli seguiti per i crediti usuali. per i membri del Consiglio di
amministrazione vengono applicate le stesse condizioni previste per la clientela in generale. La direzione beneficia delle stesse condizioni preferenziali
del settore offerte agli altri collaboratori.